招商添渝6個月持有期純債債券型證券投資基金（C類份額）基金產品資料概要
招商添渝6個月持有期純債債券型證券投資基金（C類份額）基金產品資料概要
招商添渝6個月持有期純債債券型證券投資基金
（C類份額）基金產品資料概要
編制日期：2025年6月24日
送出日期：2025年6月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
招商添渝6個月持有
基金簡稱基金代碼024536
期純債
招商添渝6個月持有
下屬基金簡稱下屬基金代碼024537
期純債C
招商基金管理有限中國農業(yè)銀行股份
基金管理人基金托管人
公司有限公司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式其他開放式
開放頻率每個開放日可申購，每筆份額的最短持有期限為6個月
開始擔任本基金基
-
金經理的日期基金經理黃曉婷
證券從業(yè)日期2015年7月1日
其他-
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
本基金在嚴格控制風險的前提下，力爭基金資產長期穩(wěn)健增值，為基金
投資目標
份額持有人提供超越業(yè)績比較基準的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行的
債券（包括國債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、央行票據、短期
融資券、超短期融資券、中期票據、政府支持機構債、政府支持債券、
地方政府債、可分離交易可轉債的純債部分等）、資產支持證券、債券
回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關
投資范圍
規(guī)定。
本基金不投資股票，也不投資可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部
分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%。本基金每個交易日
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日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基金
資產凈值5%的現金或到期日在一年以內的政府債券，其中，現金不包括
結算備付金、存出保證金、應收申購款等。國債期貨及其他金融工具的
投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構的規(guī)定執(zhí)行。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構對基金合同約定投資組合比例限制進行變更
的，待履行相應程序后，以變更后的規(guī)定為準。
本基金在充分考慮基金資產的收益性及流動性及嚴格控制風險的前提
下，通過分析經濟周期變化、貨幣政策、債券供求等因素，持續(xù)研究債
券市場運行狀況、研判市場風險，制定債券投資策略，挖掘價值被低估
主要投資策略
的標的券種，力爭實現超越業(yè)績基準的投資收益。
本基金的投資策略包括：資產配置策略、債券投資策略、國債期貨投資
策略。
業(yè)績比較基準中債綜合（全價）指數收益率
本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于
風險收益特征
混合型基金、股票型基金。
（二）投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
注：1、認購本基金C類基金份額不收取認購費用，申購本基金C類基金份額不收取申
購費用。
2、本基金設置最短持有期，每份基金份額的最短持有期為6個月，投資者需至少持有
本基金基金份額滿6個月。本基金在最短持有期屆滿后的下一個工作日起可以提出贖回申請，
不收取贖回費。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費年費率：0.20%基金管理人和銷售機構
托管費年費率：0.05%基金托管人
銷售服務費年費率：0.20%銷售機構
審計費用-會計師事務所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
指數許可使用費-指數編制公司
《基金合同》生效后與基金相關的
律師費、基金份額持有人大會費用、
其他費用相關服務機構
基金的證券交易費用、基金的銀行
匯劃費用、基金相關賬戶的開戶及
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維護費用等費用，以及按照國家有
關規(guī)定和《基金合同》約定，可以
在基金財產中列支的其他費用。費
用類別詳見本基金《基金合同》及
《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
--
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用
以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金特定風險如下：
1、本基金為債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產的80%，債券的特定風險即
成為本基金及投資者主要面對的特定投資風險。債券的投資收益會受到宏觀經濟、政府產業(yè)
政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，可能存在所選投資標的的成長性
與市場一致預期不符而造成個券價格表現低于預期的風險。
2、本基金的投資范圍包含資產支持證券，可能帶來以下風險：
（1）信用風險：基金所投資的資產支持證券之債務人出現違約，或在交易過程中發(fā)生
交收違約，或由于資產支持證券信用質量降低導致證券價格下降，造成基金財產損失。
（2）利率風險：市場利率波動會導致資產支持證券的收益率和價格的變動，一般而言，
如果市場利率上升，本基金持有資產支持證券將面臨價格下降、本金損失的風險，而如果市
場利率下降，資產支持證券利息的再投資收益將面臨下降的風險。
（3）流動性風險：受資產支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產支持證券可
能無法在同一價格水平上進行較大數量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。
（4）提前償付風險：債務人可能會由于利率變化等原因進行提前償付，從而使基金資
產面臨再投資風險。
3、國債期貨等金融衍生品投資風險
金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎資產或指數，其評價主要源
自于對掛鉤資產的價格與價格波動的預期。投資于衍生品需承受市場風險、信用風險、流動
性風險、操作風險和法律風險等。由于衍生品通常具有杠桿效應，價格波動比標的工具更為
劇烈，有時候比投資標的資產要承擔更高的風險。并且由于衍生品定價相當復雜，不適當的
估值有可能使基金資產面臨損失風險。
國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當相應期限國債收益率出
現不利變動時，可能會導致投資人權益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負債結算制度，
如果沒有在規(guī)定的時間內補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
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4、債券回購風險
債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風險。例如：回購交易中，
交易對手在回購到期時不能償還全部或部分證券或價款，造成基金資產損失的風險；回購利
率大于債券投資收益而導致的風險；由于回購操作導致投資總量放大，進而放大基金組合風
險的風險；債券回購在對基金組合收益進行放大的同時，也放大了基金組合的波動性（標準
差），基金組合的風險將會加大；回購比例越高，風險暴露程度也就越高，對基金凈值造成
損失的可能性也就越大。如發(fā)生債券回購交收違約，質押券可能面臨被處置的風險，因處置
價格、數量、時間等的不確定，可能會給基金資產造成損失。
5、本基金設置最短持有期，每份基金份額的最短持有期為6個月，相應基金份額在最
短持有期內不可辦理贖回及轉換轉出業(yè)務。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內不能贖
回及轉換轉出基金份額的風險。
二）本基金面臨的其他風險如下：
1、證券市場風險，主要包括：（1）政策風險；（2）經濟周期風險；（3）利率風險；
（4）購買力風險；
2、流動性風險，主要包括：（1）基金申購、贖回安排；（2）擬投資市場、行業(yè)及資
產的流動性風險評估；（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施；（4）實施備用的流動
性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響；
3、信用風險；
4、管理風險；
5、啟用側袋機制的風險；
6、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險；
7、其他風險，主要包括：（1）操作風險；（2）技術風險；（3）法律風險；（4）其
他風險。
具體內容詳見本基金《招募說明書》。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等籌集的非自有資金投資本基金?；鹜顿Y者自依
基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經
友好協商未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，根據該會屆時有效的仲裁規(guī)
則進行仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，除非仲
裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站www.cmfchina.com客服電話：400-887-9555
●《招商添渝6個月持有期純債債券型證券投資基金基金合同》、
招商添渝6個月持有期純債債券型證券投資基金（C類份額）基金產品資料概要
《招商添渝6個月持有期純債債券型證券投資基金托管協議》、
《招商添渝6個月持有期純債債券型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無
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