交銀施羅德遠見成長混合型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
交銀施羅德遠見成長混合型證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025-10-30
送出日期：2025-10-31
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
交銀遠見成長
基金簡稱基金代碼025953
混合C
交銀施羅德基上海浦東發(fā)展
基金管理人金管理有限公基金托管人銀行股份有限
司公司
基金合同生效日-
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經(jīng)理郭若開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理-
的日期
證券從業(yè)日期2018-01-01
其他《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有
人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前
述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告
并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合
并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大
會。
注：本基金為偏股混合型基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金在合理控制風(fēng)險的前提下，充分發(fā)揮專業(yè)研究與管
投資目標(biāo)
理能力，力爭為投資者提供長期穩(wěn)健的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國
內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)
中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的
股票、債券（含國債、央行票據(jù)、金融債券、政府支持債券、
投資范圍
政府支持機構(gòu)債券、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、
可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換公司債券、
次級債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)
支持證券、貨幣市場工具、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款
（含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、股指期貨以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符
合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票投資（含存托憑證）占基金
資產(chǎn)的比例為60%-95%，其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例占
股票資產(chǎn)的0%-50%；每個交易日日終在扣除股指期貨合約需
繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年
以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限
制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種
的投資比例。
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢，在分析和判斷宏
觀經(jīng)濟周期和金融市場運行趨勢的基礎(chǔ)上，運用修正后的投
資時鐘分析框架，自上而下調(diào)整基金大類資產(chǎn)配置；在嚴謹
深入的股票和債券研究分析基礎(chǔ)上，自下而上精選個股和個
主要投資策略
券；在保持總體風(fēng)險水平相對穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，力爭獲取投資
組合的較高回報。
1、大類資產(chǎn)配置；2、股票投資策略；3、債券投資策略；
4、資產(chǎn)支持證券投資策略；5、股指期貨投資策略。
中證800成長指數(shù)收益率×70%+中證港股通綜合指數(shù)（人
業(yè)績比較基準
民幣）收益率×5%+中債綜合全價指數(shù)收益率×25%
本基金是一只混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益理論上
高于債券型基金和貨幣市場基金，低于股票型基金。
風(fēng)險收益特征本基金可投資港股通標(biāo)的股票，會面臨港股通機制下因投
資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特
有風(fēng)險。
注：詳見《交銀施羅德遠見成長混合型證券投資基金招募說明書》第九部分“基
金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期
業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）/收費方式/費
費用類型備注
持有期限（N）率
N＜7天1.5%
贖回費7天≤N＜30天0.5%
30天≤N 0
注：1、本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取1.5%的贖回費，請投資人予
以關(guān)注。2、銷售機構(gòu)若有其他費率優(yōu)惠請見基金管理人或其他銷售機構(gòu)的有關(guān)
公告或通知。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費1.2%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.2%基金托管人
銷售服務(wù)費0.4%銷售機構(gòu)
審計費用-會計師事務(wù)所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費-指數(shù)編制公司
其他費用詳見本基金招募說明書“基金
的費用與稅收”部分
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售
文件。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險：
1、市場風(fēng)險
（1）政策風(fēng)險（2）經(jīng)濟周期風(fēng)險（3）利率風(fēng)險（4）上市公司經(jīng)營風(fēng)險（5）
購買力風(fēng)險
2、管理風(fēng)險
3、流動性風(fēng)險
4、信用風(fēng)險
5、本基金的特有風(fēng)險
（1）本基金屬于混合型基金，股票投資（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例
為60%-95%，其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%。本基金通
過在股票、債券等各類資產(chǎn)之間進行配置來降低風(fēng)險，提高收益。如果股票市場
和債券市場同時出現(xiàn)下跌，本基金將不能完全抵御兩個市場同時下跌的風(fēng)險，基
金凈值將出現(xiàn)下降。此外，本基金在調(diào)整資產(chǎn)配置比例時，可能由于基金經(jīng)理的
預(yù)判與市場的實際表現(xiàn)存在較大差異，出現(xiàn)資產(chǎn)配置不合理的風(fēng)險，從而對基金
收益造成不利影響。
（2）對宏觀經(jīng)濟趨勢、政策以及上市公司基本面研究是否準確、深入，以
及對股票的優(yōu)選和判斷是否科學(xué)、準確將影響本基金的收益?；久嫜芯考吧鲜?
公司分析的錯誤均可能導(dǎo)致所選擇的證券不能完全符合本基金的預(yù)期目標(biāo)。
（3）本基金可投資創(chuàng)業(yè)板股票，創(chuàng)業(yè)板個股上市后的前五個交易日不設(shè)價
格漲跌幅限制，第六個交易日開始漲跌幅限制比例為20%。
（4）投資股指期貨的特定風(fēng)險
本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，其價值取決于一
種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評價主要源自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預(yù)
期。投資股指期貨所面臨的風(fēng)險主要是市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基差風(fēng)險、保證
金風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險。
此外，由于衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價格波動比標(biāo)的工具更為劇烈，并且
其定價相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐狄灿锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風(fēng)險。
（5）投資資產(chǎn)支持證券的特定風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動
性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險，基金管理人將本著謹慎和控制風(fēng)險的原則進行資產(chǎn)支
持證券投資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值
波動在內(nèi)的各項風(fēng)險。
（6）投資流通受限證券的特定風(fēng)險
本基金若投資流動受限證券，將面臨證券市場流動性風(fēng)險，主要表現(xiàn)在幾個
方面：基金建倉困難，或建倉成本很高；基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或變現(xiàn)
成本很高；不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險；證券投資中個券和個股
的流動性風(fēng)險等。
（7）投資港股通標(biāo)的股票的特定風(fēng)險
本基金可投資港股通標(biāo)的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、
市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，具體如下：1）港股交易失敗風(fēng)
險2）匯率風(fēng)險3）境外市場的風(fēng)險4）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置
地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票或選擇不將基金
資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票。
（8）投資存托憑證的特定風(fēng)險
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的
境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行
人及境內(nèi)外交易機制相關(guān)的風(fēng)險可能直接或間接成為本基金風(fēng)險。
具體風(fēng)險包括：存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、
享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表
決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)
險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被
攤薄的風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信
息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可
能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于
存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
（9）投資科創(chuàng)板股票的特定風(fēng)險
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于
科創(chuàng)板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科
創(chuàng)板股票。基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標(biāo)的、市場
制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、
退市風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)險、政策風(fēng)險等
6、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致
的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長
期風(fēng)險收益特征。銷售機構(gòu)（包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)）根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法不同，因此
銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，
投資者在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之
間的匹配檢驗。
7、其他風(fēng)險
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準或注冊，并不表明其對本基金的價值和收益
作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同
的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受?；?
合同可在基金管理人網(wǎng)站（www.fund001.com）及中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站
（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）獲取，請閱讀本基金法律文件后
再進行認/申購等交易。
銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在
不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)
險之間的匹配檢驗。
▲▲因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能
解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照上海
國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，
其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的
實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時
關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見交銀施羅德基金官方網(wǎng)站[www.fund001.com][客服電話：
400-700-5000]
●《交銀施羅德遠見成長混合型證券投資基金基金合同》、
《交銀施羅德遠見成長混合型證券投資基金托管協(xié)議》、
《交銀施羅德遠見成長混合型證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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