國泰瞬利交易型貨幣市場基金（國泰瞬利貨幣A）基金產(chǎn)品資料概要更新
國泰瞬利交易型貨幣市場基金（國泰瞬利貨幣A）基
金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年9月17日
送出日期：2025年9月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱國泰瞬利貨幣基金代碼511620
下屬基金簡稱國泰瞬利貨幣A下屬基金代碼511620
中國建設(shè)銀行股份有限
基金管理人國泰基金管理有限公司基金托管人
公司
上市交易所及上上海證券交易所
基金合同生效日2017-08-04
市日期2017-09-07
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式交易型開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2020-05-15
基金經(jīng)理的日期
丁士恒
證券從業(yè)日期2014-01-01
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金
2020-07-07
基金經(jīng)理的日期
陶然
證券從業(yè)日期2011-01-04
場內(nèi)簡稱貨幣基金
擴位簡稱貨幣基金ETF
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
其他定期報告中予以披露。連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基
金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見本基金招募說明書（更新）“第十一部分基金的投資”。
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險和高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比
投資目標(biāo)
較基準(zhǔn)的投資回報。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，
投資范圍期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債
務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的
其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
本基金將結(jié)合宏觀分析和微觀分析制定投資策略，力求在滿足安全性、
流動性需要的基礎(chǔ)上實現(xiàn)更高的收益率。
1、本基金具體投資策略：（1）滾動配置策略；（2）久期控制策略；
主要投資策略
（3）套利策略；（4）時機選擇策略。
2、參與證券質(zhì)押業(yè)務(wù)。
3、資產(chǎn)支持證券投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)同期七天通知存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場證券投資基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。
風(fēng)險收益特征本基金的預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型
基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-06-30
0.49%其他資產(chǎn)
13.68%買入返售金融
資產(chǎn)
21.32%銀行存款和結(jié)
算備付金合計
64.50%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%
2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
凈值收益率 0.9401% 0.9483% 0.8522% 1.1655% 1.4720% 1.6141% 2.2098% 2.0822%
業(yè)績基準(zhǔn)收益率 0.5548% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500%
注：1、本基金合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度，按當(dāng)年實際運作期限計算凈值增長率，不
按整個自然年度進行折算。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
場內(nèi)交易費用以證券公司實際收取為準(zhǔn)。
申購費：
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用。
贖回費：
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取贖回費用。
在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，在出現(xiàn)以下情形之一：
（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)時；
（2）發(fā)生本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時；
為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申
請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖
回費用全額計入基金財產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大
化的情形除外。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
收費方式/年費率
費用類別收取方
或金額（元）
管理費0.22%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費0.01%銷售機構(gòu)
審計費用81,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
其他按照國家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》
其他費用相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
約定可以在基金財
產(chǎn)中列支的費用
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、上表中年費用金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.28%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基
金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書（更新）等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險有市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、操作或技術(shù)風(fēng)
險、合規(guī)性風(fēng)險、法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評級可能不一致的風(fēng)險、
本基金特有風(fēng)險及其他風(fēng)險等。
本基金特有風(fēng)險：
本基金A類基金份額在上海證券交易所上市交易，對于選擇買賣的投資人而言，交易
費用和二級市場流動性等因素都會在一定程度上影響投資人的投資收益。由于貨幣基金的每
日收益有限，交易費用會降低投資人的投資收益；另外，二級市場的價格受供需關(guān)系的影響，
可能高于或低于基金的份額凈值，形成溢價交易或折價交易。當(dāng)溢價交易時，買入A類份
額的投資人以高于基金份額凈值的價格買入本基金，投資收益減少，而賣出A類份額的投
資人以高于基金份額凈值的價格賣出本基金，投資收益增加；當(dāng)折價交易時，買入A類份
額的投資人以低于基金份額凈值的價格買入本基金，投資收益增加，而賣出A類份額的投
資人以低于基金份額凈值的價格賣出本基金，投資收益減少。
當(dāng)日申購的本基金基金份額自下一個工作日起享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基
金份額及其對應(yīng)的收益自下一工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益。投資人當(dāng)日買入的A
類基金份額自買入當(dāng)日起享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日賣出的A類基金份額自賣出當(dāng)日
起，不享有基金的收益分配權(quán)益。投資人賣出部分本基金A類份額時，不支付對應(yīng)的收益；
但投資人A類份額全部賣出時，以現(xiàn)金方式將全部累計收益與投資人結(jié)清。
由于上海證券交易所可根據(jù)基金管理人的要求對本基金當(dāng)日的贖回申請進行總量控制，
所以投資人可能面臨無法及時贖回本基金的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機構(gòu)見《基金
合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.gtfund.com或咨詢客服電話：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書及更新
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
國泰瞬利交易型貨幣市場基金（國泰瞬利貨幣A）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf