華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書（更新）2025年定期更新
華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金
招募說明書（更新）
2025年定期更新
基金管理人：華寶基金管理有限公司
基金托管人：中國工商銀行股份有限公司
【重要提示】
本基金根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于核準(zhǔn)華寶興業(yè)增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金募集的批
復(fù)》(證監(jiān)許可［2008］1294號)的核準(zhǔn)，進(jìn)行募集?；鸷贤?009年2月17日正式生效。
基金管理人保證《華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》(以下簡稱“招募說明書”或
“本招募說明書”)的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對本基
金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒
有風(fēng)險。中國證監(jiān)會不對基金的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。
本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率高于貨幣市場基金，但低于混合型基金和股
票型基金。在債券型基金產(chǎn)品中，其長期平均風(fēng)險程度和預(yù)期收益率高于純債券基金。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金
前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、
社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，由于基金
投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)
險。同時，作為債券基金的持有人，投資者還要承擔(dān)債券發(fā)行人出現(xiàn)違約引起的信用風(fēng)險等等。投資
者在進(jìn)行投資決策前，請仔細(xì)閱讀本基金的《招募說明書》、《基金合同》、基金產(chǎn)品資料概要，并
根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資者的風(fēng)險承受能力相適
應(yīng)，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績
表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證投資于本
基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險，投資人申購本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況
與基金凈值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年4月30日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2025
年3月31日，財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%，但在基金運(yùn)作過程中因
基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達(dá)到或超過50%的除外。
原招募說明書與本次更新的招募說明書不一致的，以本次更新的招募說明書為準(zhǔn)。
目錄
一、緒言...............................................................................1
二、釋義...............................................................................2
三、基金管理人.........................................................................6
四、基金托管人........................................................................12
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)......................................................................16
六、基金的募集........................................................................18
七、基金合同生效......................................................................19
八、基金份額的申購與贖回..............................................................20
九、與基金管理人管理的其他基金轉(zhuǎn)換....................................................30
十、基金的投資........................................................................32
十一、基金的業(yè)績......................................................................46
十二、基金財產(chǎn)........................................................................48
十三、基金資產(chǎn)估值....................................................................50
十四、基金收益與分配..................................................................55
十五、基金的費用......................................................................57
十六、基金稅收........................................................................60
十七、基金的會計與審計................................................................61
十八、基金的信息披露..................................................................62
十九、風(fēng)險揭示........................................................................68
二十、側(cè)袋機(jī)制........................................................................72
二十一、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算............................................74
二十二、基金合同的內(nèi)容摘要............................................................77
二十三、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要..........................................................91
二十四、對基金份額持有人的服務(wù).......................................................103
二十五、其他應(yīng)披露事項...............................................................105
二十六、招募說明書存放及查閱方式.....................................................108
二十七、備查文件.....................................................................109
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《證券投資
基金運(yùn)作管理辦法》(以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷
售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公
開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性規(guī)定》”）、其他有關(guān)規(guī)定
及《華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。
本招募說明書闡述了華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險、費率等與投資
人投資決策有關(guān)的必要事項，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其真實性、
準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明資料申請募集的。本招募說明書由本基金管理人解釋。本基金
管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作出任何
解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)?；鸷贤羌s定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、
義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基
金合同。
二、釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
本合同、《基金合同》：指《華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》及對合同的任何有效
的修訂和補(bǔ)充
中國：指中華人民共和國(僅為《基金合同》目的不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺灣
地區(qū))
法律法規(guī)：指中國現(xiàn)時有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件
《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》
《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》
《運(yùn)作辦法》：指《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》
《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》
《流動性規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的《公開募集開放式
證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
《流動性受限資產(chǎn)》：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)
的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前
支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違
約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
元：指中國法定貨幣人民幣元
基金或本基金：指依據(jù)《基金合同》所募集的華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金
招募說明書：指《華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》，即用于公開披露本基金的基
金管理人及基金托管人、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金的募集、基金合同的生效、基金份額的交易、基金份額
的申購和贖回、基金的投資、基金的業(yè)績、基金的財產(chǎn)、基金資產(chǎn)的估值、基金收益與分配、基金的
費用與稅收、基金的信息披露、風(fēng)險揭示、基金的終止與清算、基金合同的內(nèi)容摘要、基金托管協(xié)議
的內(nèi)容摘要、對基金份額持有人的服務(wù)、其他應(yīng)披露事項、招募說明書的存放及查閱方式、備查文件
等涉及本基金的信息，供基金投資者選擇并決定是否提出基金認(rèn)購或申購申請的要約邀請文件，及其
更新
托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人簽訂的《華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議》及
其任何有效修訂和補(bǔ)充
發(fā)售公告：指《華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金基金份額發(fā)售公告》
基金產(chǎn)品資料概要：指《華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新（本招
募說明書關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要的編制、披露及更新等內(nèi)容，將不晚于2020年9月1日起執(zhí)行）
《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《華寶基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指中國銀行保險監(jiān)督管理委員會或其他經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的機(jī)構(gòu)
基金管理人：指華寶基金管理有限公司
基金托管人：指中國工商銀行股份有限公司
基金份額持有人：指根據(jù)《基金合同》及相關(guān)文件合法取得本基金基金份額的投資者
基金代銷機(jī)構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務(wù)資格，并
與基金管理人簽訂基金銷售與服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理本基金發(fā)售、申購、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的代
理機(jī)構(gòu)
銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及基金代銷機(jī)構(gòu)
基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷網(wǎng)點及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點
注冊登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者基金賬戶管理、基金
份額注冊登記、清算及基金交易確認(rèn)、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等
基金注冊登記機(jī)構(gòu)：指華寶基金管理有限公司或其委托的其他符合條件的辦理基金注冊登記業(yè)務(wù)
的機(jī)構(gòu)
《基金合同》當(dāng)事人：指受《基金合同》約束，根據(jù)《基金合同》享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
個人投資者：指年滿18周歲，合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證、軍人證件等有效
身份證件的中國公民，以及符合法律法規(guī)規(guī)定的條件可以投資開放式證券投資基金的自然人
機(jī)構(gòu)投資者：指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資開放式證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續(xù)或
經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體和其他組織
合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)
定的可投資于中國境內(nèi)合法募集的證券投資基金的中國境外的基金管理機(jī)構(gòu)、保險公司、證券公司以
及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)
投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買開
放式證券投資基金的其他投資者的總稱
基金合同生效日：指2009年2月17日
募集期：指基金合同和招募說明書中載明，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的基金份額募集期限，自基金份
額發(fā)售之日起不超過3個月的期限
基金存續(xù)期：指《基金合同》生效后合法存續(xù)的不定期之期間
日/天：指公歷日
月：指公歷月
工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日
開放日：指銷售機(jī)構(gòu)辦理本基金份額申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日
T日：指申購、贖回或辦理其他基金業(yè)務(wù)的申請日
T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
認(rèn)購：指在本基金募集期內(nèi)投資者購買本基金基金份額的行為
發(fā)售：指在本基金募集期內(nèi)，銷售機(jī)構(gòu)向投資者銷售本基金份額的行為
申購：指基金投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人購買基金份額的行為。本基金
的日常申購自《基金合同》生效后不超過3個月的時間開始辦理
贖回：指基金投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人賣出基金份額的行為。本基金
的日常贖回自《基金合同》生效后不超過3個月的時間開始辦理
巨額贖回：指在單個開放日，本基金的基金份額凈贖回申請（贖回申請總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一日本基金總份
額的10%時的情形
銷售服務(wù)費：指從基金資產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額持有人服務(wù)的費
用
基金份額類別：指根據(jù)認(rèn)購/申購費用、贖回費用收取方式的不同將基金份額分為不同的類別，各
基金份額類別代碼不同，基金份額凈值和基金份額累計凈值或有不同
基金賬戶：指基金注冊登記機(jī)構(gòu)給投資者開立的用于記錄投資者持有基金管理人管理的開放式基
金份額情況的賬戶
交易賬戶：指各銷售機(jī)構(gòu)為投資者開立的記錄投資者通過該銷售機(jī)構(gòu)辦理基金交易所引起的基金
份額的變動及結(jié)余情況的賬戶
轉(zhuǎn)托管：指投資者將其持有的同一基金賬戶下的基金份額從某一交易賬戶轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的業(yè)
務(wù)
基金轉(zhuǎn)換：指投資者向基金管理人提出申請將其所持有的基金管理人管理的任一開放式基金（轉(zhuǎn)
出基金）的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的任何其他開放式基金（轉(zhuǎn)入基金）的基金份
額的行為
定期定額投資計劃：指投資者通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方
式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資
方式
基金收益：指基金投資所得的股票紅利、股息、債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價、銀行
存款利息以及其他收益和因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約
基金資產(chǎn)總值：指基金所擁有的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和本基金應(yīng)收的申購基金款
以及其他投資所形成的價值總和
基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值扣除負(fù)債后的凈資產(chǎn)值
基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值的過程
貨幣市場工具：指現(xiàn)金；一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在三百九十七
天以內(nèi)(含三百九十七天)的債券；期限在一年以內(nèi)(含一年)的債券回購；期限在一年以內(nèi)(含一年)的
中央銀行票據(jù)；中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的金融工具
指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管
理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件。
側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進(jìn)行處置清算，目的
在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風(fēng)險管理工具。側(cè)袋機(jī)制實施期
間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
特定資產(chǎn)：包括：（1）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定
性的資產(chǎn)；（2）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；
（3）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
基金管理人：華寶基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
法定代表人：黃孔威
總經(jīng)理：向輝
成立日期：2003年3月7日
注冊資本：1.5億元人民幣
電話：021-38505888
聯(lián)系人：章希
股權(quán)結(jié)構(gòu)：中方股東華寶信托有限責(zé)任公司持有51%的股份，外方股東Warburg Pincus Asset
Management,L.P.持有29%的股份，中方股東江蘇省鐵路集團(tuán)有限公司持有20%的股份。
(二)主要人員情況
1、董事會信息
黃孔威先生，董事長，碩士。曾任職于寶鋼集團(tuán)計財部和資產(chǎn)經(jīng)營部、寶武集團(tuán)下屬公司，曾兼
任中國太保非執(zhí)行董事、興業(yè)銀行監(jiān)事、興業(yè)銀行董事、長江養(yǎng)老保險董事等?，F(xiàn)任華寶基金管理有
限公司黨委書記、董事長。
向輝先生，董事，碩士。曾在武漢長江金融審計事務(wù)所任副所長、在長盛基金管理有限公司市場
部任職。2002年加入華寶基金管理有限公司，先后擔(dān)任公司清算登記部總經(jīng)理、營運(yùn)副總監(jiān)、營運(yùn)總
監(jiān)、副總經(jīng)理等職務(wù)。現(xiàn)任華寶基金管理有限公司總經(jīng)理。
朱莉麗女士，董事，碩士。曾就職于美林投資銀行部、德意志銀行投資銀行部?，F(xiàn)任上海華平私
募基金管理有限公司董事總經(jīng)理，兼任河南中原消費金融股份有限公司董事，神策網(wǎng)絡(luò)科技（北京）
有限公司董事。
盧余權(quán)先生，董事，學(xué)士。曾任江蘇省交通廳公路局副局長、江蘇省鐵路辦公室規(guī)劃計劃處處
長?，F(xiàn)任江蘇省鐵路集團(tuán)有限公司副總經(jīng)理、黨委委員、總法律顧問，新陸橋（連云港）碼頭有限公
司董事、副董事長，寧杭鐵路有限責(zé)任公司董事、副董事長。
王燦先生，獨立董事，碩士。曾先后任復(fù)星國際有限公司及復(fù)星集團(tuán)執(zhí)行董事、高級副總裁兼首
席發(fā)展官(CGO)、首席財務(wù)官(CFO)及投資管理中心總經(jīng)理等職務(wù)，并曾任職于金蝶軟件（中國）有限
公司、普華永道中天會計師事務(wù)所、渣打銀行（中國）有限公司、華住酒店集團(tuán)?，F(xiàn)任中國總會計師
協(xié)會副會長，兼任亞朵生活控股有限公司獨立董事、重慶小米消費金融有限公司獨立非執(zhí)行董事、清
晰醫(yī)療集團(tuán)控股有限公司獨立非執(zhí)行董事。
許多奇女士，獨立董事，博士。曾先后任中南財經(jīng)政法大學(xué)法學(xué)院助教、講師，上海交通大學(xué)法
學(xué)院講師、副教授、教授、博導(dǎo)，美國哈佛大學(xué)法學(xué)院富布萊特高級訪問學(xué)者，紐約大學(xué)法學(xué)院
“Hauser”全球研究員，杜克大學(xué)、新南威爾士大學(xué)等國際頂尖法學(xué)院的高級訪問學(xué)者?，F(xiàn)任復(fù)旦大
學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，復(fù)旦大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)法治研究中心主任和智慧法治重點實驗室負(fù)責(zé)人，上
海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院兼聘教授；兼任桂林銀行股份有限公司獨立董事、中儲發(fā)展股份有限公
司獨立董事，法律與國際事務(wù)委員會（FLIA）委員及項目主任、東南大學(xué)兼職博導(dǎo)、中國科學(xué)技術(shù)法
學(xué)會常務(wù)理事、中國法學(xué)會財稅法學(xué)會常務(wù)理事、最高人民法院中國司法大數(shù)據(jù)研究院互聯(lián)網(wǎng)司法研
究中心專家?guī)斐蓡T、上海市政府首批立法專家、中共浦東新區(qū)委員會法律顧問、中國（上海）自貿(mào)試
驗區(qū)管委會法律顧問等職務(wù)。
周波女士，獨立董事，博士。曾任上海財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)院助理教授、會計學(xué)院院長助理。現(xiàn)任上
海財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)院副教授、博士生導(dǎo)師，會計學(xué)院副院長。并為中國總會計師協(xié)會財務(wù)管理專業(yè)委
員會委員、中國商業(yè)會計學(xué)會智能財務(wù)分會副會長；兼任上海漢鐘精機(jī)股份有限公司、上海新相微電
子股份有限公司等公司獨立董事。
2、監(jiān)事會信息
丘鍵先生，監(jiān)事會主席，碩士。曾先后就職于中國銀行間市場交易商協(xié)會、中國銀聯(lián)股份有限公
司、金融網(wǎng)關(guān)信息服務(wù)有限公司、國網(wǎng)英大投資管理有限公司?，F(xiàn)任北京華平投資咨詢有限公司戰(zhàn)略
總監(jiān)。
黃洪永先生，監(jiān)事，碩士。曾任寶鋼集團(tuán)規(guī)劃部、管理創(chuàng)新部綜合主管，寶鋼工程黨委組織部、
人力資源部部長，廣東鋼鐵集團(tuán)規(guī)劃部副部長，廣東寶鋼置業(yè)副總經(jīng)理，寶鋼集團(tuán)人事效率總監(jiān)、領(lǐng)
導(dǎo)力發(fā)展總監(jiān)，中國寶武集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)力發(fā)展總監(jiān)，中國寶武鋼鐵集團(tuán)產(chǎn)業(yè)金融黨工委副書記、紀(jì)工委書
記?，F(xiàn)任華寶投資有限公司總經(jīng)理、黨委副書記，兼任華寶信托有限責(zé)任公司監(jiān)事，長江養(yǎng)老保險股
份有限公司董事。
陸曉霞女士，職工監(jiān)事，本科。曾任華寶信托計財部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，華寶投資審計監(jiān)察法務(wù)
部部長、審計監(jiān)察部部長。現(xiàn)任華寶基金管理有限公司風(fēng)險管理部資深風(fēng)險分析師。
胡孟超先生，職工監(jiān)事，碩士。曾任永贏基金管理有限公司、永贏資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)察稽核助
理?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司合規(guī)審計部法務(wù)主管。
3、總經(jīng)理及其他高級管理人員
向輝先生，總經(jīng)理，簡歷同上。
呂笑然先生，副總經(jīng)理，本科。曾在寶鋼集團(tuán)戰(zhàn)略發(fā)展部、重大工程項目部、經(jīng)濟(jì)管理研究院等
任職，曾任寶鋼集團(tuán)有限公司戰(zhàn)略規(guī)劃總監(jiān)，中國寶武鋼鐵集團(tuán)有限公司戰(zhàn)略規(guī)劃總監(jiān)、規(guī)劃投資總
監(jiān)。2021年7月加入華寶基金管理有限公司任黨委委員、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總監(jiān)，現(xiàn)任華寶基金管理有限
公司副總經(jīng)理。
周雷先生，督察長，碩士。曾任職于中國機(jī)械設(shè)備進(jìn)出口總公司、北京證監(jiān)局、中國證監(jiān)會，曾
任華寶證券有限責(zé)任公司首席風(fēng)險官、合規(guī)總監(jiān)?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司督察長。
李孟恒先生，首席信息官，碩士。曾在T.A.Consultanted LTD.從事開發(fā)及技術(shù)管理工作。
2002年參與華寶基金管理有限公司籌備工作，后歷任信息技術(shù)部資深系統(tǒng)工程師、部門副總經(jīng)理，營
運(yùn)副總監(jiān)兼信息技術(shù)部總經(jīng)理，現(xiàn)任華寶基金管理有限公司首席信息官。
周晶先生，首席投資官，博士。先后在德亞投資(美國)、華寶基金、匯豐證券(美國)從事風(fēng)險管
理、投資研究等工作。2011年6月再次加入華寶基金管理有限公司，歷任首席策略分析師、策略部
總經(jīng)理、海外投資部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理兼國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，現(xiàn)任華寶基金管理有限公司首席
投資官。
4、本基金基金經(jīng)理
曾健飛，碩士。曾任前海開源基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)理，2022年8月加入華寶基金管
理有限公司。2023年3月起任華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金、華寶安盈混合型證券投資基金基金
經(jīng)理，2023年3月至2025年3月任華寶新活力靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
5、固收投決會信息
周晶先生，華寶基金管理有限公司首席投資官、國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
李棟梁先生，華寶基金管理有限公司固定收益投資總監(jiān)、混合資產(chǎn)部總經(jīng)理、固定收益部總經(jīng)
理、基金經(jīng)理。
蔣文玲女士，華寶基金管理有限公司固定收益投資副總監(jiān)、混合資產(chǎn)部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人內(nèi)部控制制度
1、風(fēng)險管理體系
本基金在運(yùn)作過程中面臨的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)性
風(fēng)險、信譽(yù)風(fēng)險和事件風(fēng)險（如災(zāi)難）。
針對上述各種風(fēng)險，本公司建立了一套完整的風(fēng)險管理體系，具體包括以下內(nèi)容：
（1）搭建風(fēng)險管理環(huán)境。具體包括制定風(fēng)險管理戰(zhàn)略、目標(biāo)，設(shè)置相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)、建立清晰的
責(zé)任線路和報告渠道、配備適當(dāng)?shù)娜肆Y源、開發(fā)適用的技術(shù)支持系統(tǒng)等內(nèi)容。
（2）識別風(fēng)險。辨識公司運(yùn)作和基金管理中存在的風(fēng)險。
（3）分析風(fēng)險。檢查存在的控制措施，分析風(fēng)險發(fā)生的可能性及其引起的后果并將風(fēng)險歸類。
（4）度量風(fēng)險。評估風(fēng)險水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性的度量
是把風(fēng)險水平劃分為若干級別，每一種風(fēng)險按其發(fā)生的可能性與后果的嚴(yán)重程度分別進(jìn)入相應(yīng)的級
別。定量的方法則是設(shè)計一些風(fēng)險指標(biāo)，測量其數(shù)值的大小。
（5）處理風(fēng)險。將風(fēng)險水平與既定的標(biāo)準(zhǔn)相對比，對于那些級別較低、在公司所定標(biāo)準(zhǔn)范圍以內(nèi)
的風(fēng)險，控制相對寬松一點，但仍加以定期監(jiān)控，以防其超過預(yù)定標(biāo)準(zhǔn)；而對較為嚴(yán)重的風(fēng)險，則制
定適當(dāng)?shù)目刂拼胧粚τ谝恍┖蠊赡軜O其嚴(yán)重的風(fēng)險，則除了嚴(yán)格控制以外，還準(zhǔn)備了相應(yīng)的應(yīng)急
處理措施。
（6）監(jiān)視與檢查。對已有的風(fēng)險管理系統(tǒng)進(jìn)行實時監(jiān)視，并定期評價其管理績效，在必要時結(jié)合
新的需求加以改變。
（7）報告與咨詢。建立風(fēng)險管理的報告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會、公司高級管理人員及監(jiān)
管部門及時而有效地了解公司風(fēng)險管理狀況，并尋求咨詢意見。
2、內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部風(fēng)險控制原則
健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級崗位，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)
行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；
有效性原則。通過設(shè)置科學(xué)清晰的操作流程，結(jié)合程序控制，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)部控
制制度的有效執(zhí)行；
獨立性原則。公司必須在精簡高效的基礎(chǔ)上設(shè)立能充分滿足公司經(jīng)營運(yùn)作需要的部門和崗位，各
部門和崗位在職能上保持相對獨立性；公司固有財產(chǎn)、各項委托基金財產(chǎn)、其他資產(chǎn)分離運(yùn)作，獨立
進(jìn)行；
相互制約原則。內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互制約，并通過切實可行的相互制衡措
施來消除內(nèi)部控制中的盲點；
防火墻原則。公司基金管理、交易、清算登記、信息技術(shù)、研究、市場營銷等相關(guān)部門，應(yīng)當(dāng)在
物理上和制度上適當(dāng)隔離；對因業(yè)務(wù)需要必須知悉內(nèi)幕信息的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督防
范措施；
成本效益原則。公司應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮各部門及每位員工的工作積極性，盡量降低經(jīng)營運(yùn)作成本，保
證以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果；
合法合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章制度和各項規(guī)定，并在此基礎(chǔ)上
遵循國際和行業(yè)的慣例制訂；
全面性原則。內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，并普遍適用于公司每一位員工，
不留有制度上的空白或漏洞；
審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，內(nèi)部控制制度的制訂要以審慎經(jīng)營、防范和化解
風(fēng)險為出發(fā)點；
適時性原則。內(nèi)部控制制度的制訂應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)
營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行相應(yīng)的修改或完善。
（2）內(nèi)部風(fēng)險控制的要求和內(nèi)容
內(nèi)部風(fēng)險控制要求不相容職務(wù)分離、建立完善的崗位責(zé)任制和規(guī)范的崗位管理措施、建立完整的
信息資料保全系統(tǒng)、建立授權(quán)控制制度、建立有效的風(fēng)險防范系統(tǒng)和快速反應(yīng)機(jī)制。
內(nèi)部風(fēng)險控制的內(nèi)容包括投資管理業(yè)務(wù)控制、市場管理業(yè)務(wù)控制、信息披露控制、信息技術(shù)系統(tǒng)
控制、會計系統(tǒng)控制、檔案管理控制、建立保密制度以及內(nèi)部稽核控制等。
（3）督察長制度
公司設(shè)督察長，督察長由公司總經(jīng)理提名，董事會聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨立董事同意。督察長的
任免須報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。
督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員
會定期會議上報告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司
運(yùn)作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督
整改措施的制定和落實；公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董
事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。
（4）監(jiān)察稽核及風(fēng)險管理制度
合規(guī)審計部和風(fēng)險管理部依據(jù)公司的內(nèi)部控制制度，在所賦予的權(quán)限內(nèi)，按照所規(guī)定的程序和適
當(dāng)?shù)姆椒ǎM(jìn)行公正客觀的檢查和評價。
合規(guī)審計部和風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)調(diào)查評價公司內(nèi)控制度的健全性、合理性；負(fù)責(zé)調(diào)查、評價公司有
關(guān)部門執(zhí)行公司各項規(guī)章制度的情況；評價各項內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性，對內(nèi)控制度的缺失提出補(bǔ)充
建議；進(jìn)行日常風(fēng)險監(jiān)控工作；協(xié)助評價基金財產(chǎn)風(fēng)險狀況；負(fù)責(zé)包括基金經(jīng)理離任審查在內(nèi)的各項
內(nèi)部審計事務(wù)等。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部合規(guī)控制聲明書
（1）本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確；
（2）本公司承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部合規(guī)控制。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情況
名稱：中國工商銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號
成立時間：1984年1月1日
法定代表人：廖林
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
聯(lián)系電話：010-66105799
聯(lián)系人：郭明
（二）主要人員情況
截至2024年12月，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工208人，平均年齡38歲，99%以上員工擁
有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上學(xué)歷或高級技術(shù)職稱。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
作為中國大陸托管服務(wù)的先行者，中國工商銀行自1998年在國內(nèi)首家提供托管服務(wù)以來，秉承
“誠實信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制體系、規(guī)范的管理模式、先進(jìn)
的營運(yùn)系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊，嚴(yán)格履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)
和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影響力。建立了國內(nèi)托管銀行
中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、信托資產(chǎn)、保險資產(chǎn)、社會保障基金、基本養(yǎng)
老保險、企業(yè)年金基金、QFI資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、股權(quán)投資基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃、證券公
司定向資產(chǎn)管理計劃、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專戶資產(chǎn)、
ESCROW等門類齊全的托管產(chǎn)品體系，同時在國內(nèi)率先開展績效評估、風(fēng)險管理等增值服務(wù)，可以為各
類客戶提供個性化的托管服務(wù)。截至2024年12月，中國工商銀行共托管證券投資基金1442只。自
2003年以來，本行連續(xù)二十一年獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全球托管人》、香港《財資》、美國
《環(huán)球金融》、內(nèi)地《證券時報》、《上海證券報》等境內(nèi)外權(quán)威財經(jīng)媒體評選的105項最佳托管銀
行大獎；是獲得獎項最多的國內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得國內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)認(rèn)可和廣泛好
評。
（四）基金托管人的內(nèi)部控制情況
中國工商銀行資產(chǎn)托管部在風(fēng)險管理的實操過程中根據(jù)國際公認(rèn)的內(nèi)部控制COSO準(zhǔn)則從內(nèi)部環(huán)
境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督與評價五個方面構(gòu)建起了托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險控制體系，
并納入統(tǒng)一的風(fēng)險管理體系。
中國工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運(yùn)作的原則，將建立系統(tǒng)、高效的風(fēng)險防范
和控制體系視為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問題新情況的不斷出現(xiàn)，
資產(chǎn)托管部自始至終將風(fēng)險管理置于與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存
與發(fā)展的生命線。資產(chǎn)托管部實施全員風(fēng)險管理，將風(fēng)險控制責(zé)任落實到具體業(yè)務(wù)部門和相關(guān)業(yè)務(wù)崗
位，每位員工均有義務(wù)對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險負(fù)責(zé)。從2005年至今，中國工商銀行資產(chǎn)托管部
共十八次順利通過評估組織內(nèi)部控制和安全措施最權(quán)威的ISAE3402審閱，全部獲得無保留意見的控制
及有效性報告，充分表明獨立第三方對中國工商銀行托管服務(wù)在風(fēng)險管理、內(nèi)部控制方面的健全性和
有效性的全面認(rèn)可，也證明中國工商銀行托管服務(wù)的風(fēng)險控制能力已經(jīng)與國際大型托管銀行接軌，達(dá)
到國際先進(jìn)水平。
1.內(nèi)部控制目標(biāo)
（1）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理合法合規(guī)；
（2）促進(jìn)實現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)；
（3）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的有效性和資產(chǎn)安全；
（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營效率和效果；
（5）業(yè)務(wù)記錄、會計信息和其他經(jīng)營管理相關(guān)信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
2.內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各
項業(yè)務(wù)流程和管理活動，覆蓋所有機(jī)構(gòu)、部門和從業(yè)人員。
（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在全面控制基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項、重點業(yè)務(wù)環(huán)
節(jié)和高風(fēng)險領(lǐng)域。
（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制
約、相互監(jiān)督的機(jī)制，同時兼顧運(yùn)營效率。
（4）適應(yīng)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)，并進(jìn)行
動態(tài)調(diào)整，以合理成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。
（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)堅持風(fēng)險為本、審慎經(jīng)營的理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開展各
項經(jīng)營管理活動均應(yīng)堅持內(nèi)控優(yōu)先。
（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)權(quán)衡實施成本與預(yù)期效益，以合理成本實現(xiàn)有效控
制。
3.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。
（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體系，作為全行托管
業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全內(nèi)部控制體系，建立與托管業(yè)務(wù)條線相適
應(yīng)的內(nèi)部控制運(yùn)行機(jī)制，確定各項業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險控制點，制定標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)制度；采取適當(dāng)?shù)目?
制措施，合理保證托管業(yè)務(wù)流程的經(jīng)營效率和效果，組織開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措施的執(zhí)行、監(jiān)
督和檢查，督促各機(jī)構(gòu)落實控制措施。
（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)指導(dǎo)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作重點，定期或不定期在全
行開展相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務(wù)檢查項目整合到全行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查工作中，將全行托管業(yè)務(wù)納
入內(nèi)控評價體系。
（3）總行內(nèi)部審計局負(fù)責(zé)對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的審計與評價工作。
（4）一級（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)組織開展本機(jī)構(gòu)內(nèi)部控
制的日常運(yùn)行及自查工作，及時整改、糾正、處理存在的問題。
4.內(nèi)部控制措施
工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，堅持把風(fēng)險防范和控制的理念和方法融入崗位職
責(zé)、制度建設(shè)和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控制制度體系，包括《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、
《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)全面風(fēng)險管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營運(yùn)管
理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)合同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)
管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員管理辦法》等，在
環(huán)境、制度、流程、崗位職責(zé)、人員、授權(quán)、創(chuàng)新、合同、印章、服務(wù)質(zhì)量、收費、反洗錢、防止利
益沖突、業(yè)務(wù)連續(xù)性、考核、信息系統(tǒng)等全方面執(zhí)行內(nèi)部控制措施。
5.風(fēng)險控制
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)切實履行風(fēng)險管理第一道防線的主體職責(zé)，按照“主動防、智能控、全面管”的管
理思路，主動將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理納入全行全面風(fēng)險管理體系，以“管住人、管住錢、管好防
線、管好底線”為管理重點，搭建適應(yīng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)特點的風(fēng)險管理架構(gòu)，通過推進(jìn)托管業(yè)務(wù)體制機(jī)
制與完善集約化營運(yùn)改革、建立資產(chǎn)托管風(fēng)險管理委員會機(jī)制、完善資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)制度體系、加強(qiáng)資
產(chǎn)托管業(yè)務(wù)隊伍建設(shè)、科技賦能、建立健全應(yīng)急災(zāi)備體系、建立審計發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬、加強(qiáng)人員管
理等措施，有效控制操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險、信息科技風(fēng)險和次生風(fēng)險。
6.業(yè)務(wù)連續(xù)性保障
中國工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性工作計劃和應(yīng)急預(yù)案，具備行之有效的災(zāi)備恢復(fù)
方案、充足的移動辦公設(shè)備、同城異城相結(jié)合的備份辦公場所、必要的工作人員、科學(xué)清晰的AB崗位
設(shè)置及定期演練機(jī)制。在重大突發(fā)事件發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件的對托管業(yè)務(wù)連續(xù)性營運(yùn)影響程度的
評估，適時選擇或依次啟動“原場所現(xiàn)場+居家”、“部分同城異地+居家”、“部分異城異地+居
家”、“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行級營運(yùn)中心+托管分部+境外營運(yùn)機(jī)構(gòu)”形成全球、
全天候營運(yùn)網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供連續(xù)性服務(wù)，確保托管產(chǎn)品日常交易的及時清算和交割。
（五）基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對基金的投資范圍和
投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與銀行間債券市場、基金資產(chǎn)凈值的計算、
基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金
宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查，其中對基金的投資比例的監(jiān)督和核查自基
金合同生效之后六個月開始。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有關(guān)基金法律法規(guī)規(guī)定
的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以書面
形式對基金托管人發(fā)出回函確認(rèn)。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管
理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證
監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期
糾正。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
(一)基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)：
（1）直銷柜臺
本公司在上海開設(shè)直銷柜臺。
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心57樓
法定代表人：黃孔威
直銷柜臺電話：021-38505731、021-38505732
直銷柜臺傳真：021-50499663、021-50988055
網(wǎng)址：www.fsfund.com
（2）直銷e網(wǎng)金
投資者可以通過本公司網(wǎng)上交易直銷e網(wǎng)金系統(tǒng)辦理本基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)，具體交
易細(xì)則請參閱本公司網(wǎng)站公告。網(wǎng)上交易網(wǎng)址：www.fsfund.com。
2、代銷機(jī)構(gòu)
本基金的銷售機(jī)構(gòu)信息請詳見基金管理人網(wǎng)站公示?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選
擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
(二)注冊登記機(jī)構(gòu)：華寶基金管理有限公司（同上）
(三)律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
聯(lián)系電話：(86 21) 3135 8666
傳真:（86 21) 3135 8600
聯(lián)系人：黎明
經(jīng)辦律師：呂紅、黎明
(四)會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
辦公地址：中國上海南京西路1266號恒隆廣場2期25樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
聯(lián)系電話：(021) 2212 2888
傳真：(021) 6288 1889
聯(lián)系人：侯雯
經(jīng)辦注冊會計師：黃小熠、侯雯
六、基金的募集
本基金經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可［2008］1294號核準(zhǔn)，由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦
法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集。2009年1月5日起向社會公開募集，截至2009
年2月13日，共募集了2,258,208,383.25份基金份額，其中A類615,728,987.54份，B類
1,642,479,395.71份；有效認(rèn)購戶數(shù)為18,453戶，其中A類6,453戶，B類12,000戶。
七、基金合同生效
本基金基金合同于2009年2月17日正式生效?；鸫胬m(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前
述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購與贖回
（一）申購與贖回的場所
本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機(jī)構(gòu)。
基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金
份額的申購與贖回?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減基金代銷機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）申購與贖回辦理的開放日及時間
本基金自2009年4月15日起開始辦理日常申購、贖回業(yè)務(wù)。
申購和贖回的開放日為證券交易所交易日（基金管理人公告暫停申購或贖回時除外），投資者應(yīng)
當(dāng)在開放日辦理申購和贖回申請。
若出現(xiàn)新的證券交易市場或交易所交易時間更改或?qū)嶋H情況需要，基金管理人可對申購、贖回時
間進(jìn)行調(diào)整，但此項調(diào)整應(yīng)在實施日2日前在指定媒介公告。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資
人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為下
次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在當(dāng)日開放時間結(jié)束前撤銷，在當(dāng)日的開放時間結(jié)束后不得撤銷；
4、基金份額持有人在贖回基金份額時，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，即對該基金份額持有人在
該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行贖回處理時，申（認(rèn)）購確認(rèn)日期在先的基金份額先贖回，申（認(rèn)）
購確認(rèn)日期在后的基金份額后贖回，以確定所適用的贖回費率；
5、基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實際情況并在不影響基金份額持有人實質(zhì)利益的前提下調(diào)整上述
原則?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介及基金管理
人網(wǎng)站公告并報中國證監(jiān)會備案。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
基金投資者必須根據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時間向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申
購或贖回的申請。
投資者在申購本基金時須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金,投資者在提交贖回申請時，必須有
足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回的申請無效而不予成交。
2、申購和贖回申請的確認(rèn)
T日規(guī)定時間受理的申請，正常情況下，基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)為投資者對該交易的有效
性進(jìn)行確認(rèn)，在T＋2日后（包括該日）投資者可向銷售機(jī)構(gòu)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申購與
贖回的成交情況。
基金發(fā)售機(jī)構(gòu)申購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表發(fā)售機(jī)構(gòu)確實接收到申購申
請。申購的確認(rèn)以基金注冊登記機(jī)構(gòu)或基金管理公司的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
3、申購和贖回的款項支付
申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功，若申購不成功或無
效，申購款項將退回投資者賬戶。
投資者T日贖回申請成功后，基金管理人將通過基金注冊登記機(jī)構(gòu)及其相關(guān)基金銷售機(jī)構(gòu)在T＋7
日（包括該日）內(nèi)將贖回款項劃往基金份額持有人賬戶。在發(fā)生巨額贖回的情形時，款項的支付辦法
參照《基金合同》的有關(guān)條款處理。
（五）申購與贖回的數(shù)額限制
1、申請申購基金的金額
通過代銷網(wǎng)點和直銷e網(wǎng)金申購本基金單筆最低金額為1元人民幣（含申購費）。通過直銷柜臺
首次申購的最低金額為10萬元人民幣（含申購費），追加申購最低金額為1元人民幣（含申購費）。
已在基金管理人直銷柜臺購買過基金的投資者，不受首次申購最低金額的限制，但受追加申購最低金
額的限制。各銷售機(jī)構(gòu)對最低申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
其他銷售機(jī)構(gòu)的投資者欲轉(zhuǎn)入直銷柜臺進(jìn)行交易要受直銷柜臺最低金額的限制?；鸸芾砣丝筛?
據(jù)市場情況，調(diào)整首次申購的最低金額。
投資人可多次申購，對單個投資者累計持有份額上限限制詳見相關(guān)公告。
當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定
單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保
護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)公告。
2、申請贖回基金的份額
投資人可將其全部或部分基金份額贖回。本基金按照份額進(jìn)行贖回，申請贖回份額精確到小數(shù)點
后兩位，單筆贖回份額不得低于1份?；鸪钟腥粟H回時或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額余額不
足1份的，在贖回時需一次全部贖回。3、基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)
整上述對申購的金額和贖回的份額的數(shù)量限制、單個投資者單日或單筆申購金額上限、本基金總規(guī)模
限額和單日凈申購比例上限，基金管理人必須在調(diào)整生效前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定至少在
一家指定媒介及基金管理人網(wǎng)站公告并報中國證監(jiān)會備案。
（六）申購費與贖回費
1、申購費
本基金A類基金份額采用前端收費模式收取基金申購費用。投資者可以多次申購本基金,申購費
率按每筆申購申請單獨計算。本基金A類基金份額的申購費用由投資者承擔(dān)，本基金B(yǎng)類基金份額不
收取申購費。
本基金A類基金份額的申購費率表如下：
申購金額 申購費率
50萬以下 0.8%
大于等于50萬，小于100萬 0.6%
大于等于100萬，小于200萬 0.4%
大于等于200萬，小于500萬 0.2%
500萬（含）以上 每筆1000元
本基金的申購費用主要用于市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用，不列入基金財產(chǎn)。
2、贖回費
本基金A類基金份額的贖回費率表如下：
持有時間 費率
七日以內(nèi) 1.5%
七日以（含七日）-兩年以內(nèi) 0.3%
兩年以上（含兩年） 0%
本基金B(yǎng)類基金份額的贖回費率表如下：
持有時間 費率
七日以內(nèi) 1.5%
七日以（含七日）以上 0
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。對持
續(xù)持有期少于7日的投資者收取的贖回費，基金管理人將其全額計入基金財產(chǎn)。對持續(xù)持有期長于7
日的投資者，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)，其余用于支付登記結(jié)算費和其他必要的
手續(xù)費。
3、基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率
或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計
劃，針對特定地域范圍、特定行業(yè)、特定職業(yè)的投資者以特定交易方式(如網(wǎng)上交易、電話交易等)等
進(jìn)行基金交易的投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要
求履行必要手續(xù)后基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費率和基金贖回費率。
（七）申購份額與贖回金額的計算方式
1、申購份額的計算方式
（1）A類基金份額
本基金A類基金份額的申購金額包括申購費用和凈申購金額。其中，
申購費用適用比例費率的情形下：
凈申購金額＝申購金額/（1+申購費率]
申購費用＝申購金額-凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/申購當(dāng)日A類基金份額凈值
申購費用適用固定金額的情形下：
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額-申購費用
申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值
申購份額的計算結(jié)果均按舍去尾數(shù)方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財
產(chǎn)承擔(dān)。申購費用、凈申購金額的計算按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的收益
或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資者當(dāng)日申購本基金A類基金份額10萬元，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值
為1.0260元，對應(yīng)的本次前端申購費率為0.8%，該投資者可得到的A類基金份額為：
凈申購金額=100,000.00/（1+0.8%）＝99,206.35元
申購費用=100,000.00-99,206.35＝793.65元
申購份額=99,206.35/1.0260＝96,692.34份
即：投資者投資10萬元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值為
1.0260元，可得到96,692.34份A類基金份額。
（2）B類基金份額的申購份額計算方式
申購份額=申購金額/申購當(dāng)日B類基金份額凈值
申購份額的計算結(jié)果保留小數(shù)點后兩位，兩位以后舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財產(chǎn)所
有。
2、贖回金額的計算方式
（1）A類基金份額的贖回金額計算方式
贖回總額=贖回份額×贖回當(dāng)日A類基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總額－贖回費用
上述計算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承
擔(dān)。
投資者贖回10,000份基金份額，持有期限一年九個月，對應(yīng)的贖回費率為0.3%，假設(shè)贖回當(dāng)日
基金份額凈值是1.1615元，則其可得到的贖回金額為：
贖回總額=10,000×1.1615=11,615.00元
贖回費用=11,615.00×0.3%=34.85元
贖回金額=11,615.00-34.85=11,580.16元
即：投資者贖回10,000份基金份額，持有期限一年九個月，對應(yīng)的贖回費率為0.3%，假設(shè)贖回
當(dāng)日基金份額凈值是1.1615元，則其可得到的贖回金額為11,580.16元。
（2）B類基金份額的贖回金額計算方式
贖回金額=贖回份數(shù)×贖回當(dāng)日B類基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總額－贖回費用
上述各計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，
產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
3、T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1日公告。
A類基金份額凈值=A類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/發(fā)售在外的A類基金份額總數(shù)
B類基金份額凈值=B類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/發(fā)售在外的B類基金份額總數(shù)
遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計算或公告，并報中國證監(jiān)會備案。
4、本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后四位，小數(shù)點后第五位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差在
基金財產(chǎn)中列支。
（八）申購與贖回的注冊登記
1、經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)同意，基金投資者提出的申購和贖回申請，在基金管理人規(guī)定的時間之前可以
撤銷。
2、投資者T日申購基金成功后，基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者增加權(quán)益并辦理注冊登記
手續(xù)，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
3、投資者T日贖回基金成功后，基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的注
冊登記手續(xù)。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實
施前3個工作日予以公告。
（九）拒絕或暫停申購的情形及處理方式
除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得暫?；蚓芙^基金投資者的申購申請：
1、不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；
2、證券交易場所在交易時間非正常停市，導(dǎo)致當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值無法計算；
3、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值的情形；但當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)
出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人
協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請；
4、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影
響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
5、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他可暫停申購的情形；
6、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額數(shù)的比例達(dá)到或者
超過基金份額總數(shù)的50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時；
7、申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單一投資者單日或單筆申購金
額上限的；
8、基金管理人認(rèn)為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購。
發(fā)生上述情形之一的，申購款項將全額退還投資者。發(fā)生上述1到4項暫停申購情形時，基金管
理人應(yīng)當(dāng)在至少一家指定媒介及基金管理人網(wǎng)站刊登暫停申購公告。在暫停申購的情形消除時，基金
管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理并予以公告。
（十）暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形及處理方式
除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕接受或暫?；鸱蓊~持有人的贖回申請或者延緩支付贖
回款項：
1、不可抗力的原因?qū)е禄鸸芾砣瞬荒苤Ц囤H回款項；
2、證券交易場所依法決定臨時停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
3、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值的情形；但當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)
出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人
協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項；
4、因市場劇烈波動或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)2個或2個以上開放日巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支
付出現(xiàn)困難；
5、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國證監(jiān)會備案。已接受的贖回申請，基金管
理人將足額支付；如暫時不能足額支付的，可延期支付部分贖回款項，按每個贖回申請人已被接受的
贖回申請量占已接受贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分由基金管理人按照發(fā)生的情
況制定相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)開放日予以支付。
同時，在出現(xiàn)上述第3款的情形時，對已接受的贖回申請可延期支付贖回款項，最長不超過20個
工作日，并在至少一家指定的媒介及基金管理人網(wǎng)站公告。投資者在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可
能未獲受理部分予以撤銷。
暫停基金的贖回，基金管理人應(yīng)及時在至少一家指定媒介及基金管理人網(wǎng)站上刊登暫停贖回公
告。
在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理，并依照有關(guān)規(guī)定在至少一家
指定媒介及基金管理人網(wǎng)站上公告。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申
購申請總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一日基金總份額的10%時，即認(rèn)為發(fā)生
了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分順延贖
回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分順延贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者的贖回申請有困難或認(rèn)為支付投資者的贖回申
請可能會對基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份
額的10%的前提下，對其余贖回申請延期予以辦理。投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請
時選擇將當(dāng)日未獲辦理部分予以撤銷外，延遲至下一個開放日辦理，贖回價格為下一個開放日的價
格。依照上述規(guī)定轉(zhuǎn)入下一個開放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并以此類推，直到全部贖回為止。部
分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）當(dāng)發(fā)生巨額贖回時，若存在單個贖回申請人當(dāng)日申請贖回的份額超過前一工作日基金總份額
20%（“大額贖回申請人”）的情形，基金管理人可以按照保護(hù)其他贖回申請人（“普通贖回申請
人”）利益的原則，優(yōu)先確認(rèn)普通贖回申請人的贖回申請，在當(dāng)日可接受贖回的范圍內(nèi)對普通贖回申
請人的贖回申請予以全部確認(rèn)或按單個賬戶贖回申請量占普通贖回申請人贖回申請總量的比例確認(rèn)；
在普通贖回申請人的贖回申請全部確認(rèn)且當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前
提下，在仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)對大額贖回申請人的贖回申請按比例確認(rèn)。對于未能贖回部分，
投資者在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日
繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖
回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金
額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資者在提交贖回申請時未作明確選擇，投資者未能贖回部分
作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（4）巨額贖回的公告：當(dāng)發(fā)生巨額贖回并順延贖回時，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)通過指定媒介及基
金管理人的公司網(wǎng)站或代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點刊登公告。
本基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已
經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一家指定媒介及基
金管理人網(wǎng)站公告。
（十二）重新開放申購或贖回的公告
如果發(fā)生暫停的時間為一天，基金管理人應(yīng)于重新開放日在至少一家指定媒介及基金管理人網(wǎng)站
刊登基金重新開放申購或贖回的公告并公布最近一個開放日的基金份額凈值。
如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)
提前2個工作日在至少一家指定媒介及基金管理人網(wǎng)站刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重
新開始辦理申購或贖回的開放日公告最近一個開放日的基金份額凈值。
如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登暫停公告一次。暫
停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前2個工作日在至少一家指定媒介及基金管理人
網(wǎng)站連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個開放日的基
金份額凈值。
（十三）轉(zhuǎn)托管
本基金目前實行份額托管的交易制度。投資者可將所持有的基金份額從一個交易賬戶轉(zhuǎn)入另一個
交易賬戶進(jìn)行交易。具體辦理方法參照《業(yè)務(wù)規(guī)則》的有關(guān)規(guī)定以及基金代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
（十四）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆時發(fā)布公告或更新
的招募說明書中確定。
（十五）基金的非交易過戶
非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一
投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。
基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理繼承、捐贈、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交
易過戶。其中，“繼承”指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；“捐
贈”指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體的情形；“司法
執(zhí)行”是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人、社會團(tuán)體或其他組織。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和《基金合
同》規(guī)定的持有本基金份額的投資者的條件。辦理非交易過戶必須提供基金注冊登記機(jī)構(gòu)要求提供的
相關(guān)資料。
對于符合條件的非交易過戶申請按《業(yè)務(wù)規(guī)則》的有關(guān)規(guī)定辦理。
（十六）基金的凍結(jié)與解凍
基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍以及注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可
的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額
仍然參與收益分配與支付。
（十七）實施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購與贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
九、與基金管理人管理的其他基金轉(zhuǎn)換
（一）基金轉(zhuǎn)換申請人的范圍
本基金的持有人均可以按照基金合同的規(guī)定申請和辦理本基金與基金管理人管理的其他基金的轉(zhuǎn)
換。
（二）基金轉(zhuǎn)換受理場所
基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行，轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)代理銷售的本公司管理
的基金。
（三）基金轉(zhuǎn)換受理時間
投資人可以在基金開放日的交易時間段申請辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體辦理時間與基金申購、贖回
業(yè)務(wù)辦理時間一致。
（四）基金轉(zhuǎn)換費用
本基金與公司管理的其他基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)換費用由二部分組成：轉(zhuǎn)出基金贖回費和轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出
基金的申購補(bǔ)差費。
贖回費：按轉(zhuǎn)出基金正常贖回時的贖回費率收取費用。
申購補(bǔ)差費：按照轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購費率的差額收取補(bǔ)差費。轉(zhuǎn)出基金金額所對應(yīng)的轉(zhuǎn)
出基金申購費率低于轉(zhuǎn)入基金的申購費率的，補(bǔ)差費率為轉(zhuǎn)入基金和轉(zhuǎn)出基金的申購費率差額；轉(zhuǎn)出
基金金額所對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金申購費率高于轉(zhuǎn)入基金的申購費率的，補(bǔ)差費為零。
（五）基金轉(zhuǎn)換公式
1、基金轉(zhuǎn)換公式為：
轉(zhuǎn)出費用=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金份額凈值×轉(zhuǎn)出基金贖回費率
轉(zhuǎn)出總金額=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金份額凈值
凈轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出總金額-轉(zhuǎn)出費用
凈轉(zhuǎn)入金額=凈轉(zhuǎn)出金額/（1+補(bǔ)差費率）
(補(bǔ)差費率=轉(zhuǎn)出基金申購費率與轉(zhuǎn)入基金申購費率差)
轉(zhuǎn)換補(bǔ)差費用=凈轉(zhuǎn)出金額-凈轉(zhuǎn)入金額
轉(zhuǎn)入份額=凈轉(zhuǎn)入金額/轉(zhuǎn)入基金份額凈值
轉(zhuǎn)入份額保留小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的余額對應(yīng)的部分計入基金財產(chǎn)。
2、基金管理人在不損害本基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述公式，但應(yīng)在實施日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（六）不同基金之間的轉(zhuǎn)換不影響投資者的持有基金時間的計算。
（七）基金轉(zhuǎn)換的程序
1、基金轉(zhuǎn)換的申請方式
基金份額持有人必須根據(jù)基金管理人和基金銷售代理人規(guī)定的手續(xù)，在開放日的交易時間段內(nèi)提
出基金轉(zhuǎn)換申請。
2、基金轉(zhuǎn)換申請的確認(rèn)
基金管理人以收到基金轉(zhuǎn)換申請的當(dāng)天作為基金轉(zhuǎn)換申請日（T日），并在T+1工作日對該交易
的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資人可在T+2工作日及之后到其提出基金轉(zhuǎn)換申請的網(wǎng)點進(jìn)行成交查詢。
基金份額持有人申請轉(zhuǎn)換時，遵循"先進(jìn)先出"的原則，即份額登記日期在前的先轉(zhuǎn)換出，份額登
記日期在后的后轉(zhuǎn)換出，如果轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日，同時有贖回申請的情況下，則遵循先贖回后轉(zhuǎn)換的處理
原則。
（八）基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換成已開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的另一只基金，本基金單筆轉(zhuǎn)
出申請不得少于1份（如該賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)托管的該基金份額余額不足1份，則必須一次性轉(zhuǎn)出該
基金全部份額），因為轉(zhuǎn)換等非贖回原因?qū)е峦顿Y者在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額余額少于該基金最低
保留份額數(shù)量限制的，登記機(jī)構(gòu)不作強(qiáng)制贖回處理。
基金管理人可根據(jù)市場情況制定或調(diào)整上述基金轉(zhuǎn)換的程序及有關(guān)限制，但應(yīng)在實施日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
十、基金的投資
(一)本基金投資目標(biāo)、范圍、策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)和風(fēng)險收益特征
1、投資目標(biāo)
在控制風(fēng)險和保持資產(chǎn)流動性的前提下，追求較高的當(dāng)期收益和總回報，爭取實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長
期穩(wěn)健增值。
2、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括公司債券、企業(yè)債券、可轉(zhuǎn)換債券、短期
融資券、金融債、資產(chǎn)支持證券、國債、央行票據(jù)、債券回購、股票、權(quán)證，以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
本基金投資于債券等固定收益類資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)的
比例不超過基金資產(chǎn)的20%；現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在
一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。
本基金可通過投資首次發(fā)行股票、增發(fā)新股、可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股票以及權(quán)證行權(quán)等方式獲得股票，
也可直接從二級市場買入股票。本基金可通過參與可分離轉(zhuǎn)債申購而獲得權(quán)證，也可直接從二級市場
買入權(quán)證。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納
入投資范圍。
3、投資策略
（1）資產(chǎn)配置策略
本基金采取積極的資產(chǎn)配置策略，通過宏觀策略研究，對相關(guān)資產(chǎn)類別（包括固定收益類資產(chǎn)、
權(quán)益類資產(chǎn)和貨幣資產(chǎn)等）的預(yù)期收益進(jìn)行動態(tài)跟蹤，決定其配置比例。
固定收益類資產(chǎn)中，本基金將主要通過大類資產(chǎn)配置、分類資產(chǎn)配置自上而下進(jìn)行債券投資管
理，以達(dá)到穩(wěn)定收益和充分流動性的投資目標(biāo)。
大類資產(chǎn)配置主要是通過對宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢、金融貨幣政策和利率趨勢的判斷對債券類資產(chǎn)進(jìn)行選
擇配置，同時也在銀行間市場、交易所債券市場進(jìn)行選擇配置。
分類資產(chǎn)配置主要通過分析債券市場變化、投資人行為、品種間相對價值變化、債券供求關(guān)系變
化和信用分析進(jìn)行分類品種配置。可選擇配置的品種范圍有國債、金融債、企業(yè)債、央票、短期融資
券等等。
（2）債券投資策略（不含可轉(zhuǎn)換債券）
本基金采取自上而下的方法確定投資組合久期，結(jié)合自下而上的個券選擇方法構(gòu)建債券投資組
合。
首先，本基金將密切關(guān)注國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)走勢與我國財政、貨幣政策動向，預(yù)測未來利率變動走
勢，自上而下地確定投資組合的久期。
其次，債券投資組合的構(gòu)建與調(diào)整是一個自下而上的過程，需綜合評價各券收益率、波動性、到
期期限、票息、賦稅條件、流動性、信用等級以及債券持有人結(jié)構(gòu)等決定債券價值的影響因素。同
時，本基金將運(yùn)用系統(tǒng)化的定量分析技術(shù)和嚴(yán)格的投資管理制度等方法管理風(fēng)險，通過久期、平均信
用等級、個券集中度等指標(biāo)，將組合的風(fēng)險控制在合理的水平。在此基礎(chǔ)上，通過各種積極投資策略
的實施，追求組合較高的回報。主要運(yùn)用的策略有：
1）利率預(yù)期策略
基于對宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的深入研究，預(yù)期未來市場利率的變化趨勢，結(jié)合基金未來現(xiàn)金流的分析，
確定投資組合平均剩余期限。如果預(yù)測未來利率將上升，則可以通過縮短組合平均剩余期限的辦法規(guī)
避利率風(fēng)險，相反，如果預(yù)測未來利率下降，則延長組合平均剩余期限，賺取利率下降帶來的超額回
報。
2）估值策略
通過比較債券的內(nèi)在價值和市場價格而做出投資決策。當(dāng)內(nèi)在價值高于市場價格時，買入債券；
當(dāng)內(nèi)在價值低于市場價格時，賣出債券。
3）利差策略
基于不同債券市場板塊間利差而在組合中分配資產(chǎn)的方法。收益率利差包括信用利差、可提前贖
回和不可提前贖回證券之間的利差等表現(xiàn)形式。信用利差存在于不同債券市場，如國債和企業(yè)債利
差、國債與金融債利差、金融債和企業(yè)債利差等；可提前贖回和不可提前贖回證券之間的利差形成的
原因是基于利率預(yù)期的變動。
4）互換策略
為加強(qiáng)對投資組合的管理，在賣出組合中部分債券的同時買入相似債券。該策略可以用來達(dá)到提
高當(dāng)期收益率或到期收益率、提高組合質(zhì)量、減少稅收等目的。
5）信用分析策略
根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期階段,分析債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、發(fā)展?fàn)顩r、市場地位、財務(wù)狀
況、管理水平和債務(wù)水平等因素,評價債券發(fā)行人的信用風(fēng)險,并根據(jù)特定債券的發(fā)行契約,評價債券的
信用級別,確定債券的信用風(fēng)險。
（3）可轉(zhuǎn)換債券投資策略
可轉(zhuǎn)換債券同時具有債券、股票和期權(quán)的相關(guān)特性，結(jié)合了股票的長期增長潛力和債券的相對安
全、收益固定的優(yōu)勢，并有利于從資產(chǎn)整體配置上分散利率風(fēng)險并提高收益水平。本基金將重點從可
轉(zhuǎn)換債券的內(nèi)在債券價值（如票面利息、利息補(bǔ)償及無條件回售價格）、保護(hù)條款的適用范圍、期權(quán)
價值的大小、基礎(chǔ)股票的質(zhì)地和成長性、基礎(chǔ)股票的流通性等方面進(jìn)行研究，在公司自行開發(fā)的可轉(zhuǎn)
債定價分析系統(tǒng)的支持下，充分發(fā)掘投資價值，并積極尋找各種套利機(jī)會，以獲取更高的投資收益。
（4）資產(chǎn)支持證券投資策略
深入分析支持資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、發(fā)行條款等，進(jìn)行積極投資。
（5）新股申購?fù)顿Y策略
鑒于新股投資是目前國內(nèi)低風(fēng)險、高收益的投資品種之一，本基金將積極參與新股申購，增強(qiáng)收
益。本基金將依靠公司投研系統(tǒng)，對新股進(jìn)行深入分析，確定股票內(nèi)在價值，結(jié)合市場估值水平，來
預(yù)測上市價格，同時考慮市場利率水平及股票中簽率，綜合評估新股的投資價值，把握獲利機(jī)會。
（6）個股精選策略
采取定量與定性相結(jié)合的個股精選策略，使用成長、價值、盈利等方面的指標(biāo)對股票進(jìn)行排序，
并對排名靠前的股票進(jìn)行案頭研究和實地調(diào)研，深入研究企業(yè)的基本面和長期發(fā)展前景，挑選出預(yù)期
表現(xiàn)將超過大盤的個股，構(gòu)建核心組合。
（7）權(quán)證投資策略
對權(quán)證標(biāo)的證券的基本面進(jìn)行研究，結(jié)合期權(quán)定價模型和我國證券市場的交易制度估計權(quán)證價
值，主要考慮運(yùn)用的策略包括：杠桿策略、價值挖掘策略、獲利保護(hù)策略、價差策略、雙向權(quán)證策
略、賣空有保護(hù)的認(rèn)購權(quán)證策略、買入保護(hù)性的認(rèn)沽權(quán)證策略等。
4、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)是中國債券總指數(shù)收益率×100%。
中國債券總指數(shù)由中央債券登記結(jié)算中心于2003年1月1日編制發(fā)布，樣本涵蓋交易所、銀行間
市場記帳式國債（固定、浮動利率）、金融債。中央國債登記結(jié)算有限公司將中國債券總指數(shù)情況于
中國債券信息網(wǎng)（www.chinabond.com.cn）上公開發(fā)布。
從投資范圍看，本基金主要投資于固定收益類金融工具，而中國債券總指數(shù)是目前涵蓋范圍最廣
的公開指數(shù)，涵蓋了中國債券市場整體價格和投資回報情況；且指數(shù)樣本是采集市場上真正在交易品
種所制定出來的，有利于基金管理人以此總指數(shù)為基準(zhǔn)進(jìn)行投資組合的配置。因此，本基金選擇中國
債券總指數(shù)作為業(yè)績比較基準(zhǔn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出，或者
是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準(zhǔn)的股票指數(shù)時，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變更
業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告。
5、風(fēng)險收益特征
本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于混合型基金和股票型基金，高于貨幣市
場基金。在債券型基金產(chǎn)品中，其長期平均風(fēng)險程度和預(yù)期收益率高于純債券基金。
（二）投資程序
1、研究部負(fù)責(zé)投資研究和分析
宏觀研究人員通過研究經(jīng)濟(jì)形勢、經(jīng)濟(jì)政策（貨幣政策、財政政策、區(qū)域政策、產(chǎn)業(yè)政策等）
等，撰寫宏觀研究報告，就基金的資產(chǎn)配置提出建議。
債券研究人員在預(yù)測未來利率走勢的基礎(chǔ)上，研究債券的收益率、風(fēng)險特征和久期，對債券品種
的類別配置及個券投資提出具體建議。
行業(yè)研究人員根據(jù)數(shù)量化模型及對股票基本面的考察，確定對股票的投資建議。
2、投資決策委員會負(fù)責(zé)投資決策
投資決策委員會定期和不定期召開會議，根據(jù)研究部、量化投資部和投資管理部提交的報告，就
基金重大戰(zhàn)略，包括組合資產(chǎn)配置、債券組合久期、債券類別配置等做出決策。
3、基金經(jīng)理負(fù)責(zé)投資執(zhí)行
基金經(jīng)理在公司研究團(tuán)隊和風(fēng)險評估小組的協(xié)助與支持下，向投資決策委員會提交投資計劃，并
在投資決策委員會確定的范圍內(nèi)，構(gòu)建和調(diào)整投資組合，向交易部下達(dá)投資指令。
4、績效評估
績效評估人員利用相關(guān)工具對基金的投資風(fēng)格、投資風(fēng)險進(jìn)行評估，測算經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后的投資績
效，并對業(yè)績貢獻(xiàn)進(jìn)行分析。
5、內(nèi)部控制
內(nèi)部控制委員會、督察長、合規(guī)審計部和風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)內(nèi)控制度的制定，并檢查執(zhí)行情況。
（三）投資限制與禁止行為
1、組合限制
本基金的投資組合將遵循以下限制：
（1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（2）本基金與由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券
的10%；
（3）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%；
（4）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的0.5%，基金持
有的全部權(quán)證的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的3%，基金管理人管理的全部基金持有同一權(quán)證的比例不超
過該權(quán)證的10%。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，遵從其規(guī)定；
（5）現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）和到期日不超過1年的政府債券不
低于5%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模
的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類
資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，所申報的金額不得超過本基金的總資產(chǎn)，所申報的股票數(shù)量
不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（10）本基金不得違反《基金合同》關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例的約定；
（11）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上
市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，
不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（12）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場
波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限
制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回購交易
的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（14）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的其它投資限制。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上述限
制。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制性規(guī)定，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
除上述第（5）、（12）、（13）項外，由于證券市場波動、上市公司合并或基金規(guī)模變動等基金
管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比例不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個交易
日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。其中因交易品種存在鎖定期的原因，當(dāng)股票等權(quán)益類資產(chǎn)合計超過基金
凈值的20%，基金管理人將在相關(guān)交易品種鎖定期滿后10個交易日內(nèi)調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。法律法規(guī)另
有規(guī)定的從其規(guī)定。
2、禁止行為
本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債
券；
（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其
他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（8）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
（四）基金的融資、融券
本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。
（五）基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的原則及方法
1、不謀求對上市公司的控股，不參與上市公司的經(jīng)營管理；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東權(quán)利，保護(hù)基金份額持有人的利益；
4、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額持有人的利益。
（六）側(cè)袋機(jī)制的實施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有人利益的原
則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合
同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收
益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等對投資者
權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
（七）基金的投資組合報告
本基金投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 44,788,679.59 18.28
其中：股票 44,788,679.59 18.28
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 188,051,710.01 76.74
其中：債券 188,051,710.01 76.74
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 11,631,469.98 4.75
8 其他資產(chǎn) 583,505.54 0.24
9 合計 245,055,365.12 100.00
注：本基金本報告期末“固定收益投資”、“買入返售金融資產(chǎn)”、“銀行存款和結(jié)算備付金合
計”等項目的列報金額已包含對應(yīng)的“應(yīng)計利息”和“減值準(zhǔn)備”（若有），“其他資產(chǎn)”中的“應(yīng)
收利息”指本基金截至本報告期末已過付息期但尚未收到的利息金額（下同）。
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
（1）報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) 2,390,656.00 1.03
C 制造業(yè) 32,544,161.57 13.98
D 電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) - -
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) 1,640,050.16 0.70
G 交通運(yùn)輸、倉儲和郵政業(yè) - -
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 7,735,011.86 3.32
J 金融業(yè) - -
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - -
M 科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) - -
N 水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會工作 - -
R 文化、體育和娛樂業(yè) 478,800.00 0.21
S 綜合 - -
合計 44,788,679.59 19.24
（2）報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通投資股票。
3、期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
（1）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 603228 景旺電子 89,800 3,087,324.00 1.33
2 300593 新雷能 184,300 2,611,531.00 1.12
3 603993 洛陽鉬業(yè) 214,900 1,633,240.00 0.70
4 002273 水晶光電 68,700 1,573,230.00 0.68
5 000997 新 大 陸 49,900 1,490,513.00 0.64
6 603977 國泰集團(tuán) 113,500 1,452,800.00 0.62
7 688018 樂鑫科技 6,133 1,408,566.11 0.61
8 002429 兆馳股份 270,300 1,405,560.00 0.60
9 000034 神州數(shù)碼 32,118 1,320,692.16 0.57
10 603766 隆鑫通用 110,500 1,276,275.00 0.55
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 39,533,788.22 16.98
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 - -
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） 148,517,921.79 63.80
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計 188,051,710.01 80.78
5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 110059 浦發(fā)轉(zhuǎn)債 200,000 21,773,780.82 9.35
2 019749 24國債15 170,000 17,146,456.16 7.37
3 113669 景23轉(zhuǎn)債 78,000 12,043,723.56 5.17
4 019740 24國債09 100,000 10,148,545.21 4.36
5 019766 25國債01 100,000 9,994,153.43 4.29
6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
（1）本期國債期貨投資政策
本基金未投資國債期貨。
（2）報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)
本基金未投資國債期貨。
（3）本期國債期貨投資評價
本基金未投資國債期貨。
10、投資組合報告附注
（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編制日
前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
基金管理人沒有發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體在報告期內(nèi)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，也沒
有在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰，無證券投資決策程序需特別說明。
（2）基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
基金投資的前十名股票未超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 33,396.47
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 550,109.07
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計 583,505.54
（4）報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 110059 浦發(fā)轉(zhuǎn)債 21,773,780.82 9.35
2 113669 景23轉(zhuǎn)債 12,043,723.56 5.17
3 113676 榮23轉(zhuǎn)債 8,511,169.59 3.66
4 113069 博23轉(zhuǎn)債 7,772,577.40 3.34
5 127101 豪鵬轉(zhuǎn)債 7,058,677.40 3.03
6 118043 福立轉(zhuǎn)債 6,520,118.08 2.80
7 128141 旺能轉(zhuǎn)債 5,781,786.85 2.48
8 123213 天源轉(zhuǎn)債 3,183,448.90 1.37
9 123217 富仕轉(zhuǎn)債 2,987,685.70 1.28
10 127089 晶澳轉(zhuǎn)債 2,933,198.19 1.26
11 123211 陽谷轉(zhuǎn)債 2,762,635.62 1.19
12 127050 麒麟轉(zhuǎn)債 2,644,471.23 1.14
13 118034 晶能轉(zhuǎn)債 2,553,200.22 1.10
14 127068 順博轉(zhuǎn)債 2,515,163.84 1.08
15 110090 愛迪轉(zhuǎn)債 2,456,128.77 1.06
16 113637 華翔轉(zhuǎn)債 2,453,377.81 1.05
17 113683 偉24轉(zhuǎn)債 2,438,343.12 1.05
18 123223 九典轉(zhuǎn)02 2,399,345.75 1.03
19 118042 奧維轉(zhuǎn)債 2,393,713.31 1.03
20 123228 震裕轉(zhuǎn)債 2,368,023.23 1.02
21 123174 精鍛轉(zhuǎn)債 2,097,320.82 0.90
22 132026 G三峽EB2 2,039,649.45 0.88
23 123237 佳禾轉(zhuǎn)債 2,010,767.84 0.86
24 113678 中貝轉(zhuǎn)債 1,931,772.93 0.83
25 110062 烽火轉(zhuǎn)債 1,822,890.41 0.78
26 113632 鶴21轉(zhuǎn)債 1,761,673.70 0.76
27 113687 振華轉(zhuǎn)債 1,660,352.88 0.71
28 123131 奧飛轉(zhuǎn)債 1,476,176.88 0.63
29 118050 航宇轉(zhuǎn)債 1,458,677.53 0.63
30 128074 游族轉(zhuǎn)債 1,191,628.77 0.51
31 123241 歐通轉(zhuǎn)債 1,149,996.71 0.49
32 118028 會通轉(zhuǎn)債 1,132,273.97 0.49
33 110096 豫光轉(zhuǎn)債 1,091,286.79 0.47
34 123186 志特轉(zhuǎn)債 1,078,015.34 0.46
35 127043 川恒轉(zhuǎn)債 1,073,061.92 0.46
36 111011 冠盛轉(zhuǎn)債 887,937.21 0.38
37 113641 華友轉(zhuǎn)債 728,750.14 0.31
38 113045 環(huán)旭轉(zhuǎn)債 724,382.79 0.31
39 113659 萊克轉(zhuǎn)債 723,302.47 0.31
40 123218 宏昌轉(zhuǎn)債 643,882.19 0.28
41 118023 廣大轉(zhuǎn)債 626,363.01 0.27
42 127104 姚記轉(zhuǎn)債 609,649.32 0.26
43 113681 鎮(zhèn)洋轉(zhuǎn)債 572,657.67 0.25
44 110095 雙良轉(zhuǎn)債 572,393.15 0.25
45 123226 中富轉(zhuǎn)債 568,032.05 0.24
46 118004 博瑞轉(zhuǎn)債 526,384.11 0.23
47 127082 亞科轉(zhuǎn)債 502,361.64 0.22
48 113582 火炬轉(zhuǎn)債 496,617.21 0.21
49 127091 科數(shù)轉(zhuǎn)債 486,906.58 0.21
50 113661 福22轉(zhuǎn)債 486,095.89 0.21
51 123247 萬凱轉(zhuǎn)債 479,399.67 0.21
52 111004 明新轉(zhuǎn)債 461,546.30 0.20
53 123144 裕興轉(zhuǎn)債 415,152.33 0.18
54 123221 力諾轉(zhuǎn)債 391,956.58 0.17
55 128131 崇達(dá)轉(zhuǎn)2 370,538.14 0.16
56 123224 宇邦轉(zhuǎn)債 365,700.25 0.16
57 127092 運(yùn)機(jī)轉(zhuǎn)債 351,656.66 0.15
58 123239 鋒工轉(zhuǎn)債 311,606.25 0.13
59 128117 道恩轉(zhuǎn)債 300,566.10 0.13
60 118046 諾泰轉(zhuǎn)債 292,887.62 0.13
61 113615 金誠轉(zhuǎn)債 286,208.46 0.12
62 127037 銀輪轉(zhuǎn)債 285,728.72 0.12
63 123078 飛凱轉(zhuǎn)債 256,606.30 0.11
64 127093 章鼓轉(zhuǎn)債 249,007.45 0.11
65 127018 本鋼轉(zhuǎn)債 245,317.48 0.11
66 118000 嘉元轉(zhuǎn)債 227,345.48 0.10
67 118029 富淼轉(zhuǎn)債 220,121.42 0.09
68 118032 建龍轉(zhuǎn)債 215,305.21 0.09
69 113665 匯通轉(zhuǎn)債 212,889.04 0.09
70 113663 新化轉(zhuǎn)債 192,812.67 0.08
71 123222 博俊轉(zhuǎn)債 183,429.73 0.08
72 127054 雙箭轉(zhuǎn)債 177,256.64 0.08
73 123132 回盛轉(zhuǎn)債 151,165.21 0.06
74 118049 匯成轉(zhuǎn)債 148,702.28 0.06
75 127095 廣泰轉(zhuǎn)債 132,854.66 0.06
76 127039 北港轉(zhuǎn)債 126,557.40 0.05
77 113634 珀萊轉(zhuǎn)債 124,854.79 0.05
78 128105 長集轉(zhuǎn)債 121,888.44 0.05
79 113053 隆22轉(zhuǎn)債 120,636.19 0.05
80 113653 永22轉(zhuǎn)債 113,171.37 0.05
81 113048 晶科轉(zhuǎn)債 108,737.67 0.05
82 123121 帝爾轉(zhuǎn)債 62,727.83 0.03
83 123231 信測轉(zhuǎn)債 15,124.67 0.01
84 118013 道通轉(zhuǎn)債 13,913.52 0.01
85 113598 法蘭轉(zhuǎn)債 13,376.70 0.01
86 118041 星球轉(zhuǎn)債 12,760.39 0.01
87 113654 永02轉(zhuǎn)債 12,712.60 0.01
88 123225 翔豐轉(zhuǎn)債 12,554.96 0.01
89 123133 佩蒂轉(zhuǎn)債 12,294.88 0.01
90 111016 神通轉(zhuǎn)債 12,244.92 0.01
91 123233 凱盛轉(zhuǎn)債 11,549.78 0.00
92 110085 通22轉(zhuǎn)債 1,116.18 0.00
（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限情況。
（6）投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，合計數(shù)可能不等于分項之和。
十一、基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2025年3月31日，基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)，本報告中所列數(shù)據(jù)未經(jīng)審
計。
本基金A類份額凈值增長率與同期比較基準(zhǔn)收益率比較：
階段 凈值增長 率 ① 凈值增長 率標(biāo)準(zhǔn)差 ② 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率③ 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率標(biāo)準(zhǔn)差 ④ ①－③ ②－④
2009/02/17 - 2009/12/31 5.80% 0.19% -2.54% 0.06% 8.34% 0.13%
2010/01/01 - 2010/12/31 0.51% 0.28% -0.87% 0.10% 1.38% 0.18%
2011/01/01 - 2011/12/31 -4.71% 0.29% 2.52% 0.11% -7.23% 0.18%
2012/01/01 - 2012/12/31 7.73% 0.18% -0.70% 0.07% 8.43% 0.11%
2013/01/01 - 2013/12/31 2.27% 0.26% -5.28% 0.11% 7.55% 0.15%
2014/01/01 - 2014/12/31 16.24% 0.26% 7.48% 0.15% 8.76% 0.11%
2015/01/01 - 2015/12/31 12.68% 0.17% 4.51% 0.12% 8.17% 0.05%
2016/01/01 - 2016/12/31 1.10% 0.08% -1.80% 0.13% 2.90% -0.05%
2017/01/01 - 2017/12/31 0.16% 0.10% -4.26% 0.09% 4.42% 0.01%
2018/01/01 - 2018/12/31 2.68% 0.10% 6.17% 0.11% -3.49% -0.01%
2019/01/01 - 2019/12/31 8.39% 0.12% 1.10% 0.09% 7.29% 0.03%
2020/01/01 - 2020/12/31 3.72% 0.25% -0.16% 0.15% 3.88% 0.10%
2021/01/01 - 2021/12/31 10.74% 0.41% 2.28% 0.08% 8.46% 0.33%
2022/01/01 - 2022/12/31 -6.81% 0.54% 0.19% 0.09% -7.00% 0.45%
2023/01/01 - 2023/12/31 -3.81% 0.71% 1.66% 0.06% -5.47% 0.65%
2024/01/01 - 2024/12/31 6.06% 0.91% 5.43% 0.11% 0.63% 0.80%
2025/01/01 - 2025/03/31 5.98% 0.97% -1.48% 0.14% 7.46% 0.83%
2009/02/17 - 2025/03/31 90.73% 0.39% 14.07% 0.11% 76.66% 0.28%
本基金B(yǎng)類份額凈值增長率與同期比較基準(zhǔn)收益率比較：
階段 凈值增長 率 ① 凈值增長 率標(biāo)準(zhǔn)差 ② 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率③ 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率標(biāo)準(zhǔn)差 ④ ①－③ ②－④
2009/02/17 - 2009/12/31 5.43% 0.19% -2.54% 0.06% 7.97% 0.13%
2010/01/01 - 2010/12/31 0.11% 0.28% -0.87% 0.10% 0.98% 0.18%
2011/01/01 - 2011/12/31 -5.09% 0.29% 2.52% 0.11% -7.61% 0.18%
2012/01/01 - 2012/12/31 7.32% 0.18% -0.70% 0.07% 8.02% 0.11%
2013/01/01 - 2013/12/31 1.85% 0.26% -5.28% 0.11% 7.13% 0.15%
2014/01/01 - 2014/12/31 15.78% 0.26% 7.48% 0.15% 8.30% 0.11%
2015/01/01 - 2015/12/31 12.21% 0.17% 4.51% 0.12% 7.70% 0.05%
2016/01/01 - 2016/12/31 0.69% 0.08% -1.80% 0.13% 2.49% -0.05%
2017/01/01 - 2017/12/31 -0.14% 0.10% -4.26% 0.09% 4.12% 0.01%
2018/01/01 - 2018/12/31 2.26% 0.10% 6.17% 0.11% -3.91% -0.01%
2019/01/01 - 2019/12/31 7.95% 0.12% 1.10% 0.09% 6.85% 0.03%
2020/01/01 - 2020/12/31 3.31% 0.25% -0.16% 0.15% 3.47% 0.10%
2021/01/01 - 2021/12/31 10.30% 0.41% 2.28% 0.08% 8.02% 0.33%
2022/01/01 - 2022/12/31 -7.18% 0.54% 0.19% 0.09% -7.37% 0.45%
2023/01/01 - 2023/12/31 -4.20% 0.71% 1.66% 0.06% -5.86% 0.65%
2024/01/01 - 2024/12/31 5.65% 0.91% 5.43% 0.11% 0.22% 0.80%
2025/01/01 - 2025/03/31 5.88% 0.97% -1.48% 0.14% 7.36% 0.83%
2009/02/17 - 2025/03/31 78.94% 0.39% 14.07% 0.11% 64.87% 0.28%
十二、基金財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購基金款以及其他
投資所形成的價值總和。
其構(gòu)成主要有：
1、銀行存款及其應(yīng)計利息；
2、結(jié)算備付金及其應(yīng)計利息；
3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金及其應(yīng)收利息；
4、應(yīng)收證券交易清算款；
5、應(yīng)收申購款；
6、股票投資及其估值調(diào)整；
7、債券投資及其估值調(diào)整和應(yīng)計利息；
8、權(quán)證投資及其估值調(diào)整；
9、其他投資及其估值調(diào)整；
10、其他資產(chǎn)等。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
本基金以基金托管人的名義開立資金結(jié)算賬戶和托管專戶用于基金的資金結(jié)算業(yè)務(wù)，并以基金托
管人和本基金聯(lián)名的方式開立基金證券賬戶、以本基金的名義開立銀行間債券托管賬戶并報中國人民
銀行備案。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金代銷機(jī)構(gòu)和基金注冊登記機(jī)構(gòu)自有
的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管及處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金代銷機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保管。基金
管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)；基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、
運(yùn)用或其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)。基金管理人、基金托管人、基金注冊登記機(jī)構(gòu)
和基金代銷機(jī)構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、
扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人管理運(yùn)作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵消；基金管理
人管理運(yùn)作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵消。
十三、基金資產(chǎn)估值
（一）估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)是否保值、增值，依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定
的基金資產(chǎn)凈值而計算出的基金份額凈值，是計算基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。
（二）估值日
本基金的估值日為相關(guān)的證券交易場所的正常營業(yè)日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈
值的非營業(yè)日。
（三）估值對象
基金所擁有的股票、債券、權(quán)證和銀行存款本息等資產(chǎn)和負(fù)債。
（四）估值程序
基金日常估值由基金管理人進(jìn)行?；鸸芾砣送瓿晒乐岛?，將估值結(jié)果加蓋業(yè)務(wù)公章以書面形式
加密傳真至基金托管人，基金托管人按法律法規(guī)、《基金合同》規(guī)定的估值方法、時間、程序進(jìn)行復(fù)
核，復(fù)核無誤后在基金管理人傳真的書面估值結(jié)果上加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人；月末、年中和
年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進(jìn)行。
（五）估值方法
本基金按以下方式進(jìn)行估值：
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤
價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易日的市價（收盤
價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化
因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。
（2）交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，且最近交易日后
經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化
的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（3）交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得
到的凈價進(jìn)行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債
券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生
了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價
格；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。交易所上市的資產(chǎn)支
持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的市價（收
盤價）估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可
靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的
市價（收盤價）估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價
值。
3、因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，如果收盤價高于配股價，按收
盤價高于配股價的差額估值。收盤價等于或低于配股價，則估值為零。
4、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確定公允價
值。
5、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
6、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情
況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
7、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人計算
的基金資產(chǎn)凈值。因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無
法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（六）基金份額凈值的確認(rèn)和估值錯誤的處理
用于基金信息披露的基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)
于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果
復(fù)核并書面確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金份額凈值予以公布。
基金份額凈值的計算保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。當(dāng)估值或份額凈值計價錯
誤實際發(fā)生時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。當(dāng)錯誤達(dá)到或超
過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)報中國證監(jiān)會備案；當(dāng)估值錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的
0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證監(jiān)會備案。因基金估值錯誤給投資者造成損失的，應(yīng)先由
基金管理人承擔(dān)，基金管理人對不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向過錯人追償。
關(guān)于差錯處理，本合同的當(dāng)事人按照以下約定處理：
1、差錯類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機(jī)構(gòu)、或代理銷售機(jī)構(gòu)、或
投資者自身的過錯造成差錯，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該差錯遭受損失
的當(dāng)事人（“受損方”）按下述“差錯處理原則”給予賠償承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差
錯、下達(dá)指令差錯等；對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無法預(yù)見、無法避免、
無法抗拒，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗力原因出
現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)
得利的義務(wù)。
2、差錯處理原則
（1）差錯已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，差錯責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因
更正差錯發(fā)生的費用由差錯責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的差錯，給當(dāng)事人造成損
失的由差錯責(zé)任方承擔(dān)；若差錯責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更
正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保
差錯已得到更正。
（2）差錯的責(zé)任方對可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對差錯的
有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因差錯而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯責(zé)任方仍應(yīng)對差錯負(fù)
責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受
損方”），則差錯責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損
方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額
部分支付給差錯責(zé)任方。
（4）差錯調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯的正確情形的方式。
（5）差錯責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應(yīng)為
基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金的
利益向基金托管人追償。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金資產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償
時，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯方追償。
（6）如果出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律、行政法規(guī)、《基金合
同》或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理
人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費用和遭受的損失。
（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。
3、差錯處理程序
差錯被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明差錯發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯發(fā)生的原因確定差錯的責(zé)任方；
（2）根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因差錯造成的損失進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)差錯處理的方法，需要修改基金注冊登記機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行
更正，并就差錯的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)；
（5）基金管理人及基金托管人基金份額凈值計算錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時，基金管
理人應(yīng)當(dāng)報告中國證監(jiān)會；基金管理人及基金托管人基金份額凈值計算錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的
0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告并報中國證監(jiān)會備案。
（七）暫停估值的情形
1、與本基金投資有關(guān)的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，應(yīng)當(dāng)暫?；?
金估值；
4、中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人按估值方法的第6項進(jìn)行估值時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理；
2、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和
基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基
金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極
采取必要的措施消除由此造成的影響。
（九）實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主袋賬戶的基金凈
值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
十四、基金收益與分配
（一）基金收益的構(gòu)成
基金收益包括：基金投資所得紅利、股息、債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價、銀行存款
利息以及其他收入。因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約計入收益。
（二）基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為6次，全年分配比例不得
低于年度可供分配收益的10%，若《基金合同》生效不滿3個月可不進(jìn)行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按
除權(quán)日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式
是現(xiàn)金分紅；
3、基金投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損，則不進(jìn)行收益分配；
4、基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后，才可進(jìn)行當(dāng)年收益分配；
5、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；
6、由于本基金分為A類基金份額和B類基金份額，各基金份額類別對應(yīng)的可分配收益將有所不
同；同一基金份額類別內(nèi)的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
7、分紅方式的設(shè)置與變更
投資人可在銷售機(jī)構(gòu)處對托管在該處的基金通過基金分紅方式的設(shè)置和變更進(jìn)行分紅方式的選
擇，基金分紅方式變更確認(rèn)后對該銷售機(jī)構(gòu)賬戶內(nèi)托管的該基金品種全部份額有效。投資人未作基金
分紅方式選擇的情況下，分紅方式根據(jù)本條第2項所述的默認(rèn)分紅方式確定，否則不再適用本條第2
項所述的默認(rèn)分紅；
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明基金凈收益、基金收益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配
方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在至少一家指定媒介公告。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
紅利分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資者的現(xiàn)金紅利小于一定
金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金注冊登記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利按
權(quán)益登記日除權(quán)后的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)
行。
（七）實施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
十五、基金的費用
(一)基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
本基金終止清算時所發(fā)生費用，按實際支出額從基金財產(chǎn)總值中扣除。
（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.6%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.6%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管
理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若
遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.2%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托
管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假
日、公休日等,支付日期順延。
3、基金的銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售費，本基金B(yǎng)類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.4%，本基金銷
售服務(wù)費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務(wù)，基金管理人將在基金年度報告中對該項費
用的列支情況作專項說明。
銷售服務(wù)費按前一日B類份額的基金資產(chǎn)凈值的0.4%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.4%÷當(dāng)年天數(shù)
H為基金每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為前一日B類份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基
金銷售服務(wù)費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法
定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
上述一、基金費用的種類中第4－9項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額
列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用，包括但不限于驗資費、會計師和律師費、信息披露費用等費
用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
（四）費用調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率、基金托管費率、
基金銷售費率等相關(guān)費率。
調(diào)高基金管理費率、基金托管費率或基金銷售費率等費率，須召開基金份額持有人大會審議；調(diào)
低基金管理費率、基金托管費率或基金銷售費率等費率，無須召開基金份額持有人大會。
基金管理人必須最遲于新的費率實施日前2日在至少一種指定媒介和基金管理人網(wǎng)站上公告。
（五）實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變
現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分
的規(guī)定。
十六、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十七、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按如下原則：
如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)
定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并以書面方式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關(guān)從業(yè)資格的會計師
事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事務(wù)所需按照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在至少一家指定媒介及基金管理人網(wǎng)站公告。
十八、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》
及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有
人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的
規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國證監(jiān)會指
定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介和基
金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照
《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保
證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募說明書、
《基金合同》摘要登載在指定媒介和基金管理人網(wǎng)站上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合
同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（1）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認(rèn)購、申購
和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘?
合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金
招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一
次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（2）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有人大會
召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法律文件。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等活動中的
權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信息。
《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，
更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資
料概要。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當(dāng)日
登載于指定媒介和基金管理人網(wǎng)站上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》生效的次日在指定媒介和基金管理人網(wǎng)站上登載《基金合同》生
效公告。
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在指定網(wǎng)
站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，通過指定網(wǎng)
站、銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日
的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖回價格的
計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前
述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載在指定網(wǎng)
站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證
券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登載在指定
網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報告登載在指
定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報
告。
基金運(yùn)作期間，如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為
保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露
該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國
證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)
險分析等。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指定報刊和
指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的下列事
件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金托管人委
托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管人專門基
金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑
事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事
處罰；
（13）基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與
其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但
中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率發(fā)生變
更；
（16）基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
（22）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的
其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價
格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知
悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備案，并予以公告。召開基金
份額持有人大會的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前40日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議
事項、議事程序和表決方式等事項。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管人對基金份額持有人
大會決定的事項不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)信息披露義務(wù)。
10、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)行清算并作出清算報
告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊
上。
11、實施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定
進(jìn)行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人員負(fù)責(zé)管
理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則
等法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金管理人編
制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基
金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書
面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾砣?、基金托
管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)
確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介和基金管理人網(wǎng)站上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介和基金管理人網(wǎng)站披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工
作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供有用信息
的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息
披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披
露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信息置備于
各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
（八）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
十九、風(fēng)險揭示
（一）投資于本基金的風(fēng)險
1、市場風(fēng)險
證券市場價格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致基金收益
水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括：
（1）政策風(fēng)險：因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變
化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。
（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險：隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化?；鹜顿Y
于債券與上市公司的股票，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
（3）利率風(fēng)險：金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著債券
的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債券和股票，其收益水平會受到利率變
化的影響。
（4）再投資風(fēng)險：市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率,這與利率上升
所帶來的價格風(fēng)險互為消長。
2、流動性風(fēng)險
基金可能面臨因市場交易量不足，導(dǎo)致基金持有的證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險。
本基金面臨的流動性風(fēng)險還包括由于出現(xiàn)大額贖回，致使本基金沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付基金贖回支付的
要求所引致的風(fēng)險。
（1）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金主要投資對象為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券類資產(chǎn)、債券
回購、銀行存款、貨幣市場工具（含同業(yè)存單）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融
工具。標(biāo)的資產(chǎn)大部分為標(biāo)準(zhǔn)化債券金融工具，一般情況下具有較好的流動性。同時，本基金嚴(yán)格控
制投資于流動受限資產(chǎn)和不存在活躍市場需要采用估值技術(shù)確定公允價值的投資品種的比例。除此之
外，本基金管理人將根據(jù)歷史經(jīng)驗和市場情況動態(tài)調(diào)整基金中高流動性資產(chǎn)的比例并通過組合管理、
分散投資對各類標(biāo)的資產(chǎn)進(jìn)行合理配置，以防范流動性風(fēng)險。
（2）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
基金管理人已建立內(nèi)部巨額贖回應(yīng)對機(jī)制，對基金巨額贖回情況進(jìn)行嚴(yán)格的事前監(jiān)測、事中管控
與事后評估。當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人需要根據(jù)實際情況進(jìn)行流動性評估，確認(rèn)是否可以
接受所有贖回申請。當(dāng)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金類資產(chǎn)不足以支付贖回款項時，需充分評估基金組合資產(chǎn)變現(xiàn)能力、
投資比例變動與基金單位份額凈值波動的基礎(chǔ)上，審慎接受、確認(rèn)贖回申請，切實保護(hù)存量基金份額
持有人的合法權(quán)益。巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份額
占比情況決定全額贖回或部分延緩支付。
（3）實施流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的情形時，基金管理人
將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回
申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、收取短期贖回費、暫?；鸸乐怠[動定價、實施側(cè)
袋機(jī)制等流動性風(fēng)險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風(fēng)險管理工具的使用，基金管理人將依
照嚴(yán)格審批、審慎決策的原則，及時有效地對風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基
金托管人協(xié)商一致。在實際運(yùn)用各類流動性風(fēng)險管理工具時，可能對投資者有以下潛在影響：投資者
的部分或全部贖回申請可能被拒絕，同時投資者完成基金贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申
請時的基金份額凈值不同；投資者接收贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲；對持續(xù)持
有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費；投資者沒有可供參考的基金份額凈值，同時贖回申
請可能被延期辦理或被暫停接受，或被延緩支付贖回款項等。
側(cè)袋機(jī)制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進(jìn)行處置清算，并以
處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制
后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開
放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)
袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具
有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損
失。
實施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期報告中披
露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特
定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策,因此實施側(cè)袋機(jī)制后主袋賬戶份額存在
暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計算各項投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)，
基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，因此本基金披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實價值
及變化情況。
3、信用風(fēng)險
債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息,或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價格下降的風(fēng)
險,信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險。
4、管理風(fēng)險
在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益水平，如果基
金管理人對經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不全、投資操作出現(xiàn)失誤，都會影響基金的
收益水平。
5、本基金特有的風(fēng)險
資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險：本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險、利
率風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。
1）信用風(fēng)險也稱為違約風(fēng)險，它是指資產(chǎn)支持證券參與主體對它們所承諾的各種合約的違約所造
成的可能損失。從簡單意義上講，信用風(fēng)險表現(xiàn)為證券化資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流不能支持本金和利息的
及時支付而給投資者帶來損失。
2）利率風(fēng)險是指資產(chǎn)支持證券作為固定收益證券的一種，也具有利率風(fēng)險，即資產(chǎn)支持證券的價
格受利率波動發(fā)生逆向變動而造成的風(fēng)險。
3）提前償付風(fēng)險是指若合同約定債務(wù)人有權(quán)在產(chǎn)品到期前償還，則存在由于提前償付而使投資者
遭受損失的可能性。
4）操作風(fēng)險是指相關(guān)各方在業(yè)務(wù)操作過程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程而引起的風(fēng)險。
5）法律風(fēng)險是指因資產(chǎn)支持證券交易結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜、參與方較多、交易文件較多，而存在的法律
風(fēng)險和履約風(fēng)險。
6、操作或技術(shù)風(fēng)險
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運(yùn)作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的
正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理公司、注冊登記機(jī)構(gòu)、銷
售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。
7、合規(guī)性風(fēng)險
指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)
定的風(fēng)險。
8、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規(guī)
律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包括基金管理
人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進(jìn)行風(fēng)險評價，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評價方
法不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，投資者
在購買本基金時需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗。
9、其他風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損
失。
金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的
風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
（二）聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保。投資人自愿投資于本基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)
險。
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過代銷機(jī)構(gòu)代理銷售，但是，基金并不是
代銷機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)擔(dān)保或者背書，代銷機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
二十、側(cè)袋機(jī)制
（一）側(cè)袋機(jī)制的實施條件
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有人利益的原
則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合
同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《中華人民共和國證券
法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項審計意見。
（二）實施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬
戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申購申請，按照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)
日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換；同時，基金管理人
按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停
申購。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回外，本招募說明書
“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)
主袋賬戶份額凈贖回申請超過上一日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。
（三）實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限
制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；鸸芾砣擞嬎愀黜椡顿Y運(yùn)作指標(biāo)和基
金業(yè)績指標(biāo)時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)
流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
（四）實施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值
本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主袋賬戶的
基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會計核算應(yīng)符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》的相關(guān)要
求。
（五）實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用
1、本基金實施側(cè)袋機(jī)制的，主袋賬戶的管理費、托管費、銷售服務(wù)費按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作
為基數(shù)計提；側(cè)袋賬戶的托管費、銷售服務(wù)費根據(jù)法律法規(guī)按側(cè)袋賬戶基金資產(chǎn)凈值為基數(shù)計提，法
律法規(guī)對側(cè)袋賬戶的計提基數(shù)等另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用
可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
（六）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有
人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)變現(xiàn)
款項。
側(cè)袋機(jī)制實施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)當(dāng)及時向側(cè)袋賬戶全
部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應(yīng)的款項。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在
每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求及時發(fā)布臨時公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時聘請符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項審計意見。
（七）側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對投資者利益產(chǎn)生重大影響的
事項后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式和頻率披露
主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額
凈值和累計凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機(jī)制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬戶相關(guān)信息，基金定
期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進(jìn)行編制。會計師事務(wù)所對基金年度報告進(jìn)行審計時，應(yīng)
對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會計核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。
二十一、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算
（一）《基金合同》的變更
1、以下變更《基金合同》的事項應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過：
（1）更換基金管理人；
（2）更換基金托管人；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（4）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)，提高銷售服務(wù)費；
（5）變更基金類別；
（6）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金份額持有人大會召開程序；
（9）終止《基金合同》；
（10）其他可能對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的事項。
但出現(xiàn)下列情況時，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，由基金管理人和基金托管人同意后變更并
公告，并報中國證監(jiān)會備案：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費和銷售服務(wù)費；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基金合同》
當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（6）除按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會的以外的其他情形。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自持有人大會決議通過后生效，自決議生效
后兩日內(nèi)在指定媒介公告，并在決議生效5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
（二）《基金合同》的終止
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承接的；
3、因重大違法、違規(guī)行為，被中國證監(jiān)會責(zé)令終止的；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小組，基金
管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。在基金財產(chǎn)清算組接管基金財
產(chǎn)之前，基金管理任何基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財產(chǎn)安全的職
責(zé)。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的
工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。
基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
（7）對基金財產(chǎn)進(jìn)行分配；
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由基金財
產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費用、交納
所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所
出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于《基金合同》終止并報中國證監(jiān)會
備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十二、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金合同當(dāng)事人權(quán)利及義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）基金管理人的權(quán)利
1）依法募集基金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運(yùn)用并管理基金財產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費用；
4）銷售基金份額；
5）召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基金合同》
及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、委托、更換基金代銷機(jī)構(gòu)，對基金代銷機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金注冊登記機(jī)構(gòu)辦理基金注冊登記業(yè)務(wù)并獲得《基金
合同》規(guī)定的費用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
12）在符合有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的前提下，制訂和調(diào)整《業(yè)務(wù)規(guī)則》，決定和調(diào)整除調(diào)
高管理費率、托管費率和銷售服務(wù)費率之外的基金相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式；
13）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資
于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
14）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
15）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
16）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
17）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。
（2）基金管理人的義務(wù)
1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申
購、贖回和登記事宜;如認(rèn)為基金代銷機(jī)構(gòu)違反《基金合同》、基金銷售與服務(wù)代理協(xié)議及國家有關(guān)法
律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作
基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產(chǎn)
和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立,對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三
人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金合同》
等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回的價格；
9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10）編制基金季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合同》及其
他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管
人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者能夠按照
《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得
到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償
責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反《基金合
同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)
任；但因第三方責(zé)任導(dǎo)致基金財產(chǎn)或基金份額持有人利益受到損失，而基金管理人首先承擔(dān)了責(zé)任的
情況下，基金管理人有權(quán)向第三方追償；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管理人承擔(dān)
全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
26）建立并保存基金份額持有人名冊，定期或不定期向基金托管人提供基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）基金托管人的權(quán)利
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他收入；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及國家法律法
規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施
保護(hù)基金投資者的利益；
4）以基金托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公司上海分公司和深圳分公司開設(shè)
證券賬戶；
5）以基金托管人名義開立證券交易資金賬戶，用于證券交易資金清算；
6）以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限公司開設(shè)銀行間債券托管賬戶，負(fù)責(zé)基金投資債券的
后臺匹配及資金的清算；
7）提議召開或召集基金份額持有人大會；
8）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
9）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。
（2）基金托管人的義務(wù)
1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)
務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金財產(chǎn)的安全，
保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金
分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記
錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三
人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的
投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息
公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購、贖回價格；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理人在各重要
方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行
為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）建立并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
15）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大
會；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通
知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免
除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管理人因違反
《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金利益向基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
（1）基金份額持有人權(quán)利
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
9）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。
同類基金份額的每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。A類基金份額與B類基金份額由于基金份額
凈值不同，基金收益分配的金額以及參與清算后的剩余基金財產(chǎn)分配的數(shù)量將可能有所不同。
（2）基金份額持有人義務(wù)
1）遵守《基金合同》；
2）繳納基金認(rèn)購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
3）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；
4）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
5）返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及代銷機(jī)構(gòu)處獲得的不當(dāng)?shù)?
利；
6）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會
1、基金份額持有人大會由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權(quán)代表共同組成?；鸱?
額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
2、有以下情形之一時，應(yīng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)，提高銷售服務(wù)費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10％以上（含10％）基金份額的基金份額持有人（以基金管
理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會的事項。
3、有以下情形之一的，不需召開基金份額持有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費和銷售服務(wù)費；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基金合同》
當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（6）除按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會的以外的其他情形。
4、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集。
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；?
管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。基金管理人決定召
集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召
開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有
人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召
集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具
書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額
持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日
起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定
召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大
會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額
持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持
有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
5、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前40天，在至少一家指定媒介及基金管理人網(wǎng)站
公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點、方式和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決形式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托書的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限等）、送達(dá)時
間和地點;
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話。
采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議
通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系
人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)
督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)
督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對書面表決
意見的計票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影
響表決意見的計票結(jié)果。
6、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開。
會議的召開方式由會議召集人確定，但決定轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人和基金托管人、
終止基金合同等事宜必須以現(xiàn)場開會方式召開。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，現(xiàn)場開會時
基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會，基金管理人或托管人不派代表列
席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委
托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑
證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于本
基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決截至日以
前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
2）會議召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下
按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參
加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的基金份額不
小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；
4）上述第3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，
同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委
托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機(jī)構(gòu)
記錄相符，并且委托人出具的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定；
5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通知中規(guī)定
的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者；表面符合法律法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決
意見即視為有效的表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的
基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
7、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終止《基金
合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他
事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%（含10%）以上的基金份額
持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提
案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應(yīng)當(dāng)在大會召開日至少35天前提
交召集人并由召集人公告。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人
大會召開日30天前公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
召集人對于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時提案進(jìn)行審核，符合條件的應(yīng)
當(dāng)在大會召開日30天前公告。大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進(jìn)行審核：
1）關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和《基金合
同》規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符合上述要求的，不提交基金
份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額
持有人大會上進(jìn)行解釋和說明。
2）程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題做出決定。如將提案進(jìn)行分拆或合并表決，
需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大
會做出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進(jìn)行審議。
單獨或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（含10%）以上的基金份額持有人提交基金份額持有人
大會審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲基
金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于6個
月。法律法規(guī)另有規(guī)定除外。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召開會議的通知后，如果需要對原有提案進(jìn)行修改，應(yīng)當(dāng)最遲
在基金份額持有人大會召開前30日公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少與公告日期有
30日的間隔期。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大
會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的
代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如
果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人所持
表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；?
金管理人和基金托管人不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的
效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名稱）、身
份證號碼、住所地址、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后2個工作日
內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
8、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%以上（含
50%）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議
的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以
上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金
合同》以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，提交符合會議通知中規(guī)定的確
認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，
表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的
基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項表決。
9、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布
在出席會議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)
任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金
管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議
的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會
的，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)場公布計票結(jié)果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對
所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主
持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。
4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影響計票的效
力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表（若
由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以
公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)
果。
10、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備案。
基金份額持有人大會的決議自中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或者出具無異議意見之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)在至少一家指定媒介及基金管理人網(wǎng)站上公
告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機(jī)
構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力。
11、實施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機(jī)制，本部分和“基金管理人、基金托管人的更換條件和程序”部分約定的以
下情形中的相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例均指主袋份額持有人和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基
金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則
僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基金份額10%以上
（含10%）；
（2）現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的
二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有的基金
份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（4）在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日相關(guān)
基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就
原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額
的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
（5）現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生
一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
（6）一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之
一）通過；
（7）特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分
之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
（三）基金合同的變更和終止
1、基金合同的變更
以下變更《基金合同》的事項應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過：
（1）更換基金管理人；
（2）更換基金托管人；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（4）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)，提高銷售服務(wù)費；
（5）變更基金類別；
（6）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金份額持有人大會召開程序；
（9）終止《基金合同》；
（10）其他可能對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的事項。
但出現(xiàn)下列情況時，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，由基金管理人和基金托管人同意后變更并
公告，并報中國證監(jiān)會備案：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費和銷售服務(wù)費；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基金合同》
當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（6）除按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會的以外的其他情形。
關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)生效后方可執(zhí)行，自《基金
合同》生效之日起在至少一家指定媒介公告。
2、基金合同的終止
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承接的；
（3）因重大違法、違規(guī)行為，被中國證監(jiān)會責(zé)令終止的；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（四）爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未
能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點為
北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。
《基金合同》受中國法律管轄。
（五）基金合同的存放和獲得方式
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同摘要
登載在指定報刊和網(wǎng)站上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將基金合同登載在各自公司網(wǎng)站上。
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場
所查閱；投資者也可按工本費購買《基金合同》復(fù)制件或復(fù)印件，但內(nèi)容應(yīng)以《基金合同》正本為
準(zhǔn)。
二十三、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：華寶基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
法定代表人：黃孔威
設(shè)立日期：2003年3月7日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)基金字[2003]19號
經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務(wù)、發(fā)起設(shè)立基金及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
注冊資本：1.5億元人民幣
組織形式：有限責(zé)任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：021-38505888
2、基金托管人
名稱：中國工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號
法定代表人：廖林
電話：（010）66106912
傳真：（010）66106904
聯(lián)系人：蔣松云
成立時間：1984年1月1日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號：國務(wù)院《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》（國發(fā)
[1983]146號）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼
現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理銷售業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理承銷、
代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務(wù)；代理證券投資基金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）；保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)
（有效期至2008年9月4日）；代理政策性銀行、外國政府和國際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管箱服務(wù)；
發(fā)行金融債券；買賣政府債券、金融債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金受托管理服
務(wù)；年金賬戶管理服務(wù)；開放式基金的注冊登記、認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)
務(wù)；貸款承諾；企業(yè)、個人財務(wù)顧問服務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；外匯存款；外匯貸款；外幣兌換；
出口托收及進(jìn)口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買
賣股票以外的外幣有價證券；自營、代客外匯買賣；外匯金融衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；電話銀行、網(wǎng)
上銀行、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基金投資范圍、投資對
象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括公司債券、企業(yè)債券、可轉(zhuǎn)換債券、短期融
資券、金融債、資產(chǎn)支持證券、國債、央行票據(jù)、債券回購、股票、權(quán)證,以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
允許基金投資的其他金融工具。
本基金可通過投資首次發(fā)行股票、增發(fā)新股、可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股票以及權(quán)證行權(quán)等方式獲得股票,也
可直接從二級市場買入股票。本基金可通過參與可分離轉(zhuǎn)債申購而獲得權(quán)證，也可直接從二級市場買
入權(quán)證。
本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投資工具。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)
督：
1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置比例為：
本基金投資于債券等固定收益類資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)的
比例不超過基金資產(chǎn)的20%；現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。
因基金規(guī)模或市場變化等因素導(dǎo)致投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)在合理的期限內(nèi)調(diào)
整基金的投資組合，以符合上述比例限定。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許本基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其
納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資范圍。
2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下投資限制：
a、持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
b、本基金與由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的
10%；
c、本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%；
d、本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的0.5%，基金持有
的全部權(quán)證的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的3%，基金管理人管理的全部基金持有同一權(quán)證的比例不超過
該權(quán)證的10%。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，遵從其規(guī)定；
e、現(xiàn)金和到期日不超過1年的政府債券不低于5%；
f、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
g、本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的
10%；
h、本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資
產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
i、本基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，所申報的金額不得超過本基金的總資產(chǎn)，所申報的股票數(shù)量不
得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
j、本基金不得違反《基金合同》關(guān)于投資范圍和投資比例的約定；
l、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的其它投資限制。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上述限
制。
除投資資產(chǎn)配置外，基金托管人對基金的投資的監(jiān)督和檢查自本基金合同生效之日起開始。
3）法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限
由于證券市場波動、上市公司合并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符
合上述約定的比例，不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到規(guī)定的投資比
例限制要求。其中因交易品種存在鎖定期的原因，當(dāng)股票等權(quán)益類資產(chǎn)合計超過基金凈值的20%，基
金管理人將在相關(guān)交易品種鎖定期滿后10個交易日內(nèi)調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其
規(guī)定。
基金管理人應(yīng)在出現(xiàn)可預(yù)見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動的情況下，至少提前2個工作日正式向基金托管人
發(fā)函說明基金可能變動規(guī)模和公司應(yīng)對措施，便于托管人實施交易監(jiān)督
4）本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資融券。
5）相關(guān)法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他比例限制。
基金托管人對基金投資的監(jiān)督和檢查自《基金合同》生效之日起開始。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)
督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
1）承銷證券；
2）向他人貸款或提供擔(dān)保；
3）從事可能使基金承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4）買賣其他基金份額，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5）向基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或債券；
6）買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人有其他重大
利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
8）當(dāng)時有效的法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及《基金合同》規(guī)定禁止從事的其他行為。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可不受上述規(guī)定的限
制。
（4）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金關(guān)聯(lián)投資限制進(jìn)行監(jiān)
督。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提供與
本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及其更新，加蓋公章并書面提
交，并確保所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、完整性、全面性。基金管理人有責(zé)任保管真實、完整、
全面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負(fù)責(zé)及時更新該名單。名單變更后基金管理人應(yīng)及時發(fā)送基金托管人，基金
托管人于2個工作日內(nèi)進(jìn)行回函確認(rèn)已知名單的變更。如果基金托管人在運(yùn)作中嚴(yán)格遵循了監(jiān)督流
程，基金管理人仍違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，并造成基金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法規(guī)禁止基金從事的關(guān)聯(lián)
交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒并協(xié)助基金管理人采取必要措施阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，若基金托管
人采取必要措施后仍無法阻止關(guān)聯(lián)交易發(fā)生時，基金托管人有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。對于交易所場內(nèi)
已成交的違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，基金托管人應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)和交易所規(guī)則的規(guī)定進(jìn)行結(jié)算，同時向中國證
監(jiān)會報告。
（5）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理人參與銀行間債券市
場進(jìn)行監(jiān)督。
1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金管理人參與銀行間市場交
易時面臨的交易對手資信風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場交易對手的名單，并按照審
慎的風(fēng)險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個
工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到該名單?；鸸芾砣藨?yīng)定期或不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單
進(jìn)行更新，名單中增加或減少銀行間市場交易對手時須向基金托管人提出書面申請，基金托管人于2
個工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到后，對名單進(jìn)行更新?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭娲_認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整
的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)
行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進(jìn)行交易，應(yīng)及時提醒基金
管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，
發(fā)生此種情形時，托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間市場進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中約定的該交易對手
所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的有利于信用風(fēng)
險控制的交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)
提醒后仍未改正時造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、
中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，可以根據(jù)當(dāng)時的市場情況調(diào)整核心
交易對手名單?；鸸芾砣擞胸?zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險，在與核心交易對手以外的交易對手進(jìn)行
交易時，由于交易對手資信風(fēng)險引起的損失先由基金管理人承擔(dān)，其后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠
償，如果基金托管人在運(yùn)作中嚴(yán)格遵循了上述監(jiān)督流程，則對于由于交易對手資信風(fēng)險引起的損失，
不承擔(dān)賠償責(zé)任。
（6）基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能力等涉及到存
款銀行選擇方面的風(fēng)險。本基金核心存款銀行名單為中國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國
農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投資除核心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行信用風(fēng)險而造成
的損失時，先由基金管理人負(fù)責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償，如果基金托管人在運(yùn)作過
程中遵循上述監(jiān)督流程，則對于由于存款銀行信用風(fēng)險引起的損失，不承擔(dān)賠償責(zé)任。基金管理人與
基金托管人協(xié)商一致后，可以根據(jù)當(dāng)時的市場情況對于核心存款銀行名單進(jìn)行調(diào)整。
（7）基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督
1）基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于規(guī)范基金投資非公開發(fā)行證券行為的緊急通知》、《關(guān)
于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
2）流通受限證券，包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行股票
網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券,不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨
時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
3）基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基金管理人董事會批準(zhǔn)的
有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險控制制度。基金投資非公開發(fā)行股票，基金管理人
還應(yīng)提供基金管理人董事會批準(zhǔn)的流動性風(fēng)險處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限
證券的投資額度和投資比例控制情況。
基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)至基金托管人，保證基
金托管人有足夠的時間進(jìn)行審核?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述資料后兩個工作日內(nèi)，以書面或其他雙方
認(rèn)可的方式確認(rèn)收到上述資料。
4）基金投資流通受限證券前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)要求的有關(guān)書面信
息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準(zhǔn)文件、發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期，基金
擬認(rèn)購的數(shù)量、價格、總成本、總成本占基金資產(chǎn)凈值的比例、已持有流通受限證券市值占資產(chǎn)凈值
的比例、資金劃付時間等?；鸸芾砣藨?yīng)保證上述信息的真實、完整，并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資指令前
兩個工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進(jìn)行審核。
5）基金托管人應(yīng)對基金管理人是否遵守法律法規(guī)、投資決策流程、風(fēng)險控制制度、流動性風(fēng)險處
置預(yù)案情況進(jìn)行監(jiān)督，并審核基金管理人提供的有關(guān)書面信息。基金托管人認(rèn)為上述資料可能導(dǎo)致基
金出現(xiàn)風(fēng)險的，有權(quán)要求基金管理人在投資流通受限證券前就該風(fēng)險的消除或防范措施進(jìn)行補(bǔ)充書面
說明，并保留查看基金管理人風(fēng)險管理部門就基金投資流通受限證券出具的風(fēng)險評估報告等備查資料
的權(quán)利。否則，基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的，基金托
管人不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
如基金管理人和基金托管人無法達(dá)成一致，應(yīng)及時上報中國證監(jiān)會請求解決。如果基金托管人切
實履行監(jiān)督職責(zé)，則不承擔(dān)任何責(zé)任。如果基金托管人沒有切實履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險，
基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。
2、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、基金份
額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推
介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
3、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、《基金合同》、基金托管
協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下
一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函，進(jìn)行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金
托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋擞辛x務(wù)要求
基金管理人賠償因其違反《基金合同》而致使投資者遭受的損失。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)
拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)
定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改
正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督
報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期
糾正。
基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐
等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)
報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保
管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額
凈值、根據(jù)管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未執(zhí)行或無故延遲
執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金合同》、托管協(xié)議及其
他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及
時核對確認(rèn)并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)
查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾
正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣擞辛x務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損
失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同
時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核
查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐
等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)
報告中國證監(jiān)會。
（四）基金財產(chǎn)保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法律法規(guī)、《基金合同》及
協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管
業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。
對于因基金認(rèn)（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時通知基
金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損
失，基金托管人對此不承擔(dān)責(zé)任。
除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
2、募集資金的驗證
募集期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購資金劃入基金管理人在具有托管資格的
商業(yè)銀行開設(shè)的華寶基金管理有限公司基金認(rèn)購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理?；鹉技?
滿，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有
關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗資，出具驗資報告，出具
的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。驗資完成，基金管理人應(yīng)
將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收
到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。
若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款事宜。
3、基金的銀行賬戶的開立和管理
基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金的銀行存款。該資產(chǎn)托管
專戶是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的基金與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行一
級結(jié)算的專用賬戶。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活動，均需通過
基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)行。
資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏眉?
借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活
動。
資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《人民
幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)
定。
4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公司上海分公司/深圳分公
司開設(shè)證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司開立基
金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏贸?
借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的
活動。
5、債券托管賬戶的開立和管理
（1）《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市
場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公
司開設(shè)銀行間債券市場債券托管自營賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺匹配及資金的清
算。
（2）基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對外簽訂全國銀行間國債市場回購主協(xié)議，正本
由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
6、其他賬戶的開設(shè)和管理
在托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的其他投資品
種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)
定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中實物證券也可存入
中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)
中心的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管
人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人
承擔(dān)?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基金管理人保
管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩
份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?
5個工作日內(nèi)通過專人送達(dá)、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達(dá)基金托管人處。合同原件應(yīng)存放于
基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上。
（五）基金資產(chǎn)凈值計算與復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值?；鸱蓊~凈值是指計算日基金資產(chǎn)凈值除
以計算日該基金份額總數(shù)后的價值。基金份額凈值的計算保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍
五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
2、基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基金會計
核算辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托
管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金份額資產(chǎn)凈值并以加密傳真方式發(fā)
送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核后，簽名、蓋章并以加密傳真方式傳送給基金管理
人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
3、根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金凈值信息，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人計
算的基金凈值信息。因此，本基金的會計責(zé)任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相
關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)
果對外予以公布法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估
值。
（六）基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊由基金的基金注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人
和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形
式。保管期限為15年。
基金管理人應(yīng)當(dāng)及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：《基金合同》生效日、
《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)利登記日、每年6月30日、每年12月31日的基金份額
持有人名冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每
年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；《基金合同》生
效日、《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生日后十個工作
日內(nèi)提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備份，保存期限為15
年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保
密義務(wù)。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定
各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
（七）爭議解決方式
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)友好協(xié)商可以解決
的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點在北
京，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地
履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
（八）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管協(xié)議，其內(nèi)容不得與
《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后生效。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
二十四、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣擞袡?quán)根據(jù)基金份額持有人的需
要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目及內(nèi)容。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）資料寄送
投資人更改個人信息資料，請及時到原開立華寶基金賬戶的銷售網(wǎng)點更改。
在從銷售機(jī)構(gòu)獲取準(zhǔn)確的客戶地址、郵編和電子郵箱地址的前提下，基金管理人將根據(jù)投資者的
需要寄送以下資料：
1、基金投資人對賬單
基金管理人將在每月度結(jié)束后的3個工作日內(nèi)，向已經(jīng)定制了電子對賬單服務(wù)的基金份額持有人
提供電子對賬單。如基金持有人因特殊原因需要獲取指定期間的紙質(zhì)對賬單，可撥打我公司客服電話
400-700-5588（免長途話費）、400-820-5050（免長途話費），按“0”轉(zhuǎn)人工服務(wù)，提供姓名、開戶
證件號碼或基金賬號、郵寄地址、郵政編碼、聯(lián)系電話，客服人員核對信息無誤后，為基金持有人免
費郵寄紙質(zhì)對賬單。
2、其他相關(guān)的信息資料
基金管理人以說明或電子形式向投資人寄送基金其他信息資料。
(二)紅利再投資
本基金收益分配時,基金份額持有人可以選擇將所獲紅利再投資于本基金,登記注冊機(jī)構(gòu)將其所獲
紅利按分紅實施日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資免收申購費用。
（三）定期定額投資計劃
1、定義
本基金的＂定期定額投資計劃＂是指投資人可通過本基金管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)提交申請，約定
每月扣款時間、扣款金額，由指定的銷售機(jī)構(gòu)于每月約定扣款日在投資人指定資金賬戶內(nèi)自動完成扣
款和基金申購申請的一種長期投資方式。投資者在辦理本業(yè)務(wù)的同時，仍然可以進(jìn)行日常申購、贖回
業(yè)務(wù)。
2、辦理時間
本業(yè)務(wù)申請受理時間為開放式基金法定開放日9：30－15：00。
3、辦理場所
目前，本公司直銷e網(wǎng)金及部分代銷機(jī)構(gòu)已開通本基金的定期定額投資業(yè)務(wù)。
本公司新增其他銷售機(jī)構(gòu)開辦此業(yè)務(wù)時，將另行公告。
4、扣款金額
投資者應(yīng)與銷售機(jī)構(gòu)就申請開辦本業(yè)務(wù)約定每月固定扣款（申購）金額。具體最低扣款金額以各
銷售機(jī)構(gòu)為準(zhǔn)。投資者通過本公司直銷e網(wǎng)金辦理本業(yè)務(wù)時，每期扣款金額最低不少于人民幣1元
（含申購費）。
（四）在線服務(wù)
基金管理人利用自己的網(wǎng)站（www.fsfund.com）為基金投資人提供網(wǎng)上查詢、網(wǎng)上資訊服務(wù)。
（五）資訊服務(wù)
1、投資人如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶份額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，可撥打華
寶基金管理有限公司如下電話：
電話呼叫中心：4007005588，4008205050該電話可轉(zhuǎn)人工座席。
直銷柜臺電話：021-38505731、021-38505732
傳真：021－50499663，021-50988055
2、互聯(lián)網(wǎng)站
公司網(wǎng)址：www.fsfund.com
電子信箱：fsf@fsfund.com
(六)客戶投訴和建議處理
投資人可以通過基金管理人提供的呼叫中心人工座席、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理
人和銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或提出建議。投資人還可以通過代銷機(jī)構(gòu)的服務(wù)電話對該代銷機(jī)
構(gòu)提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。
二十五、其他應(yīng)披露事項
本報告期內(nèi)，本基金在指定媒介刊登的公告如下：
公告日期 公告名稱
2025/04/22 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/04/22 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2025/04/22 華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金2025年第1季度報告
2025/04/18 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增東莞證券股份有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2025/04/08 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/03/31 華寶基金管理有限公司旗下部分基金年度報告提示性公告
2025/03/31 華寶基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年 度）
2025/03/31 華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金2024年年度報告
2025/03/13 華寶基金管理有限公司關(guān)于客服系統(tǒng)維護(hù)的通知
2025/02/10 華寶基金管理有限公司直銷網(wǎng)上交易定期定額業(yè)務(wù)協(xié)議更新提示
2025/01/22 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2025/01/22 華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金2024年第4季度報告
2025/01/22 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增上海云灣基金銷售有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2025/01/10 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告
2024/11/26 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增民商基金銷售(上海)有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2024/11/12 投資者安全意識教育
2024/11/12 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2024/10/25 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金改聘會計師事務(wù)所公告
2024/10/25 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2024/10/25 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告
2024/10/25 華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金2024年第3季度報告
2024/10/21 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下部分開放式基金參加漢口銀行申購及定投申購費率優(yōu) 惠活動的公告
2024/10/09 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2024/09/27 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2024/09/19 華寶基金管理有限公司關(guān)于客服系統(tǒng)維護(hù)的通知
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2024/08/23 關(guān)于提醒投資者注意防范不法分子冒用華寶基金管理有限公司名義進(jìn)行詐騙活動的特 別提示公告
2024/08/21 華寶基金管理有限公司關(guān)于持續(xù)完善客戶身份信息的公告
2024/08/07 關(guān)于警惕冒用華寶基金管理有限公司名義進(jìn)行詐騙活動的特別提示公告
2024/07/31 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告
2024/07/19 關(guān)于暫停辦理相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的通知
2024/07/19 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2024/07/19 華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金2024年第2季度報告
2024/07/06 華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書（更新）
2024/06/28 華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
2024/06/21 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增湘財證券股份有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2024/05/21 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增國信證券股份有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
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2024/04/19 華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金2024年第1季度報告
2024/04/19 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2024/03/29 華寶基金管理有限公司旗下部分基金年度報告提示性公告
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2024/02/29 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增上海大智慧基金銷售有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的通知
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2024/01/19 華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金2023年第4季度報告
二十六、招募說明書存放及查閱方式
本招募說明書公布后，分別置備于基金管理人、基金托管人和基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)的住所，供公眾
查閱、復(fù)制。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
二十七、備查文件
以下文件存于基金管理人及基金托管人辦公場所備投資人查閱。
（一）中國證監(jiān)會核準(zhǔn)華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金募集的文件
（二）《華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》
（三）《華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議》
（四）《華寶基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
（五）法律意見書
（六）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照和公司章程
（七）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
（八）中國證監(jiān)會要求的其他文件
投資人可以通過基金管理人網(wǎng)站，查閱或下載基金合同、招募說明書、托管協(xié)議及基金的各種定
期和臨時公告。
華寶基金管理有限公司
2025年6月13日
華寶增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書（更新）2025年定期更新.pdf