安信多元配置三個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
安信多元配置三個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
安信多元配置三個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）
(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年9月2日
送出日期：2025年9月3日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 安信多元配置三個(gè)月持有混合發(fā)起（FOF） 基金代碼 025253
下屬基金簡(jiǎn)稱 安信多元配置三個(gè)月持有混合發(fā)起（FOF）C 下屬基金交易代碼 025254
基金管理人 安信基金管理有限責(zé)任公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開(kāi)放式（每筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的基金份額需至少持有滿三個(gè)月） 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放申購(gòu)，但投資人每筆認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的基金份額需至少持有三個(gè)月，在三個(gè)月鎖定持有期內(nèi)不能提出贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)申請(qǐng)
基金經(jīng)理 溫馨 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2016年7月1日
其他 基金合同生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日（若無(wú)對(duì)應(yīng)日則順延至下一日），若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣，基金合同自動(dòng)終止。若屆時(shí)的法律法規(guī)或證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)充時(shí)，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行?！痘鸷贤飞M三年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，本基金將按照基金合同的約定終止基金合同，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金以穩(wěn)健的投資風(fēng)格進(jìn)行長(zhǎng)期資產(chǎn)配置，通過(guò)構(gòu)建與收益風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配的基金組合，追求資產(chǎn)凈值的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金（包含封閉式基金、開(kāi)放式基金、上市開(kāi)放式基金（LOF）和交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）、QDII基金、商品基金、香港互認(rèn)基金、公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“公募REITs”）等中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的基金）、國(guó)內(nèi)依法發(fā)行
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上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、地方政府債及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適時(shí)合理地調(diào)整投資范圍。基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例為5%-30%（其中，本基金投資于股票及股票型基金占基金資產(chǎn)的比例不低于5%、投資于港股通標(biāo)的股票不超過(guò)股票資產(chǎn)（含存托憑證）的50%）；投資于貨幣市場(chǎng)基金的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的15%，投資于QDII基金、香港互認(rèn)基金的比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%；投資于商品基金的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的10%；本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購(gòu)款等。其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。本基金投資的權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、存托憑證、股票型基金以及計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金等品種，其中，計(jì)入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：1、基金合同中明確約定股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；2、最近連續(xù)四個(gè)季度披露的基金定期報(bào)告中顯示股票投資（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例不低于60%。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略。2、基金投資策略。3、債券投資策略。4、可轉(zhuǎn)債和可交債投資策略。5、股票投資策略。6、存托憑證投資策略。7、多資產(chǎn)投資策略。8、資產(chǎn)支持證券投資策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*85%+滬深300指數(shù)收益率*10%+銀行活期存款利率（稅后）*5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金中基金，主要投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金的基金份額，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于貨幣市場(chǎng)基金和貨幣型基金中基金、債券型基金和債券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及其配套規(guī)則，基金管理人及本基金其他銷售機(jī)構(gòu)將定期或不定期對(duì)本基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行重新評(píng)定，因而本基金的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)具體結(jié)果應(yīng)以各銷售機(jī)構(gòu)提供的最新評(píng)級(jí)結(jié)果為準(zhǔn)。本基金除了投資A股外，還可根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港證券市場(chǎng)。除了需要承擔(dān)與內(nèi)地證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：詳見(jiàn)《安信多元配置三個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）招募說(shuō)明書(shū)》第九
部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
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（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M≥0 0.00% 本基金C類份額無(wú)認(rèn)購(gòu)費(fèi)
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） M≥0 0.00% 本基金C類份額無(wú)申購(gòu)費(fèi)
贖回費(fèi) - 0.00% 本基金C類份額不收取贖回費(fèi)
注：本基金C類基金份額不收取認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)。
本基金C類份額不收取贖回費(fèi)，但對(duì)于本基金每份基金份額，本基金設(shè)置三個(gè)月鎖定
持有期期限，三個(gè)月后方可申請(qǐng)贖回（因紅利再投資所形成的基金份額的鎖定持有期，按原
份額的鎖定持有期計(jì)算）。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.50% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.13% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.30% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 - 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 律師費(fèi)、銀行間賬戶維護(hù)費(fèi)、銀行劃款費(fèi)等，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)的基金費(fèi)用與稅收章節(jié)。
注：本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金
份額的資產(chǎn)后的余額（若為負(fù)數(shù)，則為0）的0.50%年費(fèi)率計(jì)提。本基金的托管費(fèi)按前一日
基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金托管人托管的其他基金份額的資產(chǎn)后的余額（若為負(fù)
數(shù)，則為0）的0.13%的年費(fèi)率計(jì)提。本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際
發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別
費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
一）本基金投資運(yùn)作過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；2、管理風(fēng)險(xiǎn)；3、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)；4、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；5、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；6、
本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)；7、稅負(fù)增
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加風(fēng)險(xiǎn)；8、其他風(fēng)險(xiǎn)。
二）本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）每筆認(rèn)/申購(gòu)份額鎖定持有期的風(fēng)險(xiǎn)
（2）本基金投資于其他基金所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)
（3）通過(guò)港股通投資港股通標(biāo)的股票存在的風(fēng)險(xiǎn)
（4）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
（5）投資于存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
（6）發(fā)起式基金的風(fēng)險(xiǎn)
（7）基金合同自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
安信多元配置三個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）的募集申請(qǐng)于2025年8
月4日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可〔2025〕1680號(hào)文注冊(cè)。
本基金管理人保證招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，
但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值和市場(chǎng)前景做出實(shí)質(zhì)性
判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，除監(jiān)管規(guī)
定信息發(fā)生重大變更外，基金管理人每年更新一次資料概要。因此，本文件內(nèi)容可能存在一
定的滯后性，敬請(qǐng)投資者同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的臨時(shí)公告。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，則任何一方應(yīng)將爭(zhēng)議提交深圳國(guó)際仲裁院，仲裁地點(diǎn)為深圳市，按照
深圳國(guó)際仲裁院屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均
具有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)安信基金官方網(wǎng)站［www.essencefund.com］［客服電話：4008-088-088］
1、《安信多元配置三個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金合同》、
《安信多元配置三個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）托管協(xié)議》、
《安信多元配置三個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）招募說(shuō)明書(shū)》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
安信多元配置三個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要.pdf