安信穩(wěn)健多資產(chǎn)優(yōu)選三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
安信穩(wěn)健多資產(chǎn)優(yōu)選三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）
(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年9月2日
送出日期：2025年9月3日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 安信穩(wěn)健多資產(chǎn)優(yōu)選三個月持有混合發(fā)起（FOF） 基金代碼 025249
下屬基金簡稱 安信穩(wěn)健多資產(chǎn)優(yōu)選三個月持有混合發(fā)起（FOF）A 下屬基金交易代碼 025249
基金管理人 安信基金管理有限責任公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式（每筆認購/申購的基金份額需至少持有滿三個月） 開放頻率 每個開放日開放申購，但投資人每筆認購/申購的基金份額需至少持有三個月，在三個月鎖定持有期內不能提出贖回及轉換轉出業(yè)務申請
基金經(jīng)理 陸志俊 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2009年6月29日
其他 基金合同生效之日起三年后的對應日（若無對應日則順延至下一日），若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣，基金合同自動終止。若屆時的法律法規(guī)或證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補充時，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行?！痘鸷贤飞M三年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將按照基金合同的約定終止基金合同，無需召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 本基金以多元資產(chǎn)配置為核心，通過優(yōu)化配置、基金優(yōu)選實現(xiàn)投資組合的風險分散，追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊的公開募集證券投資基金（包含封閉式基金、開放式基金、上市開放式基金（LOF）
安信穩(wěn)健多資產(chǎn)優(yōu)選三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）、QDII基金、商品基金、香港互認基金、公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）等中國證監(jiān)會允許投資的基金）、國內依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板以及其他中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、港股通標的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、可轉換債券（含可分離交易可轉換債券）、可交換債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級債券、政府支持機構債、政府支持債券、地方政府債及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調整投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于權益類資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%-40%（其中，本基金投資于境內股票及境內股票型基金占基金資產(chǎn)的比例不低于5%、投資于港股通標的股票不超過股票資產(chǎn)（含存托憑證）的50%）；投資于貨幣市場基金的比例不超過基金資產(chǎn)的15%，投資于QDII基金、香港互認基金的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%；投資于商品基金的比例不超過基金資產(chǎn)的10%；本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金及應收申購款等。其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構的規(guī)定執(zhí)行。本基金投資的權益類資產(chǎn)包括股票、存托憑證、股票型基金以及計入權益類資產(chǎn)的混合型基金等品種，其中，計入上述權益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：1、基金合同中明確約定股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；2、最近連續(xù)四個季度披露的基金定期報告中顯示股票投資（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例不低于60%。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略。2、基金投資策略。3、股票投資策略。4、存托憑證投資策略。5、債券投資策略6、多資產(chǎn)投資策略。7、資產(chǎn)支持證券投資策略。
業(yè)績比較基準 中債-總全價（總值）指數(shù)收益率*75%+滬深300指數(shù)收益率*12%+恒生指數(shù)收益率(經(jīng)匯率估值調整)*6%+中證商品期貨成份指數(shù)收益率*2%+銀行活期存款利率（稅后）*5%
風險收益特征 本基金為混合型基金中基金，其預期收益與預期風險水平高于貨幣市場基金、貨幣型基金中基金、債券型基金及債券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》及其配套規(guī)則，基金管理人及本基金其他銷售機構將定期或不定期對本基金產(chǎn)品風險等級進行重新評定，因而本基金的產(chǎn)品風險等級具體結果應以各銷售機構提供的最新評級結果為準。本基金除了投資A股外，還可根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定通過內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港證券市場。除了需要承擔與內地證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
注：詳見《安信穩(wěn)健多資產(chǎn)優(yōu)選三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）招募說明書》第九部
安信穩(wěn)健多資產(chǎn)優(yōu)選三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基
準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M＜100萬元 0.80% -
100萬元≤M＜200萬元 0.60% -
200萬元≤M＜500萬元 0.40% -
500萬元≤M 1000元/筆 -
申購費（前收費） M＜100萬元 0.80% -
100萬元≤M＜200萬元 0.60% -
200萬元≤M＜500萬元 0.40% -
500萬元≤M 1000元/筆 -
贖回費 N＜180日 0.50% 50%歸入基金資產(chǎn)
N≥180日 0.00% -
注：投資人重復認/申購，須按每次認/申購所對應的費率檔次分別計費。
A類基金份額的認/申購費用由認/申購A類基金份額的投資者承擔，不列入基金資產(chǎn)，
認/申購費用用于本基金的市場推廣、登記和銷售。
對于本基金每份基金份額，本基金設置三個月鎖定持有期期限，三個月后方可申請贖回
（因紅利再投資所形成的基金份額的鎖定持有期，按原份額的鎖定持有期計算）。
本基金針對養(yǎng)老金客戶的相關費率政策及在銷售機構開展的費率優(yōu)惠活動，詳見本基金
招募說明書或銷售機構的公告。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.15% 基金托管人
審計費用 - 會計師事務所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 律師費、銀行間賬戶維護費、銀行劃款費等，詳見招募說明書的基金費用與稅收章節(jié)。
注：本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金所對應
的基金資產(chǎn)凈值后的余額（若為負數(shù)，則為0）的0.60%年費率計提。
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金托管人托管的其他基金所對應
的基金資產(chǎn)凈值后的余額（若為負數(shù)，則為0）的0.15%的年費率計提。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
本基金運作相關費用年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
安信穩(wěn)健多資產(chǎn)優(yōu)選三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
（三）基金運作綜合費用測算
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金投資運作過程中面臨的主要風險有：
1、市場風險；2、管理風險；3、職業(yè)道德風險；4、流動性風險；5、合規(guī)性風險；6、
本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險；7、稅負增
加風險；8、其他風險。
二）本基金的特有風險
（1）每筆認/申購份額鎖定持有期的風險
（2）本基金投資于其他基金所產(chǎn)生的風險
（3）通過港股通投資港股通標的股票存在的風險
（4）資產(chǎn)支持證券投資風險
（5）投資于存托憑證的風險
（6）發(fā)起式基金的風險
（7）基金合同自動終止的風險
（二）重要提示
安信穩(wěn)健多資產(chǎn)優(yōu)選三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）的募集申請于2025
年8月4日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2025〕1675號文注冊。
本基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，
但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質性
判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，除監(jiān)管規(guī)
定信息發(fā)生重大變更外，基金管理人每年更新一次資料概要。因此，本文件內容可能存在一
定的滯后性，敬請投資者同時關注基金管理人發(fā)布的臨時公告。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方應將爭議提交深圳國際仲裁院，仲裁地點為深圳市，按
照深圳國際仲裁院屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人
均具有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見安信基金官方網(wǎng)站［www.essencefund.com］［客服電話：4008-088-088］
1、《安信穩(wěn)健多資產(chǎn)優(yōu)選三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金合同》、
《安信穩(wěn)健多資產(chǎn)優(yōu)選三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）托管協(xié)議》、《安信
穩(wěn)健多資產(chǎn)優(yōu)選三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
安信穩(wěn)健多資產(chǎn)優(yōu)選三個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要.pdf