中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金（C類份額）基金產品資料概要
中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金（C類份額）基金產品資料概要
編制日期：2025年10月16日
送出日期：2025年10月17日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券 基金代碼 024586
基金簡稱C 中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券C 基金代碼C 024587
基金管理人 中信建投基金管理有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 上市交易所及上市日期
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，但對每份基金份額設置30天的最短持有期限。
基金經理 開始擔任本基金基金經理的日期 證券從業(yè)日期
許健 2016年12月24日
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書的“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
投資目標 本基金在嚴格控制投資組合風險和保持資產流動性的前提下，力爭為基金份額持有人獲取超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、央行票據、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券、證券公司短期公司債券、公開發(fā)行的次級債券、政府支持債券、政府支持機構債券、地方政府債券、可分離交易可轉債的純債部分及其他經中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款等）、貨幣市場工具、同業(yè)存單、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。本基金不投資股票、可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）和
可交換債券。本基金主動投資的信用債及資產支持證券的信用評級為AA+（含）及以上，本基金投資信用債將遵循以下比例限制（亦適用于資產支持證券）：①本基金投資于AA+評級信用債的比例不高于信用債持倉的50%；②本基金投資于AAA評級信用債的比例不低于信用債持倉的50%。本基金持有信用債券期間，如果其評級下降、基金規(guī)模變動、變現信用債支付贖回款項、出現信用風險調整持倉等使得信用債投資不再符合上述約定，應在3個月內調整至符合約定。本基金對信用債券評級的認定參照基金管理人選定的評級機構出具的債券信用評級。本基金投資的短期融資券、超短期融資券的信用評級采用主體評級；其他信用債的信用評級采用債項評級，無債項評級的參照主體信用評級。前述安排亦適用于資產支持證券。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產的80%，本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現金或者到期日在一年以內的政府債券的比例不低于基金資產凈值的5%，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產配置策略本基金采用自上而下的策略，通過對宏觀經濟基本面（包括經濟運行周期、財政及貨幣政策、產業(yè)政策等）的分析判斷，和對流動性水平（包括資金面供需情況、證券市場估值水平等）的深入研究，分析債券市場、貨幣市場的預期風險和收益，并據此對本基金資產在債券、現金之間的投資比例進行動態(tài)調整。2、債券投資策略（1）類屬配置策略、（2）久期管理策略、（3）收益率曲線策略、（4）回購策略、（5）信用債券投資策略。3、國債期貨投資策略4、資產支持證券投資策略
業(yè)績比較基準 中債綜合全價（總值）指數收益率×80%+銀行活期存款利率（稅后）×20%
風險收益特征 本基金為債券型證券投資基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于股票型基金、混合型基金。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 0 0.00%
申購費（前收費） 0 0.00%
贖回費 0.00% 本基金對于每份基金份額設置30天的最短持有期。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率 收取方
管理費 0.25% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費C 0.15% 銷售機構
其他費用 詳見本基金招募說明書“基金費用與稅收”章節(jié)
注：本基金交易證券等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者須了解并承受市場風險、管理風險、流動性風險、信用風險、本基金特有的風險
及其他風險。
本基金特有的風險包括：1、資產支持證券投資風險；2、證券公司短期公司債券投資風
險；3、參與國債期貨交易風險；4、最短持有期內不能贖回的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經友好協(xié)商未能解決的，應提交
北京仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終
局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告、定期報告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[網址：www.cfund108.com][客服電話：4009-108-108]
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
本基金暫不向金融機構自營賬戶銷售（基金管理人自有資金除外），如未來本基金開放
向金融機構自營賬戶公開發(fā)售或對發(fā)售對象的范圍予以進一步限定，基金管理人將另行公告。
本基金單一投資者單日認、申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資產管理產
品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產品、基金管理人自有資金除外）?；鸸芾砣丝梢?
調整單一投資者單日認、申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關公告。
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