財(cái)通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
財(cái)通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
財(cái)通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料
概要
編制日期：2025年9月10日
送出日期：2025年9月17日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
財(cái)通資管鴻曜90天
基金簡稱基金代碼024303
持有債券
財(cái)通資管鴻曜90天
下屬基金簡稱下屬基金代碼024303
持有債券A
財(cái)通資管鴻曜90天
下屬基金簡稱下屬基金代碼024304
持有債券C
財(cái)通證券資產(chǎn)管理有中國農(nóng)業(yè)銀行股份有
基金管理人基金托管人
限公司限公司
基金合同生效日
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個(gè)開放日可申購，
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率每份基金份額的最短
持有期限為90天
基金經(jīng)理開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期證券從業(yè)日期
宮志芳2010年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo)在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，把握市場機(jī)會(huì)，追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（國債、金
融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府
支持債、地方政府債、公開發(fā)行的次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、
短期融資券、超短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包
括協(xié)議存款、通知存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、國債期
貨、貨幣市場工具、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投
投資范圍
資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。
本基金不直接參與股票投資，但可持有因可轉(zhuǎn)換債券或可交換債券轉(zhuǎn)股
所形成的股票等，因上述原因持有的股票等資產(chǎn)，本基金將在其可交易
之日的10個(gè)交易日內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
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本基金債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80％，投資于可轉(zhuǎn)換債券
（不含可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）和可交換債券資產(chǎn)的比例不超過
基金資產(chǎn)的20%；每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保
證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基
金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購
款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的比例限制，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的比例。
1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、國債期貨交易策略；4、信用
主要投資策略
衍生品投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債-綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*80%+一年期定期存款利率(稅后)*20%
本基金為債券型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
低于混合型基金和股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
財(cái)通資管鴻曜90天持有債券A
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M
M
100萬元≤M
0.15%非養(yǎng)老金客戶
認(rèn)購費(fèi)元
100萬元≤M
0.06%養(yǎng)老金客戶
元
500萬元≤M 1000元/筆
M
M
100萬元≤M
0.20%非養(yǎng)老金客戶
申購費(fèi)（前收費(fèi)）元
100萬元≤M
0.08%養(yǎng)老金客戶
元
500萬元≤M 1000元/筆
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
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費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
基金管理人和銷
管理費(fèi)0.30%
售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)C 0.20%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和
仲裁費(fèi)，基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用，基金的開戶費(fèi)用、
其他費(fèi)用賬戶維護(hù)費(fèi)用，基金的證券、期貨、信用衍生品交易相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
費(fèi)用，基金的銀行匯劃費(fèi)用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基
金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)
估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
無
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金是債券型基金，主要投資于銀行間和交易所債券、貨幣市場工具、國債期
貨等投資品種。因此本基金將受到來自固定收益市場、衍生品市場方面風(fēng)險(xiǎn)：一方面，如果
固定收益市場系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)或?qū)Ω黝惞潭ㄊ找娼鹑诠ぞ叩倪x擇不準(zhǔn)確都將對本基金的凈
值表現(xiàn)造成不利影響；另一方面，盡管本基金以套期保值為目的參與衍生品投資，但是由于
衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價(jià)格劇烈波動(dòng)時(shí)將會(huì)對本基金的凈值造成影響。
（2）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。因此，本基金將無法完全避免
債券市場的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。債券的投資收益會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)、政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場
需求變化、行業(yè)波動(dòng)等因素的影響，可能存在所選投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)收益特征與市場一致預(yù)期
不符而造成個(gè)券價(jià)格表現(xiàn)低于預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。本基金對每份基金份額設(shè)定了最短持有
期，最短持有期內(nèi)基金份額持有人不能就該基金份額提出贖回申請。投資者面臨在最短持有
期屆滿前資金不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）本基金不直接參與股票投資，但可能持有因可轉(zhuǎn)換債券或可交換債券轉(zhuǎn)股所形成
的股票，因此還可能面臨股票市場下跌造成的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）本基金可以參與信用衍生品的投資，該投資存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)及價(jià)格波
動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等特定風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對手或交
易對手較少，導(dǎo)致難以將信用衍生品以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。償付風(fēng)險(xiǎn)是指在信用衍生品存
續(xù)期間，由于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)
金流與預(yù)期發(fā)生一定偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于創(chuàng)設(shè)機(jī)
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構(gòu)或所受保護(hù)的債券主體經(jīng)營狀況或利率環(huán)境發(fā)生變化，引起信用衍生品價(jià)格出現(xiàn)波動(dòng)的風(fēng)
險(xiǎn)。
2、投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，投資資產(chǎn)支持證券可能面臨資產(chǎn)支持證券的標(biāo)的信用風(fēng)險(xiǎn)、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，及證券化過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)等，由此可能導(dǎo)致基金或基金份額持有人利益受損。
3、參與國債期貨交易的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金可參與國債期貨交易，國債期貨作為一種金融衍生品，其價(jià)值取決于一種或多種
基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評價(jià)主要源自于對掛鉤資產(chǎn)的價(jià)格與價(jià)格波動(dòng)的預(yù)期。參與國債期貨交
易所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)
險(xiǎn)。
4、參與債券回購的特定風(fēng)險(xiǎn)
債券回購為提升整體基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。債券回購的主要
風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)及波動(dòng)性加大的風(fēng)險(xiǎn)，其中，信用風(fēng)險(xiǎn)指回購交易中交易對手
在回購到期時(shí)，不能償還全部或部分證券或價(jià)款，造成基金凈值損失的風(fēng)險(xiǎn)；投資風(fēng)險(xiǎn)是指
在進(jìn)行回購操作時(shí)，回購利率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)以及由于回購操作導(dǎo)致投資總
量放大，致使整個(gè)組合風(fēng)險(xiǎn)放大的風(fēng)險(xiǎn)；而波動(dòng)性加大的風(fēng)險(xiǎn)是指在進(jìn)行回購操作時(shí)，在對
基金組合收益進(jìn)行放大的同時(shí)，也對基金組合的波動(dòng)性（標(biāo)準(zhǔn)差）進(jìn)行了放大，即基金組合
的風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)加大?；刭彵壤礁撸L(fēng)險(xiǎn)暴露程度也就越高，對基金凈值造成損失的可能性也
就越大。
5、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對投資者的影響
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進(jìn)行處置清
算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，但
基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)
換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)
袋機(jī)制后同時(shí)擁有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)
的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制
時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)以主袋賬戶資
產(chǎn)為基準(zhǔn)，不反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的
凈值，即便基金管理人在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，
也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，對于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基金管
理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后主袋賬戶
份額存在暫停申購的可能。
6、開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)如市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
財(cái)通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為
北京市，按照該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。
除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司網(wǎng)站[www.ctzg.com][客服電
話:400-116-7888]
●財(cái)通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
暫無
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