財(cái)通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告
財(cái)通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金
基金份額發(fā)售公告
[重要提示]
1、財(cái)通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）的募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2025年4月29日證監(jiān)許可【2025】963號(hào)文準(zhǔn)予注冊(cè)。中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）對(duì)本基金的注冊(cè)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。
2、本基金的基金類型為債券型證券投資基金，本基金的運(yùn)作方式為契約型、開(kāi)放式。
3、本基金A類基金份額的基金代碼為：024303；本基金C類基金份額的基金代碼為：024304。
4、本基金管理人為財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本公司”或“基金管理人”），本基金托管人為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行”），登記機(jī)構(gòu)為本公司。
5、符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人。
本基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)賬戶（基金管理人自有資金除外）銷售，如未來(lái)本基金開(kāi)放向金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)賬戶公開(kāi)發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對(duì)象的范圍予以進(jìn)一步限定，基金管理人將另行公告。
6、本基金將于2025年10月9日至2025年10月24日通過(guò)基金管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)公開(kāi)發(fā)售。
7、募集規(guī)模上限：
（1）本基金首次募集規(guī)模上限為30億元人民幣（不包括募集期利息）。基金管理人根據(jù)認(rèn)購(gòu)的情況可適當(dāng)調(diào)整募集時(shí)間并及時(shí)公告，但最長(zhǎng)不超過(guò)法定募集期限。基金募集過(guò)程中募集規(guī)模達(dá)到30億元的，基金提前結(jié)束募集。
（2）若認(rèn)購(gòu)期間內(nèi)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)全部確認(rèn)后，基金認(rèn)購(gòu)的總金額不超過(guò)30億元（不包括募集期利息），則對(duì)所有的有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)全部予以確認(rèn)。
若認(rèn)購(gòu)期間內(nèi)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)全部確認(rèn)后，基金認(rèn)購(gòu)的總金額超過(guò)30億元（不包括募集期利息），將對(duì)認(rèn)購(gòu)期內(nèi)最后一個(gè)認(rèn)購(gòu)日之前的有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)全部予以確認(rèn)，對(duì)最后一個(gè)認(rèn)購(gòu)日有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)采用“末日認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)比例確認(rèn)”的原則給予部分確認(rèn)，未確認(rèn)部分的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)將依法退還給投資者。
（3）末日認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)比例的計(jì)算方法如下：
末日認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)比例=(30億元－認(rèn)購(gòu)末日之前有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額)/認(rèn)購(gòu)末日有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額
投資者末日認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)金額=投資者末日提交的有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額×末日認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)比例
注：公式中的金額均不包括利息，確認(rèn)金額的計(jì)算結(jié)果以四舍五入的方法保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。
末日提交的有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，計(jì)算認(rèn)購(gòu)費(fèi)用適用的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為末日比例配售后的確認(rèn)金額所對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。該部分認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)金額不受認(rèn)購(gòu)最低限額的限制。最終認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)結(jié)果以本基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的計(jì)算并確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。
8、本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括本公司及本公司的網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金。具體的銷售機(jī)構(gòu)將在基金管理人網(wǎng)站公示。
9、投資者購(gòu)買本基金應(yīng)使用本公司的開(kāi)放式基金賬戶。未開(kāi)立基金賬戶的投資者可以到各銷售機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)立基金賬戶的手續(xù)。
10、投資者有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在基金募集期間形成的利息歸投資者所有，如基金合同生效，則折算為基金份額計(jì)入投資者的賬戶，利息和具體份額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
11、直銷柜臺(tái)接受首次認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的最低金額為50,000.00元，追加認(rèn)購(gòu)的最低金額為單筆1.00元。通過(guò)本基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的不受直銷柜臺(tái)單筆最低認(rèn)購(gòu)金額的限制，最低認(rèn)購(gòu)金額為單筆1.00元。本基金直銷柜臺(tái)單筆最低認(rèn)購(gòu)金額可由基金管理人酌情調(diào)整。其他各銷售機(jī)構(gòu)接受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的最低金額為單筆1.00元，如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的單筆最低認(rèn)購(gòu)金額高于1.00元，以該銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。本基金募集期間對(duì)單個(gè)基金份額持有人最高累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額不設(shè)限制。
本基金單一機(jī)構(gòu)投資者單日認(rèn)購(gòu)金額不超過(guò)1000萬(wàn)元（公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計(jì)劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品及基金管理人自有資金除外）?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)整單一機(jī)構(gòu)投資者單日認(rèn)購(gòu)金額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。
如本基金單個(gè)投資人累計(jì)認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過(guò)基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。投資人認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
12、投資人在募集期內(nèi)可多次認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)按每筆認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)登記機(jī)構(gòu)受理不得撤銷。銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者在T日規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，通常應(yīng)在T+2日到原銷售機(jī)構(gòu)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況，在基金合同生效后可以到原銷售機(jī)構(gòu)打印交易確認(rèn)書(shū)。
13、本公告僅對(duì)本基金發(fā)售的有關(guān)事項(xiàng)和規(guī)定予以說(shuō)明，投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)?jiān)敿?xì)閱讀《財(cái)通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》。
14、本公告及本基金的基金合同及招募說(shuō)明書(shū)提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上，本基金的基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)及本公告將同時(shí)登載在規(guī)定網(wǎng)站（包括本公司網(wǎng)站：www.ctzg.com）上。
15、其他各銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)以及開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)等事項(xiàng)的詳細(xì)情況請(qǐng)向各銷售機(jī)構(gòu)咨詢。
16、投資者可撥打本公司客戶服務(wù)電話（400-116-7888）或各銷售機(jī)構(gòu)咨詢電話了解認(rèn)購(gòu)事宜。
17、基金管理人可綜合各種情況對(duì)銷售安排及募集期其他相關(guān)事項(xiàng)做適當(dāng)調(diào)整。
18、風(fēng)險(xiǎn)提示：本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)。投資人在投資本基金前，需全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，對(duì)投資本基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策。投資人根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時(shí)也需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而引起的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)；由于基金投資者連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)；投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險(xiǎn)；參與國(guó)債期貨交易的特定風(fēng)險(xiǎn)；參與債券回購(gòu)的特定風(fēng)險(xiǎn)；其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金為債券型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在投資本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表未來(lái)表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金設(shè)置最短持有期，每份基金份額的最短持有期為90天。在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當(dāng)日），基金份額持有人不能對(duì)該基金份額提出贖回申請(qǐng)。每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人可對(duì)該基金份額提出贖回申請(qǐng)。請(qǐng)投資者合理安排資金進(jìn)行投資。
本基金可以參與信用衍生品的投資，該投資存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等特定風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見(jiàn)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購(gòu)贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
一、基金募集的基本情況
1、基金名稱和代碼
財(cái)通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金（A類基金份額簡(jiǎn)稱：財(cái)通資管鴻曜90天持有債券A，基金代碼：024303；C類基金份額簡(jiǎn)稱：財(cái)通資管鴻曜90天持有債券C，基金代碼：024304。請(qǐng)投資人留意）。
2、基金類型
債券型證券投資基金。
3、基金運(yùn)作方式
契約型開(kāi)放式
本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置90天的最短持有期。對(duì)于每份基金份額，最短持有期起始日指基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言）、基金份額申購(gòu)確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)份額而言）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對(duì)轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）；最短持有期到期日指該基金份額最短持有期起始日起的第90天，如該日為非工作日，則順延至下一工作日。
在每份基金份額的最短持有期到期日前（不含當(dāng)日），基金份額持有人不能對(duì)該基金份額提出贖回申請(qǐng)；每份基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人可對(duì)該基金份額提出贖回申請(qǐng)。因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無(wú)法在該基金份額的最短持有期到期日開(kāi)放辦理該基金份額的贖回業(yè)務(wù)的，該基金份額的最短持有期到期日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個(gè)工作日。
4、基金存續(xù)期限
不定期。
5、基金份額初始面值
1.00元人民幣。
6、發(fā)售對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人。
本基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)賬戶（基金管理人自有資金除外）銷售，如未來(lái)本基金開(kāi)放向金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)賬戶公開(kāi)發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對(duì)象的范圍予以進(jìn)一步限定，基金管理人將另行公告。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)及認(rèn)購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。
7、銷售機(jī)構(gòu)
（1）直銷機(jī)構(gòu)：本公司及本公司的網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)。
（2）其他銷售機(jī)構(gòu)。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
8、基金募集期與基金合同生效
本基金募集期為2025年10月9日至2025年10月24日；基金募集期如需調(diào)整，基金管理人將及時(shí)公告，并且募集期最長(zhǎng)不超過(guò)自基金份額發(fā)售之日起三個(gè)月。
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說(shuō)明書(shū)可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊?guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
如遇突發(fā)事件，以上基金募集期的安排可以適當(dāng)調(diào)整。
二、發(fā)售方式及相關(guān)規(guī)定
1、募集期內(nèi)，本基金面向符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人同時(shí)發(fā)售。
本基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)賬戶（基金管理人自有資金除外）銷售，如未來(lái)本基金開(kāi)放向金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)賬戶公開(kāi)發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對(duì)象的范圍予以進(jìn)一步限定，基金管理人將另行公告。
2、認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
本基金對(duì)通過(guò)基金管理人直銷柜臺(tái)認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資者實(shí)施差別的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。
養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金，包括全國(guó)社會(huì)保障基金、可以投資基金的地方社會(huì)保障基金、企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃、企業(yè)年金理事會(huì)委托的特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃以及企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品。如將來(lái)出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說(shuō)明書(shū)更新時(shí)或發(fā)布臨時(shí)公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投資者。
通過(guò)基金管理人直銷柜臺(tái)認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶適用下表特定認(rèn)購(gòu)費(fèi)率，其他投資人認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額的適用下表一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)率：
A類基金份額
認(rèn)購(gòu)金額（M） 一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 特定認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
M＜100萬(wàn)元 0.30% 0.12%
100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 0.15% 0.06%
M≥500萬(wàn)元 每筆1000元 每筆1000元
本基金C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。
基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用由認(rèn)購(gòu)A類基金份額的投資人承擔(dān)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。
3、認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
本基金認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)的方式。基金的認(rèn)購(gòu)金額包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和凈認(rèn)購(gòu)金額。計(jì)算公式為：
認(rèn)購(gòu)總金額=申請(qǐng)總金額
凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)總金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
（注：對(duì)于適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的認(rèn)購(gòu)，凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)總金額－固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)用金額）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)總金額-凈認(rèn)購(gòu)金額
（注：對(duì)于適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)用金額）
認(rèn)購(gòu)份額=凈認(rèn)購(gòu)金額/基金份額發(fā)售面值+認(rèn)購(gòu)利息/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例一：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）認(rèn)購(gòu)A類基金份額100,000.00元，所對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.30%。假定該筆認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生利息50.50元。則認(rèn)購(gòu)A類基金份額為：
認(rèn)購(gòu)總金額＝100,000.00元
凈認(rèn)購(gòu)金額＝100,000.00/（1＋0.30%）＝99,700.90元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝100,000.00－99,700.90＝299.10元
認(rèn)購(gòu)份額＝99,700.90/1.00＋50.50/1.00＝99,751.40份
即：基金投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資100,000.00元認(rèn)購(gòu)A類基金份額，假定該筆認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生利息50.50元，可得到99,751.40份A類基金份額。
4、認(rèn)購(gòu)的限額
直銷柜臺(tái)接受首次認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的最低金額為50,000.00元，追加認(rèn)購(gòu)的最低金額為單筆1.00元。通過(guò)本基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的不受直銷柜臺(tái)單筆最低認(rèn)購(gòu)金額的限制，最低認(rèn)購(gòu)金額為單筆1.00元。本基金直銷柜臺(tái)單筆最低認(rèn)購(gòu)金額可由基金管理人酌情調(diào)整。其他各銷售機(jī)構(gòu)接受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的最低金額為單筆1.00元，如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的單筆最低認(rèn)購(gòu)金額高于1.00元，以該銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。本基金募集期間對(duì)單個(gè)基金份額持有人最高累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額不設(shè)限制。
本基金單一機(jī)構(gòu)投資者單日認(rèn)購(gòu)金額不超過(guò)1000萬(wàn)元（公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計(jì)劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品及基金管理人自有資金除外）?；鸸芾砣丝梢哉{(diào)整單一機(jī)構(gòu)投資者單日認(rèn)購(gòu)金額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。
如本基金單個(gè)投資人累計(jì)認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過(guò)基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。投資人認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
5、基金投資者在募集期內(nèi)可多次認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)按每筆認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)登記機(jī)構(gòu)受理不得撤銷。銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者在T日規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，通常應(yīng)在T+2日到原銷售機(jī)構(gòu)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況，在基金合同生效后可以到原銷售機(jī)構(gòu)打印交易確認(rèn)書(shū)。
三、個(gè)人投資者的開(kāi)戶與認(rèn)購(gòu)程序
1、通過(guò)本公司直銷柜臺(tái)辦理個(gè)人投資者開(kāi)戶與認(rèn)購(gòu)的程序
（1）開(kāi)戶及認(rèn)購(gòu)辦理時(shí)間：基金發(fā)售日的上午9:30至下午17:00（周六、周日及法定節(jié)假日不受理認(rèn)購(gòu)）。
（2）個(gè)人投資者申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶，須親赴直銷柜臺(tái)提交下列材料：
1）本人有效身份證明原件及復(fù)印件；
2）填妥的《財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司賬戶類業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（個(gè)人）》及其他要求提交的業(yè)務(wù)表單；
3）指定銀行賬戶的證明原件及復(fù)印件；
4)管理人要求的其他材料。
注：“指定銀行賬戶”是指：在本直銷柜臺(tái)認(rèn)購(gòu)基金的客戶需指定一銀行賬戶作為客戶贖回、分紅等資金結(jié)算匯入賬戶。此賬戶可為客戶在任一商業(yè)銀行的存款賬戶，賬戶名稱必須與客戶名稱嚴(yán)格一致。賬戶證明是指銀行存折、借記卡等。
（3）個(gè)人投資者到直銷柜臺(tái)辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須提交下列材料：
1）本人有效身份證明原件及復(fù)印件；
2）填妥的《財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司交易類業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》；
3）填妥的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的調(diào)查問(wèn)卷；
4)管理人要求的其他材料。
（4）認(rèn)購(gòu)資金的劃撥
1）個(gè)人客戶開(kāi)戶后，在辦理認(rèn)購(gòu)手續(xù)前，應(yīng)將足額資金通過(guò)銀行系統(tǒng)匯入本公司指定的銀行賬戶：
直銷賬戶一：
戶名：財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司
開(kāi)戶行：中國(guó)工商銀行杭州解放路支行
賬號(hào)：1202020729920316866
大額支付號(hào)：102331002077
直銷賬戶二：
戶名：財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司
開(kāi)戶行：興業(yè)銀行杭州分行營(yíng)業(yè)部
賬號(hào)：356980100102102747
大額支付號(hào)：309331006988
直銷賬戶三：
戶名：財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司
開(kāi)戶行：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司杭州分行營(yíng)業(yè)部
賬號(hào)：95200078801800005327
大額支付號(hào)：310331000189
2）匯款時(shí)，客戶必須注意以下事項(xiàng)：
客戶務(wù)必在“匯款人”欄中完整填寫(xiě)其在本公司直銷柜臺(tái)開(kāi)戶登記的客戶全稱，匯款的賬戶必須與開(kāi)戶時(shí)預(yù)留的銀行賬戶一致；
2、通過(guò)本公司網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理個(gè)人投資者開(kāi)戶和認(rèn)購(gòu)的程序
個(gè)人投資者可登陸本公司網(wǎng)站（www.ctzg.com），在與本公司達(dá)成網(wǎng)上交易的相關(guān)協(xié)議、接受本公司有關(guān)服務(wù)條款、了解有關(guān)基金網(wǎng)上交易的具體業(yè)務(wù)規(guī)則后，通過(guò)本公司網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理開(kāi)戶認(rèn)購(gòu)等業(yè)務(wù)。網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)在本基金募集期間7×24小時(shí)受理客戶認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。
3、其他銷售機(jī)構(gòu)的開(kāi)戶與認(rèn)購(gòu)程序以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
4、投資者提示
（1）請(qǐng)有意認(rèn)購(gòu)本基金的個(gè)人投資者盡早向直銷柜臺(tái)或其他銷售機(jī)構(gòu)索取開(kāi)戶和認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表。個(gè)人投資者也可從本公司網(wǎng)站（www.ctzg.com）下載有關(guān)直銷業(yè)務(wù)表格，但必須在辦理業(yè)務(wù)時(shí)保證提交的材料與下載文件中所要求的格式一致。
（2）直銷機(jī)構(gòu)與其他各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)申請(qǐng)表不同，個(gè)人投資者請(qǐng)勿混用。
四、機(jī)構(gòu)投資者的開(kāi)戶與認(rèn)購(gòu)程序
1、通過(guò)本公司直銷柜臺(tái)辦理機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)戶與認(rèn)購(gòu)的程序
（1）業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：
開(kāi)戶及認(rèn)購(gòu)辦理時(shí)間：基金發(fā)售日的上午9:30至下午17:00（周六、周日及法定節(jié)假日不受理認(rèn)購(gòu)）。
（2）機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶時(shí)，須由指定經(jīng)辦人提交下列材料：
1）加蓋單位公章的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及副本原件，事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)原件及加蓋單位公章的復(fù)印件；
2）加蓋單位公章的組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證復(fù)印件；
3）法定代表人授權(quán)經(jīng)辦人辦理業(yè)務(wù)的授權(quán)委托書(shū)；
4）法定代表人、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件復(fù)印件；
5）加蓋單位公章的指定銀行賬戶的銀行《開(kāi)戶許可證》或《開(kāi)立銀行賬戶申請(qǐng)表》復(fù)印件（或指定銀行出具的開(kāi)戶證明）；
6）填妥的《財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司賬戶類業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（機(jī)構(gòu)）》及其他要求提交的業(yè)務(wù)表單，并加蓋單位公章及法定代表人私章；
7)管理人要求的其他材料。
注：“指定銀行賬戶”是指：在本直銷網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)基金的客戶需指定一銀行賬戶作為客戶贖回、分紅等資金結(jié)算匯入賬戶。此賬戶可為客戶在任一商業(yè)銀行的存款賬戶，賬戶名稱必須與客戶名稱嚴(yán)格一致。
（3）機(jī)構(gòu)投資者辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須提交下列材料：
1）已填好的《財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司交易類業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，并加蓋預(yù)留印鑒；
2）前來(lái)辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人身份證明原件及復(fù)印件。
3)管理人要求的其他材料。
（4）認(rèn)購(gòu)資金的劃撥
1）機(jī)構(gòu)客戶開(kāi)戶后，在辦理認(rèn)購(gòu)手續(xù)前，應(yīng)將足額資金通過(guò)銀行系統(tǒng)匯入本公司指定的銀行賬戶：
直銷賬戶一：
戶名：財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司
開(kāi)戶行：中國(guó)工商銀行杭州解放路支行
賬號(hào)：1202020729920316866
大額支付號(hào)：102331002077
直銷賬戶二：
戶名：財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司
開(kāi)戶行：興業(yè)銀行杭州分行營(yíng)業(yè)部
賬號(hào)：356980100102102747
大額支付號(hào)：309331006988
直銷賬戶三：
戶名：財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司
開(kāi)戶行：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司杭州分行營(yíng)業(yè)部
賬號(hào)：95200078801800005327
大額支付號(hào)：310331000189
2）匯款時(shí)，客戶必須注意以下事項(xiàng)：
客戶務(wù)必在“匯款人”欄中完整填寫(xiě)其在本公司直銷柜臺(tái)開(kāi)戶登記的客戶全稱，匯款的賬戶必須與開(kāi)戶時(shí)預(yù)留的銀行賬戶一致；
2、其他銷售機(jī)構(gòu)的開(kāi)戶與認(rèn)購(gòu)程序以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
3、投資者提示
（1）請(qǐng)有意認(rèn)購(gòu)本基金的機(jī)構(gòu)投資者盡早向直銷柜臺(tái)或其他銷售機(jī)構(gòu)索取開(kāi)戶和認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表。投資者也可從本公司網(wǎng)站www.ctzg.com下載有關(guān)直銷業(yè)務(wù)表格，但必須在辦理業(yè)務(wù)時(shí)保證提交的材料與下載文件中所要求的格式一致。
（2）直銷機(jī)構(gòu)與其他各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)申請(qǐng)表不同，機(jī)構(gòu)投資者請(qǐng)勿混用。
五、清算與交割
1、本基金募集期間募集的資金存入專用賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
2、本基金權(quán)益登記由登記機(jī)構(gòu)在基金募集結(jié)束后完成。
六、基金的驗(yàn)資與基金合同的生效
1、基金的備案條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說(shuō)明書(shū)可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊?guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
2、基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
（1）以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
（2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期活期存款利息；
（3）如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬?；鸸芾砣?、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
七、本次發(fā)售當(dāng)事人或中介機(jī)構(gòu)
（一）基金管理人
名稱：財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司
住所：浙江省杭州市上城區(qū)白云路26號(hào)143室
法定代表人：馬曉立
成立時(shí)間：2014年12月15日
電話：400-116-7888
（二）基金托管人
名稱：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
住所：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街69號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街28號(hào)凱晨世貿(mào)中心東座
法定代表人：谷澍
成立日期：2009年1月15日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)銀監(jiān)復(fù)[2009]13號(hào)
基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]23號(hào)
注冊(cè)資本：34,998,303.4萬(wàn)元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系電話：010-66060069
（三）銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
本基金直銷機(jī)構(gòu)為基金管理人以及基金管理人的網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)。
名稱：財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司
住所：浙江省杭州市上城區(qū)白云路26號(hào)143室
杭州辦公地址：浙江省杭州市上城區(qū)新業(yè)路300號(hào)中國(guó)人壽大廈2幢22層
上海辦公地址：上海市浦東新區(qū)棲霞路26號(hào)陸家嘴富匯大廈B座8-9層
法定代表人：馬曉立
成立時(shí)間：2014年12月15日
杭州直銷柜臺(tái)聯(lián)系人：傅詩(shī)潔、何倩男
電話：（0571）89720037、（0571）89720021
傳真：（0571）85104360
上海直銷柜臺(tái)聯(lián)系人：朱智亮、孫慧
電話：（021）20568211、（021）20568225
傳真：（021）68753502
客戶服務(wù)電話：400-116-7888
網(wǎng)址：www.ctzg.com
個(gè)人投資者可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理開(kāi)戶、本基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱基金管理人網(wǎng)站。
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
本基金的其他銷售機(jī)構(gòu)請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)基金管理人官網(wǎng)公示的銷售機(jī)構(gòu)信息表?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（四）登記機(jī)構(gòu)
名稱：財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司
住所：浙江省杭州市上城區(qū)白云路26號(hào)143室
辦公地址：浙江省杭州市上城區(qū)新業(yè)路300號(hào)中國(guó)人壽大廈2幢22層
法定代表人：馬曉立
電話：（0571）89720155
聯(lián)系人：劉博
（五）出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：陸奇
經(jīng)辦律師：黎明、陸奇
（六）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層
首席合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
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2025年9月17日
財(cái)通資管鴻曜90天持有期債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告.pdf