國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型
基金中基金（FOF）
托管協(xié)議
基金管理人：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
基金托管人：廣發(fā)銀行股份有限公司
二〇二五年九月
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
目錄
一、基金托管協(xié)議當事人............................................................................................................4
二、基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的、原則....................................................................................6
三、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查...................................................................7
四、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查..............................................................................15
五、基金財產(chǎn)的保管..................................................................................................................16
六、指令的發(fā)送、確認及執(zhí)行..................................................................................................20
七、交易及清算交收安排..........................................................................................................25
八、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算..........................................................................................32
九、基金收益與分配..................................................................................................................40
十、基金信息披露......................................................................................................................42
十一、基金費用與稅收..............................................................................................................44
十二、基金份額持有人名冊的保管..........................................................................................47
十三、基金有關(guān)文件檔案的保存..............................................................................................48
十四、基金管理人和基金托管人的更換..................................................................................49
十五、禁止行為..........................................................................................................................52
十六、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.................................................................54
十七、違約責(zé)任..........................................................................................................................56
十八、爭議解決方式..................................................................................................................57
十九、托管協(xié)議的效力..............................................................................................................58
二十、其他事項..........................................................................................................................59
二十一、托管協(xié)議的簽訂..........................................................................................................60
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
鑒于國壽安?；鸸芾碛邢薰鞠狄患乙勒罩袊珊戏ǔ闪⒉⒂行Т胬m(xù)的
有限責(zé)任公司，按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定具備擔(dān)任基金管理人的資格和能力，擬
募集發(fā)行國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下
簡稱“本基金”）；
鑒于廣發(fā)銀行股份有限公司系一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的銀行，
按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定具備擔(dān)任基金托管人的資格和能力；
鑒于國壽安?；鸸芾碛邢薰緮M擔(dān)任國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有
期混合型基金中基金（FOF）的基金管理人，廣發(fā)銀行股份有限公司擬擔(dān)任國壽安
保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金托管人；
為明確國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）的基
金管理人和基金托管人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，特制訂本托管協(xié)議；
除非另有約定，《國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金
（FOF）基金合同》（以下簡稱“基金合同”）中定義的術(shù)語在用于本托管協(xié)議時應(yīng)
具有相同的含義；若有抵觸應(yīng)以基金合同為準，并依其條款解釋。
若本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋機制實施期間的相關(guān)安排見基金合同和招募
說明書的規(guī)定。
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：國壽安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號3幢306號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號盈泰商務(wù)中心2號樓10-12層
郵政編碼：100033
法定代表人：于泳
成立時間：2013年10月29日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會
批準設(shè)立文號：證監(jiān)許可[2013]1308號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：12.88億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人
名稱：廣發(fā)銀行股份有限公司
注冊地址：廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街15號鑫茂大廈北樓
法定代表人：王凱
成立日期：1988年7月8日
批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：中國人民銀行銀復(fù)[1988]292號
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)許可[2009]363號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：217.9億人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣
政府債券、金融債券等有價證券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；從事
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
銀行卡業(yè)務(wù)；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；外匯存、貸款；
外匯匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；結(jié)匯、售匯；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌
和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；發(fā)行
和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；自營和代客外匯買賣；代理國外信用卡的
發(fā)行及付款業(yè)務(wù)；離岸金融業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；經(jīng)中國銀監(jiān)會等
批準的其他業(yè)務(wù)。
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二、基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的、原則
（一）訂立托管協(xié)議的依據(jù)
本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募
集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募
集證券投資基金運作指引第2號——基金中基金指引》、《養(yǎng)老目標證券投資基
金指引（試行）》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及其
他有關(guān)法律法規(guī)與《國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金
（FOF）基金合同》（以下簡稱“《基金合同》”）訂立。
（二）訂立托管協(xié)議的目的
訂立本托管協(xié)議的目的是明確本基金基金管理人與基金托管人之間在基金財
產(chǎn)的保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中
的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
（三）訂立托管協(xié)議的原則
基金管理人和基金托管人本著平等自愿、誠實信用、充分保護基金份額持有
人合法權(quán)益的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本托管協(xié)議。
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三、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資
范圍、投資比例進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額
（包括公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、QDII基金、
香港互認基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF））、國內(nèi)依法公開發(fā)行
上市交易的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票）、
存托憑證、港股通標的證券（包括股票和ETF）、債券（包括國債、地方政府債、
金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債、公開發(fā)行的次級債、
可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融
資券）、可交換債券、證券公司短期公司債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債
券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知
存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允
許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的資產(chǎn)不
低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商品
基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等品種的比例合計原則上不超過基金資產(chǎn)的
30%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%，投資于商品基金（商
品期貨基金和黃金ETF）的比例合計不超過基金資產(chǎn)的10%；投資于QDII基金、
香港互認基金的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場基金的比例不
超過基金資產(chǎn)的15%。本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)（股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金）的
比例中樞為20%，該比例可上浮不超過5%，下浮不超過10%，即本基金權(quán)益類資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例10%-25%。其中，計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金是指符
合下列條件之一的混合型基金：（1）基金合同約定股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基
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金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度末股票
資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
基金管理人投資新增投資品種前，應(yīng)與基金托管人就清算交收、核算估值、
系統(tǒng)支持等方面確認一致，確保雙方均準備就緒方可投資。
本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投
資工具。
對基金管理人發(fā)送的不符合基金合同規(guī)定的投資行為，基金托管人可以拒絕
執(zhí)行，并書面通知基金管理人；對于已經(jīng)執(zhí)行的投資，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資行
為不符合基金合同的規(guī)定的，基金托管人應(yīng)書面通知基金管理人進行整改，并將
該情況報告中國證監(jiān)會。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資
比例進行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標準的，基金管理人
應(yīng)事先向基金托管人提供投資品種池，以便基金托管人對基金實際投資是否符合
基金合同關(guān)于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督。
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%；
（2）本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商品基金(含
商品期貨基金和黃金ETF)等品種的比例合計原則上不超過基金資產(chǎn)的30%，投資
于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%，投資于QDII基金、香港互認
基金的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%，投資于商品基金（商品期貨基金和黃金
ETF）的比例合計不超過基金資產(chǎn)的10%，投資于貨幣市場基金的比例不超過基金
資產(chǎn)的15%；
（3）本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)（股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金）
的比例中樞為20%，該比例可上浮不超過5%，下浮不超過10%，即本基金權(quán)益類
資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例10%-25%，其中，計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金是指
符合下列條件之一的混合型基金：
1）基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合
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型基金；
2）根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資
產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金；
（4）本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈
值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（5）本基金持有單只基金的市值不高于本基金資產(chǎn)凈值的20%，且不得持有
其他基金中基金；
（6）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）持有單只基金不得
超過被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)
模為準；
（7）本基金不得持有分級基金等具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額；
（8）本基金投資其他基金，除指數(shù)基金、ETF和商品基金以外，被投資基金
的運作期限應(yīng)當不少于2年，最近2年平均季末基金凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于2億元；
本基金投資于指數(shù)基金、ETF和商品基金等品種的，被投資基金的運作期限應(yīng)當
不少于1年，最近定期報告披露的季末基金凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于1億元；被投資基
金運作合規(guī)，風(fēng)格清晰，中長期收益良好，業(yè)績波動性較低；被投資基金的基金
管理人及被投資基金的基金經(jīng)理最近2年沒有重大違法違規(guī)行為；
（9）本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金的市值不超
過本基金資產(chǎn)凈值的10%；
（10）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含證券投資基金），其市值（同
一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合計計算）不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（11）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含證券投
資基金）（同一家公司在內(nèi)地和香港同時上市的A+H股合計計算），不超過該證
券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條
款規(guī)定的比例限制；
（12）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（14）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
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（15）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（16）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證
券。基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)
在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（17）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（18）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成
比例進行證券投資的基金品種以及中國證監(jiān)會認定的特殊投資組合可以不受此條
款規(guī)定的比例限制；
（19）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
（20）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合本款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動新增流動
性受限資產(chǎn)的投資；
（21）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（22）本基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（23）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素
致使基金投資比例不符合上述第（5）項、第（6）項規(guī)定投資比例的，基金管理
人應(yīng)當在20個交易日內(nèi)進行調(diào)整，對于第（4）項、第（5）項、第（6）項、第
（7）項、第（16）項、第（20）項及第（21）項以外的其他情形，基金管理人應(yīng)
當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另
有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基
金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開
始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以
變更后的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)
議項下的基金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對基金管理
人基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)
事先相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東、實際控制人或者與其有其他重大利害
關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單，加蓋公章并書面提交，并確保所
提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、完整性、全面性?；鸸芾砣思盎鹜泄苋擞胸?zé)
任保管真實、完整、全面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負責(zé)及時更新該名單。名單變更后
基金管理人及基金托管人應(yīng)及時發(fā)送另一方，另一方于2個工作日內(nèi)進行回函確
認已知名單的變更。一方收到另一方書面確認后，新的關(guān)聯(lián)交易名單開始生效。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標
準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交
易對手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人應(yīng)嚴格按照交易對手名單的范圍在銀
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行間債券市場選擇交易對手。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行
間債券市場交易對手名單進行交易，如基金管理人在基金投資運作之前未向基金
托管人提供銀行間債券市場交易對手名單的，視為基金管理人認可全市場交易對
手。基金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進行更新，
新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議
進行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名
單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工
作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行
交易，并負責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承
擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管
理人確定的時間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人有權(quán)向
相關(guān)交易對手追償，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合?；鹜泄苋烁鶕?jù)銀行
間債券市場成交單對本基金銀行間債券交易的交易對手及其結(jié)算方式進行監(jiān)督。
如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行
交易時，基金托管人應(yīng)及時書面或以雙方認可的其他方式提醒基金管理人，經(jīng)提
醒后仍未改正時造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)由此造成的相應(yīng)損失和
責(zé)任。如果基金托管人未能切實履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險或造成基金資
產(chǎn)損失的，基金托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
（五）基金托管人對基金投資銀行存款進行監(jiān)督。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當與存款銀行建立定期對賬機制，確?；疸y行
存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準確?；鸸芾砣藨?yīng)當按照有關(guān)法規(guī)規(guī)定，與基金
托管人、存款機構(gòu)簽訂相關(guān)書面協(xié)議?；鹜泄苋藨?yīng)根據(jù)有關(guān)相關(guān)法規(guī)及協(xié)議對
基金銀行存款業(yè)務(wù)進行監(jiān)督與核查，嚴格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資
指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。
基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等
的各項規(guī)定。
基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，
確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。如基金管理人
在基金投資運作之前未向基金托管人提供存款銀行名單的，視為基金管理人認可
所有銀行。
基金管理人對定期存款提前支取的損失由其承擔(dān)。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)
凈值計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金
收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)
督和核查。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違
反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等方
式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和
核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基
金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及
糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)
隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ?
的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。如果基金托管
人未能切實履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險或造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管
人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)
在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證；對基金
托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)
督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當立即以書面或以雙方
認可的其他方式通知基金管理人，由此造成的相應(yīng)損失由基金管理人承擔(dān)。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金管理人無正
當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、
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欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍
不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
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四、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括
基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶以及投資所
需的其他專用賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)
基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式
通知基金托管人限期糾正。
基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說
明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基
金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正。基金托管人應(yīng)積
極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核
查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)
督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基
金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
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五、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1．基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)；
2．基金托管人應(yīng)安全、完整地保管基金資產(chǎn)；未經(jīng)基金管理人的正當指令，
不得自行運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。不屬于基金托管人實際有效控制下
的實物證券的損壞、滅失，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任；
3．基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶；
4．基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他
業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；
5．基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本托管協(xié)議的約定保
管基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決；
6．對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責(zé)與有關(guān)當事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管
人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金
管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助
與配合，但對此不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；
7．除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1．基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開
立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。
2．基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》、基金合同等有關(guān)規(guī)定后，
基金管理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，
同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請具有符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)
所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國
注冊會計師簽字方為有效。
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3．若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦
理退款等事宜，基金托管人應(yīng)給予充分的協(xié)助與配合。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1．基金托管人為本基金單獨開立托管資金賬戶。托管資金賬戶的名稱應(yīng)當包
含本基金名稱，具體名稱以實際開立為準。本基金的一切貨幣收支活動，包括但
不限于投資、支付贖回款、支付計劃收益、收取認購/申購款，均需通過該托管資
金賬戶進行，同時基金管理人應(yīng)依法履行反洗錢及受益所有人識別義務(wù)。
2．基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金
的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3．基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
基金托管人以基金托管人的名義開設(shè)本基金的基金托管專戶，也稱為資金賬
戶，保管基金財產(chǎn)的銀行存款。該基金托管專戶同時也是基金托管人在法人集中
清算模式下，代表所托管的包括本基金財產(chǎn)在內(nèi)的所有托管資產(chǎn)與中國證券登記
結(jié)算有限責(zé)任公司進行一級結(jié)算的專用賬戶。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人
承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人的基金托管專戶進行。
2.基金托管人可根據(jù)實際情況需要，為本基金開立資金清算輔助賬戶，以辦理
相關(guān)的資金匯劃業(yè)務(wù)。
3.基金托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
4.基金托管專戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
5.在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管專戶辦理基金
資產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1．基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為
基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
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2．基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3．基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責(zé)，賬戶資產(chǎn)的
管理和運用由基金管理人負責(zé)。
4．基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)
算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一
級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?、交
收價差資金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5．若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托
管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)
任公司的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司與銀行間
市場清算所股份有限公司開立債券托管賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的
結(jié)算。
（六）定期存款賬戶
基金財產(chǎn)投資定期存款在存款機構(gòu)開立的銀行賬戶，包括實體或虛擬賬戶，
其預(yù)留印鑒經(jīng)各方商議后預(yù)留。對于任何的定期存款投資，基金管理人都必須和
存款機構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議作為劃款指令附件。
在取得存款證實書后，基金托管人保管證實書正本或者復(fù)印件?；鸸芾砣藨?yīng)該
在合理的時間內(nèi)進行定期存款的投資和支取事宜，若基金管理人提前支取或部分
提前支取定期存款，若產(chǎn)生息差（即本基金已計提的資金利息和提前支取時收到
的資金利息差額），該息差的處理方法由基金管理人和基金托管人雙方協(xié)商解決。
對于任何的定期存款投資，基金管理人都必須和存款機構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，
約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議作為劃款指令附件。存款證實書不得被質(zhì)押或以
任何方式被抵押，并不得用于轉(zhuǎn)讓和背書；本息到期歸還或提前支取的所有款項
必須劃至托管專戶，不得劃入其他任何賬戶。
（七）其他賬戶的開立和管理
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1．因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，
由基金管理人與基金托管人協(xié)商后辦理。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
2．法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（八）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人的
保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任
公司上海分公司/深圳分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的
代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由
基金管理人和基金托管人共同辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券
在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；?
金托管人對由基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
（九）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基
金管理人、基金托管人保管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與
基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理
人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及
時將重大合同傳真給基金托管人，并及時將正本送達基金托管人處。因基金管理
人發(fā)送的合同傳真件與事后送達的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人
負責(zé)。重大合同的保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)
業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
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六、指令的發(fā)送、確認及執(zhí)行
基金管理人在運用基金財產(chǎn)時向基金托管人發(fā)送資金劃撥及其他款項付款指
令，基金托管人執(zhí)行基金管理人的指令、辦理基金名下的資金往來等有關(guān)事項。
基金管理人發(fā)送的指令包括電子指令和紙質(zhì)指令。
電子指令包括基金管理人發(fā)送的電子指令（采用深證通金融數(shù)據(jù)交換平臺發(fā)
送的電子指令）、自動產(chǎn)生的電子指令（基金托管人根據(jù)基金管理人同意設(shè)定的
業(yè)務(wù)規(guī)則自動產(chǎn)生的電子指令）。紙質(zhì)指令包括基金管理人給基金托管人傳真指
令或原件指令。
（一）基金管理人對發(fā)送指令人員的書面授權(quán)
基金管理人應(yīng)事先向基金托管人提供書面授權(quán)通知書（以下稱“授權(quán)通知書”），
指定指令的被授權(quán)人員及被授權(quán)印鑒，授權(quán)通知書的內(nèi)容包括被授權(quán)人的名單、
簽字/印章樣本、權(quán)限和預(yù)留印鑒，以及授權(quán)的傳真號碼、郵箱、電話號碼等。授
權(quán)通知書應(yīng)加蓋基金管理人公司公章和法定代表人（或授權(quán)人）簽字/簽章，若由
授權(quán)代表簽署，還用附上法定代表人的授權(quán)書，并寫明生效時間，未寫明生效時
間的以本協(xié)議簽署日期或授權(quán)通知書的落款日期為生效時間?；鸸芾砣藨?yīng)使用
傳真或其他與基金托管人協(xié)商一致的方式向基金托管人發(fā)出授權(quán)通知書，同時電
話通知基金托管人。授權(quán)通知書經(jīng)基金管理人與基金托管人以電話方式或其他基
金管理人和基金托管人認可的方式確認后，于授權(quán)通知書載明的生效時間生效或
授權(quán)通知書的落款時間生效。基金管理人在此后三個工作日內(nèi)將授權(quán)通知書的正
本送交基金托管人。授權(quán)通知書正本內(nèi)容與基金托管人收到的傳真不一致的，以
基金托管人收到的傳真為準。
基金管理人和基金托管人對授權(quán)通知書負有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向授權(quán)人、
被授權(quán)人及相關(guān)操作人員以外的任何人泄露，但法律法規(guī)規(guī)定或有權(quán)機關(guān)另有要
求的除外。
（二）指令的內(nèi)容
指令是基金管理人在運用基金資產(chǎn)時，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及其他
款項支付的指令。基金管理人發(fā)送給基金托管人的紙質(zhì)指令應(yīng)寫明款項事由、支
付時間、到賬時間、金額、賬戶等，加蓋預(yù)留印鑒并有被授權(quán)人簽字，對電子直
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連劃款指令或者網(wǎng)銀形式發(fā)送的指令應(yīng)包括但不限于款項事由、支付時間、金額、
賬戶等，基金托管人以收到電子指令為合規(guī)有效指令。
（三）指令的發(fā)送、確認及執(zhí)行的時間和程序
1.指令發(fā)送的方式
基金管理人通過深證通電子直連對接方式，向基金托管人發(fā)送電子劃款指令
或投資指令。
基金管理人通過深證通電子直連對接方式發(fā)送電子指令的，基金管理人應(yīng)至
少在基金成立日前一日，通過預(yù)留郵箱或加蓋預(yù)留印鑒的函件告知基金托管人本
基金的資產(chǎn)代碼。
在應(yīng)急情況下，基金管理人可以通過傳真或預(yù)留郵箱發(fā)送劃款指令。對于基
金管理人通過預(yù)留傳真號碼或電子郵件方式發(fā)出的指令，基金管理人不得否認其
效力。
如需變更指令發(fā)送形式，基金管理人須提前向基金托管人提供變更指令發(fā)送
形式的指令發(fā)送方式變更通知書。
2.指令附件的發(fā)送方式
基金管理人向基金托管人發(fā)送指令的同時，通過預(yù)留傳真號碼或預(yù)留指令附
件發(fā)送電子郵箱提供相關(guān)合同、交易憑證或其他證明材料?；鸸芾砣藢υ摰荣Y
料的真實性、有效性、完整性和合法合規(guī)性負責(zé)。
3.指令發(fā)送的時間
對于新股、新債申購等網(wǎng)下公開發(fā)行業(yè)務(wù)，基金管理人應(yīng)于網(wǎng)下申購繳款日
的10:00前將指令發(fā)送給基金托管人。
對于場內(nèi)業(yè)務(wù)，首次進行場內(nèi)交易前基金管理人應(yīng)與基金托管人確認已完成
交易單元和股東代碼設(shè)置后方可進行。
對于銀行間業(yè)務(wù)，基金管理人應(yīng)于交易日15:00前將銀行間成交單及相關(guān)劃款
指令發(fā)送至基金托管人?；鸸芾砣藨?yīng)與基金托管人確認基金托管人已完成證書
和權(quán)限設(shè)置后方可進行本基金的銀行間交易。對于向基金托管人出具無需銀行間
成交單授權(quán)書的，基金管理人應(yīng)在首筆銀行間交易時通過預(yù)留電話通知基金托管
人，如基金管理人未通知基金托管人，導(dǎo)致指令未執(zhí)行或執(zhí)行失敗的，基金托管
人不承擔(dān)責(zé)任。
對于指定時間出款的交易指令，基金管理人應(yīng)提前2個工作小時將指令發(fā)送
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
至基金托管人；對于基金管理人于15:00以后發(fā)送至基金托管人的指令，基金托管
人不保證當日出款，如出款不成功，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
4.指令的確認
基金管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后與基金托管人進行電話確認，如因基金管理
人未通知基金托管人接收傳真指令造成的損失，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。對于依
照“授權(quán)通知”發(fā)出的指令，基金管理人不得否認其效力。
5.指令的執(zhí)行
基金管理人在發(fā)送指令時，應(yīng)確保出款賬戶有足夠的資金余額、文件資料齊
全，并為基金托管人留出執(zhí)行指令所必需的時間，因基金管理人未給予合理必需
的時間導(dǎo)致基金托管人操作不成功的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
基金托管人確認收到基金管理人發(fā)送的指令后，應(yīng)對指令進行形式審查，驗
證指令的要素（金額、收款賬號、收款戶名、用途）是否齊全，傳真指令還應(yīng)審
核印鑒和印章/簽字是否和預(yù)留印鑒和簽章樣本表面一致性相符，傳真指令加蓋的
印鑒和預(yù)留印鑒形式上不存在重大差異即視為表面一致性審查通過，對于因傳真
或掃描引起的印章、簽字等變形、扭曲，基金托管人不承擔(dān)審查義務(wù)。基金托管
人僅對基金管理人提交的指令按照本協(xié)議約定進行表面一致性審查，不負責(zé)審查
基金管理人發(fā)送指令同時提交的其他文件資料的合法性、真實性、完整性和有效
性，基金管理人應(yīng)保證上述文件資料合法、真實、完整和有效。如因基金管理人
提供的上述文件不合法、不真實、不完整或失去效力而影響基金托管人的審核或
給任何第三人帶來損失，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。
基金托管人審核指令無誤后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)及時執(zhí)行。
6.指令的撤銷
在指令未執(zhí)行的前提下，若基金管理人撤銷指令，基金管理人應(yīng)在原指令上
注明“作廢”、“廢”、“取消”等字樣并加蓋預(yù)留印鑒及被授權(quán)人印章/簽字后
傳真給基金托管人，并電話通知基金托管人。若撤銷電子指令，基金管理人應(yīng)通
過相關(guān)系統(tǒng)撤銷，系統(tǒng)功能不支持撤銷的，應(yīng)參照撤銷傳真指令方式撤銷電子指
令。
（四）基金管理人發(fā)送錯誤指令的情形和處理程序
1、基金管理人發(fā)送錯誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指
令，指令不能辨識或要素不全導(dǎo)致無法執(zhí)行等情形。
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2、當基金托管人認為所接收指令為錯誤指令時，應(yīng)及時與基金管理人進行電
話確認，并暫停指令的執(zhí)行，由基金管理人撤銷指令或撤銷后再重新發(fā)送指令。
（五）基金托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)送的指令有可能違反《基金法》、《運作辦法》、
《基金合同》、本協(xié)議或其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定時，應(yīng)暫緩執(zhí)行指令，并及時
通知基金管理人，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對并糾正；如相關(guān)交易已生效，
則應(yīng)通知基金管理人在法規(guī)規(guī)定期限內(nèi)及時糾正。對于基金托管人事前難以監(jiān)督
的交易行為，基金托管人在事后履行了對基金管理人的通知義務(wù)后，即視為完全
履行了其投資監(jiān)督職責(zé)。對于基金管理人違反《基金法》、《運作辦法》、《基
金合同》、本協(xié)議或其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定造成基金財產(chǎn)損失的，由基金管理
人承擔(dān)全部責(zé)任，基金托管人免于承擔(dān)責(zé)任。
（六）基金托管人未按照基金管理人指令執(zhí)行的處理方法
對于基金管理人的有效指令和通知，除非違反法律法規(guī)、基金合同、托管協(xié)
議或具有第（四）項所述錯誤，基金托管人不得無故拒絕或拖延執(zhí)行。除因故意
或重大過失致使本基金管理計劃、基金管理人的利益受到損害而負賠償責(zé)任外，
基金托管人對執(zhí)行基金管理人的合法指令對委托財產(chǎn)造成的損失不承擔(dān)賠償責(zé)任。
（七）更換被授權(quán)人員的程序
基金管理人撤換被授權(quán)人員、改變被授權(quán)人員的權(quán)限、變更或新增接收傳真
指令的號碼、預(yù)留電話號碼、預(yù)留郵箱，必須提前至少一個交易日，使用傳真方
式或其他基金管理人和基金托管人認可的方式重新向基金托管人發(fā)出加蓋基金管
理人公司公章的授權(quán)通知書，同時電話通知基金托管人。經(jīng)基金管理人與基金托
管人以電話方式或其他基金管理人和基金托管人認可的方式確認后，于授權(quán)通知
書載明的生效時間生效，同時原授權(quán)通知書失效?；鸸芾砣嗽诖撕笕齻€工作日
內(nèi)將被授權(quán)人變更通知的正本送交基金托管人。授權(quán)通知書正本內(nèi)容與基金托管
人收到的傳真不一致的，以基金托管人收到的傳真為準?；鹜泄苋烁鼡Q接收基
金管理人指令的人員，應(yīng)提前通知基金管理人。
（八）指令的保管
指令若以傳真形式發(fā)出，則正本由基金管理人保管，基金托管人保管指令傳
真件。當兩者不一致時，以基金托管人收到的指令傳真件為準。
（九）相關(guān)責(zé)任
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對基金管理人在沒有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出的指令致使資金未
能及時清算所造成的損失，由基金管理人承擔(dān)。因基金管理人原因造成的傳輸不
及時、未能留出足夠執(zhí)行時間、未能及時與基金托管人進行指令確認致使資金未
能及時清算或交易失敗所造成的損失由基金管理人承擔(dān)?；鹜泄苋苏_執(zhí)行基
金管理人發(fā)送的有效指令，基金財產(chǎn)發(fā)生損失的，基金托管人不承擔(dān)任何形式的
責(zé)任。在正常業(yè)務(wù)受理渠道和指令規(guī)定的時間內(nèi)，因基金托管人原因造成未能及
時或正確執(zhí)行合法合規(guī)的指令而導(dǎo)致基金財產(chǎn)受損的，基金托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的
責(zé)任，但如遇到不可抗力的情況除外。
基金托管人根據(jù)本協(xié)議相關(guān)規(guī)定履行印鑒和簽名的表面一致性形式審核職責(zé)，
如果基金管理人的指令存在事實上未經(jīng)授權(quán)、欺詐、偽造或未能及時提供授權(quán)通
知書等情形，基金托管人不承擔(dān)因執(zhí)行有關(guān)指令或拒絕執(zhí)行有關(guān)指令而給基金管
理人或基金資產(chǎn)或任何第三方帶來的損失，全部責(zé)任由基金管理人承擔(dān)，但基金
托管人未按合同約定盡形式審核義務(wù)執(zhí)行指令而造成損失的情形除外。
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七、交易及清算交收安排
（一）選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營機構(gòu)的程序
1、基金管理人負責(zé)選擇代理本基金財產(chǎn)證券買賣的證券經(jīng)營機構(gòu)，并與其簽
訂證券交易單元使用協(xié)議。
2、基金管理人應(yīng)及時將本基金財產(chǎn)證券交易單元號、傭金費率等基本信息以
及變更情況及時以書面形式通知基金托管人。
3、基金管理人與基金托管人配合完成交易單元的合并清算事宜，基金管理人
在交易前應(yīng)確認相關(guān)合并清算事宜已辦結(jié)。若基金管理人在合并清算辦結(jié)前交易，
則相關(guān)的交收責(zé)任由基金管理人承擔(dān)。
（二）投資證券后的清算交收安排
1、關(guān)于基金財產(chǎn)在證券交易所市場達成的符合中國結(jié)算公司多邊凈額結(jié)算要
求的證券交易：
（1）基金托管人、基金管理人應(yīng)共同遵守雙方簽訂的《托管銀行證券資金結(jié)
算協(xié)議》。
（2）基金托管人遵照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司備付金、保證金管理辦
法有關(guān)規(guī)定，確定和調(diào)整基金財產(chǎn)最低結(jié)算備付金、證券結(jié)算保證金限額，基金
管理人應(yīng)存放于中登公司的最低備付金、結(jié)算保證金日末余額不得低于基金托管
人根據(jù)中登公司上海和深圳分公司備付金、保證金管理辦法規(guī)定的限額?；鹜?
管人根據(jù)中登公司上海和深圳分公司規(guī)定向基金財產(chǎn)支付利息。
（3）根據(jù)中登公司托管行集中清算規(guī)則，如基金財產(chǎn)T日進行了中登公司深
圳分公司T+1DVP賣出交易，基金管理人不能將該筆資金作為T+1日的可用頭寸，
即該筆資金在T+1日不可用也不可提，該筆資金在T+2日才能劃撥至托管專戶。
（4）根據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定，結(jié)算備付金賬戶內(nèi)的最低
備付金、交易保證金賬戶內(nèi)的資金按月調(diào)整按季結(jié)息，因此，基金合同終止時，
基金資產(chǎn)可能有尚存放于結(jié)算公司的最低備付金、交易保證金以及結(jié)算公司尚未
支付的利息等款項。對上述款項，基金托管人將于結(jié)算公司支付該等款項時扣除
相應(yīng)銀行匯劃費用后劃付至基金財產(chǎn)清算報告中指定的收款賬戶?；鸷贤K止
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后，中登根據(jù)結(jié)算規(guī)則，調(diào)增本基金的結(jié)算備付以及交易保證金，基金管理人應(yīng)
配合基金托管人，向基金托管人及時劃付調(diào)增款項，以便基金托管人履行交收職
責(zé)。
（5）基金管理人簽署本協(xié)議，即視為同意基金管理人在構(gòu)成資金交收違約且
未能按時指定相關(guān)證券作為交收履約擔(dān)保物時，基金托管人可自行向結(jié)算公司申
請由結(jié)算公司協(xié)助凍結(jié)基金管理人證券賬戶內(nèi)相應(yīng)證券，無需基金管理人另行出
具書面確認文件。
2、關(guān)于托管資產(chǎn)在證券交易所市場達成的符合中國結(jié)算公司T+0非擔(dān)保結(jié)算
要求的證券交易：
（1）對于在滬深交易所交易的采用T+0非擔(dān)保交收的交易品種（如深圳公司
債大宗交易、資產(chǎn)支持證券等，根據(jù)中登公司業(yè)務(wù)規(guī)則適時調(diào)整），基金管理人
需在交易當日不晚于14：00向基金托管人發(fā)送交易應(yīng)付資金劃款指令（對于中登
業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定不是必須要勾單的，若基金管理人希望基金托管人進行勾單處理，
則需在指令上備注需要托管行勾單），同時將相關(guān)交易證明文件傳真至基金托管
人，并與基金托管人進行電話確認，以保證當日交易資金交收的順利進行。對于
基金管理人在14：00后出具的劃款指令，特別是需要基金托管人進行“勾單”確認
的交易，基金托管人本著勤勉盡責(zé)的原則積極處理，但不保證支付/勾單成功。
（2）基金管理人一旦出現(xiàn)交易后無法履約的情況，應(yīng)在第一時間通知基金托
管人。對于中國結(jié)算公司允許基金托管人指定不履約的交易品種，基金管理人應(yīng)
向基金托管人出具書面的取消交收指令，另，鑒于中登公司對取消交收（指定不
履約）申報時間有限，基金托管人有權(quán)在錄音電話通知管理人后，先行完成取消
交收操作，基金管理人承諾日終前補出具書面的取消交收指令；對于中國結(jié)算公
司不能取消交收的交易品種，基金管理人知悉并同意基金托管人有權(quán)（但并非確
保）僅根據(jù)中國結(jié)算公司的清算交收數(shù)據(jù)，主動將本基金資金托管賬戶中的資金
劃入中國結(jié)算公司用以完成當日T+0非擔(dān)保交收交易品種的交收，基金管理人承
諾在日終前向基金托管人補出具資金劃款指令。
（3）若基金管理人未及時出具交易應(yīng)付資金劃款指令，或基金管理人在本基
金資金托管賬戶頭寸不足的情況下交易，基金托管人有權(quán)在中登公司取消交收截
止時點前半小時內(nèi)主動對該筆交易進行取消交收申報，所有損失由基金管理人承
擔(dān)；若對應(yīng)的交易中登公司不支持取消交收，則基金托管人有權(quán)（但并非確保）
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
僅根據(jù)中國結(jié)算公司的清算交收數(shù)據(jù)，主動將本基金資金托管賬戶中的資金劃入
中國結(jié)算公司用以完成當日T+0非擔(dān)保交收交易品種的交收，基金管理人應(yīng)在日
終前向基金托管人補出具資金劃款指令。
（4）因基金管理人所管理的基金資金不足，導(dǎo)致交收失敗，則基金管理人自
行承擔(dān)交易失敗職責(zé)，基金托管人無義務(wù)進行墊款；因基金管理人未在合同約定
的時間前向基金托管人提交有效劃款指令，導(dǎo)致基金托管人無法及時完成支付結(jié)
算操作而使交收失敗的，由基金管理人自行承擔(dān)交易失敗的風(fēng)險；如資金不足，
但占用基金托管人最低備付金交收成功，造成基金托管人損失，則應(yīng)承擔(dān)有關(guān)責(zé)
任。并且基金托管人保留根據(jù)上海銀行間市場同業(yè)拆借利率向基金管理人追索利
息的權(quán)利；因上述原因且有證據(jù)證明其直接造成基金托管人托管的其他產(chǎn)品交收
失敗損失的，基金管理人應(yīng)負賠償責(zé)任。
（5）基金管理人已充分了解基金托管人結(jié)算模式下可能存在的交收風(fēng)險。如
基金托管人托管的其他產(chǎn)品資金不足或過錯，進而導(dǎo)致基金管理人管理的本基金
交收失敗的，則基金托管人會配合基金管理人提供相關(guān)數(shù)據(jù)等信息向其他客戶追
償。
（6）對于采用T+0非擔(dān)保交收下實時結(jié)算（RTGS）方式完成實時交收的收
款業(yè)務(wù)，基金管理人可根據(jù)需要在交易交收后且不晚于交收當日14：00向基金托
管人發(fā)送交易應(yīng)收資金收款指令，同時將相關(guān)交易證明文件傳真至基金托管人，
并與基金托管人進行電話確認，以便基金托管人將交收金額提回至本基金資金托
管賬戶。
3、關(guān)于托管資產(chǎn)在證券交易所市場達成的符合中國結(jié)算公司T+N非擔(dān)保結(jié)算
要求的證券交易：
基金管理人知悉并同意基金托管人僅根據(jù)中國結(jié)算公司的清算交收數(shù)據(jù)主動
完成本基金資金清算交收。若基金管理人出現(xiàn)交易后無法履約的情況，并且中國
結(jié)算公司的業(yè)務(wù)規(guī)則允許基金托管人對相關(guān)交易可以取消交收的，基金管理人應(yīng)
于交收日前一工作日向基金托管人出具書面的取消交收指令，并與基金托管人進
行電話確認。
（三）銀行間債券交易的清算交收安排
1、基金管理人負責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
行交易，并負責(zé)解決因交易對手不履行合同或不及時履行合同而造成的糾紛及損
失，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。
2、基金管理人應(yīng)在交易結(jié)束后將銀行間同業(yè)市場債券交易成交單加蓋印章后
及時傳真給基金托管人（基金管理人授權(quán)基金托管人以外匯交易中心成交數(shù)據(jù)為
準并取消發(fā)送成交單的除外），并電話確認。如果銀行間中債綜合業(yè)務(wù)平臺或上
海清算所客戶終端系統(tǒng)已經(jīng)生成的交易需要取消或終止，基金管理人要書面通知
基金托管人。
3、基金管理人發(fā)送有效指令（包括原指令被撤銷、變更后再次發(fā)送的新指令）
的截止時間為當天的15:00。如基金管理人要求當天某一時點到賬，則交易結(jié)算指
令需提前2個工作小時發(fā)送，并進行電話確認。指令、成交單傳輸不及時、未能
留出足夠的操作時間，致使資金未能及時到賬、債券未能及時交割所造成的損失
由基金管理人承擔(dān)。
4、基金管理人向基金托管人下達指令時，應(yīng)確?；鹭敭a(chǎn)托管專戶有足夠的
資金余額，對基金管理人在沒有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出的指令，基
金托管人可不予執(zhí)行，并立即通知基金管理人，基金托管人不承擔(dān)因為不執(zhí)行該
指令而造成損失的責(zé)任?；鸸芾砣舜_認該指令不予取消的，資金備足并通知基
金托管人的時間視為指令收到時間。
5、銀行間交易結(jié)算方式采用券款對付的，托管專戶與該產(chǎn)品在登記結(jié)算機構(gòu)
開立的DVP資金賬戶之間的資金調(diào)撥，除了登記結(jié)算機構(gòu)系統(tǒng)自動將DVP資金
賬戶資金退回至托管專戶的之外，應(yīng)當由基金管理人出具資金劃款指令，基金托
管人審核無誤后執(zhí)行。由于基金管理人未及時出具指令導(dǎo)致該產(chǎn)品在托管專戶的
頭寸不足或者DVP資金賬戶頭寸不足導(dǎo)致的損失，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（四）資金、證券賬目和交易記錄核對
1、交易記錄的核對
對基金的交易記錄，由基金管理人與基金托管人按日進行核對。對外披露基
金份額凈值之前，必須保證當天所有實際交易記錄與基金會計賬簿上的交易記錄
完全一致。如果實際交易記錄與會計賬簿記錄不一致，造成基金會計核算不完整
或不真實，由此導(dǎo)致的損失由基金的會計責(zé)任方承擔(dān)。
2、資金賬目的核對
資金賬目由基金管理人與基金托管人按日核實，賬實相符。
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
3、證券賬目的核對
基金管理人和基金托管人每交易日結(jié)束后進行證券對賬，確保賬實相符。
4、基金管理人和基金托管人每月月末核對實物證券賬目。
（五）基金申購和贖回業(yè)務(wù)處理的基本規(guī)定
1．基金份額申購、贖回的確認、清算由基金管理人或其委托的基金登記機構(gòu)
負責(zé)。
2．基金管理人應(yīng)將每個開放日的申購、贖回、轉(zhuǎn)換開放式基金的數(shù)據(jù)傳送給
基金托管人?；鸸芾砣藨?yīng)對傳遞的申購、贖回、轉(zhuǎn)換開放式基金的數(shù)據(jù)真實性
負責(zé)?；鹜泄苋藨?yīng)及時查收申購及轉(zhuǎn)入資金的到賬情況并根據(jù)基金管理人指令
及時劃付贖回及轉(zhuǎn)出款項。
3．基金管理人應(yīng)保證本基金（或本基金管理人委托）的基金登記機構(gòu)每個工
作日15:00前向基金托管人發(fā)送前一開放日上述有關(guān)數(shù)據(jù)，并保證相關(guān)數(shù)據(jù)的準確、
完整。
4．基金登記機構(gòu)應(yīng)通過與基金托管人建立的系統(tǒng)發(fā)送有關(guān)數(shù)據(jù)(包括電子數(shù)據(jù)
和蓋章生效的紙制清算匯總表)，如因各種原因，該系統(tǒng)無法正常發(fā)送，雙方可協(xié)
商解決處理方式?；鸸芾砣讼蚧鹜泄苋税l(fā)送的數(shù)據(jù)，雙方各自按有關(guān)規(guī)定保
存。
5．如基金管理人委托其他機構(gòu)辦理本基金的登記業(yè)務(wù)，應(yīng)保證上述相關(guān)事宜
按時進行。否則，由基金管理人承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
6．關(guān)于清算專用賬戶的設(shè)立和管理
為滿足申購、贖回及分紅資金匯劃的需要，由基金管理人開立資金清算的專
用賬戶，該賬戶由基金登記機構(gòu)管理。
7．對于基金申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收款，應(yīng)由基金管理人負責(zé)與有關(guān)當事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日應(yīng)收款沒有到達基金資金賬戶的，基金托
管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收，由此造成基金損失的，基金管理
人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當事人追償基金的損失，基金托管人予以必要的協(xié)助與配合。
8．贖回和分紅資金劃撥規(guī)定
撥付贖回款或進行基金分紅時，如基金資金賬戶有足夠的資金，基金托管人
應(yīng)按時撥付；因基金資金賬戶沒有足夠的資金，導(dǎo)致基金托管人不能按時撥付，
如系基金管理人的原因造成，責(zé)任由基金管理人承擔(dān)，基金托管人不承擔(dān)墊款義
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務(wù)。
9．資金指令
除申購款項到達基金資金賬戶需雙方按約定方式對賬外，回購到期付款和與
投資有關(guān)的付款、贖回和分紅資金劃撥時，基金管理人需向基金托管人下達指令。
資金指令的格式、內(nèi)容、發(fā)送、接收和確認方式等與投資指令相同。
(六)開放式基金的資金清算
基金申購、贖回等款項采用軋差交收的結(jié)算方式，凈額在最晚不遲于T+5日
上午11：00前在基金管理人總清算賬戶和資產(chǎn)托管專戶之間交收。
如果當日基金為凈應(yīng)收款，基金托管人應(yīng)及時查收資金是否到賬，對于未準
時到賬的資金，應(yīng)及時通知基金管理人劃付。對于未準時劃付的資金，基金托管
人應(yīng)及時通知基金管理人劃付，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金管理人承擔(dān)。后果嚴重
的基金托管人應(yīng)向中國證監(jiān)會報告。
如果當日基金為凈應(yīng)付款，基金托管人應(yīng)根據(jù)基金管理人的指令及時進行劃
付。對于未準時劃付的資金，基金管理人應(yīng)及時通知基金托管人劃付，由此產(chǎn)生
的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。后果嚴重的基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會報告。特殊
情況時，雙方協(xié)商處理。劃款當日基金管理人和基金托管人對贖回資金進行賬務(wù)
處理。
（七）基金轉(zhuǎn)換
1．在本基金與基金管理人管理的其它基金開展轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)之前，基金管理人應(yīng)
函告基金托管人并就相關(guān)事宜進行協(xié)商。
2．基金托管人將根據(jù)基金管理人傳送的基金轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù)進行賬務(wù)處理，具體資
金清算和數(shù)據(jù)傳遞的時間、程序及托管協(xié)議當事人承擔(dān)的權(quán)責(zé)按基金管理人屆時
的公告執(zhí)行。
3．本基金開展基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定及基金合同的約定進行公
告。
（八）基金現(xiàn)金分紅
1．基金管理人確定分紅方案通知基金托管人，雙方核定后依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定在中國證監(jiān)會規(guī)定媒介上公告。
2．基金托管人和基金管理人對基金分紅進行賬務(wù)處理并核對后，基金管理人
向基金托管人發(fā)送現(xiàn)金紅利的劃款指令，基金托管人應(yīng)及時將資金劃入專用賬戶。
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3．基金管理人在下達指令時，應(yīng)給基金托管人留出必需的劃款時間。
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八、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核與完成的時間及程序
1．基金資產(chǎn)凈值
基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的
余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。基金管理人可以設(shè)
立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個估值日后2個工作日內(nèi)計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，
并按規(guī)定公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。
2．復(fù)核程序
基金管理人應(yīng)于每個估值日后2個工作日內(nèi)對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人
根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣藢鹳Y產(chǎn)估值后，
將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人
依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1．估值對象
基金所擁有的證券投資基金、股票、存托憑證、債券、資產(chǎn)支持證券、銀行
存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
2．估值方法
（1）證券交易所上市的有價證券的估值
交易所上市的有價證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的市
價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化
或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤
價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證
券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最
近交易市價，確定公允價格；
（2）交易所市場交易的固定收益品種的估值
1）對在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（基金合同另有規(guī)定
的除外），選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價；
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2）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種，采用當前情況
下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。
3）對于在交易所市場上市交易的公開發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場的含轉(zhuǎn)
股權(quán)的債券，實行全價交易的債券選取估值日收盤價作為估值全價；實行凈價交
易的債券選取估值日收盤價并加計每百元稅前應(yīng)計利息作為估值全價。
4）對于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場的固定收益品種，應(yīng)采用在當
前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。
（3）銀行間市場交易的固定收益品種的估值
1）銀行間市場交易的固定收益品種，選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當
日的估值全價；
2）對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的固定收益品種，
采用當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公
允價值；
3）對于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實
際收款日期間選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估值全
價，同時應(yīng)當充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險變化對公允價值的影響。回售登記期截
止日（含當日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。
（4）處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同
一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
2）首次公開發(fā)行未上市的股票和債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值
技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
3）在發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、首
次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股票
等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)管
機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
（5）同一股票、債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按股票、債券所處
的市場分別估值。
（6）因持有股票而享有的配股權(quán)，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)
難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
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（7）人民幣對主要外匯的匯率應(yīng)當以估值日中國人民銀行或其授權(quán)機構(gòu)公布
的人民幣匯率中間價為準。
（8）對于按照中國法律法規(guī)和基金投資境內(nèi)外股票市場交易互聯(lián)互通機制涉
及的境外交易場所所在地的法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)交納的各項稅金，本基金將按權(quán)責(zé)發(fā)
生制原則進行估值；對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘嶋H交納稅金與估
算的應(yīng)交稅金有差異的，基金將在相關(guān)稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進行相應(yīng)的估值
調(diào)整。
（9）本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
（10）基金的估值
1）非上市基金估值
境內(nèi)非貨幣市場基金，按所投資基金估值日的基金份額凈值估值。
2）上市基金估值
a）ETF基金，按所投資基金估值日的收盤價估值。
b）境內(nèi)上市開放式基金（LOF），按所投資基金估值日的基金份額凈值估值。
c）本基金投資的上市定期開放式基金、封閉式基金，按所投資基金估值日的
收盤價估值。
3）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交易等
特殊情況，基金管理人根據(jù)以下原則進行估值：
a）以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率一
致但未公布估值日基金份額凈值，按其最近公布的基金份額凈值為基礎(chǔ)估值。
b）以所投資基金的收盤價估值的，若估值日無交易，且最近交易日后市場環(huán)
境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后市場環(huán)境發(fā)生
了重大變化的，可使用最新的基金份額凈值為基礎(chǔ)或參考類似投資品種的現(xiàn)行市
價及重大變化因素調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。
c）如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權(quán)、折算或拆分，基
金管理人應(yīng)根據(jù)基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、
持倉份額等因素合理確定公允價值。
（11）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
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（12）當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管
部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
（13）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
3．特殊情形的處理
（1）基金管理人、基金托管人按估值方法的第（11）項進行估值時，所造成
的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
（2）由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記機構(gòu)等機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯
誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行
檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托
管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施消
除或減輕由此造成的影響。
（三）基金份額凈值錯誤的處理方式
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯
誤時，視為基金份額凈值錯誤。
本協(xié)議的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當事人遭受損失的，過錯
的責(zé)任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下
述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
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上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時
協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或
不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不
當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
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登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托管
人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.50%時，基金管理人應(yīng)當
公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)
另有通行做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益
的原則進行協(xié)商。
（四）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫
停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資
產(chǎn)價值時；
3、占本基金資產(chǎn)凈值相當比例的被投資基金暫停估值時；
4、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（五）基金會計制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告?；鸸芾砣?、基金
托管人分別獨立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托
管人對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不
符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的，以基金
管理人的賬冊為準。
（七）基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核
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1．財務(wù)報表的編制
基金財務(wù)報表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。
2．報表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務(wù)報表后，進行獨立的復(fù)核。核
對不符時，應(yīng)及時通知基金管理人共同查出原因，進行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全
一致。
3．財務(wù)報表的編制與復(fù)核時間安排
（1）報表的編制
基金管理人應(yīng)當在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；在每個季
度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制；在上半年結(jié)束之日起兩個
月內(nèi)完成基金中期報告的編制；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成基金年度報告的
編制?；鹉甓葓蟾娴呢攧?wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過審計?；鸷贤Р蛔銉蓚€月的，
基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。
（2）報表的復(fù)核
基金管理人在月度報表完成當日，將報表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基
金托管人在收到后應(yīng)在3日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；?
金管理人在季度報告完成當日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人
應(yīng)在收到后5個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管
理人在中期報告完成當日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在
收到后15日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谀甓?
報告完成當日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后20日內(nèi)
完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋酥g的
上述文件往來均以傳真的方式或雙方商定的其他方式進行。
基金管理人應(yīng)留足充分的時間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報表及報告。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金
托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認可的賬務(wù)處理方式為準。核對
無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或者出具加蓋托管
業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見書，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人
不能于應(yīng)當發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。
基金托管人在對財務(wù)會計報告、中期報告或年度報告復(fù)核完畢后，需蓋章確
認或出具相應(yīng)的復(fù)核確認書，以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)文件審核時提示。
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
九、基金收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已
實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情況進行
收益分配，具體分配方案以公告為準，若基金合同生效不滿3個月可不進行收益
分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認
的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；紅利再投資所形成的基金份額的最短持有期到期日
與原基金份額的最短持有期到期日保持一致；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的基
金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金
管理人在履行適當程序后可酌情調(diào)整以上基金收益分配原則，并依據(jù)《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依據(jù)《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
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（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登
記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計算方
法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)定。
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十、基金信息披露
（一）保密義務(wù)
基金托管人和基金管理人應(yīng)按法律法規(guī)、基金合同的有關(guān)規(guī)定進行信息披露，
擬公開披露的信息在公開披露之前應(yīng)予保密。除按《基金法》、基金合同、《信
息披露辦法》及其他有關(guān)規(guī)定進行信息披露外，基金管理人和基金托管人對基金
運作中產(chǎn)生的信息以及從對方獲得的業(yè)務(wù)信息應(yīng)予保密。但是，如下情況不應(yīng)視
為基金管理人或基金托管人違反保密義務(wù)：
1．非因基金管理人和基金托管人的原因?qū)е卤Ｃ苄畔⒈慌?、泄露或公開；
2．基金管理人和基金托管人為遵守和服從法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定或有權(quán)機
關(guān)的要求所做出的信息披露或公開。
（二）信息披露的內(nèi)容
基金的信息披露內(nèi)容主要包括基金招募說明書、基金合同、托管協(xié)議、基金
產(chǎn)品資料概要、基金份額發(fā)售公告、基金合同生效公告、基金凈值信息、基金份
額申購、贖回價格、基金定期報告（包括基金年度報告、基金中期報告和基金季
度報告）、臨時報告、澄清公告、基金份額持有人大會決議、基金投資證券公司
短期公司債券的信息披露、基金投資資產(chǎn)支持證券的信息披露、基金投資港股通
標的股票的信息披露、基金投資于存托憑證的信息披露、清算報告、實施側(cè)袋機
制期間的信息披露、投資證券投資基金的信息披露、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
基金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的
會計師事務(wù)所審計后，方可披露。
（三）基金托管人和基金管理人在信息披露中的職責(zé)和信息披露程序
1．職責(zé)
基金托管人和基金管理人在信息披露過程中應(yīng)以保護基金份額持有人利益為
宗旨，誠實信用，嚴守秘密。基金管理人負責(zé)辦理與基金有關(guān)的信息披露事宜，
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定，對于本章第（二）條規(guī)定
的應(yīng)由基金托管人復(fù)核的事項進行復(fù)核，基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人
予以公布。
基金管理人和基金托管人應(yīng)積極配合、互相監(jiān)督，保證按照法定方式和限時
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履行披露義務(wù)。
基金管理人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定的時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過規(guī)
定媒介披露。根據(jù)法律法規(guī)應(yīng)由基金托管人公開披露的信息，基金托管人將通過
規(guī)定媒介披露。
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信
息：
（1）不可抗力；
（2）發(fā)生基金合同約定的暫停估值的情形；
（3）法律法規(guī)規(guī)定、基金合同或中國證監(jiān)會認定的其他情況。
2．程序
按有關(guān)規(guī)定須經(jīng)基金托管人復(fù)核的信息披露文件，由基金管理人起草、并經(jīng)
基金托管人復(fù)核后由基金管理人公告。發(fā)生基金合同中規(guī)定需要披露的事項時，
按基金合同相關(guān)規(guī)定公布。
3．信息文本的存放
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
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十一、基金費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金的證券交易費用；
7、基金的銀行匯劃費用；
8、賬戶開戶費用和賬戶維護費；
9、因投資港股通標的股票而產(chǎn)生的各項合理費用；
10、基金投資其他基金產(chǎn)生的其他基金的銷售費用，但法律法規(guī)禁止從基金
財產(chǎn)中列支的除外；
11、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。
（二）基金費用的計提比例和計提方法
1、基金管理人的管理費
本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管
理費。本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除本基金持有的基金管理人自身
管理的其他基金份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值剩余部分的0.60%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.60%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除本基金持有的基金管理人自身管理的其他基
金份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值的剩余部分（若為負數(shù)，則取0）
2、基金托管人的托管費
本基金投資于本基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托
管費。本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除本基金持有的基金托管人自身
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托管的其他基金份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值剩余部分的0.15%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.15%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除本基金持有的基金托管人自身托管的其他基
金份額所對應(yīng)資產(chǎn)凈值的剩余部分（若為負數(shù)，則取0）
上述“（一）基金費用的種類”中第3－11項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)
議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
基金管理人運用本基金財產(chǎn)申購自身管理的其他基金（ETF除外），應(yīng)當通
過直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費（按照相關(guān)法規(guī)、基金招募說明書約
定應(yīng)當收取，并記入基金財產(chǎn)的贖回費用除外）、銷售服務(wù)費等銷售費用。法律
法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
（四）基金管理費、基金托管費的復(fù)核程序、支付方式和時間
1．復(fù)核程序
基金托管人對基金管理人計提的基金管理費、基金托管費等，根據(jù)本托管協(xié)
議和基金合同的有關(guān)規(guī)定進行復(fù)核。
2．支付方式和時間
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)
與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一
次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)
與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一
次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
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費用自動扣劃后，基金管理人應(yīng)進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金
托管人協(xié)商解決。
（六）違規(guī)處理方式
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、《運作辦法》及其
他有關(guān)規(guī)定從基金財產(chǎn)中列支費用時，基金托管人可要求基金管理人予以說明解
釋，如基金管理人無正當理由，基金托管人可拒絕支付。
（七）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
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十二、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，基金份額
持有人名冊由基金的基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，保存期限
自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)
規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管
期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
基金管理人應(yīng)當及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。其中每年12
月31日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；《基金合同》生
效日、《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應(yīng)
于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。
基金托管人在獲得管理人主動提供的持有人名冊后,以電子版形式妥善保管基
金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備份，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低
期限?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的
其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥
善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
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十三、基金有關(guān)文件檔案的保存
（一）檔案保存
基金管理人應(yīng)保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資
料?；鹜泄苋藨?yīng)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。
基金管理人和基金托管人都應(yīng)當按規(guī)定的期限保管。保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)
定的最低期限。
（二）合同檔案的建立
基金管理人應(yīng)及時將與本基金賬務(wù)處理、資金劃撥等有關(guān)的合同、協(xié)議傳真
基金托管人。
（三）變更與協(xié)助
若基金管理人/基金托管人發(fā)生變更，未變更的一方有義務(wù)協(xié)助變更后的接任
人接收相應(yīng)文件。
（四）基金管理人和基金托管人應(yīng)按各自職責(zé)完整保存原始憑證、記賬憑證、
基金賬冊、交易記錄和重要合同等，承擔(dān)保密義務(wù)；除非法律、法規(guī)、規(guī)章另有
規(guī)定或有權(quán)機關(guān)另有要求。
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十四、基金管理人和基金托管人的更換
（一）基金管理人的更換
1．基金管理人的更換條件
有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：
（1）基金管理人被依法取消基金管理資格；
（2）基金管理人被基金份額持有人大會解任；
（3）基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；
（4）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定和基金合同約定的其他情形。
2．基金管理人的更換程序
更換基金管理人必須依照如下程序進行：
(1)提名：新任基金管理人由基金托管人或者由單獨或合計持有10%以上（含
10%）基金份額的基金份額持有人提名；
(2)決議：基金份額持有人大會在基金管理人職責(zé)終止后6個月內(nèi)對被提名的
基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分
之二以上（含三分之二）表決通過，決議自表決通過之日起生效。新任基金管理
人應(yīng)當符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的資格條件；
(3)臨時基金管理人：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金
管理人；
(4)備案：基金份額持有人大會更換基金管理人的決議須報中國證監(jiān)會備案；
(5)公告：基金管理人更換后，由基金托管人在更換基金管理人的基金份額持
有人大會決議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告；
(6)交接：基金管理人職責(zé)終止的，基金管理人應(yīng)當妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資
料，及時向臨時基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，臨
時基金管理人或新任基金管理人應(yīng)當及時接收。臨時基金管理人或新任基金管理
人應(yīng)與基金托管人核對基金資產(chǎn)總值和凈值；
(7)審計：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以
公告，同時報中國證監(jiān)會備案；審計費由基金財產(chǎn)承擔(dān)；
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(8)基金名稱變更：基金管理人更換后，如果原任或新任基金管理人要求，應(yīng)
按其要求替換或刪除基金名稱中與原任基金管理人有關(guān)的名稱字樣。
（二）基金托管人的更換
1．基金托管人的更換條件
有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：
（1）基金托管人被依法取消基金托管資格；
（2）基金托管人被基金份額持有人大會解任；
（3）基金托管人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；
（4）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他情形。
2．基金托管人的更換程序
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或者由單獨或合計持有10%以上（含
10%）基金份額的基金份額持有人提名；
（2）決議：基金份額持有人大會在基金托管人職責(zé)終止后6個月內(nèi)對被提名
的基金托管人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）表決通過，決議自表決通過之日起生效。新任基金托
管人應(yīng)當符合法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的資格條件；
（3）臨時基金托管人：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時基
金托管人；
（4）備案：基金份額持有人大會更換基金托管人的決議須報中國證監(jiān)會備案；
（5）公告：基金托管人更換后，由基金管理人在更換基金托管人的基金份額
持有人大會決議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告；
（6）交接：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)
資料，及時辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新任基金托管人或者臨時
基金托管人應(yīng)當及時接收。新任基金托管人或臨時基金托管人應(yīng)與基金管理人核
對基金資產(chǎn)總值和凈值；
（7）審計：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予
以公告，同時報中國證監(jiān)會備案；審計費由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
（三）基金管理人與基金托管人同時更換
1．提名：如果基金管理人和基金托管人同時更換，由單獨或合計持有基金總
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
份額10%以上（含10%）的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
2．基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行；
3．公告：新任基金管理人和新任基金托管人應(yīng)在更換基金管理人和基金托管
人的基金份額持有人大會決議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介上聯(lián)合公告。
（四）新任基金管理人或臨時基金管理人接收基金管理業(yè)務(wù)或新任基金托管
人或臨時基金托管人接收基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)前，原基金管理人或原基金托
管人應(yīng)繼續(xù)履行相關(guān)職責(zé)，并保證不做出對基金份額持有人的利益造成損害的行
為。原基金管理人或原基金托管人在繼續(xù)履行相關(guān)職責(zé)期間，仍有權(quán)按照基金合
同的規(guī)定收取基金管理費或基金托管費。
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十五、禁止行為
本托管協(xié)議當事人禁止從事的行為，包括但不限于：
（一）基金管理人、基金托管人將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從
事證券投資。
（二）基金管理人不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)，基金托管人不公平地
對待其托管的不同基金財產(chǎn)。
（三）基金管理人、基金托管人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人
牟取利益。
（四）基金管理人、基金托管人向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。
（五）基金管理人、基金托管人對他人泄露基金運作和管理過程中任何尚未按
法律法規(guī)規(guī)定的方式公開披露的信息。
（六）基金管理人在沒有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出投資指令和贖回、
分紅資金的劃撥指令，或違規(guī)向基金托管人發(fā)出指令。
（七）基金管理人、基金托管人在行政上、財務(wù)上不獨立，其高級管理人員和
其他從業(yè)人員相互兼職。
（八）基金托管人私自動用或處分基金財產(chǎn)，根據(jù)基金管理人的合法指令、基
金合同或托管協(xié)議的規(guī)定進行處分的除外。
（九）基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，
按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法
律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
本基金投資基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理的基金的情況，不屬于前述
重大關(guān)聯(lián)交易，但是應(yīng)當按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務(wù)。
除必要的披露及監(jiān)管要求外，托管銀行應(yīng)與管理人等合同簽署方在合同中約
定，其不得以托管銀行的名義做營銷宣傳。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履
行適當程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準。
國壽安保嚴選穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
十六、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本托管協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，
其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1．基金合同終止；
2．基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3．基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4．發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1．基金財產(chǎn)清算小組
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的
監(jiān)督下進行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人
員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
2．基金財產(chǎn)清算程序
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
3．基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
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不能及時變現(xiàn)的，清算期限可相應(yīng)順延。
4．清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理
費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
5．基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
6．基金財產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款（1）－（3）項規(guī)定清償前，不得分配給基金份額持有人。
7．基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書后報中
國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案
后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
8．基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低
期限。
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十七、違約責(zé)任
（一）基金管理人、基金托管人不履行本托管協(xié)議或履行本托管協(xié)議不符合
約定的，應(yīng)當承擔(dān)違約責(zé)任。
（二）基金管理人、基金托管人在履行各自職責(zé)的過程中，違反《基金法》
或者基金合同和本托管協(xié)議約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，
應(yīng)當分別對各自的行為給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成的直接損失依法承擔(dān)
賠償責(zé)任；因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當對直接
損失承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
（三）一方當事人違約，給另一方當事人造成直接損失的，應(yīng)就直接損失進
行賠償；給基金財產(chǎn)造成直接損失的，應(yīng)就直接損失進行賠償，另一方當事人有
權(quán)利及義務(wù)代表基金向違約方追償。但是如發(fā)生下列情況，當事人可以免責(zé)：
1.不可抗力；
2.基金管理人和/或基金托管人按照當時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)定
作為或不作為而造成的損失等；
3.基金管理人由于按照基金合同規(guī)定的投資原則行使或不行使其投資權(quán)造成
的損失等。
（四）一方當事人違約，另一方當事人在職責(zé)范圍內(nèi)有義務(wù)及時采取必要的
措施，盡力防止損失的擴大；沒有采取適當措施致使損失擴大的，不得就擴大的
損失要求賠償。守約方因防止損失擴大而支出的合理費用由違約方承擔(dān)。
（五）違約行為雖已發(fā)生，但本托管協(xié)議能夠繼續(xù)履行的，在最大限度地保
護基金份額持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人應(yīng)當繼續(xù)履行本托管
協(xié)議。若基金管理人或基金托管人因履行本托管協(xié)議而被起訴，另一方應(yīng)提供合
理的必要支持。
（六）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導(dǎo)致業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未
能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成基金財產(chǎn)或投資人損失，基金管理人和基金托管人免除
賠償責(zé)任。但是基金管理人和基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除或減輕由此
造成的影響。
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十八、爭議解決方式
雙方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)
商、調(diào)解未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當時有效
的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對雙方當事人
具有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，雙方當事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履
行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港、澳門和臺灣法律）管轄。
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十九、托管協(xié)議的效力
雙方對托管協(xié)議的效力約定如下：
（一）基金管理人在向中國證監(jiān)會申請發(fā)售基金份額時提交的托管協(xié)議，應(yīng)
經(jīng)托管協(xié)議當事人雙方蓋章以及雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字或蓋章，協(xié)議當
事人雙方根據(jù)中國證監(jiān)會的意見修改托管協(xié)議。托管協(xié)議以中國證監(jiān)會注冊的文
本為正式文本。
（二）托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。
托管協(xié)議的有效期自其生效之日起至該基金財產(chǎn)清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并公
告之日止。
（三）托管協(xié)議自生效之日起對托管協(xié)議當事人具有同等的法律約束力。
（四）本托管協(xié)議正本一式三份，除上報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)一份外，基金管理人、
基金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。
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二十、其他事項
如發(fā)生國家有權(quán)機關(guān)依法凍結(jié)基金份額持有人的基金賬戶或基金份額時，基
金管理人應(yīng)予以配合，承擔(dān)司法協(xié)助義務(wù)。
除本托管協(xié)議有明確定義外，本托管協(xié)議的用語定義適用基金合同的約定。
本托管協(xié)議未盡事宜，當事人依據(jù)基金合同、有關(guān)法律法規(guī)等規(guī)定協(xié)商辦理。
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二十一、托管協(xié)議的簽訂
本托管協(xié)議雙方法定代表人或授權(quán)代表人簽章、簽訂地、簽訂日
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