華商致遠(yuǎn)回報(bào)混合型證券投資基金（華商致遠(yuǎn)回報(bào)混合A份額）基金產(chǎn)品資料概要
華商致遠(yuǎn)回報(bào)混合型證券投資基金（華商致遠(yuǎn)回報(bào)混合A份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年6月24日
送出日期：2025年6月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 華商致遠(yuǎn)回報(bào)混合 基金代碼 024459
下屬基金簡(jiǎn)稱 華商致遠(yuǎn)回報(bào)混合A 下屬基金交易代碼 024459
基金管理人 華商基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 張明昕 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2009年7月27日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)及時(shí)通知基金托管人，本基金基金合同自動(dòng)終止，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。 法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)仔細(xì)閱讀《華商致遠(yuǎn)回報(bào)混合型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》“九、基金
的投資”了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 本基金在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票（含創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票）、內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許買(mǎi)賣(mài)的香港聯(lián)合交易所上市股票（以下簡(jiǎn)稱“港股通標(biāo)的股票”）、債券（含國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、貨幣市場(chǎng)工具、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。 本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定，參與融資業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：股票投資比例為基金資產(chǎn)的60%-95%，其中，投資于港股通標(biāo)的股票的比例為股票資產(chǎn)的0%-50%；每個(gè)交易日日終，在扣除股指期貨、國(guó)債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值的5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)及其他金融工具的投資比例符合法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金主要采用大類資產(chǎn)配置策略、股票投資策略、存托憑證投資策略、債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、衍生品投資策略、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資策略以及融資策略。 各投資策略的具體內(nèi)容詳見(jiàn)基金法律文件。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中證A500指數(shù)收益率×65%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率×15%+中證全債指數(shù)收益率×20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金和債券型基金，低于股票型基金。本基金除了投資A股以外，還可以根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定投資港股通標(biāo)的股票。本基金若投資港股通標(biāo)的股票，將面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無(wú)
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：無(wú)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜500,000 1.2% -
500,000≤M＜2,000,000 1.0% -
2,000,000≤M＜5,000,000 0.5% -
M≥5,000,000 1,000元/筆 -
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M＜500,000 1.5% -
500,000≤M＜2,000,000 1.2% -
2,000,000≤M＜5,000,000 0.8% -
M≥5,000,000 1,000元/筆 -
贖回費(fèi) N＜7日 1.5% -
7日≤N＜30日 0.75% -
30日≤N＜1年 0.5% 1年指365天，以此類推。
1年≤N＜2年 0.25% -
N≥2年 0% -
注：通過(guò)本公司直銷中心認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金的養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)率，詳見(jiàn)本基金《招募說(shuō)明
書(shū)》及相關(guān)公告。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 本基金根據(jù)每一基金份額的持有期限與持有期間年化收益率，在贖回、轉(zhuǎn)出基金份額或基金合同終止清算時(shí)確定該筆基金份額對(duì)應(yīng)的管理費(fèi)。當(dāng)投資者贖回、轉(zhuǎn)出基金份額或基金合同終止清算時(shí)，持有期限不足一年（即365天，下同），則按1.20%年費(fèi)率收取管理費(fèi)；持有期限達(dá)到一年及以上，則根據(jù)持有期間年化收益率分為以下三種情況，分別確定對(duì)應(yīng)的管理費(fèi)率檔位： 若持有期間相對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的年化超額收益率（扣除超額管理費(fèi)后）超過(guò)6%且持有收益率（扣除超額管理費(fèi)后）為正，按1.50%年費(fèi)率確認(rèn)管理費(fèi)；若持有期間相對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的年化超額收益率在-3%及以下，按0.60%年費(fèi)率確認(rèn)管理費(fèi)；其他情形按1.20%年費(fèi)率確認(rèn)管理費(fèi)。 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
注：本基金管理費(fèi)（包含固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)）的具體計(jì)算和支付方法請(qǐng)參見(jiàn)基金合同
及招募說(shuō)明書(shū)的相應(yīng)部分；本基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。
其他費(fèi)用詳見(jiàn)本基金基金合同、招募說(shuō)明書(shū)及相關(guān)公告。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
本基金投資運(yùn)作過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：本基金特有風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，管理風(fēng)險(xiǎn)，啟
用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)，股指期貨投資風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)，股票期權(quán)投資風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)，
投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)，參與融資業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)。
其中特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、本基金是混合型基金，既能投資股票等權(quán)益類資產(chǎn)，亦能投資債券等固定收益類金融工具，因此股
票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)的變化均會(huì)影響到本基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)、
上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金設(shè)置浮動(dòng)管理費(fèi)模式的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金的管理費(fèi)由固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)組成，其中或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)取
決于每筆基金份額的持有時(shí)長(zhǎng)和持有期間年化收益率水平（詳見(jiàn)基金合同“第十五部分基金費(fèi)用與稅收”），
因此投資者在認(rèn)/申購(gòu)本基金時(shí)無(wú)法預(yù)先確定本基金的整體管理費(fèi)水平。
（2）由于本基金在計(jì)算基金份額凈值時(shí)，按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費(fèi)率計(jì)算管理費(fèi)，該費(fèi)率
可能高于或低于不同投資者最終適用的管理費(fèi)率。在基金份額贖回、轉(zhuǎn)出或基金合同終止清算時(shí)，基金投
資者實(shí)際收到的贖回款項(xiàng)或清算款項(xiàng)的金額可能與按披露的基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投資者的
實(shí)際贖回金額和清算資金以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
（3）本基金采用浮動(dòng)管理費(fèi)的收費(fèi)模式，不代表基金管理人對(duì)基金收益的保證。
3、本基金自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)。
4、通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于港股通標(biāo)的股票的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得本基金基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及
時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭(zhēng)議解決方式為仲裁。仲裁委員會(huì)是中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地
點(diǎn)是北京市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)華商基金管理有限公司網(wǎng)站（www.hsfund.com）。客服電話：400-700-8880、010-58573300。
1、《華商致遠(yuǎn)回報(bào)混合型證券投資基金基金合同》、《華商致遠(yuǎn)回報(bào)混合型證券投資基金托管協(xié)議》、
《華商致遠(yuǎn)回報(bào)混合型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》；
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
3、基金份額凈值；
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式；
5、其他重要資料。
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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