國泰啟明回報混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要編制日期：2025年9月10日
國泰啟明回報混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年9月10日
送出日期：2025年9月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱國泰啟明回報混合基金代碼024356
基金管理人國泰基金管理有限公司基金托管人招商銀行股份有限公司
基金合同生效日-
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理張容赫
證券從業(yè)日期2012-05-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見本基金招募說明書“第九部分基金的投資”。
投資目標(biāo)在有效控制風(fēng)險的前提下，追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金
投資的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、央行
票據(jù)、地方政府債券、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融
資券、超短期融資券、政府支持機構(gòu)債券、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可
交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨
幣市場工具、金融衍生品（包括股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)等）、
信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具
（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
投資范圍
基金的投資組合比例為：本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為
60%-95%（其中港股通標(biāo)的股票投資比例不超過全部股票資產(chǎn)的
50%）；每個交易日日終在扣除股指期貨合約和國債期貨合約需繳納
的交易保證金后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券
的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種或變更投資比例限
制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以相應(yīng)調(diào)整本基金的投資范圍
和投資比例規(guī)定。
1、資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略；3、存托憑證投資策略；4、債
主要投資策略券投資策略；5、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略；6、資產(chǎn)支持證
券投資策略；7、金融衍生品投資策略；8、信用衍生品投資策略。
中證800指數(shù)收益率×55%+恒生指數(shù)收益率（經(jīng)估值匯率調(diào)整）×
業(yè)績比較基準(zhǔn)
20%+銀行活期存款利率（稅后）×25%
本基金為混合型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險、預(yù)期收益高于貨幣市場基
金和債券型基金，低于股票型基金。
風(fēng)險收益特征
本基金投資港股通標(biāo)的股票時，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投
資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
認(rèn)購費
按筆收
M≥1,000萬元1000元/筆
取
M
申購費（前收費）
按筆收
M≥500萬元1000元/筆
取
N
7日≤N
贖回費30日≤N
180日≤N
N≥365日0.00%
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
收費方式/年費率
費用類別收取方
或金額（元）
管理費1.20%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.20%基金托管人
其他按照國家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》
其他費用相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
約定可以在基金財
產(chǎn)中列支的費用
注：本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險有系統(tǒng)性風(fēng)險、非系統(tǒng)性風(fēng)險、流動性風(fēng)險、運作管理風(fēng)險、本
基金特定風(fēng)險、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險特征的表述與銷售機構(gòu)對基金的風(fēng)險評級可
能不一致的風(fēng)險和其他風(fēng)險等。
本基金特定風(fēng)險包括：1、資產(chǎn)配置風(fēng)險；2、港股通標(biāo)的股票投資風(fēng)險；3、存托憑證
的投資風(fēng)險；4、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險；5、股指期貨的投資風(fēng)險；6、國債期貨的投資
風(fēng)險；7、股票期權(quán)的投資風(fēng)險；8、信用衍生品的投資風(fēng)險等。本基金的一般風(fēng)險及特定
風(fēng)險詳見招募說明書的“風(fēng)險揭示”部分。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質(zhì)
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決。如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機構(gòu)見《基金
合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.gtfund.com或咨詢客服電話：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書及更新
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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