國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金份額發(fā)售公告
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）
基金份額發(fā)售公告
基金管理人：國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰?
基金托管人：廣發(fā)銀行股份有限公司
目錄
一、本次發(fā)售基本情況6
二、個(gè)人投資者的開(kāi)戶(hù)與認(rèn)購(gòu)程序11
三、機(jī)構(gòu)投資者的開(kāi)戶(hù)與認(rèn)購(gòu)程序11
四、清算與交割14
五、基金的驗(yàn)資與基金合同的生效18
六、發(fā)售費(fèi)用19
七、本次發(fā)售當(dāng)事人或中介機(jī)構(gòu)20
重要提示
1、國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”）的募集已獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可【2025】1474號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金的注冊(cè)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或保證。
2、本基金是契約型、開(kāi)放式基金。
本基金每個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放申購(gòu)，但本基金對(duì)投資者持有的每份基金份額設(shè)置一年的最短持有期限，投資人每筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的基金份額需至少持有滿(mǎn)一年，在最短持有期內(nèi)不能提出贖回申請(qǐng)。本基金每份基金份額在其最短持有期限到期后的第一個(gè)工作日（含）起，基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回申請(qǐng)。
對(duì)于每份基金份額，最短持有期指基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言，下同）或基金份額申購(gòu)確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)份額而言，下同）起至基金合同生效日或基金份額申購(gòu)確認(rèn)日的年度對(duì)日的前一日的期間。
3、本基金管理人為國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰荆ㄒ韵潞?jiǎn)稱(chēng)“本公司”或“基金管理人”）；基金托管人為廣發(fā)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“廣發(fā)銀行”）；登記機(jī)構(gòu)為國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰?。
4、本基金于2025年9月25日至2025年10月24日通過(guò)基金管理人指定的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷(xiāo)中心、網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統(tǒng)以及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)）公開(kāi)發(fā)售。
5、募集規(guī)模上限：本基金不設(shè)首次募集規(guī)模上限。
6、本基金募集對(duì)象為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資人。
7、在基金發(fā)售期間基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)和基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)手續(xù)可以同時(shí)辦理，一次完成，但若開(kāi)戶(hù)無(wú)效，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)也同時(shí)無(wú)效。
8、在基金募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購(gòu)基金份額，通過(guò)基金管理人網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統(tǒng)和其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)的，每筆認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣1元（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)），超過(guò)最低認(rèn)購(gòu)金額的部分不設(shè)金額級(jí)差；通過(guò)基金管理人直銷(xiāo)中心進(jìn)行認(rèn)購(gòu)的，首次認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣1元（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)），單筆追加不得低于1元（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)），超過(guò)最低認(rèn)購(gòu)金額的部分不設(shè)金額級(jí)差。募集期間不設(shè)置投資者單個(gè)賬戶(hù)累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額限制。各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)本基金最低認(rèn)購(gòu)金額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
如本基金單個(gè)投資人累計(jì)認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過(guò)基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制?；鸸芾砣私邮苣彻P或者某些認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。投資人認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
9、有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
10、投資者通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)本基金時(shí)，需開(kāi)立本公司基金賬戶(hù)，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，每個(gè)投資者僅允許開(kāi)立一個(gè)基金賬戶(hù)。若投資者已經(jīng)開(kāi)立基金賬戶(hù)，則無(wú)須再另行開(kāi)立基金賬戶(hù)，直接以此基金賬戶(hù)辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)即可。未開(kāi)立基金賬戶(hù)的投資者可以到本公司指定銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)和本公司直銷(xiāo)中心辦理開(kāi)立基金賬戶(hù)的手續(xù)。本公司同時(shí)開(kāi)通網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)功能，詳細(xì)情況請(qǐng)登錄公司網(wǎng)上直銷(xiāo)系統(tǒng)（https://e.gsfunds.com.cn/etrading/）查詢(xún)。
11、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（包括本公司直銷(xiāo)中心、網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統(tǒng)以及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)）對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)及認(rèn)購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢(xún)并妥善行使合法權(quán)利。當(dāng)日（T日）在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交的申請(qǐng)，投資者通常應(yīng)在T+2日到銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理結(jié)果，并可在基金合同生效后到銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)打印交易確認(rèn)書(shū)。
12、本公告僅對(duì)本基金發(fā)售的有關(guān)事項(xiàng)和規(guī)定予以說(shuō)明。投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)?jiān)敿?xì)閱讀《國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募說(shuō)明書(shū)》。
13、本基金的招募說(shuō)明書(shū)及本公告將同時(shí)發(fā)布在本公司網(wǎng)站（www.gsfunds.com.cn）。投資者亦可通過(guò)本公司網(wǎng)站下載基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)表格和了解本基金發(fā)售的相關(guān)事宜。
14、本基金通過(guò)本公司的直銷(xiāo)中心、網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統(tǒng)以及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行銷(xiāo)售，請(qǐng)撥打本公司的全國(guó)統(tǒng)一客戶(hù)服務(wù)號(hào)碼（4009-258-258）咨詢(xún)購(gòu)買(mǎi)事宜。
15、基金管理人可綜合各種情況對(duì)發(fā)售安排做適當(dāng)調(diào)整，并予以公告。
16、風(fēng)險(xiǎn)提示
證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基金”）是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資者購(gòu)買(mǎi)基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。
本基金名稱(chēng)中包含“養(yǎng)老”不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾。本基金不保本保收益，可能發(fā)生虧損。
本基金投資過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響、本基金特定投資策略帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。與投資組合管理直接相關(guān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等可以使用數(shù)量化指標(biāo)加以度量及控制，而操作風(fēng)險(xiǎn)可以建立有效的內(nèi)控體系加以管理。
基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等不同類(lèi)型，投資者投資不同類(lèi)型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，基金的收益預(yù)期越高，投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。
本基金為混合型基金中基金，為目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)系列FOF中風(fēng)險(xiǎn)收益特征相對(duì)穩(wěn)健的基金。本基金的預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金中基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金中基金、股票型基金。
本基金為養(yǎng)老目標(biāo)基金，致力于滿(mǎn)足投資者的養(yǎng)老資金理財(cái)需求，但養(yǎng)老目標(biāo)基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾。本基金非保本產(chǎn)品，存在投資者承擔(dān)虧損的可能性。
本基金為混合型基金中基金，本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金份額的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等品種的比例合計(jì)原則上不超過(guò)基金資產(chǎn)的30%。因此本基金所持有的基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)。
本基金投資于權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)（股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金）的比例中樞為20%，該比例可上浮不超過(guò)5%，下浮不超過(guò)10%，即本基金權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例10%-25%。其中，計(jì)入上述權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金是指符合下列條件之一的混合型基金：（1）基金合同約定股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度末股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
本基金每個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放申購(gòu),但本基金對(duì)投資者持有的每份基金份額設(shè)置一年的最短持有期限，投資人每筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的基金份額需至少持有滿(mǎn)一年，在最短持有期內(nèi)不能提出贖回申請(qǐng)。本基金每份基金份額在其最短持有期限到期后的第一個(gè)工作日（含）起，基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回申請(qǐng)。
本基金為基金中基金，由于本基金所持有的相當(dāng)比例的基金暫停估值，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日本基金資產(chǎn)凈值；或者由于本基金持有的相當(dāng)比例的基金份額或適合本基金投資的基金份額拒絕或暫停申購(gòu)、暫停上市或二級(jí)市場(chǎng)交易停牌、基金管理人無(wú)法找到其他合適的可替代的基金品種，或其他可能對(duì)本基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響的情形，本基金可能拒絕或暫停申購(gòu)業(yè)務(wù)。
本基金管理人運(yùn)用本基金的基金財(cái)產(chǎn)申購(gòu)自身管理的基金的（ETF除外），將通過(guò)直銷(xiāo)渠道申購(gòu)且不收取申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)（按照相關(guān)法規(guī)、基金招募說(shuō)明書(shū)約定應(yīng)當(dāng)收取，并記入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)用除外）、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用。但如果本基金管理人運(yùn)用本基金的基金財(cái)產(chǎn)申購(gòu)非自身管理的基金的，將會(huì)承擔(dān)本基金以及本基金所投資或持有基金份額的相關(guān)費(fèi)用，本基金對(duì)上述費(fèi)用的支付將對(duì)收益水平造成影響。
本基金可能投資于封閉運(yùn)作基金、定期開(kāi)放基金等流通受限基金。本基金投資流動(dòng)受限基金將面臨所投資基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，因此可能在本基金需要變現(xiàn)資產(chǎn)時(shí)，受流動(dòng)性所限，本基金無(wú)法賣(mài)出所持有的流通受限基金，由此可能給基金凈值帶來(lái)不利影響或損失。
本基金可投資于QDII基金，因此將間接承擔(dān)QDII基金所面臨的海外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、法律和政府管制風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)及稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等境外投資風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資于商品基金，因此將間接承擔(dān)商品基金可能面臨的商品價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、投資商品期貨合約的風(fēng)險(xiǎn)、盯市風(fēng)險(xiǎn)等商品投資風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，這類(lèi)證券的風(fēng)險(xiǎn)主要與資產(chǎn)質(zhì)量有關(guān)，比如債務(wù)人違約可能性的高低、債務(wù)人行使抵消權(quán)可能性的高低，資產(chǎn)收益受自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工的影響程度，資產(chǎn)收益與外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化的相關(guān)性等。如果資產(chǎn)支持證券受上述因素的影響程度低，則資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)小，反之則風(fēng)險(xiǎn)高。
本基金可投資于證券公司短期公司債券，由于證券公司短期公司債券非公開(kāi)發(fā)行和交易，且限制投資者數(shù)量上限，潛在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。若發(fā)行主體信用質(zhì)量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時(shí)，受流動(dòng)性所限，本基金可能無(wú)法賣(mài)出所持有的證券公司短期公司債券，由此可能給基金凈值帶來(lái)不利影響或損失。
本基金可以投資港股通標(biāo)的股票，將承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)以及因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度、交易規(guī)則差異等帶來(lái)的境外市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資公募REITs，可能面臨基金價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、終止上市風(fēng)險(xiǎn)、稅收等政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)、相關(guān)法律法規(guī)變更風(fēng)險(xiǎn)、利益沖突風(fēng)險(xiǎn)、估值風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。
按照本基金基金合同的約定，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定程序進(jìn)行清算并終止基金合同，因此本基金面臨自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)。
17、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其管理辦法
本基金將面臨因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)還包括本基金出現(xiàn)投資者大額贖回，致使本基金沒(méi)有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付基金贖回支付的要求所引致的風(fēng)險(xiǎn)。
（1）基金申購(gòu)、贖回安排
投資人具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第六部分基金份額的申購(gòu)與贖回”和招募說(shuō)明書(shū)“第八部分基金份額的申購(gòu)與贖回”，詳細(xì)了解本基金的申購(gòu)以及贖回安排。
（2）擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金主要投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的基金，投資時(shí)嚴(yán)格遵守投資限制分散投資，在相對(duì)穩(wěn)定的長(zhǎng)期配置中樞上動(dòng)態(tài)調(diào)整權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)和非權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的配置比例，通過(guò)基金優(yōu)選體系對(duì)不同資產(chǎn)匹配最優(yōu)的基金品種構(gòu)建投資組合，并根據(jù)組合的流動(dòng)性需求確定不同的基金配置比例。目前公募基金的市場(chǎng)容量較大，能夠滿(mǎn)足本基金日常運(yùn)作要求，不會(huì)對(duì)市場(chǎng)造成沖擊。此外，本基金采用較為穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，將有效管理極端市場(chǎng)情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。因此，本基金擬投資市場(chǎng)及資產(chǎn)的流動(dòng)性良好。
（3）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
基金管理人已建立內(nèi)部巨額贖回應(yīng)對(duì)機(jī)制，對(duì)基金巨額贖回情況進(jìn)行嚴(yán)格的事前監(jiān)測(cè)、事中管控與事后評(píng)估。當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金經(jīng)理和合規(guī)管理部需要根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行流動(dòng)性評(píng)估，確認(rèn)是否可以接受所有贖回申請(qǐng)。當(dāng)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)不足以支付贖回款項(xiàng)時(shí)，需在充分評(píng)估基金組合資產(chǎn)變現(xiàn)能力、投資比例變動(dòng)與基金份額凈值波動(dòng)的基礎(chǔ)上，審慎接受、確認(rèn)贖回申請(qǐng)?；鸸芾砣嗽谡J(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，可能采取延期支付部分贖回款項(xiàng)或者對(duì)贖回比例過(guò)高的單一投資者延期辦理部分贖回申請(qǐng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“第八部分基金份額的申購(gòu)與贖回”的相關(guān)約定。
（4）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類(lèi)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整?；鸸芾砣丝梢圆扇溆玫牧鲃?dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對(duì)措施，包括但不限于：
（a）暫停接受贖回申請(qǐng)
投資人具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第六部分基金份額的申購(gòu)與贖回”中的“九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形”，詳細(xì)了解本基金暫停接受贖回申請(qǐng)的情形及程序。在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請(qǐng)可能被拒絕，同時(shí)投資人完成基金贖回時(shí)的基金份額凈值可能與其提交贖回申請(qǐng)時(shí)的基金份額凈值不同。
（b）延緩支付贖回款項(xiàng)
投資人具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第六部分基金份額的申購(gòu)與贖回”中的“九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細(xì)了解本基金延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及程序。在此情形下，投資人接收贖回款項(xiàng)的時(shí)間將可能比一般正常情形下有所延遲。
（c）暫停基金估值
投資人具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第十四部分基金資產(chǎn)估值”中的“七、暫停估值的情形”，詳細(xì)了解本基金暫停估值的情形及程序。在此情形下，投資人沒(méi)有可供參考的基金份額凈值，同時(shí)贖回申請(qǐng)可能被延期辦理或被暫停接受，或被延緩支付贖回款項(xiàng)。
（d）擺動(dòng)定價(jià)
當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確保基金估值的公平性。當(dāng)基金采用擺動(dòng)定價(jià)時(shí)，投資者申購(gòu)或贖回基金份額時(shí)的基金份額凈值，將會(huì)根據(jù)投資組合的市場(chǎng)沖擊成本而進(jìn)行調(diào)整，使得市場(chǎng)的沖擊成本能夠分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投資者，從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。
（e）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施。
投資者在投資本基金前，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》等基金法律文件，全面了解本基金的產(chǎn)品特性，根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，包括：因政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、由于投資者連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)等等?；鸸芾砣颂崾净鹜顿Y者充分了解基金投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇適合自己的基金產(chǎn)品。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過(guò)基金份額總數(shù)的50%，但在基金運(yùn)作過(guò)程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過(guò)50%的除外。
本基金由基金管理人依照《基金法》、《基金合同》和其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定募集，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
建議基金投資者在選擇本基金之前，通過(guò)正規(guī)的途徑，如：基金管理人客戶(hù)服務(wù)熱線(xiàn)（4009-258-258），基金管理人網(wǎng)站（www.gsfunds.com.cn）或者通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，對(duì)本基金進(jìn)行充分、詳細(xì)的了解。
本基金的《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》通過(guò)基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站進(jìn)行公開(kāi)披露。
基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，本基金名稱(chēng)中包含“養(yǎng)老”，不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾。本基金不保本保收益，可能發(fā)生虧損。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
投資者應(yīng)當(dāng)通過(guò)基金管理人或具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)和贖回基金，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名單詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站。
一、本次發(fā)售基本情況
（一）基金名稱(chēng)
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）（基金簡(jiǎn)稱(chēng)：國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有混合（FOF），基金代碼：025095）
（二）基金的類(lèi)別
混合型基金中基金（FOF）
（三）基金的運(yùn)作方式
契約型、開(kāi)放式
本基金每個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放申購(gòu)，但本基金對(duì)投資者持有的每份基金份額設(shè)置一年的最短持有期限，投資人每筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的基金份額需至少持有滿(mǎn)一年，在最短持有期內(nèi)不能提出贖回申請(qǐng)。本基金每份基金份額在其最短持有期限到期后的第一個(gè)工作日（含）起，基金份額持有人方可就該基金份額提出贖回申請(qǐng)。
對(duì)于每份基金份額，最短持有期指基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言，下同）或基金份額申購(gòu)確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)份額而言，下同）起至基金合同生效日或基金份額申購(gòu)確認(rèn)日的年度對(duì)日的前一日的期間。
（四）基金存續(xù)期限
不定期
（五）基金份額初始發(fā)售面值
本基金基金份額初始發(fā)售面值為人民幣1.00元。
（六）投資目標(biāo)
本基金在嚴(yán)格控制下行風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過(guò)定量與定性相結(jié)合的方法精選不同資產(chǎn)類(lèi)別中的優(yōu)質(zhì)基金，結(jié)合基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和市場(chǎng)環(huán)境合理配置權(quán)重，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
（七）募集對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資人。
（八）銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和銷(xiāo)售地點(diǎn)
1、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
（1）國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰局变N(xiāo)中心
地址：北京市西城區(qū)金融大街28號(hào)院盈泰商務(wù)中心2號(hào)樓10-12層
電話(huà)：010-50850723
傳真：010-50850777
聯(lián)系人：于煥
客戶(hù)服務(wù)中心電話(huà)：4009-258-258
（2）國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰揪W(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統(tǒng)
網(wǎng)址：https://e.gsfunds.com.cn/etrading/
2、其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
廣發(fā)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：廣東省廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號(hào)
辦公地址：廣東省廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號(hào)
法定代表人：王凱
聯(lián)系人：劉偉
客服電話(huà)：400-830-8003
網(wǎng)址：www.cgbchina.com.cn
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售本基金。
（九）發(fā)售時(shí)間安排
本基金募集期為2025年9月25日至2025年10月24日；基金管理人可綜合各種情況對(duì)募集期限做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，但整個(gè)募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過(guò)三個(gè)月。
（十）基金認(rèn)購(gòu)方式與費(fèi)率
1、認(rèn)購(gòu)方式：本基金認(rèn)購(gòu)采取全額繳款認(rèn)購(gòu)的方式。投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)，需按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。投資者的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理不得撤銷(xiāo)。
2、認(rèn)購(gòu)原則和認(rèn)購(gòu)限額
（1）本基金認(rèn)購(gòu)采取全額繳款認(rèn)購(gòu)的方式。投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)，需按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。若認(rèn)購(gòu)無(wú)效或失敗，基金管理人將認(rèn)購(gòu)無(wú)效或失敗的款項(xiàng)退回。
基金投資者在募集期內(nèi)可多次認(rèn)購(gòu)基金份額，但認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理不得撤銷(xiāo)。
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
（2）在基金募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購(gòu)基金份額，通過(guò)基金管理人網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統(tǒng)和其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)的，每筆認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣1元（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)），超過(guò)最低認(rèn)購(gòu)金額的部分不設(shè)金額級(jí)差；通過(guò)基金管理人直銷(xiāo)中心進(jìn)行認(rèn)購(gòu)的，首次認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣1元（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)），單筆追加不得低于1元（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)），超過(guò)最低認(rèn)購(gòu)金額的部分不設(shè)金額級(jí)差。募集期間不設(shè)置投資者單個(gè)賬戶(hù)累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額限制。各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)本基金最低認(rèn)購(gòu)金額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
（3）如本基金單個(gè)投資人累計(jì)認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過(guò)基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制。基金管理人接受某筆或者某些認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。投資人認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
（4）基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對(duì)認(rèn)購(gòu)金額的限制及規(guī)則，基金管理人必須依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
3、認(rèn)購(gòu)費(fèi)
（1）本基金采用金額認(rèn)購(gòu)方法和前端收費(fèi)模式。具體費(fèi)用安排如下表所示：
認(rèn)購(gòu)金額（元） 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
M＜100萬(wàn) 0.50%
100萬(wàn)≤M＜300萬(wàn) 0.30%
300萬(wàn)≤M＜500萬(wàn) 0.10%
M≥500萬(wàn) 按筆收取，1000元/筆
注：M為認(rèn)購(gòu)金額。
（2）認(rèn)購(gòu)費(fèi)由基金份額認(rèn)購(gòu)人承擔(dān)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用；
（3）投資者在認(rèn)購(gòu)期之內(nèi)多次認(rèn)購(gòu)的，需按單一交易賬戶(hù)累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額對(duì)應(yīng)的費(fèi)率計(jì)算認(rèn)購(gòu)費(fèi)用；
（4）募集期間發(fā)生的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用，不從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
4、認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
基金認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)的方式。
基金的認(rèn)購(gòu)金額包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和凈認(rèn)購(gòu)金額。計(jì)算公式為：
（1）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用適用比例費(fèi)率：
凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額
認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額發(fā)售面值
（2）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用適用固定金額：
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=固定金額
凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金，對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.50%，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生利息3元，則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為：
凈認(rèn)購(gòu)金額＝10,000/(1+0.50%)＝9,950.25元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝10,000-9,950.25＝49.75元
認(rèn)購(gòu)份額＝(9,950.25+3)/1.00=9,953.25份
即：投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)本基金，對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.50%，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生利息3元，則其可得到9,953.25份的認(rèn)購(gòu)份額。
二、個(gè)人投資者的開(kāi)戶(hù)與認(rèn)購(gòu)程序
個(gè)人投資者可以在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)、本公司直銷(xiāo)中心及本公司網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統(tǒng)辦理基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。
（一）國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰局变N(xiāo)中心
1、本公司直銷(xiāo)中心受理個(gè)人投資者的開(kāi)戶(hù)與認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。
2、受理開(kāi)戶(hù)和認(rèn)購(gòu)的時(shí)間：
基金份額發(fā)售日的9：30—17：00（周六、周日及法定節(jié)假日不營(yíng)業(yè)）。
3、個(gè)人投資者辦理基金交易賬戶(hù)和基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)時(shí)須提交的材料：
（1）本人有效身份證件及正反兩面簽字復(fù)印件（開(kāi)戶(hù)證件類(lèi)型將以最新監(jiān)管要求為準(zhǔn)）。
（2）指定銀行賬戶(hù)的同名的銀行儲(chǔ)蓄卡、借記卡原件及加上個(gè)人簽名的復(fù)印件。
（3）填寫(xiě)合格并且留有申請(qǐng)人簽章的《開(kāi)放式基金賬戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（個(gè)人）》、《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷》、《風(fēng)險(xiǎn)提示函》、《個(gè)人稅收居民身份聲明文件》等業(yè)務(wù)表單。
（4）普通投資者在滿(mǎn)足一定條件下可申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者，若您欲轉(zhuǎn)為專(zhuān)業(yè)投資者，可填寫(xiě)《專(zhuān)業(yè)/普通投資者轉(zhuǎn)化申請(qǐng)書(shū)》及《投資知識(shí)問(wèn)卷》，我司將會(huì)根據(jù)您的填寫(xiě)情況進(jìn)行審核。
（5）本公司直銷(xiāo)中心要求提供的其他有關(guān)材料。
注：其中指定銀行賬戶(hù)是指投資者開(kāi)戶(hù)時(shí)預(yù)留的作為贖回、分紅、退款的結(jié)算賬戶(hù)，銀行賬戶(hù)名稱(chēng)必須同投資者基金賬戶(hù)的戶(hù)名一致。
4、個(gè)人投資者辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須提交填妥的《開(kāi)放式基金交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》和投資者本人的有效證件原件及經(jīng)其簽字的復(fù)印件。
5、認(rèn)購(gòu)資金的劃撥
（1）個(gè)人投資者辦理認(rèn)購(gòu)前應(yīng)將足額認(rèn)購(gòu)資金匯入本公司指定的直銷(xiāo)專(zhuān)戶(hù)：
1）廣發(fā)銀行直銷(xiāo)專(zhuān)戶(hù)
賬戶(hù)名稱(chēng)：國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰?
銀行全稱(chēng)：廣發(fā)銀行北京金融街支行
銀行賬號(hào)：9550880052717802095
人行支付系統(tǒng)行號(hào)：306100004677
2）中國(guó)工商銀行直銷(xiāo)專(zhuān)戶(hù)：
賬戶(hù)名稱(chēng)：國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰?
銀行全稱(chēng)：中國(guó)工商銀行北京市分行營(yíng)業(yè)部
銀行賬號(hào)：0200000319239146828
人行支付系統(tǒng)行號(hào)：102100000030
3）中國(guó)建設(shè)銀行直銷(xiāo)專(zhuān)戶(hù)：
賬戶(hù)名稱(chēng)：國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰?
銀行全稱(chēng)：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司北京復(fù)興支行
銀行賬號(hào)：11001046500059188888
人行支付系統(tǒng)行號(hào)：105100008038
4）交通銀行直銷(xiāo)專(zhuān)戶(hù)：
賬戶(hù)名稱(chēng)：國(guó)壽安保基金管理有限公司
銀行全稱(chēng)：交通銀行股份有限公司北京石景山支行
銀行賬號(hào)：110060872018800000268
人行支付系統(tǒng)行號(hào)：301100000371
5）興業(yè)銀行直銷(xiāo)專(zhuān)戶(hù)：
賬戶(hù)名稱(chēng)：國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰?
銀行全稱(chēng)：興業(yè)銀行北京金融街支行
銀行賬號(hào)：321500100100088115
人行支付系統(tǒng)行號(hào)：309100001508
（2）認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)當(dāng)日下午17：00之前，若投資者的認(rèn)購(gòu)資金未全額到本公司指定直銷(xiāo)專(zhuān)戶(hù)，則認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效。
6、注意事項(xiàng)：
（1）基金份額發(fā)售期結(jié)束，以下將被認(rèn)定為無(wú)效認(rèn)購(gòu)：
1）投資者劃來(lái)資金，但逾期未辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)或開(kāi)戶(hù)不成功的；
2）投資者劃來(lái)資金，但逾期未辦理認(rèn)購(gòu)手續(xù)或認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)未被確認(rèn)的；
3）投資者未足額劃來(lái)認(rèn)購(gòu)資金；
4）本公司確認(rèn)的其它無(wú)效資金或認(rèn)購(gòu)失敗資金。
（2）投資者T日提交開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)后，可于T+2日后（包括T+2日，如遇非工作日網(wǎng)點(diǎn)不辦公則順延）到本公司直銷(xiāo)中心查詢(xún)確認(rèn)結(jié)果，或通過(guò)本公司客戶(hù)服務(wù)中心查詢(xún)。
（3）投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日后（包括T+2日，如遇非工作日網(wǎng)點(diǎn)不辦公則順延）到本公司直銷(xiāo)中心查詢(xún)認(rèn)購(gòu)接受情況，或通過(guò)本公司客戶(hù)服務(wù)中心查詢(xún)。
（4）辦理匯款時(shí)，投資者應(yīng)注意以下事項(xiàng)：
1）投資者必須使用其預(yù)留賬戶(hù)（投資者在本公司直銷(xiāo)開(kāi)立交易賬戶(hù)時(shí)登記的銀行賬戶(hù)）辦理匯款，如使用非預(yù)留賬戶(hù)、現(xiàn)金或其他無(wú)法及時(shí)識(shí)別投資者身份的方式匯款，則匯款資金無(wú)效；
2）投資者應(yīng)在匯款附言/用途/摘要/備注欄注明用途；
3）投資者應(yīng)足額匯款，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)當(dāng)日下午17：00之前，若投資者的認(rèn)購(gòu)資金未全額到本公司指定直銷(xiāo)專(zhuān)戶(hù)，則認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效；
4）投資者采用匯款交易方式發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)由投資者自行承擔(dān)。
（二）國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰揪W(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統(tǒng)
1、受理開(kāi)戶(hù)及認(rèn)購(gòu)的時(shí)間
基金份額發(fā)售期間全天24小時(shí)接受開(kāi)戶(hù)及認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)，工作日17：00之后以及法定節(jié)假日的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，視為下一工作日提交的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。
2、開(kāi)戶(hù)及認(rèn)購(gòu)程序
（1）投資者可登錄本公司網(wǎng)站（www.gsfunds.com.cn）參閱并了解《國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰鹃_(kāi)放式證券投資基金業(yè)務(wù)規(guī)則》、《國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰鹃_(kāi)放式基金網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)規(guī)則》等規(guī)則；
（2）尚未開(kāi)通基金網(wǎng)上直銷(xiāo)賬戶(hù)的個(gè)人投資者，可以登錄本公司網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統(tǒng)（https://e.gsfunds.com.cn/etrading/）、“國(guó)壽安?；稹蔽⑿欧?wù)號(hào)，與本公司達(dá)成電子交易相關(guān)協(xié)議，接受本公司有關(guān)服務(wù)條款并辦理相關(guān)手續(xù)進(jìn)行網(wǎng)上直銷(xiāo)交易賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)，在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)?zhí)峤怀晒螅纯芍苯油ㄟ^(guò)網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統(tǒng)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)；
（3）已經(jīng)開(kāi)通基金網(wǎng)上交易的個(gè)人投資者，請(qǐng)直接登錄本公司網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統(tǒng)進(jìn)行網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)；
（4）網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)、支付業(yè)務(wù)規(guī)則和相關(guān)公告請(qǐng)登錄本公司網(wǎng)站查詢(xún)。
3、認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)當(dāng)日截止時(shí)間為17：00，未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)足額支付的申請(qǐng)將按失敗處理。
（三）通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶(hù)和認(rèn)購(gòu)的程序
個(gè)人投資者在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的開(kāi)戶(hù)與認(rèn)購(gòu)程序以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
三、機(jī)構(gòu)投資者的開(kāi)戶(hù)與認(rèn)購(gòu)程序
機(jī)構(gòu)投資者可以在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)及本公司直銷(xiāo)中心辦理基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。
（一）本公司北京直銷(xiāo)中心受理機(jī)構(gòu)投資者的開(kāi)戶(hù)與認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)
1、開(kāi)戶(hù)和認(rèn)購(gòu)的時(shí)間：
基金份額發(fā)售日的9：30—17：00（周六、周日及法定節(jié)假日不營(yíng)業(yè)）。
2、普通法人企業(yè)辦理基金交易賬戶(hù)和基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)時(shí)須提交的材料：
（1）普通機(jī)構(gòu)
1）企業(yè)法人提交加蓋單位公章的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及副本復(fù)印件；事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供民政部門(mén)或主管部門(mén)頒發(fā)的加蓋公章的注冊(cè)登記證書(shū)復(fù)印件。開(kāi)戶(hù)單位為分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提交法人授權(quán)的書(shū)面證明。
2）加蓋單位公章的機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明文件。
3）指定銀行賬戶(hù)的銀行《開(kāi)戶(hù)許可證》或《開(kāi)立銀行賬戶(hù)申請(qǐng)表》復(fù)印件（加蓋公章）。
4）法定代表人或負(fù)責(zé)人有效身份證件正反面復(fù)印件（加蓋公章）。
5）經(jīng)辦人有效身份證件正反面復(fù)印件（加蓋公章）。
6）填妥并加蓋公章和法定代表人簽章或其授權(quán)代表簽章、賬戶(hù)類(lèi)經(jīng)辦人簽字的《開(kāi)放式基金賬戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（機(jī)構(gòu)）》。如為法定代表人授權(quán)代表簽章，則須有法定代表人對(duì)該授權(quán)代表的授權(quán)委托書(shū)復(fù)印件（加蓋公章）。
7）填妥并加蓋公章、預(yù)留印鑒章、所有經(jīng)辦人簽字的《基金業(yè)務(wù)印鑒卡》。
8）填妥并加蓋公章的《風(fēng)險(xiǎn)提示函》、《傳真交易協(xié)議書(shū)》、《非自然人客戶(hù)收益所有人信息登記表》及受益人所需補(bǔ)充材料（詳見(jiàn)《非自然人客戶(hù)收益所有人信息登記表》內(nèi)要求）。
9）填妥并加蓋公章、所有經(jīng)辦人簽字的《基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書(shū)》。
10）填妥并加蓋公章、賬戶(hù)類(lèi)經(jīng)辦人簽字的《機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件》、《機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷》。
11）本公司直銷(xiāo)中心要求提供的其他有關(guān)材料。上述表單如需回寄，請(qǐng)?zhí)峁┮皇絻煞荨?
（2）金融產(chǎn)品類(lèi)
1）管理人負(fù)責(zé)開(kāi)戶(hù)
A）根據(jù)產(chǎn)品管理人的機(jī)構(gòu)類(lèi)型，提交加蓋單位公章的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及副本復(fù)印件。
B）加蓋管理人單位公章的客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證明文件復(fù)印件（加蓋公章）。
C）法定代表人或負(fù)責(zé)人及經(jīng)辦人有效身份證件正反面復(fù)印件（加蓋公章）。
D）指定銀行賬戶(hù)的銀行《開(kāi)戶(hù)許可證》或《開(kāi)立銀行賬戶(hù)申請(qǐng)表》復(fù)印件（加蓋公章）。
E）資產(chǎn)管理合同或資產(chǎn)托管協(xié)議的首末頁(yè)及向證監(jiān)會(huì)報(bào)備的書(shū)面文件材料或相關(guān)證明文件復(fù)印件（加蓋公章）。
F）填妥并加蓋公章及預(yù)留印鑒章的《基金業(yè)務(wù)印鑒卡》。
G）填妥并加蓋公章和法定代表人簽章或其授權(quán)代表簽章、賬戶(hù)類(lèi)經(jīng)辦人簽字的《開(kāi)放式基金賬戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（產(chǎn)品）》。如為法定代表人授權(quán)代表簽章，則須有法定代表人對(duì)該授權(quán)代表的授權(quán)委托書(shū)復(fù)印件（加蓋公章）。
H）填妥并加蓋公章、預(yù)留印鑒章、所有經(jīng)辦人簽字的《基金業(yè)務(wù)印鑒卡》。
I）填妥并加蓋公章的《風(fēng)險(xiǎn)提示函》、《傳真交易協(xié)議書(shū)》、《非自然人客戶(hù)收益所有人信息登記表》及受益人所需補(bǔ)充材料（詳見(jiàn)《非自然人客戶(hù)收益所有人信息登記表》內(nèi)要求）。
J）填妥并加蓋公章、所有經(jīng)辦人簽字的《基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書(shū)》。
K）填妥并加蓋公章、賬戶(hù)類(lèi)經(jīng)辦人簽字的《機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件》、《機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷》。
L）本公司直銷(xiāo)中心要求提供的其他有關(guān)材料。上述表單如需回寄，請(qǐng)?zhí)峁┮皇絻煞荨?
2）托管人負(fù)責(zé)開(kāi)立，除以上材料外需補(bǔ)充：
A）托管人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（最新年檢過(guò)的副本）或民政部門(mén)等頒發(fā)的注冊(cè)登記書(shū)復(fù)印件（加蓋公章）。
B）托管人出具的經(jīng)辦人有效身份證件原件及正反面復(fù)印件（加蓋公章）。
C）托管人出具的法定代表人或負(fù)責(zé)人有效身份證件正反面復(fù)印件（加蓋公章）。
D）托管人出具的《基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書(shū)》（加蓋公章和法定代表人簽章或負(fù)責(zé)人簽章），如為法定代表人授權(quán)代表簽章，則須有法定代表人對(duì)該授權(quán)代表的授權(quán)委托書(shū)復(fù)印件（加蓋公章）。
E）托管人出具的《基金業(yè)務(wù)印鑒卡》（加蓋公章）。
3）社保組合開(kāi)戶(hù)資料
在上述托管類(lèi)資產(chǎn)開(kāi)戶(hù)資料基礎(chǔ)上，還需提供：
社保理事會(huì)確定管理人及相應(yīng)投資組合的確認(rèn)函復(fù)印件；或社保理事會(huì)分別與托管人、投管人分別簽署的托管合同和投資管理合同首末頁(yè)（加蓋托管人或投管人公章）
4）其他機(jī)構(gòu)（合格境外機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)QFII），應(yīng)提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)頒發(fā)的QFII證券投資業(yè)務(wù)許可證的復(fù)印件；QFII機(jī)構(gòu)提供的授權(quán)書(shū)，其中應(yīng)包含授權(quán)對(duì)象、授權(quán)對(duì)象可代理的業(yè)務(wù)、授權(quán)期限等內(nèi)容，由QFII機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人簽名確認(rèn)；監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于托管機(jī)構(gòu)QFII托管人資格的批復(fù)復(fù)印件。
3、機(jī)構(gòu)投資者辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須提交填妥并加蓋預(yù)留交易印鑒、交易類(lèi)經(jīng)辦人簽字的《開(kāi)放式基金交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》。
（1）認(rèn)購(gòu)資金的劃撥
通過(guò)開(kāi)戶(hù)預(yù)留賬戶(hù)將足額認(rèn)購(gòu)資金匯入本公司指定的直銷(xiāo)專(zhuān)戶(hù)：
1）廣發(fā)銀行直銷(xiāo)專(zhuān)戶(hù)
賬戶(hù)名稱(chēng)：國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰?
銀行全稱(chēng)：廣發(fā)銀行北京金融街支行
銀行賬號(hào)：9550880052717802095
人行支付系統(tǒng)行號(hào)：306100004677
2）中國(guó)工商銀行直銷(xiāo)專(zhuān)戶(hù)：
賬戶(hù)名稱(chēng)：國(guó)壽安保基金管理有限公司
銀行全稱(chēng)：中國(guó)工商銀行北京市分行營(yíng)業(yè)部
銀行賬號(hào)：0200000319239146828
人行支付系統(tǒng)行號(hào)：102100000030
3）中國(guó)建設(shè)銀行直銷(xiāo)專(zhuān)戶(hù)：
賬戶(hù)名稱(chēng)：國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰?
銀行全稱(chēng)：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司北京復(fù)興支行
銀行賬號(hào)：11001046500059188888
人行支付系統(tǒng)行號(hào)：105100008038
4）交通銀行直銷(xiāo)專(zhuān)戶(hù)：
賬戶(hù)名稱(chēng)：國(guó)壽安保基金管理有限公司
銀行全稱(chēng)：交通銀行股份有限公司北京石景山支行
銀行賬號(hào)：110060872018800000268
人行支付系統(tǒng)行號(hào)：301100000371
5）興業(yè)銀行直銷(xiāo)專(zhuān)戶(hù)：
賬戶(hù)名稱(chēng)：國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰?
銀行全稱(chēng)：興業(yè)銀行北京金融街支行
銀行賬號(hào)：321500100100088115
人行支付系統(tǒng)行號(hào)：309100001508
（2）認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)當(dāng)日下午17：00之前，若投資者的認(rèn)購(gòu)資金未全額到本公司指定直銷(xiāo)專(zhuān)戶(hù)，則當(dāng)日申請(qǐng)無(wú)效。
5、注意事項(xiàng)：
（1）基金份額發(fā)售期結(jié)束，以下情況將被認(rèn)定為無(wú)效認(rèn)購(gòu)：
1）投資者劃來(lái)資金，但逾期未辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)或開(kāi)戶(hù)不成功的；
2）投資者劃來(lái)資金，但逾期未辦理認(rèn)購(gòu)手續(xù)或認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)未被確認(rèn)的；
3）投資者未足額劃來(lái)認(rèn)購(gòu)資金；
4）本公司確認(rèn)的其它無(wú)效資金或認(rèn)購(gòu)失敗資金。
（2）投資者T日提交開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)后，可于T+2日到本公司直銷(xiāo)中心查詢(xún)確認(rèn)結(jié)果，或通過(guò)本公司客戶(hù)服務(wù)中心查詢(xún)。
（3）投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日到本公司直銷(xiāo)中心查詢(xún)認(rèn)購(gòu)接受結(jié)果，或通過(guò)本公司客戶(hù)服務(wù)中心查詢(xún)。
（4）辦理匯款時(shí)，投資者必須注意以下事項(xiàng)：
1）投資者應(yīng)在匯款附言/用途/摘要/備注欄注明用途；
2）投資者應(yīng)足額匯款，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)當(dāng)日下午17：00之前，若投資者的認(rèn)購(gòu)資金未全額到本公司指定直銷(xiāo)專(zhuān)戶(hù)，則認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效。
（二）機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶(hù)和認(rèn)購(gòu)的程序
機(jī)構(gòu)投資者在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的開(kāi)戶(hù)與認(rèn)購(gòu)程序以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
四、清算與交割
（一）基金合同生效前，全部認(rèn)購(gòu)資金將被存放在本基金募集專(zhuān)戶(hù)中，認(rèn)購(gòu)資金產(chǎn)生的銀行存款利息在募集期結(jié)束后折算成基金份額，歸投資者所有。投資者認(rèn)購(gòu)資金的利息結(jié)轉(zhuǎn)份額以登記機(jī)構(gòu)的計(jì)算為準(zhǔn)。
（二）本基金權(quán)益登記由基金登記機(jī)構(gòu)在發(fā)售結(jié)束后完成。
五、基金的驗(yàn)資與基金合同的生效
1、本基金募集期限屆滿(mǎn)，由基金管理人按規(guī)定聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)資金進(jìn)行驗(yàn)資并出具驗(yàn)資報(bào)告，基金登記機(jī)構(gòu)出具認(rèn)購(gòu)戶(hù)數(shù)證明。
2、基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理基金備案手續(xù)；自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。
4、募集期限屆滿(mǎn)，若本基金不能滿(mǎn)足基金備案的條件，基金管理人將以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；在基金募集期限屆滿(mǎn)后三十日內(nèi)返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期活期存款利息；基金管理人、基金托管人及銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬，基金管理人、基金托管人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金募集支付的一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
六、發(fā)售費(fèi)用
基金募集期間的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以及其他費(fèi)用，不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
七、本次發(fā)售當(dāng)事人或中介機(jī)構(gòu)
（一）基金管理人
基金管理人：國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰?
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號(hào)3幢306號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號(hào)院盈泰商務(wù)中心2號(hào)樓10-12層
法定代表人：于泳
電話(huà)：010-50850723
傳真：010-50850777
聯(lián)系人：孫瑤
客戶(hù)服務(wù)中心電話(huà)：4009-258-258
公司網(wǎng)址：www.gsfunds.com.cn
（二）基金托管人
名稱(chēng)：廣發(fā)銀行股份有限公司
住所：廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街十五號(hào)鑫茂大廈北樓
法定代表人：王凱
成立時(shí)間：1988年7月8日
注冊(cè)資本：217.9億人民幣
聯(lián)系人：倪彤欣
客服電話(huà)：400-830-8003
網(wǎng)址：https://www.cgbchina.com.cn
（三）銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
1、國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰局变N(xiāo)中心及網(wǎng)上直銷(xiāo)交易系統(tǒng)，有關(guān)內(nèi)容同基金管理人。
2、其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
廣發(fā)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：廣東省廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號(hào)
辦公地址：廣東省廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號(hào)
法定代表人：王凱
聯(lián)系人：劉偉
客服電話(huà)：400-830-8003
網(wǎng)址：www.cgbchina.com.cn
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售本基金，并在管理人網(wǎng)站公示。
（四）登記機(jī)構(gòu)
名稱(chēng)：國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰?
住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號(hào)3幢306號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號(hào)院盈泰商務(wù)中心2號(hào)樓10-12層
法定代表人：于泳
電話(huà)：010-50850950
傳真：010-50850966
聯(lián)系人：干曉樹(shù)
（五）出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱(chēng)：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話(huà)：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：安冬
經(jīng)辦律師：安冬、陸奇
（六）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱(chēng)：容誠(chéng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)阜成門(mén)外大街22號(hào)1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門(mén)外大街22號(hào)1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-26
執(zhí)行事務(wù)合伙人：肖厚發(fā)、劉維
電話(huà)：010-66001391
傳真：010-66001392
聯(lián)系人：蔡曉慧
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：蔡曉慧、柴瀚英
國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰?
2025年9月18日
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金份額發(fā)售公告.pdf