華西研究精選混合型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
華西研究精選混合型發(fā)起式證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年9月11日
送出日期：2025年9月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱華西研究精選混合發(fā)起基金代碼020444
下屬基金簡(jiǎn)稱A華西研究精選混合發(fā)起A下屬基金代碼A 020444
下屬基金簡(jiǎn)稱C華西研究精選混合發(fā)起C下屬基金代碼C 025471
基金管理人華西基金管理有限責(zé)任公基金托管人中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
司
基金合同生效日2023-12-28上市交易所及上市日暫未上市
期
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金基金
2023-12-28
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理吳文慶
證券從業(yè)日期2009-12-29
其他《基金合同》生效之日起3年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，《基金
合同》自動(dòng)終止，且不得通過召開基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)基金合同期限。
若屆時(shí)的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)充
時(shí)，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行。《基金合同》
生效滿三年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披
露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)
證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終
止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)
另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
注：本基金是偏股混合型基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可以閱讀《華西研究精選混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》第九部分了解詳細(xì)情況。
本基金在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過對(duì)企業(yè)基本面進(jìn)行系統(tǒng)及深入的研究，持續(xù)挖掘具有
投資目標(biāo)
長(zhǎng)期發(fā)展?jié)摿凸乐祪?yōu)勢(shì)的上市公司，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包括
創(chuàng)業(yè)板及其他依法發(fā)行、上市的股票、存托憑證)、港股通標(biāo)的股票、債券(包括國(guó)債、
投資范圍
地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易
可轉(zhuǎn)債)、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、
銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、股指期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投
資的其他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，
其中投資于港股通標(biāo)的股票不超過股票資產(chǎn)的50%。每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合
約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
若法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許,本基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可
對(duì)上述資產(chǎn)配置比例進(jìn)行調(diào)整。
本基金的投資策略主要包括資產(chǎn)配置策略、行業(yè)投資策略、個(gè)股投資策略、債券資產(chǎn)投
主要投資策略資策略、可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可轉(zhuǎn)債)及可交換債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策
略、存托憑證投資策略、股指期貨投資策略。
中證800指數(shù)收益率*60%+中證港股通綜合指數(shù)收益率*20%+中債綜合財(cái)富(總值)指數(shù)
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
收益率*20%
本基金為混合型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金和債券型基金，
低于股票型基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金投資港股通標(biāo)的股票時(shí)，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度
以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：圖示比例為定期報(bào)告期末基金投資組合中各類資產(chǎn)金額占基金總資產(chǎn)的比例。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)的比較圖
注：①業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)。
②本基金自2025年9月15日起，增加C類基金份額并設(shè)置對(duì)應(yīng)基金代碼。截至數(shù)據(jù)截止日2024年12月
31日，C類基金份額尚未設(shè)立，無相關(guān)數(shù)據(jù)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
華西研究精選混合發(fā)起A
份額（S）或金額（M）/持有期
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
限（N）
M＜1,000,000元1.50%-
1,000,000元≤M＜2,000,000
1.00%-
元
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
2,000,000元≤M＜5,000,000
0.50%-
元
M≥5,000,000元1,000元/筆-
N＜7 1.50%-
贖回費(fèi)
7≤N＜30 0.75%-
30≤N＜180 0.50%-
N≥180 0.00%-
華西研究精選混合發(fā)起C
份額（S）或金額（M）/持有期
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
限（N）
N＜7 1.50%-
贖回費(fèi)7≤N＜30 0.50%-
N≥30 0.00%-
注：1、本基金C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)。2、投資人重復(fù)申購(gòu)，須按每次申購(gòu)所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率檔次分別計(jì)
費(fèi)。3、本基金管理人對(duì)養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定申購(gòu)費(fèi)率，請(qǐng)?jiān)斠姳净鹫心颊f明書。銷售機(jī)構(gòu)若有其他費(fèi)率
優(yōu)惠請(qǐng)見基金管理人或其他銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)公告或通知。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)1.20%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)C 0.60%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用13,000會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)0規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
關(guān)的信息披露費(fèi)用、會(huì)計(jì)師
費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)、
基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、證
券、期貨交易費(fèi)用、銀行匯劃
其他費(fèi)用、賬戶開戶費(fèi)用和賬戶維
護(hù)費(fèi)、因投資港股通標(biāo)的股票
而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用、以及
按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定,可以在基金財(cái)產(chǎn)中
列支的其他費(fèi)用。
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)
為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
華西研究精選混合發(fā)起A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
華西研究精選混合發(fā)起A 1.96%
華西研究精選混合發(fā)起C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
華西研究精選混合發(fā)起C 2.56%
基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者根據(jù)所持有的基金份
額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：
由于經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)環(huán)境等因素的變化對(duì)證券價(jià)格造成影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，其主要包括利率
風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)；個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，包括上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、
信用風(fēng)險(xiǎn)等；運(yùn)作管理風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；本基金特定風(fēng)險(xiǎn)；本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述
與銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)；實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響和其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金特定風(fēng)險(xiǎn)：
1、本基金為發(fā)起式基金，本基金發(fā)起資金提供方對(duì)本基金的發(fā)起認(rèn)購(gòu)，并不代表對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)或收
益的任何判斷、預(yù)測(cè)、推薦和保證，發(fā)起資金也并不用于對(duì)投資人投資虧損的補(bǔ)償，投資人及發(fā)起資金提
供方均自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)的本基金份額持有期限自基金合同生效日起滿3年后，發(fā)
起資金提供方將根據(jù)自身情況決定是否繼續(xù)持有，屆時(shí)發(fā)起資金提供方有可能贖回所持有的本基金份額。
另外，基金合同生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止，且不
得通過召開基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)基金合同期限。因此，投資人將面臨基金合同可能終止的不確
定性風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金為混合型基金，因此股市、債市的變化將影響到本基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。本基金管理人將發(fā)揮專
業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特
定風(fēng)險(xiǎn)。
3、港股通標(biāo)的股票投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金資產(chǎn)投資于港股時(shí)，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差
異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。包括(1)港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)；(2)港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn)；(3)匯率風(fēng)險(xiǎn)；(4)港
股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)；(5)境外市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。
4、本基金可投資資產(chǎn)支持證券，主要存在以下風(fēng)險(xiǎn)：(1)特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)
等與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；(2)資產(chǎn)支持證券信用增級(jí)措施相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券的利率風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)
等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；(3)管理人違約違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、托管人違約違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、專項(xiàng)計(jì)劃賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)、
資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等與專項(xiàng)計(jì)劃管理相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；(4)政策風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險(xiǎn)、
技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)。
5、本基金可投資股指期貨，需承受投資股指期貨帶來的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)
和法律風(fēng)險(xiǎn)等。由于股指期貨通常具有杠桿效應(yīng)，價(jià)格波動(dòng)比標(biāo)的工具更為劇烈。并且由于股指期貨定價(jià)
復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐悼赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風(fēng)險(xiǎn)。股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有
杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí)，股價(jià)指數(shù)微小的變動(dòng)就可能會(huì)使投資人權(quán)益遭受較大損失。股指期貨采用每
日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉(cāng)，可能給投資人帶來損失。
6、本基金可投資國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)
影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接
成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金
資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告及定期報(bào)告等。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決，具體爭(zhēng)議解決處理
方式詳見基金合同“爭(zhēng)議的處理和適用的法律”部分。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華西基金官方網(wǎng)站［www.hxfund.com.cn］［客服電話：400-0628-028或028-62003155］
(1)《華西研究精選混合型發(fā)起式證券投資基金基金合同》
(2)《華西研究精選混合型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》
(3)《華西研究精選混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》
(4)定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
(5)基金份額凈值
(6)基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
(7)其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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