泰康悅享180天持有期債券型證券投資基金（泰康悅享180天持有期債券A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
泰康悅享180天持有期債券型證券投資基金
（泰康悅享180天持有期債券A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年8月29日
送出日期：2025年9月1日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 泰康悅享180天持有期債券 基金代碼 024286
下屬基金簡稱 泰康悅享180天持有期債券A 下屬基金交易代碼 024286
基金管理人 泰康基金管理有限公司 基金托管人 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放，每份基金份額設(shè)置180天鎖定持有期，鎖定持有期到期日及之后（含當(dāng)日）才可贖回
基金經(jīng)理 任翀 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2008年8月11日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金將根據(jù)《基金合同》的約定進入清算程序并終止，無須召開基金份額持有人大會審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
（請投資者閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況）
投資目標(biāo) 在謹(jǐn)慎投資并嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，主要投資債券類資產(chǎn)，力爭獲取長期、穩(wěn)定的投資收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)行上市交易的債券資產(chǎn)（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、可交換債券、中期票據(jù)、證券公司短期公司債券、短期融資券、超短期融資券、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具、同業(yè)存單、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。 本基金不直接投資股票資產(chǎn)，但可持有因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股、可交換債換股所形成的股票。因上述原因持有的股票資產(chǎn)，本基金將在其可交易之日起的10個交易日內(nèi)賣出。 本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）和可交換債券的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%；本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 （一） 債券投資策略 1、久期管理策略:本基金根據(jù)中長期的宏觀經(jīng)濟走勢和經(jīng)濟周期波動趨勢，判斷債券市場的未來走勢，并形成對未來市場利率變動方向的預(yù)期，動態(tài)調(diào)整組合的久期。 2、期限結(jié)構(gòu)配置策略:在確定組合久期的基礎(chǔ)上，形成對債券收益率曲線形態(tài)及其發(fā)展趨勢的判斷，從而在子彈型、杠鈴型或階梯型配置策略中進行選擇并動態(tài)調(diào)整。 3、騎乘策略:通過分析收益率曲線各期限段的利差情況，當(dāng)債券收益率曲線比較陡峭時，買入期限位于收益率曲線陡峭處右側(cè)的債券。 4、息差策略:根據(jù)市場利率水平，收益率曲線的形態(tài)以及對利率期限結(jié)構(gòu)的預(yù)期，通過采用長期債券和短期回購相結(jié)合，獲取債券票息收益和回購利率成本之間的利差。 5、信用策略:本基金將利用內(nèi)部信用評級體系對債券發(fā)行人及其發(fā)行的債券進行信用評估，分析違約風(fēng)險以及合理信用利差水平，識別投資價值。 6、個券精選策略:根據(jù)發(fā)行人公司所在行業(yè)發(fā)展以及公司治理、財務(wù)狀況等信息對債券發(fā)行人主體進行評級，在此基礎(chǔ)上，進一步結(jié)合債券發(fā)行具體條款（主要是債券擔(dān)保狀況）對債券進行評級。 7、其他投資策略：包括資產(chǎn)支持證券投資策略、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略、證券公司短期公司債券投資策略。 （二）其他金融工具的投資策略 在風(fēng)險可控的前提下，本基金將本著謹(jǐn)慎原則適度參與國債期貨和信用衍生品的交易。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債新綜合全價（總值）指數(shù)收益率
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型及混合型基金，高于貨幣市場基金。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認(rèn)購費 （前收費） M＜1,000,000 0.30% 非養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.10% 非養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 按筆收取，500元/筆 非養(yǎng)老金客戶
M＜1,000,000 0.09% 養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.03% 養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 按筆收取，500元/筆 養(yǎng)老金客戶
申購費 （前收費） M＜1,000,000 0.30% 非養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.10% 非養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 按筆收取，500元/筆 非養(yǎng)老金客戶
M＜1,000,000 0.09% 養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.03% 養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 按筆收取，500元/筆 養(yǎng)老金客戶
注：本基金A份額不收取贖回費用。對于每份基金份額，基金份額的180天鎖定持有期到期日起（含當(dāng)日），
基金份額持有人可對該基金份額提出贖回申請。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
其他費用 具體參見《招募說明書》“基金費用與稅收”章節(jié)
注:（1）本基金基金合同生效當(dāng)年的信息披露費由基金管理人承擔(dān)。
（2）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（3）本基金運作相關(guān)費用年金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的主要投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。市場風(fēng)險即證券市場價格因受各種
因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在的風(fēng)險，本基金的市場風(fēng)險來源于基金債券資產(chǎn)市場
價格的波動。信用風(fēng)險即債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致
債券價格下降的風(fēng)險，信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險。流動性風(fēng)險即基金管
理人未能以合理價格及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項的流動性風(fēng)險（包括但不限于特定投資標(biāo)的
流動性較差風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險、啟用擺動定價或側(cè)袋機制等流動性風(fēng)險管理工具帶來的風(fēng)險等）。
本基金還面臨特有的投資風(fēng)險，包括投資證券公司短期公司債券、資產(chǎn)支持證券、國債期貨、信用衍
生品等帶來的風(fēng)險?！痘鸷贤飞Ш?，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將根據(jù)《基金合同》的約定進入清算程序并終止，無須召開基金份
額持有人大會審議。投資人將面臨基金合同可能終止的不確定性風(fēng)險?；鸷贤Ш?，本基金對于每份
基金份額設(shè)置180天鎖定持有期，在鎖定持有期到期日之前（不含當(dāng)日），基金管理人不辦理投資者相應(yīng)
基金份額的贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。本基金開始開放贖回且每份基金份額鎖定持有期到期日及之后（含鎖定
持有期到期日當(dāng)日）投資者可就該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因此基金份額持有人面臨在鎖定持
有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。
此外，本基金可能還面臨管理風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、操作風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷
售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險以及其他風(fēng)險等。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.tkfunds.com.cn，基金管理人的全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話為
4001895522。
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
爭議解決方式：各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)
友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲
裁的地點在北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用、
律師費用由敗訴方承擔(dān)。
投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同等法律文件，及時關(guān)注銷售機構(gòu)出具的適當(dāng)性意見，各銷售機構(gòu)關(guān)于適當(dāng)
性的意見不必然一致，銷售機構(gòu)的適當(dāng)性匹配意見并不表明對基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證。
基金合同中關(guān)于基金風(fēng)險收益特征與基金風(fēng)險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險
收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力謹(jǐn)慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險。
泰康悅享180天持有期債券型證券投資基金（泰康悅享180天持有期債券A類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf