百達(dá)香港-瑞士百達(dá)策略收益產(chǎn)品資料概要（2025年6月）
(僅供內(nèi)地銷售使用) 產(chǎn)品資料概要
百達(dá)香港-瑞士百達(dá)策略收益 截至2025年6月 百達(dá)香港-瑞士百達(dá)策略收益(“本基金”)是香港互認(rèn)基金。
百達(dá)香港-瑞士百達(dá)策略收益(“本基金”)是香港互認(rèn)基金。 本概要僅供中國內(nèi)地發(fā)售使用。 本概要提供本基金的重要信息。 本概要是銷售文件的一部分。 請(qǐng)勿僅憑本概要作投資決定。
信息概覽 基金管理人： 瑞士百達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司 受托人： 匯豐機(jī)構(gòu)信托服務(wù)（亞洲）有限公司 內(nèi)地代理人： 天弘基金管理有限公司 基金類別： 常規(guī)混合型基金 在內(nèi)地發(fā)售的份額類別: M美元，M人民幣，M每月派息人民幣 HM人民幣，HM每月派息人民幣 份額類別計(jì)價(jià)貨幣： 美元，人民幣 ###全年經(jīng)常性開支比率： M美元：1.69% ## M人民幣：1.69% ## M每月派息人民幣：1.69% HM人民幣：1.69% ## HM每月派息人民幣：1.69% 基礎(chǔ)貨幣︰ 美元 本基金財(cái)務(wù)年度終結(jié)日︰ 9月30日 交易頻率︰ 內(nèi)地銷售的每個(gè)交易日 收益分配政策： M美元、M人民幣、HM人民幣：收益分配(如有)將作再投資。 M每月派息人民幣、HM每月派息人民幣：收益分配每月宣布及支付, 并由基金管理人酌情決定。收益分配可能從本基金資本中支付或?qū)嶋H從本基金資本中支付。任何相關(guān)收益分配可能導(dǎo)致本基金的份額凈值即時(shí)減少。 最低投資金額(名義持有人層面)^： M美元類別: 5,000美元（首次）；5,000美元（追加） M人民幣類別、M每月派息人民幣類別、HM人民幣類別及HM每月 派息人民幣類別：1,000美元的等值人民幣（首次）；1,000美元的等 值人民幣（追加） 最低投資金額(內(nèi)地投資者層面)*： M美元類別: 5,000美元（首次）；5,000美元（追加）；5,000美元（定 期定額申購） M人民幣類別、M每月派息人民幣類別、HM人民幣類別及HM每月 派息人民幣類別：10元人民幣（首次）；10元人民幣（追加）；10元 人民幣（定期定額申購） # 經(jīng)常性開支比率是根據(jù)2024年10月1日至2025年3月31日止期間的開支及相應(yīng)期間的平均資產(chǎn)凈值計(jì)算的年化比率。該比率每年均可能有所變動(dòng)。 ## 由于該份額類別為新成立的類別，因此年化經(jīng)常性開支比率為估計(jì)數(shù)字，并代表應(yīng)向該份額類別收取的估計(jì)開支，以同期估計(jì)的平均資產(chǎn)凈值的百分比表示。實(shí)際數(shù)字可能會(huì)因該份額類別的實(shí)際運(yùn)作而有所不同，并且每年均可能有所變動(dòng)。 ^ 基金管理人可不時(shí)(不論是就一般或特定情況而言)酌情豁免、變更或接受低于最低首次申購金額、最低追加申購金額的款項(xiàng)。
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* 如內(nèi)地代理人或內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于本基金的最低首次申購金額、最低追
* 如內(nèi)地代理人或內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于本基金的最低首次申購金額、最低追加申購金額、最低定期定額申購金額另有規(guī)定的，以內(nèi)地代
理人或內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)的要求為準(zhǔn)，內(nèi)地投資者應(yīng)遵循該等要求。
本基金是什么產(chǎn)品？ 百達(dá)香港-瑞士百達(dá)策略收益是百達(dá)香港基金（根據(jù)日期為2016年8月23日的信托契約成立）的子基金，受香港法律監(jiān)管。本基金已于2020年2月3日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)(“中國證監(jiān)會(huì)”)證監(jiān)許可[2020]202號(hào)文注冊(cè)，準(zhǔn)予在中國內(nèi)地銷售。
目標(biāo)和投資策略 本基金旨在通過主要投資于一個(gè)涵蓋股票和固定收益證券的全球多元化投資組合，尋求于中期至長(zhǎng)期實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期資本增長(zhǎng)及收益，同時(shí)亦管理下跌風(fēng)險(xiǎn)。 本基金采取靈活的資產(chǎn)配置政策，并有意在全球全面投資所有獲批準(zhǔn)的投資，包括股票、固定收益證券和現(xiàn)金／貨幣市場(chǎng)工具。 本基金投資于產(chǎn)生收益的資產(chǎn)類別、地區(qū)及／或證券。 此外，本基金最多可將其35%的資產(chǎn)凈值投資于其他集合投資計(jì)劃的基金份額或權(quán)益單位，有關(guān)計(jì)劃的主要目標(biāo)為投資于在香港證監(jiān)會(huì)《單位信托及互惠基金守則》（“《單位信托守則》”）的批準(zhǔn)限制內(nèi)且符合本基金投資目標(biāo)及／或策略的單一或多個(gè)資產(chǎn)類別。該等集合投資計(jì)劃可包括由基金管理人或其他瑞士百達(dá)集團(tuán)實(shí)體管理的基金和交易所交易基金。然而，受限于《單位信托守則》的投資限制，本基金不會(huì)將其10%或以上的資產(chǎn)凈值投資于屬非合格計(jì)劃及未經(jīng)香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他集合投資計(jì)劃的權(quán)益單位或基金份額，亦不會(huì)將其30%或以上的資產(chǎn)凈值投資于香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的或?qū)俸细裼?jì)劃的單一集合投資計(jì)劃的權(quán)益單位或基金份額。 本基金直接投資于中國內(nèi)地市場(chǎng)發(fā)行的證券（包括但不限于中國A股、中國B股、固定收益證券，以及適用的中國內(nèi)地法規(guī)準(zhǔn)許的其他金融工具）的總額將不會(huì)超出其資產(chǎn)凈值的20%。 以下為本基金按資產(chǎn)類別劃分的參考資產(chǎn)配置： 資產(chǎn)類別 占本基金資產(chǎn)凈值的參考百分比 股票 0-100% 固定收益證券 0-100% 其他集合投資計(jì)劃 0-35% 現(xiàn)金／貨幣市場(chǎng)工具 0-30% 股票投資 本基金最多可將其100%的資產(chǎn)凈值投資于多元化股票組合。該等投資可包括上市股票、存托憑證（即美國存托憑證、歐洲存托憑證、全球存托憑證）以及上市投資信托（例如上市房地產(chǎn)信托投資基金及其他上市封閉式投資信托）。 本基金可將不超出其20%的資產(chǎn)凈值投資于中國A股和中國B股。有關(guān)中國內(nèi)地的該等投資可通過QFII及／或RQFII，以及滬港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制和深港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制（統(tǒng)稱“滬港通和深港通”）進(jìn)行。 固定收益證券投資 本基金最多可將其100%的資產(chǎn)凈值投資于固定收益證券。該等投資可包括上市和非上市債券、政府債券、企業(yè)債券、高收益?zhèn)涂赊D(zhuǎn)換債券。投資可包括以輔助性質(zhì)持有違約和問題證券等工具（最多占本基金資產(chǎn)凈值的10%）。本基金最多可將其80%的資產(chǎn)凈值投資于新興市場(chǎng)的固定收益證券。
資產(chǎn)類別 占本基金資產(chǎn)凈值的參考百分比
股票 0-100%
固定收益證券 0-100%
其他集合投資計(jì)劃 0-35%
現(xiàn)金／貨幣市場(chǎng)工具 0-30%
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本基金亦可最多將其20%的資產(chǎn)凈值投資于具有吸收虧損特
本基金亦可最多將其20%的資產(chǎn)凈值投資于具有吸收虧損特點(diǎn)的債務(wù)工具，例如應(yīng)急可轉(zhuǎn)債（CoCo債券）、
高級(jí)非優(yōu)先受償債等。在發(fā)生觸發(fā)事件時(shí)，該等工具可能會(huì)被或有減記或有轉(zhuǎn)換為普通股。在本基金于具有吸收虧損特點(diǎn)的債務(wù)工具的投資中，本基金最多可將其10%的資產(chǎn)凈值投資于CoCo債券。 本基金對(duì)相關(guān)債務(wù)證券不設(shè)任何信用評(píng)級(jí)要求。本基金目前并不打算將多于其10%的資產(chǎn)凈值投資于由標(biāo)準(zhǔn)普爾和穆迪評(píng)級(jí)低于投資級(jí)別的單一國家發(fā)行人（包括該國家的政府、公共或地方當(dāng)局）發(fā)行及／或擔(dān)保的證券。 為免生疑問，前述對(duì)中國內(nèi)地市場(chǎng)發(fā)行證券的直接投資總額限制（本基金資產(chǎn)凈值的20%）適用于本基金在固定收益證券的投資。 現(xiàn)金和貨幣市場(chǎng)工具投資 本基金可基于流動(dòng)性和現(xiàn)金管理目的將其少于30%的資產(chǎn)凈值以現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物形式持有，其中可包括現(xiàn)金、存款、貨幣市場(chǎng)工具和短期固定收益證券。 一般信息 除非本部分的“投資政策”另有規(guī)定，否則本基金對(duì)任何單一國家、地區(qū)或行業(yè)的投資所占其資產(chǎn)凈值的比例不設(shè)任何限制，于單一國家／地區(qū)的投資比例可高達(dá)本基金資產(chǎn)凈值的100%。 本基金可為對(duì)沖和投資目的而投資于金融衍生工具。如本基金投資于任何資產(chǎn)掛鉤票據(jù)，其對(duì)該等票據(jù)任何單一發(fā)行人的總投資不會(huì)超過本基金資產(chǎn)凈值的10%。 基金管理人目前無意為本基金進(jìn)行任何證券借貸或回購／逆回購交易或其他類似場(chǎng)外交易。 本基金的資產(chǎn)配置將根據(jù)基金管理人對(duì)全球基本經(jīng)濟(jì)、市況和投資趨勢(shì)的觀點(diǎn)而變動(dòng)，當(dāng)中的考慮因素包括流動(dòng)性、成本、執(zhí)行時(shí)機(jī)、個(gè)別證券的相對(duì)吸引力和市場(chǎng)上可供選擇的發(fā)行人。
使用衍生工具／投資于衍生工具 本基金的衍生工具凈敞口最高為本基金資產(chǎn)凈值的50%。
香港互認(rèn)基金的特別說明 關(guān)于本基金在內(nèi)地的注冊(cè) 本基金為依據(jù)《香港互認(rèn)基金管理規(guī)定》經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后在內(nèi)地公開銷售的香港互認(rèn)基金。 本基金于2020年2月3日經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2020]202號(hào)文注冊(cè)。但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值和市場(chǎng)前景作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。 本基金應(yīng)滿足的香港互認(rèn)基金的條件及不滿足時(shí)的處理方案 依據(jù)《香港互認(rèn)基金管理規(guī)定》，本基金作為香港互認(rèn)基金在內(nèi)地公開銷售，應(yīng)當(dāng)持續(xù)滿足《香港互認(rèn)基金管理規(guī)定》規(guī)定的香港互認(rèn)基金的條件。香港互認(rèn)基金是指依照香港法律在香港設(shè)立、運(yùn)作和公開銷售，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)在內(nèi)地公開銷售的單位信托、互惠基金或者其他形式的集體投資計(jì)劃。 若本基金不符合《香港互認(rèn)基金管理規(guī)定》的條件，包括但不限于資產(chǎn)規(guī)模低于2億元人民幣或等值貨幣，或在內(nèi)地的銷售規(guī)模占基金總資產(chǎn)的比例達(dá)到或超過80%，本基金將根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)暫停內(nèi)地的銷售，直至本基金重新符合香港互認(rèn)基金的條件。 同時(shí)，本基金及其他在內(nèi)地銷售的香港互認(rèn)基金將受到全面的額度限制。若在內(nèi)地銷售的全部香港互認(rèn)基金的銷售額度達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)和/或香港證監(jiān)會(huì)和/或國家外匯管理局規(guī)定的額度或者不時(shí)調(diào)整的額度，本基金將公告暫停接受內(nèi)地投資者的申購申請(qǐng)。 關(guān)于公平對(duì)待內(nèi)地投資者的聲明
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基金管理人茲聲明，將按《香港互認(rèn)基金管理規(guī)定》的規(guī)定，采取合理措施，確保香港及內(nèi)地投資者獲得公平的對(duì)待，包括投資者權(quán)益保護(hù)、投資者權(quán)利行使、信息披露和賠償?shù)取? 基金管理人的內(nèi)地代理人 內(nèi)地代理人根據(jù)基金管理人的委托，代為辦理以下事項(xiàng)：在本基金于內(nèi)地公開銷售前向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)、本基金在內(nèi)地的信息披露、內(nèi)地銷售安排、與內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)及基金管理人的數(shù)據(jù)交換和資金清算、向中國證監(jiān)會(huì)提交監(jiān)管報(bào)告、通信聯(lián)絡(luò)、為內(nèi)地投資者提供客戶服務(wù)、監(jiān)控等全部或部分事項(xiàng)。 內(nèi)地代理人基本信息如下： 名稱: 天弘基金管理有限公司 住所: 天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)（中心商務(wù)區(qū)）新華路3678號(hào)寶風(fēng)大廈23層 辦公地址: 天津市河西區(qū)馬場(chǎng)道59號(hào)天津國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易中心A座16層 法定代表人: 黃辰立 聯(lián)系人: 劉冬，謝曉莎 聯(lián)系電話: 021-50128808-9600, 010-83571789-6627 傳真: 010-8357 1780 網(wǎng)站: http://www.thfund.com.cn/ 內(nèi)地代理人同時(shí)為本基金的內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)之一。 本基金的內(nèi)地銷售及結(jié)算 本基金內(nèi)地銷售的場(chǎng)所 本基金將通過內(nèi)地代理人及/或內(nèi)地代理人經(jīng)基金管理人同意后聘任的或內(nèi)地代理人與基金管理人共同聘任的其他具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的銷售機(jī)構(gòu)(以下合稱“內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)”)在內(nèi)地公開銷售。 本基金內(nèi)地銷售的對(duì)象 本基金的內(nèi)地銷售對(duì)象為符合內(nèi)地法律法規(guī)規(guī)定可以投資于基金的自然人、企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織，但美國人士(“美國人士”的含義參見《1933年美國證券法》(經(jīng)修訂))除外。 本基金內(nèi)地銷售的交易日 本基金內(nèi)地銷售的交易日(“交易日”)是指內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)接受辦理內(nèi)地投資者申購、贖回、轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)的日期，具體為上海證券交易所和深圳證券交易所(合稱“滬深交易所”)同時(shí)開放交易的香港申購/贖回日。 基金的申購、贖回的規(guī)則 1. 申購、贖回的申請(qǐng)時(shí)間 內(nèi)地投資者可在每個(gè)交易日的申請(qǐng)截止時(shí)間前向內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)申購、贖回本基金。本基金在內(nèi)地銷售每個(gè)交易日的申請(qǐng)截止時(shí)間為15:00(北京時(shí)間)或者經(jīng)基金管理人認(rèn)可的內(nèi)地代理人或內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)所設(shè)其他時(shí)間。在非交易日或交易日的申請(qǐng)截止時(shí)間后提交的申購、贖回申請(qǐng)將視為下一個(gè)交易日提出的申請(qǐng) 2. 申購價(jià)和贖回價(jià) 本基金在內(nèi)地銷售的份額類別于發(fā)售首日將按以下價(jià)格發(fā)行： 發(fā)售首日每份額申購價(jià) 類別 (不包括申購費(fèi)) M美元 10美元 M人民幣 人民幣10元
類別 發(fā)售首日每份額申購價(jià) (不包括申購費(fèi))
M美元 10美元
M人民幣 人民幣10元
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M每月派息人民幣
M每月派息人民幣
發(fā)/位 3. 內(nèi)為 4. 基 凈申申 申 5. 贖 贖贖凈 6. 內(nèi) 本理中效 在日管金回生 申書購 7. 就下 HM人民幣 HM每月派息人民幣
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名義持有人層面
名義持有人層面
M人民幣類別 M每月派息人民幣類別 M美元類別 HM人民幣類別 HM每月派息人民幣類別 最低持有金額 1,000美元的等值人民幣 5,000美元 最低贖回金額 無 無 基金管理人可不時(shí)(不論是就一般或特定情況而言)酌情豁免、變更或接受低于最低贖回金額或最低持有金的款項(xiàng)。 如果贖回申請(qǐng)將導(dǎo)致基金份額持有人所持的本基金或某類別基金份額少于本基金或該份額類別的最低持金額，基金管理人可視該贖回申請(qǐng)為就該基金份額持有人所持本基金或該份額類別的所有基金份額做出。 內(nèi)地投資者層面 對(duì)內(nèi)地投資者而言，本基金在內(nèi)地銷售的份額類別的最低持有份額、最低贖回金額及最低贖回份額要求如下 M人民幣類別 M每月派息人民幣類別 M美元類別 HM人民幣類別 HM每月派息人民幣類別 最低持有份額 無 無 最低贖回金額 不適用 不適用 最低贖回份額 不得少于1份 不得少于100份 如內(nèi)地代理人或內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于本基金的上述最低數(shù)額另有規(guī)定的，以內(nèi)地代理人或內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)的要為準(zhǔn)，內(nèi)地投資者應(yīng)遵循該等要求。 8. 暫停申購 發(fā)生下列任一情況時(shí)，基金管理人可暫停接受內(nèi)地投資者的申購申請(qǐng)： (a) 本基金發(fā)生招募說明書之基金說明書“估值和暫停”一節(jié)“暫?！狈止?jié)中規(guī)定的情形； (b) 由于滬深交易所交易日與香港交易日有差異，基金管理人在妥善考慮本基金的投資和結(jié)算安以及現(xiàn)有基金投資者利益的情況下，可能會(huì)通過公告方式，暫停接受內(nèi)地投資者的申購申請(qǐng) (c) 基金管理人、受托人、基金登記機(jī)構(gòu)、內(nèi)地代理人、內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)、內(nèi)地登記結(jié)算機(jī)構(gòu)中任一構(gòu)的技術(shù)故障或其他異常情況導(dǎo)致本基金在內(nèi)地的申購無法正常運(yùn)行的，基金管理人可以暫接受內(nèi)地投資者的申購申請(qǐng)； (d) 本基金出現(xiàn)基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元人民幣或等值貨幣，或在內(nèi)地的銷售規(guī)模占基金總資產(chǎn)比例達(dá)到或超過80%等導(dǎo)致本基金不符合《香港互認(rèn)基金管理規(guī)定》規(guī)定的注冊(cè)條件的情形時(shí)本基金將暫停內(nèi)地的銷售，直至本基金重新符合香港互認(rèn)基金的條件； (e) 當(dāng)本基金在內(nèi)地的銷售規(guī)模達(dá)到78%時(shí)，本基金在基金管理人認(rèn)為需要的情況下會(huì)停止接受內(nèi)投資者的申購申請(qǐng)； (f) 本基金及其他在內(nèi)地銷售的香港互認(rèn)基金將受到全面的額度限制。若在內(nèi)地銷售的全部香港
M人民幣類別 M每月派息人民幣類別 HM人民幣類別 HM每月派息人民幣類別 M美元類別
最低持有金額 1,000美元的等值人民幣 5,000美元
最低贖回金額 無 無
M人民幣類別 M每月派息人民幣類別 HM人民幣類別 HM每月派息人民幣類別 M美元類別
最低持有份額 無 無
最低贖回金額 不適用 不適用
最低贖回份額 不得少于1份 不得少于100份
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認(rèn)基金的銷售額度達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)和/或香港
認(rèn)基金的銷售額度達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)和/或香港證監(jiān)會(huì)和/或國家外匯管理局規(guī)定的額度或者不時(shí)
調(diào)整的額度，本基金將公告暫停接受內(nèi)地投資者的申購申請(qǐng)。 9. 暫停贖回 本基金發(fā)生招募說明書之基金說明書“估值和暫停”一節(jié)“暫?！狈止?jié)中規(guī)定的情形時(shí)，基金管理人可暫停接內(nèi)地投資者的贖回申請(qǐng)。此外，對(duì)于本基金在內(nèi)地銷售的份額，可能由于基金管理人、受托人、基金登記構(gòu)、內(nèi)地代理人、內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)、內(nèi)地登記結(jié)算機(jī)構(gòu)中任一機(jī)構(gòu)的技術(shù)故障或其他異常情況導(dǎo)致在內(nèi)地暫贖回。 10. 巨額贖回 為保障本基金所有基金份額持有人的利益，基金管理人經(jīng)咨詢受托人后可合理善意地限制本基金的持有人任何贖回日有權(quán)贖回的基金份額數(shù)目(不論是向基金管理人出售或注銷基金份額)至本基金已發(fā)行基金份額數(shù)的10%。在此情況下，有關(guān)限制將按比例適用，使得于該贖回日有效提出贖回本基金的基金份額申請(qǐng)的有基金份額持有人按相同比例贖回本基金的該等基金份額。在內(nèi)地相關(guān)法律法規(guī)允許及內(nèi)地登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為可行的情況下，任何尚未贖回的基金份額延遲辦理贖回，受限于相同限制，并在下一個(gè)贖回日及其后所贖回日(基金管理人就此具有同等權(quán)力)將獲優(yōu)先處理，直至滿足全部原有贖回申請(qǐng)為止。如果贖回申請(qǐng)據(jù)延遲辦理，基金管理人將在切實(shí)可行的范圍內(nèi)盡快通知有關(guān)基金份額持有人。盡管有前述安排，目前內(nèi)地記結(jié)算機(jī)構(gòu)及內(nèi)地代理人的技術(shù)條件僅能支持在觸發(fā)前述贖回限制情形時(shí)，內(nèi)地投資者的贖回申請(qǐng)被部分認(rèn)后，未確認(rèn)的贖回申請(qǐng)將被拒絕，不支持順延處理。 11. 基金份額的轉(zhuǎn)換 本基金在內(nèi)地的銷售，暫不開通基金份額的轉(zhuǎn)換。 待相關(guān)技術(shù)條件成熟并且經(jīng)履行適當(dāng)程序后，本基金開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，屆時(shí)由管理人或內(nèi)地代理人公告 12. 定期定額投資 本基金開通定期定額投資業(yè)務(wù)。內(nèi)地投資者可通過內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)提出固定日期和每期固定申購金額的定期定額投資業(yè)務(wù)申請(qǐng)。內(nèi)地投資者申請(qǐng)辦理定期定額投資業(yè)務(wù)成功后, 內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)將在每期約定扣款日為內(nèi)地投資者自動(dòng)完成扣款和當(dāng)期申購。每期固定申購金額應(yīng)不低于內(nèi)地代理人或者內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)在相關(guān)公告中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購金額。 開通定期定額投資業(yè)務(wù)的內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)由本基金的內(nèi)地代理人根據(jù)各內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況進(jìn)行確定。地投資者可在內(nèi)地代理人網(wǎng)站查詢關(guān)于開通此業(yè)務(wù)的內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)的公告, 并至開通此業(yè)務(wù)的內(nèi)地銷售機(jī)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)站咨詢?cè)敿?xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則。 13. 其他規(guī)則 本基金的申購、贖回的具體規(guī)則請(qǐng)參見招募說明書之基金說明書“投資于本基金”、“基金份額贖回”、“轉(zhuǎn)換”及附錄一“投資于子基金和贖回基金份額”及“轉(zhuǎn)換”等節(jié)。 銷售數(shù)據(jù)交換 內(nèi)地代理人作為基金管理人委托的本基金在內(nèi)地公開銷售事務(wù)的代理人，根據(jù)基金管理人的委托，代為辦內(nèi)地銷售安排、與內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)及基金管理人的數(shù)據(jù)交換和清算事項(xiàng)。內(nèi)地代理人委托中國結(jié)算辦理與內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)、基金管理人的銷售數(shù)據(jù)傳輸。 銷售資金交收 基金管理人委托內(nèi)地代理人在指定的中國境內(nèi)商業(yè)銀行為本基金開立內(nèi)地募集資金專用賬戶。內(nèi)地代理人中國境內(nèi)的商業(yè)銀行開立香港基金代銷賬戶。本基金的銷售資金劃轉(zhuǎn)流程如下: i. 申購資金交收
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T日(申請(qǐng)日)15:00前，內(nèi)地投資者提交申購申請(qǐng)時(shí)，向內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)支付全額申購資金。 通常情況下, 基金管理人(或其指定機(jī)構(gòu))與內(nèi)地代理人將于T+3日約定時(shí)間內(nèi)完成香港基金代銷戶和內(nèi)地募集資金專用賬戶之間申購資金的交收, 并于T+3日(包括該日)約定時(shí)間內(nèi)完成內(nèi)地募資金專用賬戶與本基金在香港的基金財(cái)產(chǎn)托管銀行賬戶之間申購資金的交收。如遇特殊情況, 內(nèi)代理人可以與基金管理人協(xié)商交收日期。 ii. 贖回資金交收 T日(申請(qǐng)日)15:00前，內(nèi)地投資者向內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)提交贖回申請(qǐng)。 T+3日，基金管理人(或其指定機(jī)構(gòu))將確認(rèn)申請(qǐng)有效的贖回資金從本基金在香港的基金財(cái)產(chǎn)托管行賬戶通過跨境匯款劃往內(nèi)地代理人為本基金在內(nèi)地開立的募集資金專用賬戶。 T+4日內(nèi)，基金管理人(或其指定機(jī)構(gòu))將贖回資金由募集資金專用賬戶劃入內(nèi)地代理人以其自身義為本基金在內(nèi)地開立的香港基金代銷賬戶。 通常情況下，T+10日內(nèi)，內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)將贖回資金劃往內(nèi)地投資者的銀行結(jié)算賬戶，完成贖回資交收。
本基金有哪些主要風(fēng)險(xiǎn)？ 投資涉及風(fēng)險(xiǎn)。包括風(fēng)險(xiǎn)因素的詳情，請(qǐng)參閱招募說明書。 一般投資風(fēng)險(xiǎn) ? 本基金的投資組合價(jià)值可能因下列任何主要風(fēng)險(xiǎn)因素而下跌，因此投資者于本基金的投資有可能蒙受損失。概不保證可償還本金。 股票的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn) ? 本基金于股票的投資面臨一般市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，其價(jià)值可能因多項(xiàng)因素而波動(dòng)，例如投資情緒、政治和經(jīng)濟(jì)狀況及發(fā)行人的特定因素轉(zhuǎn)變。 債務(wù)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn) ? 信用／交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn) － 本基金就其可能投資的債務(wù)證券的發(fā)行人面臨信用／違約風(fēng)險(xiǎn)。 ? 利率風(fēng)險(xiǎn) － 本基金的投資面臨利率風(fēng)險(xiǎn)。一般而言，利率下跌時(shí)，債務(wù)證券的價(jià)格會(huì)上升；利率上升時(shí)，債務(wù)證券的價(jià)格會(huì)下跌。 ? 波動(dòng)性和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) － 與全球領(lǐng)先的債券市場(chǎng)相比，本基金投資的部分債務(wù)證券（例如高收益和新興市場(chǎng)債務(wù)證券）的流動(dòng)性可能較低，而波動(dòng)性較大，這有可能導(dǎo)致在該等市場(chǎng)交易的證券價(jià)格波動(dòng)。某些證券可能難以或無法出售，從而影響本基金以內(nèi)在價(jià)值購入或出售該等證券的能力。因此，上述情況可能對(duì)本基金及其投資者造成不利影響。 ? 評(píng)級(jí)下調(diào)風(fēng)險(xiǎn) － 債務(wù)工具或其發(fā)行人的信用評(píng)級(jí)可能隨后被調(diào)低。在評(píng)級(jí)被調(diào)低的情況下，本基金的價(jià)值可能受到不利影響?；鸸芾砣瞬灰欢艹鍪墼u(píng)級(jí)被調(diào)低的債務(wù)工具。 ? 低于投資級(jí)別或未獲評(píng)級(jí)債務(wù)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn) － 本基金可投資于低于投資級(jí)別或未獲評(píng)級(jí)的債務(wù)證券。與評(píng)級(jí)較高的債務(wù)證券相比，該等證券通常流動(dòng)性較低、波動(dòng)性較大，并承受較高的本金和利息虧損風(fēng)險(xiǎn)。 ? 估值風(fēng)險(xiǎn) － 本基金的投資估值可能涉及不確定因素和判斷性決定。如果有關(guān)估值不正確，可能影響本基金的資產(chǎn)凈值計(jì)算。 ? 信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn) － 評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)給予的信用評(píng)級(jí)存在限制，概不保證證券及／或發(fā)行人時(shí)刻具有信譽(yù)。 新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) ? 本基金的投資可能集中于新興市場(chǎng)，有可能涉及較高風(fēng)險(xiǎn)以及投資發(fā)展較成熟的市場(chǎng)時(shí)一般不會(huì)涉及的特別考慮因素，例如流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、貨幣風(fēng)險(xiǎn)／管制、政治和經(jīng)濟(jì)不確定因素、法律和稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)、保管風(fēng)險(xiǎn)以及波動(dòng)性可能偏大。 下跌保障策略的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
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? 下跌風(fēng)險(xiǎn)管理程序未必在所有情況和市況下取得期望
? 下跌風(fēng)險(xiǎn)管理程序未必在所有情況和市況下取得期望結(jié)果。
? 雖然下跌風(fēng)險(xiǎn)管理程序旨在通過較高與較低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)之間的積極配置管理本基金的虧損，或通過使用金融衍生工具對(duì)沖市場(chǎng)及／或貨幣風(fēng)險(xiǎn)，但該程序亦可能妨礙本基金在升市下把握市場(chǎng)的重大部分上升空間。由于本基金在若干情況下（例如基金管理人對(duì)市場(chǎng)持負(fù)面看法并采取保守的持倉時(shí)）的股票投資可能相對(duì)偏低，因此本基金可能在股市上升時(shí)業(yè)績(jī)與遜于不采用下跌保障策略的基金。 投資于中國內(nèi)地的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn) ? 由于存在包括較高的政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、稅務(wù)、外匯、流動(dòng)性、結(jié)算和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)，與投資于發(fā)展較成熟的市場(chǎng)相比，投資于中國內(nèi)地相關(guān)公司涉及較高的虧損風(fēng)險(xiǎn)。 ? 中國A股的流動(dòng)性偏低，其整體市值和可供投資的中國A股數(shù)目均相對(duì)偏少。有關(guān)情況可能導(dǎo)致價(jià)格大幅波動(dòng)。 ? 滬港通和深港通設(shè)有額度限制，可能限制本基金通過滬港通和深港通及時(shí)投資于中國A股的能力，因而導(dǎo)致本基金可能無法有效地執(zhí)行其投資策略。 ? 投資于中國內(nèi)地可能令本基金面臨估值風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資的中國A股的估值可能涉及不確定因素和判斷性決定。估值不正確可能影響本基金的資產(chǎn)凈值計(jì)算。 集中風(fēng)險(xiǎn) ? 本基金可能僅投資于一個(gè)特定國家／地區(qū)／行業(yè)／資產(chǎn)類別，有可能受該等證券的表現(xiàn)的不利影響或嚴(yán)重依賴該等證券的表現(xiàn)。 ? 投資者亦應(yīng)留意，本基金可能比投資范圍廣泛的基金（例如全球或地區(qū)的股票或債券基金）更波動(dòng)，理由是本基金可能更容易受到由于較易受持股數(shù)目有限或其各自的國家／地區(qū)／行業(yè)／資產(chǎn)類別的不利情況所影響而價(jià)值波動(dòng)。 貨幣風(fēng)險(xiǎn) ? 本基金的相關(guān)投資可能以其基礎(chǔ)貨幣以外的貨幣計(jì)價(jià)。此外，某基金份額類別可能以本基金基礎(chǔ)貨幣以外的貨幣計(jì)價(jià)。本基金的資產(chǎn)凈值可能因這些貨幣與基礎(chǔ)貨幣的匯率波動(dòng)和外匯管制變動(dòng)而受到不利影響。 對(duì)沖和基金份額對(duì)沖類別的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn) ? 在本基金層面的對(duì)沖將妨礙基金份額持有人受益于非美元貨幣（本基金相關(guān)投資可能以該等貨幣計(jì)值）兌本基金的基礎(chǔ)貨幣升值。 ? 概不保證基金管理人采用的任何貨幣對(duì)沖策略將全面和有效地消除本基金的貨幣風(fēng)險(xiǎn)。 ? 與對(duì)沖有關(guān)的任何成本將由本基金承擔(dān)。 投資于其他集合投資計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn) ? 本基金有可能投資于可能不受香港證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的相關(guān)集合投資計(jì)劃。投資于該等相關(guān)集合投資計(jì)劃可能涉及額外成本，亦不保證相關(guān)集合投資計(jì)劃時(shí)刻擁有足夠的流動(dòng)性，以于做出本基金的贖回申請(qǐng)時(shí)滿足有關(guān)要求。 動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn) ? 動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略未必在所有情況和市況下取得期望結(jié)果。本基金的投資可能定期重新調(diào)整，因此本基金產(chǎn)生的交易成本可能高于采取靜態(tài)配置策略的基金。 人民幣計(jì)值類別的貨幣兌換風(fēng)險(xiǎn) ? 本基金提供人民幣計(jì)值基金份額類別。目前人民幣不可自由兌換，并受外匯管制和限制所約束。 ? 并非以人民幣為基礎(chǔ)貨幣的投資者會(huì)承受外匯風(fēng)險(xiǎn)，概不保證人民幣兌投資者的基礎(chǔ)貨幣不會(huì)貶值。 ? 盡管離岸人民幣（CNH）和在岸人民幣（CNY）是同一貨幣，但買賣匯率有別。CNH與CNY的任何匯率差異可能對(duì)投資者造成不利影響。 ? 如果人民幣與基礎(chǔ)貨幣之間的貨幣對(duì)沖未能起效作，根據(jù)人民幣兌本基金的基礎(chǔ)貨幣及／或非人民幣計(jì)值相關(guān)投資的其他貨幣的匯率走勢(shì)，投資者 (i) 即使在非人民幣計(jì)值相關(guān)投資取得收益或并無虧損的情況下，仍可能蒙受虧損；或 (ii) 在本基金的非人民幣計(jì)值相關(guān)投資的價(jià)值下跌時(shí)，可能蒙受額外虧損。 ? 貨幣兌換亦取決于本基金將所得款項(xiàng)兌換為人民幣的能力，本基金滿足贖回申請(qǐng)及／或做出收益分配的能力亦可能因而受影響，并可能延遲支付贖回所得款項(xiàng)或收益分配。 投資高收益?zhèn)南嚓P(guān)風(fēng)險(xiǎn)
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? 高收益?zhèn)亩x為一般提供高收益、具有低信用評(píng)
? 高收益?zhèn)亩x為一般提供高收益、具有低信用評(píng)級(jí)和高信貸事件風(fēng)險(xiǎn)的債務(wù)。與其他較高評(píng)級(jí)
的債券相比，高收益?zhèn)ǔ］^波動(dòng)、流動(dòng)性較低且較易受財(cái)務(wù)困境所影響。該等債券通常涉及較高的信用／交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)。 投資金融衍生工具的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn) ? 金融衍生工具的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)包括交易對(duì)手／信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、估值風(fēng)險(xiǎn)、波動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和場(chǎng)外交易風(fēng)險(xiǎn)。金融衍生工具的杠桿元素／成分可能導(dǎo)致虧損顯著高于本基金于金融衍生工具的投資。投資金融衍生工具可能為本基金帶來偏高的重大虧損風(fēng)險(xiǎn)。 中國內(nèi)地稅務(wù)考慮 ? 現(xiàn)行中國內(nèi)地稅務(wù)法律、法規(guī)和慣例（可能具追溯效力）就通過QFII／RQFII或滬港通和深港通買賣中國A股所產(chǎn)生的資本收益的規(guī)定存在風(fēng)險(xiǎn)和不確定因素。本基金的任何稅務(wù)責(zé)任增加可能令本基金的價(jià)值受到不利影響。 ? 基于專業(yè)和獨(dú)立的稅務(wù)建議，本基金不會(huì)做出任何稅項(xiàng)撥備。 主權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn) ? 若干發(fā)展中國家和若干發(fā)達(dá)國家是商業(yè)銀行和海外政府的特別大型債務(wù)人。投資于由這些國家的政府或其機(jī)關(guān)發(fā)行或擔(dān)保的債券可能涉及高風(fēng)險(xiǎn)，例如社會(huì)、政治和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。 ? 如果出現(xiàn)違約，主權(quán)債務(wù)持有人（包括本基金）可能被要求參與該等債務(wù)的重組并向相關(guān)政府實(shí)體提供進(jìn)一步貸款。 從本基金資本支付收益分配／實(shí)際從本基金資本中支付收益分配的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn) ? 從資本支付收益分配及／或?qū)嶋H上從資本中支付收益分配相當(dāng)于退還或提取投資者部分原有投資金額或任何歸屬于該金額的資本收益。任何這些收益分配可能導(dǎo)致份額凈值即時(shí)減少。 ? 對(duì)沖份額類別的收益分配金額和資產(chǎn)凈值可能因該對(duì)沖份額類別參考貨幣與本基金基礎(chǔ)貨幣的利率差異而受到不利影響，導(dǎo)致從資本支付的收益分配金額增加，因而使資本減值的幅度大于其他非對(duì)沖份額類別。 香港互認(rèn)基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示 1. 境外投資風(fēng)險(xiǎn) ? 對(duì)于內(nèi)地投資者而言,購買本基金面臨境外投資的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政府管制風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、基金的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、不同于內(nèi)地投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)等境外投資風(fēng)險(xiǎn)。 2. 暫停內(nèi)地銷售的風(fēng)險(xiǎn) ? 本基金在內(nèi)地的銷售需持續(xù)滿足《香港互認(rèn)基金管理規(guī)定》規(guī)定的香港互認(rèn)基金的條款。若本基金不符合《香港互認(rèn)基金管理規(guī)定》的條件，包括但不限于資產(chǎn)規(guī)模低于2億元人民幣或等值貨幣，或在內(nèi)地的銷售規(guī)模占基金總資產(chǎn)的比例達(dá)到或超過80%，本基金將暫停內(nèi)地的銷售，直至本基金重新符合香港互認(rèn)基金的條件。 ? 在每個(gè)香港交易日，基金管理人(或者指定機(jī)構(gòu))會(huì)計(jì)算并監(jiān)察銷售給內(nèi)地投資者的基金份額總凈值不超過基金總資產(chǎn)凈值的80%。基金管理人(或者指定機(jī)構(gòu))會(huì)在每個(gè)香港交易日更新有關(guān)基金內(nèi)地銷售規(guī)模百分比，并以電子郵件通知基金管理人和內(nèi)地代理人。如果百分比超過75%，內(nèi)地代理人會(huì)密切監(jiān)察投資者每個(gè)交易日所有的申購和贖回申請(qǐng)；如果百分比達(dá)到78%，內(nèi)地代理人在基金管理人認(rèn)為需要的情況下便會(huì)停止接受投資者的申購申請(qǐng)。若在某個(gè)交易日接收到的申購申請(qǐng)可能導(dǎo)致超過80%的上限，內(nèi)地代理人將采用公平的安排按比例分?jǐn)傇谠摻灰兹者f交的申購申請(qǐng)，或由基金管理人視情況拒絕全部申購申請(qǐng)，確保不超過80%的上限限制。本基金若因香港持有人大規(guī)模凈贖回，導(dǎo)致內(nèi)地投資者持有的基金份額總凈值超過本基金總資產(chǎn)凈值的80%，基金管理人及內(nèi)地代理人將立即停止本基金在內(nèi)地的銷售，直至內(nèi)地投資者持有的基金資產(chǎn)規(guī)模重新回到80%以下，方可恢復(fù)本基金在內(nèi)地的銷售。本基金暫停申購后，基金管理人在本基金的內(nèi)地銷售規(guī)模降至合理水平后，可視乎情況決定恢復(fù)本基金在內(nèi)地的申購。 ? 同時(shí)，本基金及其他在內(nèi)地銷售的香港互認(rèn)基金將受到全面的額度限制。若在內(nèi)地銷售的全部香港互認(rèn)基金的銷售額度達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)和/或香港證監(jiān)會(huì)和/或國家外匯管理局規(guī)定的額度或者不時(shí)調(diào)整
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的額度，本基金將暫停接受內(nèi)地投資者的申購申請(qǐng)。
的額度，本基金將暫停接受內(nèi)地投資者的申購申請(qǐng)。
? 在暫停內(nèi)地銷售期間，內(nèi)地投資者對(duì)本基金的申購將受到限制或影響。 3. 取消基金互認(rèn)、終止內(nèi)地銷售的風(fēng)險(xiǎn) ? 因內(nèi)地相關(guān)法律調(diào)整或內(nèi)地與香港基金互認(rèn)機(jī)制的終止而使中國證監(jiān)會(huì)取消對(duì)香港基金的互認(rèn)，導(dǎo)致本基金終止在內(nèi)地的銷售，對(duì)于已持有本基金基金份額的內(nèi)地持有人，基金管理人可能會(huì)根據(jù)招募說明書之基金說明書的規(guī)定強(qiáng)制贖回持有人所持有的基金份額。 ? 若基金管理人或本基金違反或不滿足中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的香港互認(rèn)基金條件，將可能無法繼續(xù)在內(nèi)地銷售，中國證監(jiān)會(huì)甚至可能撤銷對(duì)本基金的注冊(cè)?；鸸芾砣瞬荒鼙ＷC其自身或本基金能持續(xù)地滿足這些資格條件。 ? 若香港證監(jiān)會(huì)撤銷對(duì)本基金的認(rèn)可，本基金將終止銷售。 4. 銷售安排差異的風(fēng)險(xiǎn) ? 香港與內(nèi)地的市場(chǎng)實(shí)踐或有差異。另外，香港互認(rèn)基金與其他在內(nèi)地公開銷售的基金在操作安排的某些方面亦有差異。例如，因內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)辦理銷售業(yè)務(wù)的交易日與本基金在香港銷售的交易日存在差異，故本基金在內(nèi)地銷售的交易日同時(shí)為香港交易日的滬深交易所的交易日，因此本基金在內(nèi)地接受申購、贖回的交易日可能少于通常情況下內(nèi)地基金的開放日。 ? 另外，與內(nèi)地基金的登記安排不同，內(nèi)地投資者的基金份額將由名義持有人代名持有，并以名義持有人的名義登記為基金份額持有人。內(nèi)地投資者并不會(huì)被基金登記機(jī)構(gòu)登記于基金份額持有人名冊(cè)上。雖然在此安排下內(nèi)地投資者仍是基金份額的實(shí)益擁有人，但名義持有人是該等基金份額法律上的擁有人。在此情況下，內(nèi)地投資者與基金管理人、受托人并無任何直接合約關(guān)系。內(nèi)地投資者對(duì)基金管理人及/或受托人若有任何權(quán)利主張，可通過名義持有人向基金管理人及/或受托人提出，相應(yīng)費(fèi)用由內(nèi)地投資者自行承擔(dān)；在遵守信托契約的前提下，若名義持有人怠于向基金管理人及/或受托人提出有關(guān)權(quán)利主張，內(nèi)地投資者可依據(jù)招募說明書之補(bǔ)充說明書中關(guān)于名義持有安排的約定，促使名義持有人履行相關(guān)義務(wù)。 ? 內(nèi)地投資者應(yīng)確保了解上述差異及其影響。 5. 適用境外法的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn) ? 本基金所依據(jù)的信托契約以及招募說明書之基金說明書適用香港法。因內(nèi)地與香港的法律體系和法律制度存在差異，內(nèi)地投資者在閱讀基金銷售文件及購買本基金時(shí)應(yīng)充分考慮前述差異。 6. 內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)、內(nèi)地代理人或內(nèi)地登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) ? 內(nèi)地投資者的申購、贖回由內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)、內(nèi)地代理人及/或內(nèi)地登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與基金管理人進(jìn)行數(shù)據(jù)清算和資金交收，并由名義持有人代名持有內(nèi)地投資者的基金份額。內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)、內(nèi)地代理人或內(nèi)地登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等原因可能引致風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)、清算欺詐、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。 7. 跨境數(shù)據(jù)傳輸和跨境資金交收的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) ? 申購、贖回本基金的數(shù)據(jù)清算和資金交收將通過內(nèi)地登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的基金登記結(jié)算系統(tǒng)平臺(tái)和基金管理人采用的登記結(jié)算系統(tǒng)平臺(tái)進(jìn)行傳輸和交換，可能會(huì)發(fā)生并非由相關(guān)參與主體的過錯(cuò)而導(dǎo)致的技術(shù)系統(tǒng)故障或者差錯(cuò)而影響清算交收的正常進(jìn)行，甚至出現(xiàn)對(duì)內(nèi)地投資者權(quán)益記錄的錯(cuò)誤或不及時(shí)等導(dǎo)致投資者利益受到影響的情形。 8. 稅收風(fēng)險(xiǎn)
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? 由于中國內(nèi)地與香港的稅收政策存在差異，可能導(dǎo)致在內(nèi)地銷售的本基金份額的資產(chǎn)回報(bào)有別于在香港銷售的份額。同時(shí)，中國內(nèi)地關(guān)于在內(nèi)地銷售的香港互認(rèn)基金與內(nèi)地普通公募基金之間在稅收政策上也可能存在差異。 ? 綜上，特別提醒內(nèi)地投資者關(guān)注因稅收政策差異而對(duì)本基金的資產(chǎn)回報(bào)可能產(chǎn)生的影響。
本基金過往的業(yè)績(jī)表現(xiàn)如何？ ? 過往業(yè)績(jī)并非預(yù)測(cè)日后業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)。投資者未必能取回全部投資本金。 ? 基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)以歷年末的資產(chǎn)凈值作為比較基礎(chǔ)，收益會(huì)滾存再作投資。 ? 上述數(shù)據(jù)顯示P每月派息美元總值在有關(guān)歷年內(nèi)的升跌幅度。業(yè)績(jī)表現(xiàn)以美元計(jì)算，當(dāng)中反映出基金的經(jīng)常性開支，但不包括投資者可能須支付的認(rèn)/申購費(fèi)和贖回費(fèi)。 ? 如年內(nèi)沒有顯示有關(guān)業(yè)績(jī)表現(xiàn)，即代表當(dāng)年沒有足夠數(shù)據(jù)用作業(yè)績(jī)表現(xiàn)有用信息。 ? 基金發(fā)行日：2016年9月30日 ? P每月派息美元發(fā)行日：2016年9月30日 ? 代表性份額類別P每月派息美元︰供香港公眾投資者投資及以本基金的基礎(chǔ)貨幣計(jì)價(jià)并具有最長(zhǎng)的過往業(yè)績(jī)記錄。 ? 但內(nèi)地投資者需了解，該等份額類別并未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，亦并未在內(nèi)地銷售，上述業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)僅供參考。 ? 本基金于2020年7月28日設(shè)立HM人民幣類別，于2024年5月31日設(shè)立M美元類別，于2025年1月16日設(shè)立M人民幣類別，于2025年6月30日設(shè)立M每月派息人民幣類別和HM每月派息人民幣類別，僅供中國內(nèi)地投資者申購。
本基金有否提供保證？ 本基金并不提供任何保證。投資者未必能取回全部投資款項(xiàng)。
投資本基金涉及哪些費(fèi)用和收費(fèi)？ 投資者可能須繳付的收費(fèi) 買賣本基金于內(nèi)地銷售的基金份額須支付下列費(fèi)用。 費(fèi)用 投資者支付的費(fèi)用 份額類別 M美元類別 M人民幣類別 M每月派息人民幣類別 HM人民幣類別
費(fèi)用 投資者支付的費(fèi)用
份額類別 M美元類別 M人民幣類別 M每月派息人民幣類別 HM人民幣類別
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HM每月派息人民幣類別
申購費(fèi)* （占申購總金額的百分比） 3% 3%
轉(zhuǎn)換費(fèi) 暫不適用(現(xiàn)時(shí)暫不允許本基金在內(nèi)地銷售的份額類別之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換或與本基金其他類別的基金份額或基金管理人管理的其他獲中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)并獲準(zhǔn)在內(nèi)地銷售的香港互認(rèn)基金(如有)的任何類別份額之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換) 暫不適用(現(xiàn)時(shí)暫不允許本基金在內(nèi)地銷售的份額類別之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換或與本基金其他類別的基金份額或基金管理人管理的其他獲中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)并獲準(zhǔn)在內(nèi)地銷售的香港互認(rèn)基金(如有)的任何類別份額之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換)
贖回費(fèi) （占贖回金額的百分比） 無 無
每年收費(fèi)率（占份額凈值的百分比）
管理費(fèi)** 現(xiàn)行每年1.4%(最高1.5%)
受托人費(fèi)用** ? 現(xiàn)行每年0.06%(最高為1%，每年最低費(fèi)用為60,000美元。 ? 就提供會(huì)計(jì)和估值服務(wù)及未投資現(xiàn)金的行政管理服務(wù)收取每年0.03%的額外費(fèi)用。 ? 就提供監(jiān)督職能及遵從《單位信托守則》的附加程序收取每年4,000美元的額外費(fèi)用。
業(yè)績(jī)表現(xiàn)費(fèi) 不適用
行政管理費(fèi) 不適用
其他信息 ? 本基金的資產(chǎn)凈值將在每個(gè)交易日計(jì)算和公布，本基金在內(nèi)地銷售的份額類別于每個(gè)交易日的基金份額凈值，將通過內(nèi)地代理人網(wǎng)站(http://www.thfund.com.cn/)、內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)或其他媒介披露。 ? 過去12個(gè)月的收益分配組成(即從可分配凈收益及資本中支付的相對(duì)金額)載于內(nèi)地代理人網(wǎng)站(http://www.thfund.com.cn/)。 ? 請(qǐng)注意，上述網(wǎng)站并未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審閱。
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投資者如有疑問，應(yīng)咨詢專業(yè)意見。
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百達(dá)香港-瑞士百達(dá)策略收益產(chǎn)品資料概要（2025年6月）.pdf