華寶現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議
華寶現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議
基金管理人：華寶基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
二零二五年八月
目錄
一、托管協(xié)議當(dāng)事人.......................................................................................................3
二、托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則...............................................................................4
三、基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查...............................................4
四、基金財(cái)產(chǎn)保管...........................................................................................................5
五、投資指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行...............................................................................7
六、交易安排...................................................................................................................9
七、基金申購、贖回資金的清算...................................................................................10
八、基金資產(chǎn)估值、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核.........................................................12
九、投資組合比例監(jiān)控.................................................................................................15
十、基金收益分配.........................................................................................................16
十一、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管.................................................................17
十二、基金的信息披露.................................................................................................17
十三、基金有關(guān)文件和檔案的保存.............................................................................19
十四、基金托管人報(bào)告.................................................................................................20
十五、基金管理人和基金托管人的更換.....................................................................20
十六、基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及其他費(fèi)用.............................................................21
十七、禁止行為.............................................................................................................23
十八、違約責(zé)任.............................................................................................................24
十九、凈值差錯(cuò)處理.....................................................................................................24
二十、爭(zhēng)議處理和適用法律.........................................................................................25
二十一、托管協(xié)議的效力.............................................................................................25
二十二、托管協(xié)議的修改與終止.................................................................................26
二十三、其他事項(xiàng).........................................................................................................26
鑒于華寶基金管理有限公司系一家依照中國(guó)法律合法成立并有效存續(xù)的有限
責(zé)任公司，擬募集發(fā)售華寶現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金；鑒于中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公
司系一家依照中國(guó)法律合法成立并有效存續(xù)的銀行，按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定具
備擔(dān)任基金托管人的資格和能力；
鑒于華寶基金管理有限公司擬擔(dān)任華寶現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金的基金管理
人，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司擬擔(dān)任華寶現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金的基金托管
人；
為明確華寶現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金的基金管理人和基金托管人之間的權(quán)利義
務(wù)關(guān)系，特制訂本托管協(xié)議；
除非另有約定，《華寶現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》(以下簡(jiǎn)稱“基金合
同”)中定義的術(shù)語在用于本托管協(xié)議時(shí)應(yīng)具有相同的含義；若有抵觸應(yīng)以基金
合同為準(zhǔn)，并依其條款解釋。
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人名稱：華寶基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號(hào)上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號(hào)上海環(huán)球金融中心
58樓
郵政編碼：200121
法定代表人：黃孔威
成立日期：2003年3月7日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2003]19號(hào)
組織形式：中外合資經(jīng)營(yíng)
注冊(cè)資本：1億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：在中國(guó)境內(nèi)從事基金管理、發(fā)起設(shè)立基金；中國(guó)證券監(jiān)督委員
會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人
名稱：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院1號(hào)樓
法定代表人：張金良
成立日期：2004年9月17日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]12號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)
算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債
券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀
行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管
箱服務(wù)；經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
二、托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則
（一）訂立托管協(xié)議的依據(jù)本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金
法》(以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”)等有關(guān)法律、法規(guī)（以下簡(jiǎn)稱“法律法
規(guī)”）、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定制訂。
（二）訂立托管協(xié)議的目的本協(xié)議的目的是明確基金托管人和基金管理人
之間在基金財(cái)產(chǎn)的管理和運(yùn)作及相互監(jiān)督、基金財(cái)產(chǎn)的保管、基金份額持有人
名冊(cè)的登記和保管等相關(guān)事宜中的權(quán)利和義務(wù)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基
金份額持有人的合法權(quán)益。
（三）訂立托管協(xié)議的原則基金管理人和基金托管人本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)
信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。
三、基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查
（一）基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
1、基金托管人根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，對(duì)本基金的投資范圍、基
金財(cái)產(chǎn)的投資組合比例、所托管的本基金管理人的所有基金的投資比例、基金凈
值信息的計(jì)算、基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)的計(jì)提和支付等行為的合規(guī)性、合法性
等事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督和核查。
2、基金托管人發(fā)現(xiàn)上述事項(xiàng)基金管理人的行為違反法律法規(guī)和基金合同的
規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在
下一工作日前及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾
正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi),基金托管人有權(quán)隨
時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的
違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
3、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人上述事項(xiàng)有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)
證監(jiān)會(huì)，同時(shí)，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（二）基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
1、根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，基金管理人對(duì)基金托管人及時(shí)執(zhí)行基
金管理人合法合規(guī)的投資指令、妥善保管基金的全部資產(chǎn)、按時(shí)將贖回資金和分
紅收益劃入專用清算賬戶、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、擅自動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)等行為
進(jìn)行監(jiān)督和核查。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，應(yīng)
及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)在下一工作
日前及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，
并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知
事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促基金托管人改正。基金托管人對(duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)
未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（三）基金托管人與基金管理人在業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查中的配合、協(xié)助基金管理
人和基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助對(duì)方依照本托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督、核
查?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定
行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)
督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1.基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。
（1）基金托管人按照規(guī)定開立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，對(duì)所托管的不
同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的獨(dú)立。
（2）除證券交易清算資金外，基金托管人未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)
用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商。
（3）對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金
托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收，由此給基金造成損失的，
基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)代表基金投資人向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失。
（4）基金托管人應(yīng)當(dāng)設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員
達(dá)到法定人數(shù)，有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件，有安全高效的清算、交割系
統(tǒng)，有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)
施，有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
6.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1.基金募集期間的資金應(yīng)存于基金管理人開立的“基金募集專戶”。該賬戶
由基金管理人開立并管理。
2.基金募集期滿，基金管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人
以基金名義開立的基金銀行賬戶中，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)
務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2
名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)
定辦理退款事宜。
（三）基金資金賬戶的開立和管理
1.基金托管人可以基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的資金賬戶，并根據(jù)基
金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保
管和使用。
2.基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3.基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
4.在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶
辦理基金資產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶的開立和管理
1.基金托管人分別在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公
司為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦
不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，管理和運(yùn)用
由基金管理人負(fù)責(zé)。
（五）債券托管專戶的開設(shè)和管
1.基金合同生效后，由基金管理人向基金托管人提出申請(qǐng)進(jìn)入全國(guó)銀行間
同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行交易。基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、中央國(guó)債登記結(jié)算有
限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，代表基金在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券
托管與結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算。
2.基金管理人和基金托管人同時(shí)代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回
購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他賬戶的開立和管理
1.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定，由基金托管人以基金的名義負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券的保管基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券的
保管按照實(shí)物證券相關(guān)規(guī)定辦理。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件
分別由基金管理人、基金托管人保管。重大合同包括基金合同、托管協(xié)議(及其
附件)。
五、投資指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行
（一）基金管理人對(duì)發(fā)送投資指令人員的授權(quán)
1.基金管理人應(yīng)指定專人向基金托管人發(fā)送投資指令。
2.基金管理人應(yīng)向基金托管人提供書面授權(quán)文件，內(nèi)容包括被授權(quán)人名
單、預(yù)留印鑒及被授權(quán)人簽字樣本，授權(quán)文件應(yīng)注明被授權(quán)人相應(yīng)的權(quán)限。被
授權(quán)人及其權(quán)限發(fā)生變化時(shí),基金管理人應(yīng)按本協(xié)議約定提前書面通知基金托管
人。
3.基金托管人在收到授權(quán)文件原件并經(jīng)電話確認(rèn)后，授權(quán)文件即生效。
4.基金管理人和基金托管人對(duì)授權(quán)文件負(fù)有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向被授權(quán)
人及相關(guān)操作人員以外的任何人泄漏。
（二）投資指令的內(nèi)容
1.投資指令包括收款指令、付款指令(含贖回、分紅付款指令)、回購到期
付款指令、實(shí)物債券出入庫指令以及其他資金劃撥指令等。
2.基金管理人發(fā)給基金托管人的指令應(yīng)寫明款項(xiàng)事由、支付時(shí)間、到賬時(shí)
間、金額、賬戶等，加蓋預(yù)留印鑒并由被授權(quán)人簽字。
（三）投資指令發(fā)送、確認(rèn)及執(zhí)行的程序
1.投資指令的發(fā)送基金管理人發(fā)送投資指令應(yīng)采用加密傳真方式?；鸸?
理人應(yīng)按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營(yíng)權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)
送指令；被授權(quán)人應(yīng)嚴(yán)格按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送指令。對(duì)于被授權(quán)人依約定程序
發(fā)出的要素齊全的指令，基金管理人不得否認(rèn)其效力。但如果基金管理人已經(jīng)
撤銷或更改對(duì)交易指令發(fā)送人員的授權(quán)，并且基金托管人根據(jù)本托管協(xié)議確認(rèn)
后，則對(duì)于此后該交易指令發(fā)送人員無權(quán)發(fā)送的指令，或超權(quán)限發(fā)送的指令，
基金管理人不承擔(dān)責(zé)任，授權(quán)已更改但未通知基金托管人的情況除外。
指令發(fā)出后，應(yīng)及時(shí)以電話方式向基金托管人確認(rèn)。
基金管理人應(yīng)在交易結(jié)束后將同業(yè)市場(chǎng)債券交易成交單加蓋印章后及時(shí)傳
真給基金托管人，并電話確認(rèn)。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)
規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及
時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
若基金托管人發(fā)行基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理
人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
基金管理人在發(fā)送投資指令時(shí)，應(yīng)為基金托管人執(zhí)行投資指令留出執(zhí)行指
令時(shí)所必需的時(shí)間。指令傳輸不及時(shí)、未能留出足夠的劃款時(shí)間，致使資金未
能及時(shí)到賬所造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
2.投資指令的確認(rèn)
基金托管人應(yīng)指定專人接收基金管理人的指令，預(yù)先通知基金管理人其名
單，并與基金管理人商定指令發(fā)送和接收方式。投資指令到達(dá)基金托管人后，基
金托管人應(yīng)指定專人立即審慎驗(yàn)證有關(guān)內(nèi)容及印鑒和簽名，并在驗(yàn)證后以電話形
式向基金管理人確認(rèn)。如有疑問必須及時(shí)通知基金管理人。
3.投資指令的執(zhí)行基金托管人對(duì)投資指令驗(yàn)證后，應(yīng)及時(shí)辦理。投資指令執(zhí)
行完畢后，基金托管人應(yīng)及時(shí)書面通知基金管理人。
（四）被授權(quán)人員更換程序
基金管理人更換被授權(quán)人、更改或終止對(duì)被授權(quán)人的授權(quán)，應(yīng)提前通知基
金托管人，并于更換、更改或終止當(dāng)日工作時(shí)間內(nèi)傳真向基金托管人發(fā)出由授
權(quán)人簽字和蓋章的被授權(quán)人變更通知并電話通知；同時(shí)基金管理人向基金托管
人提供新的被授權(quán)人的姓名、權(quán)限、預(yù)留印鑒和簽字樣本?；鹜泄苋耸盏胶?
應(yīng)立即以傳真和電話兩種方式同時(shí)向基金管理人確認(rèn)。被授權(quán)人變更通知生效
前，基金托管人仍應(yīng)按原約定執(zhí)行投資指令，基金管理人不得否認(rèn)其效力。
被授權(quán)人變更通知，自基金托管人以傳真和電話兩種方式向基金管理人確
認(rèn)后開始生效?；鸸芾砣嗽诖撕笕齻€(gè)工作日內(nèi)將被授權(quán)人變更通知的正本送
交基金托管人。
基金托管人更換接受基金管理人指令的人員，應(yīng)提前書面通知基金管理
人。
（五）其他事項(xiàng)
1.基金托管人在接收指令時(shí)，應(yīng)對(duì)投資指令的要素是否齊全、印鑒與被授
權(quán)人是否與預(yù)留的授權(quán)文件內(nèi)容相符進(jìn)行檢查，如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)報(bào)告基金
管理人。
2.除因故意或過失致使基金的利益受到損害而負(fù)賠償責(zé)任外，基金托管人
對(duì)執(zhí)行基金管理人的合法指令對(duì)基金財(cái)產(chǎn)造成的損失不承擔(dān)賠償責(zé)任，但應(yīng)由
基金管理人和基金托管人共同代表基金投資人向責(zé)任方索賠。
3.基金管理人向基金托管人下達(dá)投資指令時(shí)，應(yīng)確?；疸y行賬戶有足夠
的資金余額，對(duì)超頭寸的交易指令，基金托管人可不予執(zhí)行，但應(yīng)立即通知基
金管理人，由基金管理人審核、查明原因，確認(rèn)此交易指令無效，基金托管人
不承擔(dān)因未執(zhí)行該指令造成損失的責(zé)任。
六、交易安排
（一）選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的程序基金管理人負(fù)責(zé)選擇代理本
基金證券買賣的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，使用其席位作為基金的專用交易席位?；鸸芾?
人和被選中的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)簽訂委托協(xié)議，由基金管理人通知基金托管人。席位
保證金由被選中的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)交付。
（二）基金投資證券后的清算、交割及賬目核對(duì)
1.清算與交割
（1）證券交易資金清算基金托管人負(fù)責(zé)基金買賣證券的清算交收。資金匯
劃由基金托管人根據(jù)基金管理人的交易成交結(jié)果具體辦理。
如果因?yàn)榛鹜泄苋俗陨碓蛟谇逅闵显斐苫鹭?cái)產(chǎn)的損失，應(yīng)由基金托
管人負(fù)責(zé)賠償基金的損失；如果因?yàn)榛鸸芾砣诉`反法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行買
空、賣空等原因造成基金投資清算困難和風(fēng)險(xiǎn)的，基金托管人發(fā)現(xiàn)后應(yīng)立即通
知基金管理人，由基金管理人負(fù)責(zé)解決，由此給基金造成的損失由基金管理人
承擔(dān)。
基金管理人應(yīng)采取合理措施，盡力確保在T+1日上午9:00前有足夠的資金
頭寸用于中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司的資金結(jié)算。
（2）結(jié)算方式支付結(jié)算按中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定辦理。
（3）資金劃撥基金管理人的劃撥指令，經(jīng)基金托管人審核無誤后應(yīng)在本協(xié)
議規(guī)定期限內(nèi)執(zhí)行。如基金管理人的指令違法、違規(guī)的，基金托管人不予執(zhí)行，
并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
本基金證券投資的清算交割，由基金托管人通過證券登記結(jié)算公司、清算
銀行等辦理。
2.資金和證券賬目核對(duì)的時(shí)間和方式
（1）交易記錄的核對(duì)基金管理人按日進(jìn)行交易記錄的核對(duì)。
（2）資金賬目的核對(duì)
資金賬目包括基金的銀行存款等會(huì)計(jì)資料。資金賬目按日核實(shí)，做到賬賬
相符、賬實(shí)相符。
（3）證券賬目的核對(duì)基金托管人應(yīng)按時(shí)核對(duì)證券賬戶中的種類和數(shù)量。
（三）基金融資本基金可按國(guó)家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資。
七、基金申購、贖回資金的清算
（一）基金申購和贖回業(yè)務(wù)處理的基本規(guī)定
1.基金份額申購、贖回的確認(rèn)、清算由基金管理人指定的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)
責(zé)。
2.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)原則上每個(gè)工作日向基金托管人發(fā)送當(dāng)日上述有關(guān)數(shù)據(jù)，并
保證相關(guān)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確、完整。
3．注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過與基金托管人建立的加密系統(tǒng)發(fā)送有關(guān)數(shù)據(jù)(包括電子
數(shù)據(jù)和蓋章生效的紙制清算匯總表)，如因各種原因，該系統(tǒng)無法正常發(fā)送，雙
方可協(xié)商解決處理方式?；鸸芾砣讼蚧鹜泄苋税l(fā)送的數(shù)據(jù)，雙方各自按有關(guān)
規(guī)定保存。
4.如基金管理人委托其他機(jī)構(gòu)辦理本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)，應(yīng)保證上述相關(guān)
事宜按時(shí)進(jìn)行。否則，由基金管理人承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
5.關(guān)于清算專用賬戶的設(shè)立和管理
為滿足申購、贖回及分紅資金匯劃的需要，由基金管理人開立資金清算的
專用賬戶，該賬戶由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)管理。
6.對(duì)于基金申購過程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事
人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基
金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收，由此給基金造成損失的，
基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失。
7.贖回和分紅資金劃撥規(guī)定
撥付贖回款或進(jìn)行基金分紅時(shí)，如基金銀行賬戶有足夠的資金，基金托管
人應(yīng)按時(shí)撥付；因基金銀行賬戶沒有足夠的資金，導(dǎo)致基金托管人不能按時(shí)撥
付，如系基金管理人的原因造成，責(zé)任由基金管理人承擔(dān)，基金托管人不承擔(dān)
墊款義務(wù)。
8.資金指令除申購款項(xiàng)到達(dá)基金銀行賬戶需雙方按約定方式對(duì)賬外，贖回、
轉(zhuǎn)換和分紅資金資金劃撥時(shí)，基金管理人需向基金托管人下達(dá)指令。資金指令的
格式、內(nèi)容、發(fā)送、接收和確認(rèn)方式等除與投資指令相同外，其他部分另行規(guī)
定。
（二）申購資金
1.T日，投資人申請(qǐng)申購基金。
2.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)更新基金份額持有人數(shù)據(jù)庫，并把有關(guān)確認(rèn)的申購
數(shù)據(jù)向基金托管人傳送。
3.T+2日前，基金管理人應(yīng)將確認(rèn)后的有效申購款劃到基金銀行賬戶，同時(shí)
基金托管人與基金管理人核對(duì)申購款是否到賬，并對(duì)申購資金進(jìn)行賬務(wù)處理。如
款項(xiàng)不能按時(shí)到賬，由基金管理人負(fù)責(zé)處理。
（三）贖回資金
1.T日，投資人申請(qǐng)贖回基金。
2.T+1日前，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)更新基金份額持有人數(shù)據(jù)庫，并將T日贖回確認(rèn)數(shù)
據(jù)匯總及贖回劃款指令發(fā)給基金托管人，基金管理人和基金托管人據(jù)此進(jìn)行贖回
的基金會(huì)計(jì)處理。
3.在基金資產(chǎn)銀行賬戶資金充足的條件下，基金托管人將贖回資金(含贖回
費(fèi))于T+1日上午11:00前劃往基金管理人指定的TA專用賬戶。特殊情況時(shí)，雙
方協(xié)商處理。劃款當(dāng)日基金管理人和基金托管人對(duì)贖回資金進(jìn)行賬務(wù)處理。
（四）轉(zhuǎn)換從本基金轉(zhuǎn)到其他基金：
1.T日，投資人申請(qǐng)轉(zhuǎn)換基金。
2.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)按T日基金份額凈值計(jì)算本基金與基金管理人管理
的其他基金間的轉(zhuǎn)換金額,更新基金份額持有人數(shù)據(jù)庫，并將結(jié)果通知基金托管
人?；鹜泄苋伺c基金管理人進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換的會(huì)計(jì)處理。
3.T+1日，基金托管人接受基金管理人T日的劃款指令將本基金與基金管理
人管理的其他基金間的轉(zhuǎn)出金額于11：00前劃往基金管理人資金清算專戶，基
金管理人與基金托管人對(duì)資金收付進(jìn)行賬務(wù)處理。
4.基金管理人開辦基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)應(yīng)提前30個(gè)工作日來函通知基金托管人，
以便雙方進(jìn)行必要的準(zhǔn)備工作。
八、基金資產(chǎn)估值、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
（一）基金資產(chǎn)估值
1.估值對(duì)象
本基金依法持有的有價(jià)證券、銀行存款等資產(chǎn)。
2.估值方法
(1)本基金估值采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利
率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法進(jìn)
行攤銷，每日計(jì)提收益。在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所債券可以采用攤余成本法估
值前，本基金暫不投資于交易所債券。
由于本基金采用攤余成本法估值，當(dāng)變現(xiàn)所持有的資產(chǎn)時(shí)，變現(xiàn)價(jià)格與攤余
成本法估值價(jià)格的差異將于變現(xiàn)當(dāng)日集中反映，從而可能導(dǎo)致變現(xiàn)當(dāng)日本基金收
益出現(xiàn)較大幅度的波動(dòng)。具體而言，當(dāng)估值價(jià)格高于變現(xiàn)價(jià)格時(shí)，變現(xiàn)當(dāng)日收益
可能將出現(xiàn)較大幅度的下跌；當(dāng)估值價(jià)格低于變現(xiàn)價(jià)格時(shí)，變現(xiàn)當(dāng)日收益可能將
出現(xiàn)較大幅度的上漲。投資者應(yīng)知曉并接受該風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣瞬粚?duì)由于采用該
估值方法而產(chǎn)生的后果及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任。
(2)基金持有的回購協(xié)議以成本列示，按商定利率在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日計(jì)
提利息。
(3)基金持有的銀行存款以本金列示，逐日計(jì)提利息。
(4)為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)
計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不
公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象
進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與影子定價(jià)
確定的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生偏離時(shí)：
1)當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離
度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。
2)當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易
日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。
3)當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有
資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失,將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。
4)當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允
價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整,或者采取暫停接受所有贖回
申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
(5)如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法估
值。
(6)如有新增事項(xiàng)或變更事項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。
(7)在任何情況下，基金管理人如采用本款第（1）－（6）項(xiàng)規(guī)定的方法對(duì)
基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā?
(8)上述估值方法如有變動(dòng)，基金管理人將提前三個(gè)交易日在指定的媒體公
告。
3.估值程序
基金日常估值由基金管理人進(jìn)行?；鸸芾砣送瓿晒乐岛螅瑢⒐乐到Y(jié)果、每
萬份基金日收益和基金七日年化收益率（％）以書面形式報(bào)給基金托管人，基金
托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核，基金托管人復(fù)核無誤
后返回給基金管理人。
4.基金資產(chǎn)估值結(jié)果和收益率計(jì)算的確認(rèn)
基金管理人和基金托管人應(yīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值、
每萬份基金日收益和基金七日年化收益率(％)計(jì)算結(jié)果的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。
（二）基金資產(chǎn)計(jì)算差錯(cuò)的處理方式
1.差錯(cuò)處理的原則和方法如下：
(1)每萬份基金日收益保留小數(shù)點(diǎn)后四位，基金七日年化收益率(％)保留小
數(shù)點(diǎn)后三位，國(guó)家另有規(guī)定的從其規(guī)定。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致基金七日年化收
益率(％)小數(shù)點(diǎn)后三位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤?；鹌呷漳昊找媛?
(％)計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告、立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；
(2)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告、通報(bào)基金
托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
(3)因基金資產(chǎn)估值、每萬份基金日收益或基金七日年化收益率(％)計(jì)算錯(cuò)
誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，按本托管協(xié)議第十九條規(guī)定處理；
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的每萬份基金日
收益或基金七日年化收益率(％)計(jì)算尾差，以基金管理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)；
(5)前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（三）基金會(huì)計(jì)制度按國(guó)家有關(guān)部門規(guī)定的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
（四）基金賬冊(cè)的建立基金管理人在基金合同生效后，應(yīng)按照規(guī)定方法設(shè)置
基金賬冊(cè)，并與托管人按有關(guān)規(guī)定定期進(jìn)行核對(duì)。發(fā)現(xiàn)不符的，必須及時(shí)查明原
因并糾正。
（五）基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
1.財(cái)務(wù)報(bào)表的編制
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。
2.報(bào)表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)報(bào)表后，進(jìn)行獨(dú)立的復(fù)核。核
對(duì)不符時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全
一致。
3.財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與復(fù)核時(shí)間安排
（1）報(bào)表的編制
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起5個(gè)工作日內(nèi)完成基金季度報(bào)告的編
制；在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)完成基金中期報(bào)告的編制；在每年結(jié)束之日起
三個(gè)月內(nèi)完成基金年度報(bào)告的編制。
（2）報(bào)表的復(fù)核
1）基金管理人應(yīng)及時(shí)完成報(bào)表編制，將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核；基
金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人
應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國(guó)家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。
2)在收到基金管理人編制的會(huì)計(jì)報(bào)表后，基金托管人在5個(gè)工作日內(nèi)完成季
報(bào)復(fù)核及相關(guān)報(bào)告，在25日內(nèi)完成中期報(bào)告復(fù)核及相關(guān)報(bào)告，在40日內(nèi)完成年報(bào)
復(fù)核及相關(guān)報(bào)告。
九、投資組合比例監(jiān)控
（一）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過120天，平
均剩余存續(xù)期不得超過240天；
（二）投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始
權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券的比例，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，國(guó)債、中央
銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（三）本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券總
和，不得超過該證券的10%；
（四）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合
計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的
銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（五）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易
日累計(jì)贖回30%以上的情形外，本基金的債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值
的比例不得超過20%；
（六）本基金不得與基金管理人的股東進(jìn)行交易，不得通過交易上的安排人
為降低剩余期限的真實(shí)天數(shù)；
（七）本基金投資現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申
購款等；
（八）本基金投資現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（九）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（十）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，可不受此限制；
（十一）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易
對(duì)手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（十二）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
（十三）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（十四）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得超過2%。前述金融工具包括債券、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)
機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
（十五）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10%；
（十六）法律法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)定的其他投資比例限制。
由于基金規(guī)?；蚴袌?chǎng)的變化導(dǎo)致的投資組合超過上述約定的比例不在限制之
內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)
定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自基金合
同生效之日起六個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。
十、基金收益分配
基金收益分配是指按規(guī)定將基金的可分配收益按基金份額進(jìn)行比例分配。
（一）基金收益分配的原則本基金的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
（二）基金收益分配的時(shí)間和程序
1.基金收益分配遵循國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定。
2.收益分配為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。自基金開放日/合同
生效日后，注冊(cè)登記人為投資人計(jì)算該賬戶當(dāng)日所產(chǎn)生的收益，并計(jì)入其賬戶的
當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)份額中。投資人當(dāng)日收益的精度為0.01元，小數(shù)點(diǎn)第三位采用去尾
的方式。因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配。在會(huì)計(jì)處理上本基金分配給投資人的
收益每日結(jié)轉(zhuǎn)成實(shí)收基金。
3.每月將投資人賬戶的當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)份額結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額，計(jì)入該投資人賬戶
的本基金份額中。
4.T日申購的基金份額不享有當(dāng)日基金分配權(quán)益，贖回的基金份額享有當(dāng)日
基金分配權(quán)益。
5.本基金合同生效后經(jīng)一個(gè)完整的會(huì)計(jì)月度，開始結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)份額。
十一、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)編制和保管基金份額持有人名冊(cè)?；鸷贤?
日、基金權(quán)益登記日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日、每月最后一個(gè)交易
日、基金合同終止日的基金份額持有人名冊(cè)，由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)編制。
基金管理人對(duì)基金份額持有人名冊(cè)的保管，按國(guó)家法律法規(guī)及證券監(jiān)督管理
部門的要求執(zhí)行。
十二、基金的信息披露
(一)信息披露的基本原則
本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《信息披露辦法》、基金合同及其
他有關(guān)規(guī)定。本基金信息披露事項(xiàng)必須按照法律、法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)信息披露
的有關(guān)規(guī)定予以披露及報(bào)送相關(guān)監(jiān)管部門核準(zhǔn)和/或備案。
（二）保密義務(wù)基金托管人和基金管理人應(yīng)按法律法規(guī)、基金合同的有關(guān)
規(guī)定進(jìn)行信息披露，擬公開披露的信息在公開披露之前應(yīng)予保密。
（三）信息披露的內(nèi)容基金的信息披露主要包括：
1.基金招募說明書
2.基金合同
3.基金托管協(xié)議
4、基金產(chǎn)品資料概要
5.基金份額發(fā)售公告
6.基金募集情況
7.基金合同生效公告
8.每萬份基金日收益和基金七日年化收益率(％)
(1)本基金的基金合同生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管
理人應(yīng)至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值；
(2)基金管理人應(yīng)在每個(gè)開放日的次日，通過網(wǎng)站、基金份額發(fā)售網(wǎng)點(diǎn)以及
其他媒介，披露開放日的每萬份基金日收益和基金七日年化收益率(％)；
(3)基金管理人應(yīng)公告半年度和年度最后一個(gè)市場(chǎng)交易日基金凈值信息。
9.基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告:
(1)基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，
將年度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；?
金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告需經(jīng)具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事
務(wù)所審計(jì)后，方可披露。
(2)基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起倆個(gè)月日內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)
告，將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊
上。
(3)基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起十五個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金
季度報(bào)告，將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定
報(bào)刊和網(wǎng)站上。
10.臨時(shí)報(bào)告
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
（2）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部
門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
（3）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定或基金合同約定的其他信息。
（四）基金托管人和基金管理人在信息披露中的職責(zé)和信息披露程序
1.職責(zé)
基金托管人和基金管理人在信息披露過程中應(yīng)以保護(hù)基金份額持有人利益為
宗旨，誠(chéng)實(shí)信用，嚴(yán)守秘密?；鸸芾砣素?fù)責(zé)辦理與基金有關(guān)的信息披露事宜，
對(duì)于本章第（三）條規(guī)定的應(yīng)由基金托管人復(fù)核的事項(xiàng)，應(yīng)經(jīng)基金托管人復(fù)核無
誤后，由基金管理人予以公布。
對(duì)于不需要基金托管人(或基金管理人)復(fù)核的信息，基金管理人(或基金托
管人)在公告前應(yīng)告知基金托管人(或基金管理人)。
基金管理人和基金托管人應(yīng)積極配合、互相監(jiān)督，保證其履行按照法定方式
和限時(shí)披露的義務(wù)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)?；鸸芾砣?、基金托管
人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共媒介披露信息，
但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息
的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
2.程序
按有關(guān)規(guī)定須經(jīng)基金托管人復(fù)核的信息披露文件，由基金管理人擬定、并經(jīng)基
金托管人復(fù)核后由基金管理人公告。發(fā)生基金合同中規(guī)定需要披露的事項(xiàng)時(shí)，按基
金合同規(guī)定公布。
3.信息文本的存放
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾免費(fèi)查閱。投資人在支付工本費(fèi)后，可在
合理時(shí)間獲得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)保證文本
的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。投資人也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進(jìn)行查
閱。
4.暫停公告每萬份基金日收益和基金七日年化收益率（％）的情形
（1）基金投資所涉及的貨幣市場(chǎng)工具主要交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因
暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金
財(cái)產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
（3）占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障
份額持有人的利益，已決定延遲估值；
（4）如果出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人
不能出售或評(píng)估基金財(cái)產(chǎn)的；
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情形。
（五）本協(xié)議下基金的信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定、基金合同“十九、基
金的信息披露”及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
十三、基金有關(guān)文件和檔案的保存
（一）檔案保存
基金管理人應(yīng)保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資
料。基金托管人應(yīng)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料?；?
金管理人和基金托管人都應(yīng)當(dāng)按規(guī)定的期限保管。
（二）合同檔案的建立
1.基金管理人簽署除基金投資運(yùn)作外的重大合同文本后，應(yīng)及時(shí)將合同文本
正本送達(dá)基金托管人處。
2.基金管理人應(yīng)及時(shí)將與本基金賬務(wù)處理、資金劃撥等有關(guān)的合同、協(xié)議傳真
基金托管人。
（三）變更與協(xié)助
若基金管理人/基金托管人發(fā)生變更，未變更的一方有義務(wù)協(xié)助變更后的接
任人接收相應(yīng)文件。
十四、基金托管人報(bào)告
基金托管人應(yīng)按法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定出具基金托管人報(bào)告。基
金托管人報(bào)告說明基金管理人和基金托管人履行基金合同的情況。
十五、基金管理人和基金托管人的更換
（一）基金管理人的更換
1.更換基金管理人的條件有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，可以更換
基金管理人：
（1）被依法取消基金管理資格；
（2）被基金份額持有人大會(huì)解任；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、或被依法宣告破產(chǎn)；
法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
2、更換基金管理人的程序更換基金管理人必須依照如下程序進(jìn)行：
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人提名；
（2）決議：基金份額持有人大會(huì)在基金管理人職責(zé)終止后六個(gè)月內(nèi)對(duì)被提
名的新任基金管理人形成決議，新任基金管理人應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)
規(guī)定的資格條件；
（3）核準(zhǔn)：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金管理
人。新任基金管理人應(yīng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查核準(zhǔn)方可繼任；原任基金管理人應(yīng)經(jīng)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后方可退任；
（4）交接：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料，及
時(shí)辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新任基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接收；
（5）審計(jì)：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事
務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理
機(jī)構(gòu)備案；
（6）公告：基金管理人更換后，由基金托管人在獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后兩
日內(nèi)公告；
（7）基金名稱變更：基金管理人退任后，應(yīng)原任基金管理人要求，本基金
應(yīng)替換或刪除基金名稱中“華寶”的字樣。
（二）基金托管人的更換
1.更換基金托管人的條件
有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，可以更換
基金托管人：
（1）被依法取消基金托管資格；
（2）被基金份額持有人大會(huì)解任；
（3）基金托管人解散、依法被撤銷、或被依法宣告破產(chǎn)；
（4）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他情形。
2.更換基金托管人的程序更換基金托管人必須依照如下程序進(jìn)行：
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人提名；
（2）決議：基金份額持有人大會(huì)在基金托管人職責(zé)終止后六個(gè)月內(nèi)對(duì)被提
名的新任基金托管人形成決議；
（3）核準(zhǔn)：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管
人；新任基金托管人應(yīng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查核準(zhǔn)后方可繼
任。原任基金托管人應(yīng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后方可退任；
（4）交接：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)
務(wù)資料，及時(shí)與新任基金托管人辦理基金財(cái)產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)移交手續(xù)，新任基金
托管人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接收；
（5）審計(jì)：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基
金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并予以公告，同時(shí)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；
（6）公告：基金托管人更換后，由基金管理人在獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)
監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后兩日內(nèi)公告。
（三）基金管理人與基金托管人同時(shí)更換
1.提名：如果基金管理人和基金托管人同時(shí)更換，由單獨(dú)或合計(jì)持有基金
總份額10%以上的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
2.基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進(jìn)行；
3.公告：新任基金管理人和新任基金托管人在獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后兩日
內(nèi)在指定媒體上聯(lián)合公告。
十六、基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及其他費(fèi)用
（一）基金管理費(fèi)的計(jì)提比例和計(jì)提方法
基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值0.33%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算
方法如下：
H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
（二）基金托管費(fèi)的計(jì)提比例和計(jì)提方法
基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.08%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.08%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)
算方法如下：
H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
(三）銷售與服務(wù)費(fèi)的計(jì)提比例和計(jì)提方法
本基金對(duì)各類基金份額按照不同費(fèi)率計(jì)提銷售與服務(wù)費(fèi)。A類基金份額的銷
售與服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，B類基金份額的年費(fèi)率為0.01%，E類基金份額的年
費(fèi)率為0.01%。
各類基金份額的銷售與服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×R÷當(dāng)年天數(shù)
H為各類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售與服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
R為該類基金份額的銷售與服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率
基金管理人可以調(diào)整對(duì)各類基金份額計(jì)提的銷售與服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率，但銷售與
服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率最高不超過0.25%?；鸸芾砣吮仨氃陂_始調(diào)整之日的3個(gè)工作
日之前至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
（四）證券交易費(fèi)用、基金信息披露費(fèi)用、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、會(huì)
計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)等根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、基金合同及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，列入當(dāng)期
基金費(fèi)用。
（五）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
1.基金募集期間發(fā)生的律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和信息披露費(fèi)用。
2.基金管理人與基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失。
3.處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用。
（六）基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)及銷售與服務(wù)費(fèi)用的調(diào)整基金管理人和基
金托管人可協(xié)商酌情降低基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)及銷售與管理費(fèi)，此項(xiàng)調(diào)整
不需要基金份額持有人大會(huì)決議通過?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費(fèi)率實(shí)施日
前三個(gè)工作日在至少一種指定媒體上刊登公告。
（七）基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和銷售與服務(wù)費(fèi)的復(fù)核程序、支付方式和
時(shí)間
1.復(fù)核程序
基金托管人對(duì)基金管理人計(jì)提的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和銷售與服務(wù)費(fèi)
等，根據(jù)本托管協(xié)議和基金合同的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行復(fù)核。
2.支付方式和時(shí)間
基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和銷售與服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管
理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和銷售與服務(wù)費(fèi)劃付指令,經(jīng)基
金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管
理人、基金托管人。
若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付的，順延至最近可
支付日支付。
十七、禁止行為
（一）除法律法規(guī)、基金合同及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定，基金管理人、基金
托管人不得為自身和任何第三人謀取利益。
（二）基金管理人與基金托管人對(duì)基金經(jīng)營(yíng)過程中任何尚未按法律法規(guī)規(guī)
定的方式公開披露的信息，不得對(duì)他人泄漏。
（三）基金管理人不得在沒有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出投資指
令和贖回、分紅資金的劃撥指令，也不得違規(guī)向基金托管人發(fā)出指令。
(四)基金托管人對(duì)基金管理人的合法指令不得拖延或拒絕執(zhí)行。
（五）除根據(jù)基金管理人的合法指令或基金合同的規(guī)定，基金托管人不得
動(dòng)用或處分基金財(cái)產(chǎn)。
（六）基金管理人、基金托管人應(yīng)在行政上、財(cái)務(wù)上互相獨(dú)立,其高級(jí)基金
管理人員不得相互兼職。
（七）基金管理人、基金托管人不得進(jìn)行法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他
禁止行為。
十八、違約責(zé)任
（一）由于一方當(dāng)事人的過錯(cuò)，造成本托管協(xié)議不能履行或者不能完全履行
的，由有過錯(cuò)的一方承擔(dān)違約責(zé)任；如屬雙方當(dāng)事人的過錯(cuò)，根據(jù)實(shí)際情況，由
雙方當(dāng)事人分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任。
（二）當(dāng)事人違約，給另一方當(dāng)事人造成損失的，應(yīng)就直接損失進(jìn)行賠償；
給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，應(yīng)就直接損失進(jìn)行賠償，另一方當(dāng)事人有權(quán)利及義務(wù)代
表基金向違約方追償。但是發(fā)生下列情況，當(dāng)事人可以免責(zé)：
1.不可抗力；
2.基金管理人及基金托管人按照當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定作
為或不作為而造成的損失等；
3.在沒有欺詐或過失的情況下，基金管理人由于按照基金合同規(guī)定的投資原
則投資或不投資造成的直接損失或潛在損失等。
（三）當(dāng)事人違約，另一方當(dāng)事人在職責(zé)范圍內(nèi)有義務(wù)及時(shí)采取必要的措施，
盡力防止損失的擴(kuò)大。
（四）違約行為雖已發(fā)生，但本托管協(xié)議能夠繼續(xù)履行的，在最大限度地保護(hù)
基金份額持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行本協(xié)議。
（五）基金管理人或基金托管人因履行本協(xié)議而被起訴的，若被訴人為基金
托管人，基金管理人應(yīng)當(dāng)為基金托管人提供必要的說明和支持。若基金托管人因
此承擔(dān)賠償責(zé)任，基金托管人有權(quán)按上述條款就基金管理人承擔(dān)責(zé)任的部分向基
金管理人追索；若被訴人為基金管理人，基金托管人應(yīng)當(dāng)為基金管理人提供必要
的說明和支持。若基金管理人因此承擔(dān)賠償責(zé)任，基金管理人有權(quán)按上述條款就
基金托管人承擔(dān)責(zé)任的部分向基金托管人追索。
十九、凈值差錯(cuò)處理
（一）基金管理人計(jì)算的每萬份基金日收益和基金七日年化收益率(％)由基
金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告。當(dāng)發(fā)生基金資產(chǎn)估值計(jì)算錯(cuò)誤時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)
處理，由此給基金投資人和基金造成損失的，由基金管理人先行對(duì)投資人或者基
金支付賠償金?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)根據(jù)實(shí)際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，
經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進(jìn)行賠償。
本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任。與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如
經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時(shí)，按基金會(huì)計(jì)責(zé)任方的建議
執(zhí)行，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付；
1.如采用本協(xié)議第八章“基金資產(chǎn)估值、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核”中估值
方法的第（1）－（6）項(xiàng)估值方法進(jìn)行處理，若基金管理人基金資產(chǎn)估值計(jì)算出
錯(cuò)，基金托管人在復(fù)核過程中沒有發(fā)現(xiàn)，且造成基金投資人損失的，由雙方共同
承擔(dān)賠償責(zé)任，其中基金管理人承擔(dān)70%，基金托管人承擔(dān)30%；
2.如基金管理人和基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)估值的計(jì)算結(jié)果，雖然多次重新計(jì)
算和核對(duì)，尚不能達(dá)成一致時(shí)，為避免不能按時(shí)公布基金資產(chǎn)估值的情形，以基
金管理人的計(jì)算結(jié)果對(duì)外公布，由此給基金投資人和基金造成的損失，由基金管
理人負(fù)責(zé)賠付；
3.如基金管理人和基金托管人協(xié)商一致，采用估值方法的第（5）項(xiàng)規(guī)定的方
法確定一個(gè)價(jià)格進(jìn)行估值的情形下，若基金管理人基金資產(chǎn)估值計(jì)算出錯(cuò)，基金
托管人在復(fù)核過程中沒有發(fā)現(xiàn)，且造成基金或基金投資人損失的，由雙方共同承
擔(dān)賠償責(zé)任，其中基金管理人承擔(dān)70%，基金托管人承擔(dān)30%。
（二）由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，有關(guān)會(huì)計(jì)制度變化
或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、
合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤而造成的基金資產(chǎn)估值計(jì)算錯(cuò)誤，基
金管理人、基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采
取必要的措施消除由此造成的影響。
（三）法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)有通行做法，
雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
二十、爭(zhēng)議處理和適用法律
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)
商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員
會(huì)，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)
為北京市，仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)
忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國(guó)法律管轄。
二十一、托管協(xié)議的效力
本協(xié)議經(jīng)雙方當(dāng)事人蓋章以及雙方法定代表人或法定代表人授權(quán)的代理人
簽字，基金備案手續(xù)辦理完畢，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)后，自基金合同生效之日起
生效。本協(xié)議的有效期自其生效之日起至該基金清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公
告之日。本協(xié)議的效力不因基金賬戶名稱的改變而改變。
本協(xié)議一式八份，協(xié)議雙方各持二份，備存二份，上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)
監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)各一份，每份具有同等法律效力。
中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司已于2004年9月17日成立，在新印章刻制之前，
根據(jù)有關(guān)規(guī)定仍使用原印章。
二十二、托管協(xié)議的修改與終止
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后
生效，須經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的，經(jīng)其核準(zhǔn)后生效。
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
1.基金或本基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金財(cái)產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金財(cái)產(chǎn)；
4.發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
二十三、其他事項(xiàng)
除本托管協(xié)議有明確定義外，本托管協(xié)議的用語定義適用基金合同的約定。
本托管協(xié)議未盡事宜，當(dāng)事人依據(jù)基金合同、有關(guān)法律法規(guī)等規(guī)定協(xié)商辦理。本
托管協(xié)議所稱“以上”除有特別注明外均不含本數(shù)，“內(nèi)”除有特別注明外均
含本數(shù)。
華寶現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議.pdf